Кэмерон Уинклвосс пен Барри Силберт криптода қиян-кескі шайқаста

Кэмерон Уинклвосс пен Барри Силберт екеуі де ерте сенген Bitcoin инвестиция арқылы табыс тауып, жол бойында үлкен бизнес құрған. Үшін екі жылға жуық, олар өз клиенттеріне көп ақша әкелген өзара тиімді серіктестікке ие болды.

Қазір биткоиннің ауыр салмақтары а сөз соғысы бұл криптографиялық дағдарыстың тереңдігін көрсетеді және жаппай реттелмейтін нарыққа түскен қарапайым инвесторлар көтерген тәуекелдерді көрсетеді. Екі криптовалюта кәсіпкері кім жауапты екеніне таласып жатқандықтан, тұтынушылардың жүздеген миллион долларлық қолма-қол ақшасы қол жетімсіз күйде қалады.

Силберт - Digital Currency Group (DCG) негізін қалаушы, Grayscale Bitcoin Trust және кіретін криптоконгломерат. сауда алаңы Жаратылыс. Уинклвосс ағасы Тайлермен бірге танымал Gemini компаниясының негізін қалады көптеген әріптестерінен айырмашылығы, криптовалюта пән Нью-Йорк банктік реттеуге.

Винклвосс пен Силберт екі жасар Gemini өнімі Earn деп аталатын ұсыныс арқылы байланысты болды. клиенттердің депозиттері бойынша 8%-ға дейін табыс. Earn көмегімен Gemini клиенттік ақшаны Genesis-ке әртүрлі криптовалюта сауда үстелдері мен қарыз алушыларға орналастыру үшін қарызға берді.

Сандық монета нарықтары 2020 және 2021 жылдары өскендіктен, бұл капитал Genesis үшін жоғары кіріс әкелді және Earn пайдаланушыларына кірістілігін оңай төледі, бұл Федералдық резервтің эталондық мөлшерлемесі іс жүзінде нөлге тең болған кезде өте тартымды болды. Celsius және Voyager Digital сияқты басқа қауіпті (және қазір жойылған) криптографиялық платформалар 20% -ға дейін жоғары кірісті ұсынды.

Бұл өркендеп келе жатқан бизнес болды. Genesis-тің 260 қызметкері және сенімді сату үстелі болды, ал Gemini оның ең ірі несие серіктестерінің бірі болды, фирмаға 900 миллион долларлық тұтынушы криптосын жіберді. Егіздер Нью-Йорк штаты мен Бағалы қағаздар және биржалар комиссиясы реттейтін Genesis-ті бұл мәселені тікелей білетін адамның айтуы бойынша крипто несиелеудегі ең сенімді атау деп санады. Әртараптандыру қиын болды, өйткені басқа ойыншылардың тәуекел стандарттары төмен болды, дейді құпиялылық үшін атын атамауды өтінген дереккөз.

2022 жылы криптографиялық нарық құлдырап, Earn моделі құлдырады.

Криптовалюталар оңтүстікке қарай бұрылды, қарыз алушылар қарыздарын өтеуді тоқтатты, хедж-қорлар мен несие берушілер құлдырап, белсенділік тоқтап қалды.

Су тасқыны қараша айында бұдан да кеңірек ашылды FTX банкроттыққа ұшырады және крипто биржасының клиенттері депозиттердегі миллиардтаған долларға қол жеткізе алмады. FTX негізін қалаушы Сэм Банкмен-Фрид көп ұзамай болды алаяқтық жасады деген айыппен қамауға алынды, клиент қаражатын саудаға, несиеге, венчурлық инвестицияларға пайдаланды деп айыпталған және оның Багам аралындағы сәнді өмір салты.

Бүкіл саладағы дағдарыс криптовалюталық инвесторлар активтерін қайтарып алуға тырысқан кезде пайда болды. FTX құлдырағаннан кейін бес күн өткен соң, Genesis жаңа несие беруді тоқтатуға мәжбүр болды және өтеулерді тоқтата тұру. Твиттерде компания «FTX бұрын-соңды болмаған нарықтық күйзеліс тудырды, нәтижесінде ақша алу туралы сұраныстар біздің ағымдағы өтімділіктен асып кетті» деді.

Жұғудың тез болғаны сонша, Егіздер де, Жаратылыс та мамандарды жалдады арқылы оларға бағыт-бағдар беру а ықтимал Genesis банкроттығы.

Қараша айынан бастап Earn жүйесіндегі барлық ақшаны алу уақытша тоқтатылды. Gemini-нің 340,000 XNUMX бөлшек клиенттері ашулы, ал кейбіреулері жиналды сыныптық әрекеттер Genesis және Gemini қарсы. Винклвосс кінәні Сильберттің иығына жүктейді және ол өз клиенттері Genesis-ке салған 900 миллион долларлық депозиттерді қайтарып алу үшін өзінің шайқасын жария етті.

Ішінде хат 2 қаңтарда Силбертке Винклвосс бұл қаражат тұтынушыларға тиесілі екенін айтты, оның ішінде мектеп мұғалімі, полиция қызметкері және «сізге ұлының оқуына ақша берген жалғызбасты ана».

Винклвосстың айтуынша, Егіздер алты апта бойы Сильбертпен «жақсы ниетпен» араласуға тырысып, тек «жаман сенім тактикасына» тап болған. Gemini адвокаттары Алғыс айту күні мерекесі арқылы Жаратылыс командасымен жұмыс істеуге тырысты, бірақ олардың күш-жігері тиімді түрде қайтарылды, дейді дереккөз.

