TRM Labs қаржылық институттар мен мемлекеттік органдарға криптомен байланысты алаяқтықты анықтауға және болдырмауға көмектесу үшін блокчейн барлауын ұсынады. Платформа өзінің қаржылық жүйесінің тиімділігі мен тиімділігін арттырудың жаңа жолдарын үнемі іздейді.
Соңғы бірнеше жылда цифрлық активтердің өсуі байқалды, бұл оларды инвесторлар үшін де, осы жаңа саланың артықшылығын пайдаланғысы келетін алаяқтар үшін де нысанаға айналдырды. Twitter және Discord сияқты әлеуметтік медиа платформалары жиі алаяқтық туралы ескертулермен бөліседі. Дегенмен, уақыт өте келе бұл жазбаларды қадағалау және тексеру көп жұмысты қажет етуі мүмкін. Міне, платформа Web 3-ті қалай өзгертеді.
TRM дегеніміз не?
TRM зертханалары 2018 жылы қаржы институттарына криптовалютаның әсерін басқаруға көмектесу үшін құрылған. Оның платформасы KYC/AML криптовалютасына қатысты ережелерді сақтауға көмектесетін әртүрлі құралдар мен қызметтерді ұсынады. Оларға криптовалютамен байланысты көптеген тәуекелдерді өлшейтін тәуекелді бағалау құралы, транзакцияларды бақылау жүйесі, әмиянды скрининг және қауіп барлау есебі кіреді.
TRM қаржылық институттарға криптовалюталардың әсерін басқаруға көмектеседі. Мысалы, жаһандық банк оны заңсыз әрекетке байланысты виртуалды валюталарды пайдаланып ақша салып жатқан клиенттерінің қызметін бақылау үшін пайдалана алады. Төлем компаниясы оны криптовалютамен серіктестікке байланысты тәуекелдерді бағалау үшін де пайдалана алады.
TRM сандық активтерге сәйкестікті және тәуекелдерді басқаруды орындау үшін келесі құралдарды іске қосты:
TRM сот сараптамасы
TRM арқылы пайдаланушылар криптовалюта транзакцияларының мақсаты мен көзін бақылай алады. Олар сондай-ақ транзакцияларды, нысандарды және мекенжайларды іздей алады. Сонымен қатар, олар әртүрлі нысандар мен әмияндар үшін әртүрлі тәуекел профильдерін көре алады.
TRM пайдаланушыларға қаражат ағынын визуализациялау үшін графиктер жасауға мүмкіндік береді. Олар сонымен қатар 1,000,000 блокчейндегі 23 XNUMX XNUMX-нан астам активтер мен транзакцияларды бақылай алады. Олар кірістірілген істерді басқару арқылы нақты уақыт режимінде өз командасымен бірлесіп жұмыс істей алады. Бұған қоса, олар іс құру үшін жазбаларды, графиктерді байланыстыруды, файлдарды жүктеп салуды, транзакцияларды, тұтынушыларды, ескертулерді және мекенжайларды қоса алады.
VASP-ді біліңіз
TRM виртуалды активтерге қызмет көрсету провайдерлері (VASP) және басқа криптографиялық бизнес үшін тәуекелді бағалауға мүмкіндік береді. Екі қолданба бар:
- VASP-ті бақылау тізіміне оңай қосуға немесе нысанды іздеуге болады: алмасулар, DeFi протоколдары және кастодиандар сияқты криптоға қатысты әртүрлі нысандардың профильдеріне қол жеткізуге болады.
- Тәуекел механизмін конфигурациялаңыз: Осы арқылы сіз тәуекелдің 80-нен астам санатын бақылай аласыз және арнайы фирмаңызға қатысты төмен, орташа, жоғары немесе ауыр тәуекелді көбірек бақылауды қамтамасыз ете аласыз. Параметрлеріңізге сүйене отырып, тәуекел ұпайлары нақты уақытта сіз қараған әрбір нысанмен есептеледі.
Пайдаланушылар ұйымның тәуекел профиліндегі қызыл жалаушаларды, сондай-ақ оның лицензиялары, активтерді қамту және Тұтынушыны білу (KYC) және Ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) басқару элементтеріне сәйкестігі туралы мәліметтерді көре алады. Сондай-ақ, ұйымның бірнеше блокчейндегі белсенділігін және заңсыз әрекеттерге байланысты көлемнің пайызын көруге болады.
- Жетілдірілген тиісті тексеруді жүргізіңіз: платформада қауіпсіз тапсырыс берілген «Өзіңізді біліңіз-VASP» есептерімен тәуекелді бағалауды күшейте аласыз.
