Блокчейн мен крипто қаржылық қылмыстарды қадағалауға көмектесуі мүмкін

Дүние жүзіндегі үкіметтер криптовалюта нарығы және оны реттеудің әртүрлі тәсілдері туралы көбірек біледі. 

Бала асырап алу деңгейінің өсуіне және негізгі қаржылық алпауыттардың қатысуына қарамастан, қарсы адамдар криптовалюталарды бұзақылар мен қылмыскерлерге арналған құрал ретінде көрсетуді жалғастыруда. Бірнеше криптографиялық платформалар мен орталықтандырылмаған қаржы (DeFi) хаттамалары әртүрлі код осалдықтарына немесе орталықтандыру мәселелеріне байланысты жылдар бойы бұзылды. Дегенмен, ақшаны ұрлау - ең оңай бөлігі, ал ақшаны жылжыту және оны қолма-қол ақшаға айналдыру мүмкін емес.

Бұл, ең алдымен, криптографиялық транзакциялардың көпшілігі тұрақты із ретінде әрекет ететін жалпыға ортақ кітапта жазылғандықтан және хакер оның шығу тегін жасыру үшін әртүрлі монеталарды араластыру қызметтерін пайдаланса да, транзакцияларды бақылаудың қуатты құралдары ақырында мұндай заңсыз жолдарды анықтай алады.

Тіпті монеталарды араластыру қызметтері де бар транзакцияларды блоктай бастады байланысты немесе заңсыз деп белгіленген.

Қатаң зерттеу арқылы Chainalysis және Elliptic сияқты криптокриминалистикалық фирмалар криптовалюта қаржылық қылмыстар мен заңсыз әрекеттерді жасыру үшін тамаша құрал береді деген түсінікті одан әрі жоққа шығарды.

Chainalysis-тің жақында жасаған есебі 2021 жылы заңсыз әрекеттермен байланысты крипто транзакцияларының пайызы небәрі 0.15% болғанын көрсетеді.

Соңғы екі жылда криптовалюталар негізгі ағымға айналды, криптовалюта нарығының жария рецепті бірнеше жыл бұрын интернет көпіршігінен бүгінгі күні сенімді инвестициялық опцияға айналды.

Дмитрий Волков, CEX.IO криптовалюта биржасының бас технологиялық қызметкері Cointelegraph-қа криптовалюта түсінігі неліктен қылмыскерлер қолданатыны туралы айтып берді:

«Криптовалюта негізінен қылмыскерлер пайдаланады деген қате түсінік Жібек жолы дәуірінен бастау алған шығар. Шындық, блокчейннің өзгермейтін аспектісі транзакцияларды жасыруды өте қиындатады. Блокчейн журналы жалпыға қолжетімді биткоин жағдайында, құзыретті аналитикалық топпен байыпты алмасу зиян келтірмес бұрын хакерлер мен жылыстаушыларды оңай бақылап, тосқауыл қоя алады ».

Ол былай деп қосты: «Қауіпсіздік тобы белсенді болып, блокчейн технологиясы бойынша қисық сызықтан озып тұрғанда, біз тұтынушыларымызды қорғауды жалғастыра аламыз. Бұл сала өсіп келе жатқанда, мен негізінен қылмыскерлер қолданатын криптовалюта туралы миф жойылады деп ойлаймын ».

Волков «киберқылмыскерлер мен криптовалюталық экожүйелердің қауіпсіздік топтары арасында қарулану жарысы жүріп жатқанын» атап өтті, өйткені әлі де заңсыз әрекеттерді жеңілдету үшін құралдар табуға тырысады. Алайда, «Бұл сандық активтер саласына ғана тән емес», - деді Волков. 

«Қағаз» ізі

Қылмыскерлер табылған бірнеше жағдай болды ұрланған криптовалюталарды жылыстатуға тырысады жылдан кейін, ең соңғы мысал Bitfinex болды. 

Құқық қорғау органдары ұрланған биткоинді қадағалай алды (BTC) — Блокчейн арқылы ақыр соңында ықпал етуші Хизер Морган мен оның күйеуі Илья Лихтенштейнді, киберқауіпсіздік жөніндегі маманды ұстау үшін бүгінгі құны шамамен 4 миллиард долларды құрайды.

Қатысты: Bitfinex Bitcoin миллиардтағанын түсіну

Дерек Мухни, Coinsource атқарушы вице-президенті - Bitcoin банкомат провайдері - Cointelegraph-қа:

«2016 жылғы Bitfinex бұзуының нәтижесін қараңыз. Қатысқан тұлғалар бірнеше әдістемелік әдістерді қолдану арқылы шамамен 4.5 миллиард доллар криптовалютаны жылыстатуға әрекеттенген. Десе де, құқық қорғау органдары блокчейн арқылы ақшаны қадағалап, қылмыскерлерді анықтап, ұрланған ақшаның едәуір бөлігін қайтара алды. Мұндай жағдайлар қылмыскерлердің криптовалютаның артықшылығын пайдалануға тырысуы мүмкін екенін дәлелдейді, бірақ олар сәтті болмайды. Крипто адамдар үшін жасалған және жақсы адамдар үшін бола береді ».