Аты-жөнін атамауды өтінген тағы бір адам CNBC-ге Genesis, DCG және Gemini кредиторлар комитетінің кеңесшілері Винклевосс сілтеме жасаған алты апталық кезеңде бірнеше рет кездескенін айтты.

Gemini кредиторларын Kirkland & Ellis және Proskauer Rose заңгерлері және Хулихан Локейдің қаржылық кеңесшілері ұсынады.

DCG және Genesis кеңесшілеріне Cleary Gottlieb Steen & Hamilton заң фирмасы және Moelis and Company инвестициялық банкі кіреді.

Бұл адамның айтуынша, үш заңгер мен банкирлер арасындағы ең соңғы кездесу дүйсенбі күні болды.

Сейсенбіде, Винклвосс соңынан ерді ашық хат DCG кеңесіне Сильбертті ауыстыруды сұрады.

Винклвосстың орталық шағымдарының бірі өткен жылы Three Arrows Capital (3AC) крипто хедж-қоры жойылғаннан кейін Силберттің Genesis-ке берген несиесіне байланысты. Жаратылыс болды доллардан астам қарыз болды фирма өз қарызын орындамаған кезде 3AC бойынша. Сильберт іске қосылып, өзінің сауда фирмасының 1.1 миллиард долларлық компанияаралық несиесі арқылы Genesis-ке тиімді түрде қолдау көрсетті.

Ол кезде Генезис Gemini-ді DCG блогының төлем қабілетті және күшті болып қала беретініне және оның бас компаниясы қолдайтынына сендіруге тырысты. Сильберт осы аптада инвесторларға жолдаған хабарламасында «Генесистің теңдессіз тәжірибесі және әлемдегі ең жақсы институционалдық клиенттік базасы болды» деп жазды. Сот материалдары 6 шілдеде Генезис Gemini-ге өтімділік алаңдатпайтынына сендірді және екі тарап бірге жұмыс істеуді жалғастыруға келісті.

Gemini Genesis Сильберттің несиесіне қатысты жаңылыстыратын ақпарат берді деп мәлімдейді. Несие Genesis-тің операциялық позициясын нығайтуға қызмет етудің орнына, «10 жылдық вексель» болды және «Генезистің жедел өтімділік жағдайын жақсартуға немесе оның балансын төлеуге қабілетті ету үшін ештеңе жасамаған толық трюк болды», - деп жазды Винклвосс.

Сильберт Винклвосстың соңғы айыптауына тікелей жауап беруден аулақ болды, дегенмен компания оны қорғауға кірісті. Сейсенбі күнгі твиттерде DCG бұл хатты «тағы бір шарасыз және конструктивті емес жарнамалық трюк» деп атады және «біз осы зиянды, жалған және жала жабу шабуылдарына жауап ретінде барлық заңды құралдарды сақтаймыз» деп қосты.

«DCG барлық тараптар үшін тиімді шешімге келу мақсатында Genesis және оның кредиторларымен өнімді диалогты жалғастырады», - деді компания.

DCG өкілі CNBC-ке компания Винклвосстың қаржылық заңсыздығы туралы айыптауларын жоққа шығаратынын айтты.

41 жастағы Винклвосс егіздері үшін жұртшылық пен жоғары деңгейдегі төбелес жаңалық емес. Олар қазір атымен белгілі Facebook-тің дүниеге келуіндегі рөлімен танымал Meta, оның негізін Гарвард курстасы құрған Марк Цукерберг. Олар Цукербергті сотқа берді, ақыры 2011 жылы келісімге келді 65 миллион доллар төлеу қолма-қол ақшамен және Facebook қорында.

Ағайындылар тез криптоға және 2013 арқылы олар айналымдағы барлық биткоиннің 1% бақылайтынын айтты. Биткоин 11 жылы шарықтау шегіне жеткенде үлес сол кездегі 4.5 миллион доллардан 2021 миллиард долларға дейін өсті.

46 жастағы Силберт нарыққа шамамен бір уақытта келді. Ол сатылды оның бұрынғы компаниясы, SecondMarket, 2015 жылы Nasdaq-қа және сол жылы DCG жұмысын бастады. Бірақ ол алғаш рет 2012 жылы биткоинға инвестиция салған.

Сильберт пен ағайынды Винклвосс кез келген биржалар немесе сауда қолданбалары цифрлық валюталарды сатып алуды жеңілдетпес бұрын және кеңістіктегі институционалдық қызығушылықтан әлдеқайда бұрын биткоиндік бұқалар болды. Енді сауда-саттық керісінше өзгерді, олар күресте тереңде жатыр.

Кредиторлардың қысымының күшеюіне және банкроттық қаупі төніп тұрған Genesis жақында қызметкерлер санын 30% қысқартты. жұмыстан босатудың екінші кезеңі. Gemini 10 жылдың маусымында қызметкерлерінің 2022%-ын қысқартты, басқа раундпен жеті аптадан кейін жұмыстан босату туралы.

Winklevoss Gemini компаниясының мыңдаған тұтынушылары «жауап іздейді» дейді. Сейсенбіде Gemini Earn клиенттеріне Genesis-пен клиенттік несие келісімдерін бұзатынын және бағдарламаны аяқтайтынын айтты.

Егіздер мен Жаратылыс адал келіссөздер жүргізіп жатқанын талап етеді. Бірақ ащы шындық мынада, өткен жылы криптовалюта көпіршігі пайда болғаннан кейін екі компания да жасырынатын орынсыз қалды. Олардың клиенттері қазір толық болуға тырысуда.

- CNBC-дің өкілі Кейт Руни осы есепті шығаруға үлес қосты.