Дәстүрлі қаржы (TradFi) секторы, әсіресе банктік мекемелер, криптовалюталар мен орталықтандырылмаған қаржы (DeFi) кеңістігінен өте ыңғайсыз. Көптеген жағдайларда банктер мен басшылар әртүрлі себептермен пайда болған активтер класын сынайтын болды. Енді JPMorgan бас директоры Джейми Даймон жетекші криптовалюта Bitcoin (BTC) оны тек қылмыстық әрекеттер үшін пайдалану жағдайын атады деп сынға алды. Криптовалюта қауымдастығы пікірлерді қабылдап, Димонның екіжүзділігін айтып тез жауап берді.
Америка Құрама Штаттарының Банк комитетінің 5 жылғы 2023 желтоқсандағы тыңдауында Даймон биткоиннің қылмысты жеңілдетуден басқа шынайы пайдалану жағдайы жоқ екенін айтты. Оның айтуынша, заңсыз адамдар оны қылмыстық әрекеттерге, есірткі бизнесіне, ақшаны жылыстатуға, салық төлеуден жалтаруға пайдаланады. Атқарушы криптовалютаны жабуды жақтады: «Егер мен үкімет болсам, мен оны жауып тастар едім».
Бұл пікірлер X әлеуметтік медиа платформасында (бұрынғы Twitter) пайда болғаннан кейін, крипто қолдаушылары Димонды және кеңірек банк секторының зұлымдық әрекеттерін, ережелерді бұзуды және оның орнына үлкен айыппұлдарды төлеуді шақыруға уақыт таппады.
Про-крипто заңгері Джон Дитон X-ке хабарласып, Димонды «екіжүзді» деп атады. Ол өзінің JPMorgan Chase банкі соңғы бес жылда неліктен 35 миллиард доллардан астам қомақты айыппұл төлеуі керек екенін айтты. Бұл айыппұлдар заңсыз және алаяқтық әрекеттер үшін есеп айырысудан кейін келді және Дитон осы заңсыз әрекеттердің кез келгені Bitcoin (BTC) қатысты ма деп сұрады.
VanEck стратегиясы бойынша кеңесші Габор Гурбакс өзінің X-тегі ұзақ тақырыптарында банктер мен Джейми Даймонның «биткоинді сынай алмайтынын» атап өтті. Ол 2000 жылдан бері Америка Құрама Штаттарындағы қаржылық реттеушілер банктерге 7,400 еседен астам айыппұл салғаны туралы мәліметтерді ұсынды. Олар 380 миллиард доллардан астам айыппұл төледі.
Крипто қолдаушылары Димонның мәлімдемелерінде көрсетілген екіжүзділікті дәлелдеу үшін JPMorgan-ның өткенін қазып алды. Криптовалюта қауымдастығы Good Jobs First-тің бұзу трекерінің деректеріне сілтеме жасап, 2000 жылдан бері Нью-Йорктегі бас кеңсесі банк 39-тен астам бұзушылық жағдайлары үшін 270 миллиард доллардан астам айыппұл төлегенін атап өтті.
Бұл JPMorgan-ды елдегі ең көп жазаланған екінші банк етеді. Сонымен қатар, бұл айыппұлдардың көп бөлігі, шамамен 38 миллиард доллар, Джейми Даймон 2005 жылы бас директор болып келгеннен бері төленді.
JPMorgan заңсыз араласуының танымал оқиғалары
Жақында Джеффри Эпштейннің 75 және 2002 жылдар аралығындағы сексуалдық сауда операциясына мүмкіндік берді және одан пайда көрді деген айыптауларға байланысты Джейми Даймон басқаратын JPMorgan АҚШ-тың Виргин аралдарымен жақында 2005 миллион доллар төледі. .
Осыдан он жыл бұрын, 2013 жылдың қазан айында JPMorgan нарықтың құлдырауына ықпал етіп, «улы» ипотекалық мәмілелер туралы инвесторларды жаңылыстырып жібергені үшін ең үлкен айыппұлмен, 13 миллиард долларлық қомақты айыппұлға тап болды. Улы инвестициялар - бұл құны айтарлықтай төмендейтін инвестициялар.
2020 жылдың қыркүйегінде банк 2008-2016 жылдар аралығында металл фьючерстік нарықтарын айла-шарғы жасады деп айыпталған трейдерлерге қатысты тергеуді шешіп, шамамен 1 миллиард доллар төлеуге келіскен.
Құқықтық тарихына ерекше өзгеріс енгізе отырып, JPMorgan АҚШ тарихындағы ең үлкен кокаин бюстімен байланысты болды. 2019 жылдың шілдесінде билік банк басқаратын қорға байланысы бар кемеде құны 20 миллиард доллар болатын 1.3 тонна кокаинді тәркіледі.
Бұл құқықтық қиындықтар JPMorgan ішкі бақылаулары мен тәуекелдерді басқару тәжірибесі туралы сұрақтар тудырады. Есеп айырысулар кінәні растамаса да, мұндай оқиғалардың қайталанатын сипаты тексеруді талап етеді. Жақында АҚШ-тың Виргин аралдарымен 75 миллион долларлық есеп айырысу банктің құқықтық тарихын толықтыра отырып, Эпштейн ісіне қатысты айыптаулардың маңыздылығын көрсетеді.
JPMorgan-ның осы құқықтық қиындықтарды жеңу және қаржы секторындағы беделін нығайту қабілеті әлі де мұқият бақылауда. Ол өткен қайшылықтарды қарастыратындықтан, қоғам мен инвесторлар жақсартылған ашықтық пен нормативтік талаптарға сәйкестік белгілерін күтуде.
Стифан Джордж – нарық пен технологияны жақсы меңгерген крипто және блокчейн әуесқойы. Информатика бойынша магистр дәрежесі және BFSI-де MBA дәрежесі бар, ол The Coin Republic журналында тамаша технология жазушысы. Ол миллиардтаған адам халқының Web3-ке кіруге құмар. Оның қағидасы – қарапайым адам осы революциялық технологияның әлеуетін меңгеріп, оның пайдасын алуы үшін «6 жасар балаға түсіндіру» сияқты жазу.
Дереккөз: https://www.thecoinrepublic.com/2023/12/07/jpmorgan-ceo-called-btc-criminal-money-community-calls-him-out/