Аминхоссейн «Амин» Рад Дубайда, Біріккен Араб Әмірліктерінде биржадан тыс сауда үстелін басқарады. Университетті тастағаннан кейін бизнес іздей отырып, ол 2016 жылы өзін Bitcoin брокері ретінде көрсете бастады. Бес айлық алаяқтар мен шинашыларды аралап өткеннен кейін өзінің алғашқы мәмілесін бастап, Рад күн сайын 2,500 клиенті арасында миллиондаған доллар жеке крипто транзакцияларын жасайтын бизнестен-бизнеске алмасуды жүзеге асыратын Crypto Desk-ті тапты.
Бірақ орталықтандырылған биржалар төмен комиссияларды ұсынса, адамдар неліктен OTC үстелдерін пайдаланады және не қауіп бизнеспен келе ме? Rad көптеген бөлшек саудагерлер үшін радар астында ұшатын крипто әлемінің секторына бұршақтарды төгеді.
Шайтан мәміледе
Криптовалюталық активтер индустриясында анонимділік пен реттеудің немесе орындаудың болмауына байланысты кең таралған әдепсіз мінез-құлық үлесі бар. Өнеркәсіпте жұмыс істеген жылдарында алаяқтықтың барлық түрлерін кездестірген Рад жұмсақ алаяқтық және қатты алаяқтық деп атайтын нәрселерді ажыратады. Біріншілері жанама және жеке емес кілемшелер сияқты нәрселер, ал екіншісі тікелей және мақсатты.
Оның айтуынша, сатып алушылардың көпшілігі «шиткоиндер мен мемекойндарды әзіл немесе ойын ретінде» көреді, ал салыстырмалы түрде аз ғана эмоционалды бастан кешіреді. жарақат ойын аяқталып, бағалар күрт көтерілгенде. Дегенмен, байыпты инвестор өзінің еңбекпен тапқан байлығының бір бөлігін криптовалюта нарығына инвестициялауға немесе жылжымайтын мүлік сатып алу үшін ақша төлеуге тырысқанда, алаяқтық әзілден алыс.
«Қатты алаяқтықтардың психологиялық әсері әлдеқайда нашарлайды», өйткені олар тікелей, ашкөздіктен емес, таңбаның сенімінде ойнайды және ақша әрқашан жәбірленуші жоғалта алатын сома бола бермейді. Рад жалпы алаяқтықтарды түсіндіреді.
Үшінші тарап алаяқтығы
Үшінші тараптың алаяқтығы сатып алушы мен сатушыны тауып, өзін брокер ретінде таныстыратын және екеуіне де тартымды мәміле ұсынатын киберқылмыскерді қамтиды. Рад сенімділікті арттырып, «ақыл-ой ойындарын ойнағаннан» кейін алаяқ сатып алушыны да, сатушыны да айырбастау үшін жеке кездесуге көндіретінін түсіндіреді, мүмкін сатып алушы сатушының кеңсесіне қолма-қол ақшамен келуі мүмкін.
Осы мәміле жасайтын тараптардың арасында брокер немесе, әдетте, кем дегенде, брокерлер тізбегі сияқты көрінетін нәрсе болады. Сатып алушы өз мекенжайын брокермен бөліседі, ол оның орнына сатушыға өз мекенжайын жібереді. Содан кейін сатушы «тиындарды екі рет ойланбастан мекенжайға аударады, өйткені қолма-қол ақша дәл оның алдында, ал тиындар киберқылмыскердің әмиянына түседі», - деп түсіндіреді Рад. Үстелдегі ақша чемоданымен, BTC келмейтіндіктен, хаос пайда болады.
«Көп көлемдегі ақша бір секундта жоғалып кетуі мүмкін - тіпті бір рет алаяқтыққа ұшыраған кәсіби адамдар кейде алаңдап, назарын жоғалтып, қайтадан құрбан болуы мүмкін».