Сырттай қарағанда, криптовалютаны қылмыстық әрекеттер үшін пайдалану өте жақсы көрінуі мүмкін. Интернеттегі транзакциялар ақша сомасын алыс қашықтыққа физикалық түрде жылжытпай-ақ жылдам орындалуы мүмкін. Бірақ крипто әлеміндегілер құқық қорғау органдарына жазбаларды жүргізуге және қажет болған жағдайда тұтынушылардың жеке басын тексеруге мүмкіндік беретін сенімді хаттамалар бар екенін біледі.

Крипто биржалары маңызды рөл атқарады

Крипто биржалары ұрланған қаражатты анықтауда және бұғаттауда немесе мұздатуда маңызды рөл атқарады, өйткені олар крипто-фиатқа тиімді түрде қызмет етеді. 

Жақында Binance 6 миллион долларлық ұрланған қаражатты бұғаттады Ронин көпірін бұзумен байланысты. Криптовалюта алмасу хакердің шағын партиялардағы 5.8 шот арқылы жалпы 600 миллион доллардың 86 миллион долларын шығаруға әрекеттенгенін анықтады.

Клиентіңізді біліңіз (KYC) қатаң саясаттары бар орталықтандырылған биржалар арқылы ақшаны жылыстату қиынға соққандықтан, хакерлер қозғалыстарын анонимдеу үмітімен орталықтандырылмаған биржаларға (DEX) жүгінді.

Көбінесе бұл хакерлер ұрланған крипто-фонды тұрақты белгі қойылғаннан кейін эмитент оңай қатыруға болатын тұрақты коиндерге түрлендіреді. Осылайша, DEX платформалары арқылы кір жуу да қиындай түсті.

Тигран Гамбарян, Binance компаниясының жаһандық барлау және тергеу жөніндегі вице-президенті Cointelegraph-қа қылмыскерлер криптовалюталарды жылыстату үшін пайдалануды жалғастыратынымен, алмасу оларға қарсы қорғаныстың бірінші желісі болып табылатынын айтты:

«Қылмыскерлер ақшаны ол қандай формада болса да жылыстатады. Криптовалютаға келетін болсақ, биржалар қорғаныстың бірінші желісі болып табылады және оған дайын болу керек. Биржаларға күдікті транзакцияларды тоқтату және анықтау үшін дұрыс тәжірибесі және қажетті құралдары бар жеткілікті адамдар саны болуы керек. Тиісті KYC және транзакцияларды бақылау құралдары өте маңызды ».

Binance сонымен қатар киберқылмыстық сақинаны жоюға көмектесті жылыстату Төлемдік бағдарламалық қамтамасыз ету шабуылдары арқылы алынған 500 миллион доллар сандық активтер. Биржа сонымен қатар төлемдік бағдарламалық қамтамасыз ету қаупімен күресу үшін жергілікті үкіметтермен және құқық қорғау органдарымен жұмыс істеді.

Fiat валюталары заңсыз әрекеттерге осал

Криптовалюта туралы әңгімені қылмыстылықтың құралы ретінде тарататын ең үлкен қарсылық білдірушілердің кейбірі дәстүрлі банкирлер болып табылады, олардың өздері жаман қаржылық әрекеттерге кінәлі емес.

Үкіметтердің қатаң банктік реттеулерге, соның ішінде ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) шараларына миллиардтаған доллар құйғанына қарамастан, ірі банктік мекемелер 300 жылдан бері көптеген мінез-құлық бұзушылықтары, соның ішінде инсайдерлік сауда және AML кемшіліктері үшін бірақ олармен шектелмей, 2000 миллиард доллардан астам айыппұл төледі. .

Тек 2021 жылы шамамен жеті банк бірге ақылы Ішкі заңсыз әрекеттерді AML сәйкестігіндегі негізгі кемшіліктерді ескермеу үшін 1.933 миллиард доллар.

Криптоға қарсы насихатталып жатқан нәрсе мен саланың шындығы арасындағы үлкен айырмашылық орталықсыздандыру қажеттілігін көрсетеді. Ірі дәстүрлі қаржы институттары қауіпсіздік шараларына қарамастан, криптовалюталарды пайдалана отырып, қылмыскерлер басқаратын ақшаны жылыстатуға көмектесті.