Транзакция мониторингі
TRM көмегімен оның платформасы арқылы сандық активтер ағынын бақылай аласыз. Ол ережелер механизмін конфигурациялауға және тәуекел санаттарын орнатуға мүмкіндік береді. Бұл сізге ескертуді тудыратынын басқаруға мүмкіндік береді және ол 80-нен астам тәуекел санаттарын қадағалайды.
Сондай-ақ транзакция мәліметтерін API арқылы жіберуге болады. TRM миллионнан астам цифрлық активтерді және 23 блокчейнді қолдайды және оның қауіп барлау тобы санкциялар тізімдеріндегі өзгерістерді бақылайды. Бұл саладағы соңғы жаңалықтардан хабардар болуды қамтамасыз етеді.
Сондай-ақ әрекеттер мен ескертулерді қарап шығуға және жазуға болады. TRM кірістірілген істерді басқару модулі барлық іс жазбаларын қадағалауға көмектеседі. Жеке тұлғалар немесе компаниялар оны ескертулерді қарап шығу және басымдық беру үшін де пайдалана алады.
Скрининг құралы
TRM Labs криптографиялық экожүйенің мүшелеріне санкцияланған мекенжайларды анықтауға және бақылауға мүмкіндік беретін тегін API негізіндегі скрининг құралын іске қосты. Тұтынушылар бұл құралды пайдаланушыларды осы мекенжайлардың әрекеттері туралы хабардар ету үшін пайдалана алады.
Тегін құрал TRM кросс-тізбекті қамтуына негізделген, ол ол бақылайтын әртүрлі блокчейндерде рұқсат етілген мекенжайларды анықтауға және бақылауға мүмкіндік береді. Сондай-ақ ол пайдаланушыларға сәйкес мекенжай белгілі мекенжайға сәйкес келетінін білуге мүмкіндік береді.
Құрал пайдаланушыларды орталықтандырылмаған қолданбалар мен криптографиялық платформалар сияқты әртүрлі платформалардағы санкцияланған мекенжайлардың әрекеттері туралы хабардар ете алады. Сондай-ақ, тұтынушылар оны АҚШ Қаржы министрлігінің Шетелдік активтерді бақылау кеңсесі (OFAC) атынан осы мекенжайлардың қызметін бақылау үшін пайдалана алады.
АҚШ пен Еуропалық Одақтағы әртүрлі құқық қорғау органдары жүзеге асырып жатқан экономикалық санкциялар санының артуына байланысты TRM скрининг құралының оның ауқымын кеңейту мүмкіндігі серіктестердің кең ауқымына мүмкіндік береді. Бұл қадам санкцияланған тұлғалардың өз қызметін қаржыландыру үшін криптовалюталарды пайдалануына жол бермейді.
TRM санкциялардың әсерін бақылау үшін не істейді
Өзінің автоматтандырылған құралдары арқылы TRM рұқсат етілген мекенжайлар тізімін бақылайды және оларды дерекқорына қосады. Содан кейін ол осы мекенжайлар платформаларымен әрекеттескенде пайдаланушыларға ескертеді.
«Мемлекеттік және жеке сектордағы серіктестерімізбен сөйлескенде, бұл құралдың және оның санкцияланған тұлғалардың заңсыз қаржылық қызметіне несие беретін көрінісі маңызды екені белгілі болды.
Блокчейн барлауы криптографиялық платформалар үшін маңызды құрал болып табылады, өйткені олар үнемі өзгеретін геосаяси ландшафтта санкциялардың әсер ету қаупін азайту үшін жұмыс істейді.
Бұл туралы TRM Labs компаниясының негізін қалаушы және бас директоры Эстебан Кастаньо айтты.
DeFi интерфейстері санкцияларды сақтау үшін TRM әмиян скринингін қалай пайдаланады
TRM Wallet Screening құралы арқылы ұйымдар ықтимал AML немесе санкциялық тәуекелдерді анықтау үшін тізбектегі транзакцияға қатысты деректерді талдай алады. Ұйымға мекенжай туралы ақпарат қажет болғанда, ол тек блокчейн мекенжайын TRM-ге жіберуі керек.
TRM API бағдарламасы сұраушы ұйымға келесі қосымша деректер нүктелерін ұсынады;
- Мекенжай санкциялар тізімінде пайда болады немесе санкциялар тізіміндегі ұйыммен байланысты («меншік тәуекелі»)
- Мекенжай рұқсат етілген мекенжаймен транзакция жасалды («контрагенттік тәуекел»)
- Мекенжай рұқсат етілген мекенжайға («жанама тәуекел») бірнеше «хоп» арқылы қаражат алды немесе ақша жіберді.
TRM әмиянды скрининг API арқылы тұтынушылар қай ақпаратты алғылары келетінін көрсете алады:
- DeFi интерфейсі мекенжайдың иелік санкцияларымен байланысты екенін анықтау үшін TRM интерфейсін сұрай алады. Содан кейін ол рұқсат етілген мекенжайларды блоктайды немесе анықтай алады.
