Бірнеше ай бұрын Майк Уошберннің криптовалюталық инвестициясы жеңімпаз болып көрінді.
Енді ол ақшасын қайтарып аламын деп үміттенеді.
Отсегодағы (Мин. штаты) 35 жастағы сантехник Уашберн мырзаның криптовалюта әлеміндегі ең ірі несие берушілердің бірі Celsius Network LLC шотында 100,000 XNUMX доллар болған. Жақында жесір қалған Уошберн мырза екі баласымен ата-анасының үйіне көшіп келгенін және жинаған ақшасына үй сатып алуды жоспарлағанын айтты. Цельсий шоты оған дәстүрлі банктік шотқа қарағанда жоғары кірісті ұсынды және компания криптографиялық қоғамдастықта танымал болды.
Жексенбі күні кешке Цельсий бұл туралы айтты бұдан былай клиенттерге қолма-қол ақша алуға рұқсат бермеді шоттарынан. Бұл туралы сейсенбіге қараған түні The Wall Street Journal хабарлады Цельсий қайта құрылымдау жөніндегі адвокаттарды жалдады оның өсіп келе жатқан қаржылық мәселелерін шешуге көмектесу.
Енді мистер Уошберн оның есебіне не болатынын тағатсыздана күтуде.
«Егер мен бұл ақшаны енді ешқашан көрмесем, ол мені және балаларымды жылдарға артқа тастайды», - деді Уошберн мырза.
«Мен жақсы нәтиже болатынына сенбеймін, бірақ қателесемін деп үміттенемін», - деді ол.
Биткоин және басқа криптовалюталардың бағасы пайыздық мөлшерлемелер көтеріліп, тәуекелді активтер танымал емес болғандықтан, құлдырады. Қиын нарық бір кездері жоғарылаған цифрлық валюта компанияларын жұмыс орындарын қысқартуға, бірігуді тоқтатуға және клиенттердің цифрлық инвестициялардан бас тартуына тыйым салуға мәжбүрлеп, инвесторларды таң қалдырады.
Жеке инвесторлар Цельсийге ақша салған кезде, олар компанияға заңмен қорғалмаған кепілдіксіз несие беріп жатқанын түсінбеуі мүмкін. Celsius сияқты криптовалюталық компаниялар қандай да бір жолмен банктерге ұқсайды, бірақ оларда инвесторларды қадағалау және банктер мен брокерлік қызметтерге енгізілген құқықтық қорғаулар жоқ.
Жексенбі күні кешке блог жазбасында Цельсий «экстремалды нарықтық жағдайларға» сілтеме жасай отырып, шоттар арасындағы барлық ақшаны алуды, айырбастауды және аударуды тоқтататынын айтты. Бұл қадам компанияның мамыр айындағы есебіне сүйене отырып, тұтынушылардың 11.8 миллиард доллар активтерін тоқтатты. Сәрсенбі күні түстен кейін активтер әлі де тоқтатылды, ал Цельсий негізін қалаушы және бас атқарушы
Алекс Машинский
Твиттерде компания бұл мәселе бойынша «тоқтаусыз жұмыс істеп жатыр» деп жазды.
Бұл соңғы жылдары пайда болған, цифрлық активтерін несиелендіруге дайын инвесторларға жоғары кірісті уәде ететін ондаған реттелмейтін несие берушілердің бірі. Шамамен 1.7 миллион тұтынушыны талап ететін Цельсий клиенттерге криптовалюта депозиттері бойынша 18.6% -ға дейінгі жылдық кірісті төледі. Цельсийдің жеке CEL белгісімен төлемді қабылдағысы келетіндер үшін жоғары пайыздық мөлшерлемелер қол жетімді болды.
Машинский мырза компанияны 2017 жылы банктерге қауіпсіз балама ретінде Celsius маркетингімен іске қосты. Украинада туылған Машинский мырза банктерді клиенттерге аз пайыздық мөлшерлеме төлейтіні үшін сынға алып, оның хабарламасын баса көрсететін футболкаларды, соның ішінде «Банктер сіздің досыңыз емес» деген жазуды ұнатады.
Басқа несие берушілер сияқты, Цельсий клиенттердің криптовалюта депозиттерін қабылдады және табыс табу үшін оларды басқа пайдаланушыларға, соның ішінде маркет-мейкерлер мен биржаларға қарызға берді. Цельсий сонымен қатар клиенттердің депозиттерін жоғары кірісті, жоғары тәуекелді орталықтандырылмаған қаржылық инвестицияларға салады.
Цельсийдің крипто несиелеу процесі қалай жұмыс істейді:
Цельсий қояды клиенттердің депозиттері орталықтандырылмаған қаржылық инвестицияларда және басқа пайдаланушыларға (соның ішінде биржалар мен маркет-мейкерлерге) қаражат береді.
Тұтынушылар қарызға ақша беру орнына Цельсийге дейін Өткізіп жібер. (Бұл негізінен қамтамасыз етілмеген несие).
