FinCEN-тің айырбасталатын виртуалды валютаны араластыруға қатысты арнайы шара ұсынысы, ақшаны жылыстатуға қарсы негізгі концерннің транзакцияларының класы ретінде Bitcoin құпиялылық құралдарын ақшаны жылыстату күдігімен қылмыстық жауапкершілікке тартады. Ұсыныста АҚШ-тың ПАТРИОТ заңының 311-бөліміне сілтеме жасалады, ол барлау агенттіктеріне деректерді жаппай жинауға мүмкіндік береді.
Егер FinCEN өз жолы болса, барлық реттелетін субъектілер федералды агенттіктерге «араластыратын» құралдармен және қызметтермен өзара әрекеттесті деп күдіктенген қаражат туралы тұтынушы деректерін ұсынуы керек және Lightning желісін есеп беретін акт ретінде пайдалануды қоса алады. FinCEN ұсынысының мотивациясын түсіну үшін бізге блокчейнді қадағалау фирмалары, барлау агенттіктері және тізбектегі қорларды бақылау үшін эвристика туралы ақпарат беретін әдістер арасындағы қарым-қатынасты қарастыру керек.
Блокчейнді қадағалау фирмалары тізбектегі қорларды бақылау үшін бірқатар эвристиканы пайдаланады. Кейбір эвристика жалпыға қол жетімді, рецензияланған зерттеулерден туындайды, мысалы, жалпы енгізу иеленуі немесе бірлескен шығындар эвристикасы, онда транзакцияның барлық кірістері бір тұлғаға тиесілі деп есептеледі. Басқа эвристика блокчейнді бақылау бағдарламалық құралының меншікті сипатына байланысты көпшілікке аз белгілі. Зерттеу жұмысына сәйкес Chainalysis «биткоин экожүйесінде қолдану идиомаларын түсінуге негізделген мыңдаған басқа эвристикаларды әзірледі» деп білеміз.
Мысықтың терісін тазартудың мыңдаған жолы болуы мүмкін, бірақ Bitcoin-дегі қаражатты қадағалау үшін «мыңдаған» эвристика қажет болса, қолданылатын процестер міндетті түрде өте сенімді емес деп болжауға болады. Блокчейнді қадағалау тапсырмаларын аяқтау үшін ғылыми негіздің жоқтығы жоғарыда аталған мақалада «мекен-жай кластерлері үшін негізді ақиқат деректер жиынтығының» жоқтығына сілтеме жасайды. Бірақ фактіге негізделмеген ғылым – қиял.
Блокчейнді бақылау бағдарламалық қамтамасыз етуінің жүйелі дәлсіздігі АҚШ үкіметінің жеке сатып алу жазбаларында да көрініс табады, бұл АҚШ қазынашылығы сияқты департаменттердің құқық қорғау мақсатында бір емес, кем дегенде екі түрлі блокчейнді қадағалау фирмаларымен, атап айтқанда Chainalysis Inc. және Elliptic Enterprises Limited. Себебі, АҚШ пен Стерлингов оқиғасында көрсетілгендей, блокчейнді бақылаудың әртүрлі провайдерлері тарихи түрде әртүрлі нәтиже береді.
FinCEN ұсынысын, атап айтқанда Газадағы Хамас сияқты лаңкестер қаржы жинау үшін криптовалютаға жүгінеді деген уәждерді зерттеу кезінде блокчейнді бақылау бағдарламалық қамтамасыз етуінің сенімсіздігі одан да айқынырақ болады – бұл шағымды АҚШ палатасының бұрынғы баяндамашысы және директоры өте жақсы жоққа шығарды. Riot Platforms-тегі мемлекеттік саясат Сэм Лайман, ХАМАСтың бұрынғы криптофондрейзерлері шын мәнінде абсолютті апат болды, бұл қаражаттың АҚШ үкіметіне жасырын құйылуына әкелді.
Бірақ фактілер бұрынғы IRS тергеушісі және қазіргі Elliptic стратегиялық серіктестігінің жетекшісі Мэттью Прайстың «криптографияны пайдалану «Мысыр шекарасынан қолма-қол ақшаны алып өтуден әлдеқайда оңай»» деп мәлімдеуіне кедергі келтірмейді. Chainalysis 7 қазандағы шабуылдарға дейін Хамас миллиондаған криптовалюта алды деген кең тараған жалған ақпаратты түсіндіру үшін келіспейді: «Блокчейн технологиясының өзіндік ашықтығын және терроризмді қаржыландыру науқандарының жиі жария сипатын ескере отырып, криптовалюта тиімді шешім емес. ауқымда терроризмді қаржыландыру».
