Соңғы жылдары Біріккен Корольдікте Bitcoin банкоматтарын пайдалану көбейді. Бұл банкоматтар адамдарға қолма-қол ақшаны пайдаланып Bitcoin және басқа криптовалюталарды сатып алуға және сатуға мүмкіндік береді.
Биткоин банкоматтары криптовалюта нарығына кірудің ыңғайлы жолы бола алғанымен, олар ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру сияқты заңсыз әрекеттер үшін де пайдаланылуы мүмкін.
Міне, сондықтан Ұлыбританияның Қаржылық бақылау органы (FCA) заңсыз және тіркелмеген биткоин банкоматтарымен күресті.
FCA заңсыз Bitcoin банкоматымен күресу
The FCA Ұлыбританиядағы қаржылық қызметтер саласын қадағалауға жауапты реттеуші орган болып табылады.
Оның миссиясы тұтынушыларды қорғау, нарықтың тұтастығын қамтамасыз ету және қаржы секторындағы бәсекелестікті ынталандыру болып табылады.
Осы мақсаттарға жету жолындағы күш-жігерінің бір бөлігі ретінде FCA тіркелмеген және заңсыз өсімге қарсы шықты. Bitcoin Банкоматтар.
FCA мәліметтері бойынша, Bitcoin банкоматын басқарғысы келетін кез келген компания Біріккен корольдігі онымен криптовалюта компаниясы ретінде тіркелуі керек.
Себебі биткоин және басқа криптовалюталар өз бетінше монеталар болып саналады және FCA Ұлыбританияда жұмыс істейтін барлық криптовалюта компанияларына қатысты реттеуші өкілеттікке ие.
Сонымен қатар, Bitcoin банкоматын басқаратын кез келген компания ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) және терроризмді қаржыландыруға қарсы (CTF) ережелерін сақтауы керек.
Осы ережелерге қарамастан, Ұлыбританияда жұмыс істейтін заңсыз және тіркелмеген Bitcoin банкоматтары туралы көптеген хабарламалар болды.
Bitcoin банкоматының орналасқан жері
Бұл банкоматтар жиі дүкендерде, барларда және басқа да қоғамдық орындарда орналасады. Олар жеке тұлғаларға тіркелген криптовалюталық компания арқылы өтпей-ақ Bitcoin сатып алуға және сатуға мүмкіндік береді, яғни олар AML және CTF ережелеріне сәйкес келмеуі мүмкін.
FCA осы заңсыз және тіркелмеген биткоин банкоматтарын бірнеше жолмен бұзды. Біріншіден, ол халыққа тіркелмеген банкоматтарды пайдаланудың қауіптілігі туралы ескертті. FCA тіркелмеген банкоматтар AML және CTF ережелеріне сәйкес келмеуі мүмкін деп мәлімдеді, бұл оларды пайдаланатын адамдар білмей тұрып заңсыз әрекеттерге қатысу қаупін тудыруы мүмкін.
Екіншіден, FCA тіркелмеген Bitcoin банкоматтарын басқаратын фирмаларға қатысты мәжбүрлеу шараларын қабылдады.
2020 жылы FCA Лондонда тіркелмеген Bitcoin банкоматын басқаратын Buy2LetCars деп аталатын компанияға ескерту жасады.
FCA Buy2LetCars тіркелген криптовалюталық компания емес екенін және оның Bitcoin банкоматы AML және CTF ережелеріне сәйкес келмейтінін мәлімдеді. FCA сонымен қатар халыққа Buy2LetCars биткоиндік банкоматын пайдалану заңсыз болуы мүмкін екенін ескертті.
Үшіншіден, FCA тіркелмеген және заңсыз Bitcoin банкоматтарын пайдаланумен күресу үшін басқа реттеуші органдармен бірлесіп жұмыс істеді. 2020 жылы FCA Лондондағы ыңғайлы дүкенде жұмыс істейтін тіркелмеген Bitcoin банкоматын жабу үшін елордалық полициямен бірлесіп жұмыс істеді. Банкомат 1.5 миллион фунт стерлингтен астам ақшаны жылыстату үшін пайдаланылған.
Ұлыбританияның саланы реттеуге күш салуы
FCA-ның заңсыз және тіркелмеген Bitcoin банкоматтарына қарсы әрекеттері Біріккен Корольдіктегі криптовалюта нарығын реттеуге бағытталған кең ауқымды күш-жігердің бөлігі болып табылады.
Биткоин сияқты криптовалюталардың пайда болғанына он жылдан астам уақыт болғанымен, олар әлі де салыстырмалы түрде жаңа актив класы болып табылады. Нәтижесінде, криптовалюталарға инвестиция үлкен белгісіздік пен тәуекелмен келеді.
Осы тәуекелдерді жою үшін FCA бірқатар реттеу шараларын жүзеге асырды.
Мысалы, ол Ұлыбританияда жұмыс істейтін барлық криптовалюталық фирмалардың FCA-да тіркелуін талап етеді. Сонымен қатар, бұл фирмалар AML және CTF ережелерін сақтауы керек.
Сонымен қатар, FCA халықты криптовалюталарға инвестициялау тәуекелдері туралы ескертті және тұтынушыларға негізделген инвестициялық шешімдер қабылдауға көмектесетін нұсқаулықтар шығарды.
FCA-ның заңсыз және тіркелмеген Bitcoin банкоматтарына қарсы әрекеттері криптовалюта нарығын реттеуге бағытталған жалпы күш-жігердің кішкене бөлігі болып көрінсе де, олар осы күш-жігердің маңызды бөлігі болып табылады.
Тіркелмеген банкоматтар көбінесе ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру сияқты заңсыз әрекеттерді жеңілдету үшін пайдаланылады. Осы банкоматтарды бұзу арқылы FCA нақты хабарлама жібереді:
«Криптовалюта нарығында заңсыз әрекеттерге жол берілмейді».
Сонымен қатар, FCA әрекеттері заңсыз және тіркелмеген Bitcoin банкоматтарымен байланысты тәуекелдер туралы білмеуі мүмкін тұтынушыларды қорғауға көмектеседі.
Ескертулер беру және мәжбүрлеу шараларын қолдану арқылы FCA тұтынушыларға өздерінің инвестициялары туралы негізделген шешім қабылдауына кепілдік береді. криптовалюталық нарығы.
Ұлыбританияның FCA қаржы органдарына сын
Дегенмен, кейбір сыншылар FCA-ның реттеу шаралары тым қатал және криптовалюта нарығындағы инновацияларды тұншықтыруы мүмкін деп санайды.
Дереккөз: https://en.cryptonomist.ch/2023/02/15/uk-against-unregistered-bitcoin-atm/