Цельсий а алады қайтару қарыз алушылар мен инвестициялардан.
Цельсий қояды клиенттердің депозиттері орталықтандырылмаған қаржылық инвестицияларда және басқа пайдаланушыларға (соның ішінде биржалар мен маркет-мейкерлерге) қаражат береді.
Тұтынушылар қарызға ақша беру орнына Цельсийге дейін Өткізіп жібер. (Бұл негізінен қамтамасыз етілмеген несие).
Цельсий а алады қайтару қарыз алушылар мен инвестициялардан.
Дегенмен, Цельсий клиенттерге уәде етілген кірістіліктен жоғары кіріс алуда қиындықтарға тап болды, сонымен бірге оларға крипто инвестицияларын тез арада қайтарып алуға мүмкіндік берді. Блокчейн деректеріне және мәселемен таныс адамға сәйкес Цельсий құны құлдырап кеткен инвестицияға кемінде 470 миллион доллар салған. Lido Finance басқаратын инвестициялық өнімнің шарттары Цельсийге өз активтерін жылдам алып тастауға тыйым салады, бұл қиындықтарды арттырады.
Lido әзірлеушісі Василий Шаповалов бұл таңбалауышты өте қауіпті деп санамайтынын айтты.
Цельсий клиенттерден эфирді қабылдады және оны кем дегенде 409,000 XNUMX «Lido staked эфирі» таңбалауышын сатып алу үшін пайдаланды, бұл материямен және блокчейн деректерімен таныс адамның айтуынша, ол өз кезегінде жоғары табыс табу үшін несие берген. Тарихи тұрғыдан алғанда, мұндай таңбалауыштар эфир сияқты шамамен бірдей мәнге ие болды, өйткені олар транзакцияларды өңдеу және тізбек қауіпсіздігін сақтау үшін Ethereum платформасында қолданылатын эфирді білдіреді. Цельсий өзінің ставкасы бар эфир холдингтерін Ethereum өзінің «дәлелі ставка» моделіне көшкенге дейін эфирге айырбастай алмайды, бірақ бұл қозғалыстың соңғы мерзімі үнемі кейінге шегерілді.
Dune Analytics аналитикалық компаниясының мәліметі бойынша, соңғы уақытта Лидо ставкасы бар эфир шамамен 5% жеңілдікпен саудаланды. ажырату cryptocurrency TerraUSD кезде басталды жақында құлады, инвесторларды ең алыпсатарлық активтерден шығаруға ынталандыру.
Бұл белгілердің құлдырауы Цельсий үшін қиындық тудырды. Егер оның клиенттері эфирлік депозиттерді жаппай алып тастаса, компания өзінің эфирлік холдингтерін айтарлықтай шығынға сатуы керек еді.
Цельсийдің тағдыры тез өзгеріп кеткендей болды. Жұма күні компания ақшаны қайтару туралы сұрауларға жауап беретін ешқандай мәселе болмағанын және міндеттемелерді орындау үшін «жеткілікті» эфирге ие екенін айтты.
Калифорния штатының Сакраменто қаласында тұратын 35 жастағы Мэтт Новак алғаш рет демалыс күндері Цельсий есептік жазбасына кіруде қиындықтар туындаған кезде алаңдады. Бірнеше сағаттан кейін ол қайтадан әрекеттенді, сәттілік болмады.
Новак мырзаның айтуынша, оның Celsius шотындағы криптовалюталар, шамамен 5% биткоинде, ал қалғаны криптовалюта полигонында, оның зейнетақы қорларының шамамен 60% құрайды. Өткен аптаның басында олардың құны шамамен 93,000 28,000 доллар болды, бірақ осы аптаның басында шамамен XNUMX XNUMX долларға дейін төмендеді, деді ол.
Ипотекалық маркетингтік фирманы басқаратын Новак мырзаның айтуынша, оны сол кезде Цельсий бойынша полигон депозиттері бойынша ұсынылған 17.5% кірістілік ставкасы қызықтырды. Осы аптадағы криптографиялық құлдырау алдында ол өзінің бастапқы инвестициясынан кем дегенде 50% пайда тапты деп есептеді.
«Артқа қарасақ, бұл шындық болу үшін тым жақсы сияқты», - деді ол.
Цельсийдің шоттарды тоқтату туралы шешімі дүйсенбіде биткоин мен эфирді жіберуге көмектесіп, бүкіл криптографиялық әлемде қобалжу тудырды. Сандық активтер өткен жылы бүгінгі күнге дейін 15% және 53% төмендеді.
Үш криптовалюта қорын басқаратын Van Eck Associates компаниясының цифрлық активтерді зерттеу бөлімінің басшысы Мэттью Сигел: «Клиенттердің ақшасын алуды тоқтату - үлкен мәміле», - дейді. «Бұл нарықты сынап жатыр».