Қазір бізде үш түрлі блокчейнді бақылау провайдері бар, барлығы үш түрлі нәрсеге шағымданады. Бастапқы мақалада Тель-Авивте орналасқан BitOK ХАМАС үшін 41 миллион доллардан астам қаражат алды деп мәлімдейді, ал Эллиптик Палестинадағы исламдық жиһад үшін 93 және осы жылдың маусымы аралығында 2021 миллион доллардан астам криптовалюта алғанын мәлімдейді – бұл сандар, Chainalysis мәлімдейді. , «артық көрсетілген». Шамасы, сарапшылар биржалық әмиянды жеке әмиян ретінде жалған анықтаған.
Қолданылатын эвристика мен кластерлердің көпшілігінде ғылыми негіз болмағандықтан, олардың саны дұрыс екенін білуге мүмкіндік жоқ. Оның орнына заң шығарушылар кімнің ақпаратына сену керектігін шешуі керек. Бұл жерде барлау аппаратына жақын болу пайдалы. Соңғы үш жылда Chainalysis ЦРУ-ның венчурлық капиталы InQTel-тен кем дегенде 2 миллион доллар алды, ал оның бәсекелесі Elliptic GCHQ жеделдеткішінен құрылған.
Тізбекті бақылаудың өзіне тән сәйкессіздігіне байланысты FinCEN ұсынысы барлау эвристикасын жаппай таратуға мүмкіндік беру арқылы блокчейнді қадағалау фирмалары үшін өмір сүру үшін қажет. Барлау эвристикасында блокчейнді бақылау фирмалары желідегі деректерді не ашық қол жетімді, мысалы, қоғамдық байланыс арналары арқылы мекенжайларды бөлісу арқылы немесе федералды агенттіктер арқылы алынған нақты деректермен жұптайды. Бірақ жеке ақпаратты осы сәтте тек ордер немесе сотқа шақыру арқылы алуға болады, бұл ықтимал себепті қажет етеді және ұзақ процестерді құрайды. Бұл қазіргі уақытта барлау эвристикасын жаппай қолдануды қиындатып, баяу және қымбатқа түсіруі керек - FinCEN ұсынысы болжамды араластыру транзакциялары туралы федералды үкіметке тікелей хабарлауды талап ету арқылы шешілетін мәселе, адамдардың ерікті тінту мен тәркілеуден қорғау құқығын елемейді. терроризмге қарсы заңнаманы қолдау. Сондықтан FinCEN ұсынысын блокчейнді қадағалау тек желідегі деректер арқылы қаражатты қадағалау тиімсіз екенін мойындау ретінде түсінуге болады.
«Сіз қызмет арқылы қаражатты қадағалай алмайсыз, өйткені қызметтердің пайдаланушылар салған қаражатты сақтау және басқару тәсілі әрі қарайғы қадағалауды дұрыс емес етеді», - деп жазады Chainalysis. PATRIOT заңы бойынша құпиялылық құралдарын реттеусіз және пайдаланушы деректері туралы есеп берусіз оның бизнесінің үлкен бөлігі ең жақсы болжамға негізделген.
Жалғыз мәселе: Chainalysis-тің жеке мәліметтері бойынша, 1 жылы араластырғыштар алған қаражаттың 3/2022 бөлігі заңсыз деп танылды. Қаражаттардың басым бөлігі толығымен заңды болып қала береді, ал терроризмді қаржыландыру анықталған жалпы заңсыз қаражаттың бір бөлігін құрайды: «[T]терроризмді қаржыландыру - бұл заңсыз болып табылатын криптовалюталық транзакция көлемінің өте аз бөлігінің өте аз бөлігі», - дейді. Тізбекті талдау.
PATRIOT заңы бойынша құпиялылық технологияларын реттеу, сондықтан оны ақтауға болмайды және ақтауға болмайды, өйткені оның жалғыз мақсаты барлау қызметтері арқылы заңға бағынатын азаматтарды толық бақылауға мүмкіндік беру және блокчейнді қадағалау фирмаларының шектен шығуына ықпал ету болып табылады.
Бұл қонақтың жазбасы L0la L33tz. Айтылған пікірлер толығымен өздеріне тиесілі және BTC Inc немесе Bitcoin журналының пікірлерін көрсетпейді.
Дереккөз: https://bitcoinmagazine.com/technical/why-blockchain-surveillance-needs-fincens-patriot-act-ploy