Жалған крипто монета алаяқтығы
Жалған криптовалюта монетасы алаяқтың оны шынайы нәрсе деп санайтын сатып алушыға басқа, әдетте құнсыз криптовалюта жіберуін білдіреді. Бұл BTC немесе ETH орнына Bitcoin Cash немесе Ethereum Classic жіберу сияқты қарапайым болуы мүмкін. Көбінесе бұл сатып алушыға келген кезде нақты нәрсеге ұқсайтын мүлде жаңа таңбалауышты жасауды қамтиды. MetaMask әмиян. Бұл оңай орындалады, өйткені «Ethereum - бұл ашық платформа және кез келген адам USDT орнына USDTx сияқты қалаған кез келген монетаны жасай алады», - деп атап өтті Рад. Сенімді болу үшін смарт келісім-шартты тексеру керек — сенбеңіз, тексеріңіз.
Мұның бір нұсқасы OpenSea NFT нарығында байқалды, мұнда сатып алушылар Ether немесе USDC немесе Dai стабилкоиндеріне баға бере алады, олардың әрқайсысының құны $1. Дай символы Эфирдікі үшін қате болуы мүмкін болғандықтан, тәжірибесіз немесе шаршаған пайдаланушы өзінің 79-ETH NFT бойынша 80 Дайлық ұсынысты қабылдауы мүмкін, бірақ олардың ширек миллион долларға төмендегенін кеш түсінеді. Тікелей бұрмалау болмағандықтан, мұндай транзакцияның заңды мағынада алаяқтық екендігі туралы дау айтуға болады, бірақ мұндай ұсыныстарды жаман ниетпен жасағандар моральдық тұрғыдан банкротқа ұшырайды.
Аударымды қайтарып алу алаяқтығы
Аударымды қайтарып алу алаяқтығы өтемақы төлеу арқылы жұмыс істейді, мұнда криптовалютаның адал емес сатып алушысы сатушыға ақша жібереді, криптовалюта алады және банкке немесе төлем провайдеріне өздерінің жалған ақшаның құрбаны болды деп алаяқтық шағымын береді. алдау.
«Кейбір банктер ақшаны бірден қайтарады», - дейді Рад. «Бұл іс жүзінде алаяқтықтың ең қиын түрлерінің бірі», өйткені банктер де, полиция да криптовалюта туралы көп түсінбейді.
«Бұл іс сотқа дейін барады делік — сіз криптовалютаны сол жігітке аударғаныңызға көз жеткізу үшін маман жалдау үшін үкіметке төлеуге тура келеді. Егер сізде күшті заңгерлер болмаса және көп ақша жұмсауға дайын болмасаңыз, бұл өте қиын », - деп сипаттайды Рад.
Әмиянды импорттау алаяқтығы
Әмиянды импорттау алаяқтығы криптовалюта сатушысы сатып алушының әмиянына жалпыға ортақ мекенжай арқылы тікелей жібере алмайтынын айтқан кезде, бірақ биткоинді импорттау керектігін талап еткенде орын алады. «Олар әмияныңызға тек сағатқа арналған мекенжайды импорттайды», - дейді Рад әмиянға өзі басқармайтын мекенжайды көрсетуге мүмкіндік беретін параметрге сілтеме жасай отырып.
«Егер тәжірибеңіз болмаса, сіз әмияныңызды ашып: «Ой, менің әмиянымда 100 биткоин бар» деп ойлайсыз және сіз қолма-қол ақшаны бересіз, бірақ кейінірек биткоиндерді сатпақ болған кезде түсінесіз. монеталарды ауыстыруға болмайды.
Бұл алаяқтықты сәтті жою үшін алаяқ әдетте сатып алушының қандай Bitcoin әмиянды пайдаланып жатқанын білуі керек. «Сіз ешқашан ешкімге қандай әмиянды пайдаланып жатқаныңызды айтпауыңыз керек. Бұл олардың шаруасы емес. Егер криптовалюта дұрыс жіберілсе, ол дұрыс қабылданады», - деп ескертеді Рад біреуге қоңырау шалу үшін iPhone немесе Nokia телефондарын пайдаланып жатқанын білудің қажеті жоқ деген ұқсастықты қолдана отырып.