Басқа криптовалюталардың жеке инвесторлары бағаның төмендеуіне байланысты өздерінің қысымын сезінуде маржа қоңырауларын қабылдау олардың левереджді цифрлық валюталық сауда-саттықтары үшін көбірек кепілдік қамтамасыз ету. Сейсенбіде CoinGlass деректер провайдері соңғы 690 сағат ішінде шамамен 160,223 24 бөлшек саудагер кепілге алған XNUMX миллион долларға жуық кепіл затының жойылғанын айтты.
Messari криптографиялық зерттеу фирмасының мәліметі бойынша, сейсенбіде Celsius-тің CEL таңбалауышы бір жыл ішінде 81% төмендеді. Токен жұмада құлдырап жатқанда, Цельсий «CEL бағасына компанияның өнімділігіне байланысты емес нарықтық факторлар жиі әсер етеді» деді.
Сол күні кейінірек Цельсиус инвесторлардан қаржыландырудың ықтимал нұсқаларын және басқа стратегиялық баламаларды, соның ішінде қаржылық қайта құрылымдауды іздеу үшін Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP заң фирмасынан қайта құрылымдау бойынша адвокаттарды жалдағаны туралы жаңалықтар шықты.
Fidelity Investments сияқты тіркелген брокерлік компанияның клиенттерге арналған бағалы қағаздарына банкроттық рәсімінде қол тигізу мүмкін емес. Celsius тіркелген брокерлік емес.
Бағалы қағаздар және биржа комиссиясының төрағасы
Гари Генслер
АҚШ-тың ең ірі криптовалюта биржасы сияқты сауда платформалары арқылы криптовалютаны иеленетін инвесторларға ескертті,
Coinbase Global Inc.,
егер олар тіркелген брокерлік қызмет арқылы инвестициялаған болса, дәл солай қорғалмайды. Наурызда ӘКК нұсқаулар шығарды көпшілікке сатылатын криптофирмаларға тұтынушыларға арналған сандық токендерді активтер ретінде және олардың клиенттер алдындағы міндеттемелерін міндеттеме ретінде жазуға нұсқау беру.
Сәуір айында Цельсий реттеуші органдардың қысымынан кейін «аккредиттелмеген» инвесторларға немесе белгілі бір байлық шегіне сай келмейтіндерге өнімді ұсынуды тоқтатты.
Мамыр айында Coinbase тұтынушыларды айтты олардың сандық активтеріне кіру мүмкіндігін жоғалтуы мүмкін егер компания банкротқа ұшыраса, биржада сақталады. Криптовалюта индустриясы алдында тұрған ең үлкен белгісіздік - бұл цифрлық таңбалауыштардың акциялар мен облигациялар сияқты бағалы қағаздар болып табылатындығы. Сұрақ сотта таласып жатыр.
Кейбір ірі, жоғары профильді инвесторлар мен крипто негізін қалаушылар өткен жылы өз инвестицияларын сатқан, бұл жақында пайда болған сатылымнан әлдеқайда бұрын пайда болды. Миллиардер
Майк Новогратц
, түрлі криптовалюталардың сатушысы болды, компанияның өтініштері мен мәселеге жақын адамдарға сәйкес. Осы жылдың басында Новогратц мырза Луна криптовалютасының бицепсіне татуировка жасады және салалық іс-шараларда әртүрлі криптовалюталар туралы оң пікір білдірді.
Соңғы күндері цифрлық валюта және блокчейн компаниялары қызметкерлерін жұмыстан шығарып жатыр. Дүйсенбіде BlockFi криптографиялық несие беруші компанияның бас санын шамамен 20%-ға азайтатынын айтты. Сейсенбіде Coinbase қызметкерлерінің бестен бір бөлігін қысқартатынын айтты, өйткені компания тым тез өсті және ықтимал рецессия «тағы бір крипто қысына әкелуі мүмкін». Төрт Coinbase шенеуніктері бірге 1 миллиард доллардан астам қалтаға түсті 2021 жылдың көктемінде криптовалюта биржасы ашық листингтен бері акцияларды сату арқылы. Осы жылдың әзірге компанияның акциялары 78%-ға төмендеді.
Криптовалюта бағасының құлдырауы биткоинмен және онымен байланысты салалармен айналысатын фирмалардың жоспарларын қиындатады. Dealogic мәліметтері бойынша биылғы жылдың өзінде криптовалютамен байланысты компаниялардың 42 сатып алуы жарияланған. Бірақ соңғы мәміле жарияланғаннан бері екі айға жуық уақыт өтті, бұл кейбір компанияларды ұсынады қосылуға жету немесе аяқтау қиын болуы мүмкін нарықтар таза болғанша.
— Бұл мақалаға Орла Маккаффри мен Пол Вигна өз үлестерін қосты.
Жазыңыз Григорий Цукерман [электрондық пошта қорғалған]
Copyright © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Барлық құқықтар қорғалған. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Дереккөз: https://www.wsj.com/articles/celsius-is-crashing-and-crypto-investors-are-spooked-11655371801?siteid=yhoof2&yptr=yahoo