- Орталық биржа тараптарды да, иелік ету санкцияларын да анықтау қаупі бар-жоғын анықтау үшін TRM API интерфейсін сұрай алады. Бұл сұрау қызмет провайдерлеріне тәуекелдердің кең ауқымын сақтауға және әрекет ету алдында есептерді қарауға мүмкіндік береді.
Тиімді санкцияларды тексеру үшін TRM қалай жұмыс істейді
Ұйымдарға әртүрлі параметрлерге негізделген деректерді сұрауға рұқсат бере отырып, TRM ұйымдарға деректерді түйіршікті түрде конфигурациялауға мүмкіндік береді:
- Меншік құқығын, контрагентті және жанама тәуекелді санкциялардың әсер етуінің жекелеген санаттары ретінде ажыратыңыз.
- Тасымалдау сомасына байланысты көлем критерийлерін өзгертіңіз.
- Мекенжайдың контрагенттік тәуекелін сүзу арқылы санкциялар белгіленген күннен кейін санкцияланған мекенжайлары бар транзакцияларды ғана көрсетіңіз.
Әр ұйым өз жұмысын белгілейді санкциялар саясаты оның контекстіне және тәуекелге төзімділікке негізделген. Пайдаланушылар ұйым түріне, оның операцияларына, баптауларына, қызметтеріне және реттеу талаптарына, соның ішінде KYC және AML-ге байланысты әртүрлі тәсілдерді қабылдауы мүмкін.
Ұйым өз платформасында қабылдай алатын транзакциялардың түрлері мен мекенжайларына қатысты шешімдер ұйымның жалғыз артықшылығы болып қала береді. Осылайша, TRM блокчейндегі кез келген транзакцияларды немесе мекенжайларды блоктай алмайды.
Шаңды шабуылдардың пайда болуына байланысты TRM тұтынушыларға өз активтерінің әртүрлі санкцияларға ұшырауын бағалауға мүмкіндік беретін жаңа әдістерді әзірлеуде. Бұл жаңа әдістер оларға «нақты» санкциялардың әсерінен қай мекенжайларға көбірек әсер ететінін анықтауға мүмкіндік береді.
Бірақ шаң шабуылдарының салдары туралы реттеушілердің қажетті нақты нұсқауларымен TRM бұл транзакцияларды толығымен анықтап, алдын алады. Себебі оның тұтынушылары толық және нақты деректер үшін TRM-ге сүйенеді.
Chainabuse – алаяқтық туралы хабарлауға арналған платформа
TRM Labs осы жылдың басында Chainabuse-ті іске қосты, бұл криптоэкономикадағы кез келген адамға алаяқтық және басқа да қаржылық қылмыстар туралы хабарлауға мүмкіндік беретін қоғамдастық платформасы. Тегін құрал крипто пайдаланушылары мен құрбандарына экожүйені қауіпсіз етуде маңызды рөл атқаруға мүмкіндік береді.
Платформа пайдаланушыларға крипто қоғамдастығындағы заңсыз әрекеттер туралы жасырын түрде хабарлауға мүмкіндік беретін бірінші көп тізбекті есеп беру құралы болып табылады. Пайдаланушылар өз мәселелерін талқылай алатын қоғамдық форумға қатыса алады.
Бірдей нысандарға немесе мекенжайларға қатысты есептер біріктіріліп, іздеуге болатын дерекқорда сақталады. Бұл пайдаланушыларға олармен жұмыс жасамас бұрын жобаларды немесе мекенжайларды тексеруге мүмкіндік береді.
«Жақында болған көптеген шабуылдар мен зиянды әрекеттердің жағдайларында біз криптовалюта қауымдастығының жаман актерлерді жою және бір-бірін қорғауға көмектесу үшін бірігу мүмкіндігін көрдік.
Chainabuse көп адамдарға осы мәдениетті белсенді түрде алға жылжытуды жеңілдету және қауымдастық рухының криптоның ең күшті атрибуттарының бірі болып қалуын қамтамасыз ету үшін жасалған.
Джо МакГилл, TRM жаһандық тергеу тобының бөлігі және Chainabuse бас сәулетшілерінің бірі деді.
Chainabuse платформасы қауымдастықпен жұмыс істейді және оны әлемнің жетекші криптокәсіптері мен қорлары қолдайды. Бұл серіктестерге заңсыз әрекеттер туралы есептерді тезірек анықтауға және тексеруге мүмкіндік береді. Платформа арқылы пайдаланушылар күдікті заңсыз әрекеттер туралы оңай хабарлап, жылдам тергеу арқылы көмек ала алады.
TRM кіммен жұмыс істейді?