Әрине, сіз ешқашан ешкімге сіздің негізгі фразаларыңызды немесе жеке кілттеріңізді көруге немесе қандай да бір себептермен әмияныңызды беруге рұқсат бермеуіңіз керек, деп қосады ол.
Рад алаяқтықтан аулақ болумен қатар, биржадан тыс сауда-саттықты жүргізетін кез келген адамға екінші тараптың жеке басын алу және тексеру туралы қамқорлық жасауды және ережелерге қарамастан, олардың бір-бірімен криптовалюта мен фиат айырбастағаны туралы келісімге қол қоюды ұсынады.
OTC үстелінің жұмысы
Қазір 20 жастың ортасында Рад Таяу Шығыстағы отбасында дүниеге келген және Дубайда (БАӘ) өскен. 2012 жылы ол Дубайдың солтүстігінде орналасқан Шарджа Америка университетінің электротехника бағдарламасына оқуға түсті. Шарджада үш жыл оқығаннан кейін, ол өзінің болашағына толығымен қанағаттанбады және Америкаға көшуді армандады, Стэнфордта және Остиндегі Техас университетінде электротехника бойынша оқуын жалғастыруға рұқсат алды. Қатты мүмкіндік болып көрінетініне қарамастан, Рад БАӘ-де өз бизнесін бастауға тереңірек шақыруды сезінді және Америка Құрама Штаттарына көшпеуді шешті. Ол инженерлік саланың болашағын көрмегендіктен оқуды тастауды ұйғарды.
«Мен технология бизнесіне кіргім келді, бірақ неден бастарымды білмедім», - деп еске алады Рад. Дәл сол кезде ол Bitcoin мен блокчейннің достарының ортасында талқыланып жатқанын естіді. «Мен қызық болдым, сондықтан мен бұл технологияны - блокчейн және орталықсыздандыру туралы өз бетінше білуге кірістім», - деп түсіндіреді ол.
«Бұл аймақта мен үлгі алатын үлгі болған жоқ - блокчейннің барлық кәсіпкерлері Қытай мен АҚШ-та болды. Мұнда блокчейнмен кәсіпкерлікпен айналысатын ешкім болған жоқ».
Көп ұзамай ол мүмкіндік тапты: биткоин мәмілелерін брокерлеу арқылы ақша табу керек болды. Рад криптовалютаны сатып алуға немесе сатуға қызығушылық танытқан және оларды байланыстыратын контактілерді іздей бастады. «Олардың көпшілігі байсалды емес еді, ал олардың көпшілігі алаяқтар болды», - деп еске алады ол байсалды трейдерлерді уақытты ысырап етушілерден сүзу. Өзін брокер ретінде таныстырып, бизнесті ауызша айту арқылы ол бизнесті табу үшін LocalBitcoins сияқты онлайн платформаларды да пайдаланды. Көбінесе ол жаңа клиенттерді таныстыратындарға жолдама ақысын жіберетін.
«Мен бірінші келісімімді жасағанша бес ай өтті. Бес ай бойы мен ауыр емес адамдар мен алаяқтарды кездестірдім - көптеген алаяқтар ».
Рад біржадан тыс транзакциялар бойынша маржа алғашқы күндерде жоғары болғанын, 2 және 3 жылдары 2016%-2017% ортақ болғанын түсіндіреді. «Қазір нарықта бәсекелестер көп», ал мөлшерлемелер төмендеді, ал көлем өсті. . Нақты пайыздар нарық сұранысына сәйкес үнемі өзгеріп отырады, бірақ үлкен көлемдегі мәмілелер үшін «алтын сан жарты пайызды құрайды», ал төменірек бөлшек саудагерлер екі немесе үш есе төлеуге үміттене алады. Ол 1 миллион және 2 миллион долларлық транзакцияларды қарапайым деп сипаттағанымен, «1 миллион доллардан асатын кез келген нәрсе жоғары көлем болып саналады», - дейді Рад.
