АҚШ қазынашылық департаментінің тәуелсіз бюросы Валюта бақылаушысы кеңсесі (OCC) 2020 және 2021 жылдары банктердің крипто индустриясындағы қызметі туралы түсіндірме хаттар шығарды. Іс-шаралар клиенттерге криптовалюталарды сақтау қызметін көрсетуді, белгілі бір стабилкоиндерге резерв ретінде қызмет ететін депозиттерді ұстауды, түйіндерді тексерудің тәуелсіз желілерін (INVN) басқаруды және таратылған кітапта төлем транзакцияларын жеңілдететін стабелькоиндер әрекеттерімен айналысуды қамтиды.
2021 жылғы қарашадағы түсіндірме хатта OCC бұдан әрі былай деп мәлімдеді: «Бұл хат осы түсіндірме хаттарда айтылған әрекеттер банк өзінің қадағалау кеңсесін қанағаттандыратындай көрсете алатын жағдайда, банктің айналысуына заңды түрде рұқсат етілгенін түсіндіреді. қызметті қауіпсіз және сенімді түрде жүргізу үшін бақылауды жүзеге асырады».
Криптовалюта индустриясындағы соңғы оқиғалардан кейін кейбір АҚШ сенаторлары OCC-ке хат жазып, банктерге криптовалюталар бойынша түсіндірме хаттарын қайтарып алуды сұрады. 10 жылғы 2022 тамыздағы хатта былай делінген: «Крипто нарығындағы соңғы күйзелістерді ескере отырып, біз OCC-тің криптоға қатысты әрекеттері банк жүйесін қажетсіз тәуекелге ұшыратқанына алаңдаймыз және сізден бар түсіндірме хаттарды қайтарып алуыңызды сұраймыз. банктерге криптоға байланысты белгілі бір қызметпен айналысуға рұқсат берді ».
Хат әрі қарай OCC-тен тұтынушыларды және банк жүйесінің қауіпсіздігі мен беріктігін лайықты түрде қорғайтын кешенді тәсілді әзірлеу үшін Федералдық резервпен және Федералды депозиттерді сақтандыру корпорациясымен үйлестіруді сұрады.
8 жылғы 2022 тамыздағы жеке хатта Американдық банкирлер қауымдастығы (ABA) АҚШ-тың Қаржы министрлігі арқылы цифрлық активтердің жауапты дамуы туралы ақпарат пен түсініктемелерді сұрайтын атқарушы бұйрыққа (EO) жауап берді.
Өз жауабында ABA шоғырландырылған федералды реттеу мен қадағалауға жатпайтын крипто-компаниялардың тұтынушыларға төнетін тәуекелдерін атап өтті. ABA хатында былай делінген: «Біз осы банктік емес криптовалюталық компанияларды басқару үшін EO шығарылғаннан бері өте аз белсенділік жүргізілген сияқты деп алаңдаймыз. Сонымен қатар, банк реттеушілері банктерге цифрлық активтер нарығындағы кез келген қызметке ресми қарсылық білдірмеуді іздеуді тапсырып, өте сақтық танытты ».
ABA цифрлық активтер нарығындағы инновациялар мен бәсекеге қабілеттілікті арттыру үшін банктер мен банктік еместер үшін реттеушілік анықтық пен тең бәсекелестік алаңын құруға шақырды. ABA хатында былай делінген: «Банктер сандық активтердің әрекеттерін мұқият жүзеге асыруға мүмкіндік беретін кешенді нормативтік базаға және шоғырландырылған қадағалауға бағынады. Тәуекелдерді басқару және комплаенс мәдениетіне сүйене отырып, қадағалау мен сараптамаға жататын банктер тұтынушылар мен нарықтың басқа қатысушыларына келетін зиянды азайтатын кез келген тәуекелдерді анықтауға және оларды дер кезінде жоюға жақсырақ жабдықталған».
ABA хатында «Цифрлық активтер қарқынды дамып келе жатқан нарықты білдіреді және банктер қауіпсіз және жауапкершілікпен бәсекелесу жолдарын белсенді түрде бағалауда» деп қорытындылады.
Көп бағытты тәсіл крипто индустриясындағы тұтынушыларды қорғаумен бірге тәуекелдерді басқару мәдениетімен үйлесетін неғұрлым ашық нормативтік базаны талап етеді.
Дереккөз: https://zycrypto.com/banks-to-use-their-risk-management-and-compliance-expertise-to-compete-in-the-crypto-space/