Crypto бизнесіне арналған TRM
Криптовалютаның жылдам пайда болуы мен эволюциясы тұтынушылардың жылдам және үздіксіз транзакцияларға деген үміттерін арттырды. Осыған байланысты осы кеңістікте жұмыс істейтін көптеген компаниялар өздерінің дәстүрлі платформаларынан бас тартты. Олар қазір икемді және әртүрлі талаптарды орындауға қабілетті блокчейн талдау құралдарын пайдалануда.
Компанияларға криптовалютаға қатысты әртүрлі ережелерді сақтауға көмектесу үшін жасалған TRM платформасы блокчейн интеллектімен жұмыс істейді. Бұл ұйымдарға өздерінің нақты талаптарын оңай қол жеткізуге және басқаруға мүмкіндік береді.
Қаржы институттары үшін TRM
Блокчейн технологиясы мен криптовалютаның орасан зор әлеуетіне қарамастан, қаржы институттары әлі де осы жаңа өнімдермен байланысты тәуекелдерді басқара алатындарына сенімді болуы керек. Өйткені бұл жаңа технологиялардың жылдам пайда болуы мен дамуы олардың жұмысына қауіп төндіруі мүмкін.
Blockchain барлау құралдары арқылы TRM криптовалюталарға ғана тән тәуекелдер мен қылмыстық типологиялардың жан-жақты көрінісін береді. Бұл қауіпсіз құралдар ақшаны жылыстатуға және алаяқтыққа қарсы стратегияларға қосыла алады.
Мемлекеттік органдарға арналған TRM
Криптовалютаны қолданудың жылдам өсуі цифрлық валютаға қатысты қылмыстық әрекеттердің артуына әкелді. Оларға төлем бағдарламалық қамтамасыз ету, салық төлеуден жалтару және ұлттық мемлекетті бұзу кіреді. Жаман актерлерден жалтарудың жаңа әдістері де пайда болды.
Криптографиялық қылмыстың дамып келе жатқан табиғатымен күресуге арналған тиімді құралдардың болмауы көптеген ұйымдарды бақылау мен тергеуге деген көзқарастарын қайта қарауға итермеледі. TRM жаңа буын барлау құралдары бұрынғы архитектураға қажеттілікті жойып, тиімдірек және тиімді платформаны қамтамасыз ететін блокчейн платформасында құрастырылған.
TRM кеңейту әрекеттері жалғасуда
9 жылдың 2022 қарашасында TRM Labs деп атап өтті ол өзінің B сериясын қаржыландыру раундында тағы 70 миллион доллар жинады. Осылайша жиналған жалпы сома 130 миллион долларға жетеді. Thoma Bravo, 122 миллиард доллардан астам активтерді басқаратын жаһандық жеке капитал фирмасы В сериясының инвесторы болды.
Тома Браво раундты басқарды, оны PayPal Ventures, Citi Ventures және Goldman Sachs сияқты бар инвесторлар қолдады. Компанияның 2021 жылдың желтоқсан айында B сериясының көтерілуін Tiger Global басқарды және басқа инвесторлар қолдады.
Компанияның мәліметінше, бұл қаражат алаяқтық пен заңсыз қаржыландырудың алдын алуға көмектесетін құралдарды әзірлеуге және жеткізуге жұмсалады. Олар сондай-ақ оқу бағдарламалары мен оқыс оқиғаларға ден қою қызметтерін дамытуға қолдау көрсетеді.
TRM негізін қалаушы және бас директоры Эстебан Кастаньо: «Криптовалюта пайдаланушыларын қорғауға, заңсыз қатысушыларға кедергі келтіруге және блокчейнге негізделген инновацияларды қолдауға көмектесетін шешімдерге сұраныс ешқашан күшті болған емес», - деді.
Желтоқсандағы B сериясының бірінші раундынан кейін компания алаяқтықты тергеуге маманданған блокчейн және криптокриминалистикалық CSITech фирмасын сатып алды. Ол сондай-ақ Chainsbuse, алаяқтық туралы есеп беретін ақысыз платформаны іске қосты.
қорытынды ой
TRM Labs платформалар мен компанияларды қажетті құралдармен қамтамасыз ету арқылы криптовалюта экономикасының өсуін қолдайтын инновациялық өнімдерді жасауға ұмтылады. ережелер заңдарды сақтауға. Бұл өнімдер қылмыстық ұйымдар мен террористердің криптовалюталарды пайдалануының алдын алуға да көмектеседі.
TRM командасы криптовалюта қауымдастығы үшін қауіпсіз қаржы жүйесін құруға арналғанын айтады. Ол инновациялық шешімдерді әзірлеу үшін тұтынушыларымен және басқа сала жетекшілерімен жұмысты жалғастырады.
Дереккөз: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/