Бизнес басында бейресми болды, ал Рад 2018 жылы Crypto Desk атауын ойлап тапты. Компания 2021 жылдың басында крипто-сауда лицензиясын алды, оның айтуынша, бұл бизнесті жеңілдетеді және қауіпсіз етеді «өйткені біз басқарылатын кеңістікте жұмыс істей аламыз. сұр».
Алғашқы күндерден бері маржалар өзгерді. «Қазіргі уақытта биржадан тыс биржа нарығындағы мәмілелердің көпшілігі USDT-де», - дейді Амин, бұл адамдардың көпшілігі биткоиннің белгілі бір мөлшерін сатып алуға немесе сатуға ұмтылған өткеннен ауытқу. USDT орталықтандырылған және орталықтандырылмаған биржаларда кез келген криптовалютаға немесе қайта фиатқа оңай айырбасталады. USDC және Dai DeFi және NFT шеңберлерінде жоғары бағаланған болып көрінгенімен, «USDT пайдаланатын адамдардың көпшілігі блокчейнмен соншалықты таныс емес және басқа стаблкоинге ауысудан қорқады», - деп мойындайды Рад. USDT бірінші стабилкоин болды.
Crypto Desk айырбас бағамы 3.6725 жылдан бері АҚШ долларына 1997 дирхам деңгейінде бекітілген БАӘ дирхамдарымен ғана мәмілелер жасайтындықтан, USD стаблькоиндері мен AED айырбастау айырбас тәуекелі аз салыстырмалы түрде қарапайым процесс.
«Менің күнделікті айналымым 4 миллион доллардан 5 миллион долларға дейін, бірақ бұл бірнеше түрлі транзакциялардан туындайды», - деп түсіндіреді Рад оның барлық клиенттері БАӘ-де орналасқанын айтты. Ол бизнесте табиғи тепе-теңдік бар екенін түсіндіреді, БАӘ жергілікті тұрғындары көбінесе криптовалюта саласына ақша бөлуге тырысады, ал шетелден келгендер «жылжымайтын мүлік, автокөліктер және сатып алу үшін криптовалютаны сатқысы келеді. БАӘ-де тұру шығындарын төлейді », - деп түсіндіреді Рад.
«Менің ойымша, БАӘ әлемдегі блокчейннің орталығы болады».
Болашақта Рад өзінің локализацияланған моделінің бүкіл әлемде өркендейтінін болжайды. Қазір нарықты негізінен ірі ойыншылар басқарады, бірақ Рад «жергілікті биржалар жергілікті нарықтың қажеттіліктері мен ережелерін жақсырақ біледі» деп санайды.
Сонымен, 100 миллион доллар криптовалютаны іздейтін мифтік сатып алушы туралы не деуге болады?
«Олар бар. Мен күніне 30 миллион долларға дейін көмектесе аламын, бірақ мен оларды таба алмаймын», - дейді ол, ол 4 миллионнан 6 миллион долларға дейін кез келген клиенттен үнемі көретін максималды сома екенін айтты. Үлкен тапсырыс түскенде, ол мәміленің шынайы екенін анықтау үшін Радқа түседі, оның айтуынша, бұл процесс екі-үш минутты алады.
«Мен оларды көргенде, мен түсінемін: олар 100 миллион долларлық адам ма, жоқ па?» - дейді Рад сенімді түрде. Ол үшін сыртқы келбеттен гөрі әңгіме байыптылықтың жақсы белгісі. «Көптеген алаяқтардың брендтік заттары бар, ал байсалды адамдардың көпшілігі төмен профильді сақтауға тырысады», - деп қорытындылады ол.
Дереккөз: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad