Еуропалық Кеңес 18 қаңтарда Еуропалық Кеңес пен Парламент ЕО азаматтарын және ЕО-ның қаржы жүйесін қорғау үшін ақшаны жылыстатуға қарсы жаңа пакеттің кейбір аспектілері бойынша уақытша келісімге келгенін жариялады.
Қатаң ережелер крипто секторына әсер етеді
Уақытша келісім Еуропалық Одақ аумағында ақшаны жылыстатуға қарсы ұлттық жүйелерді ұйымдастыруды жақсартуға, пресс-релизде айтылғандай, қылмыскерлер пайдаланатын ықтимал бос орындарды жабуға арналған:
Ақшаны жылыстатуға қарсы реттеу туралы уақытша келісім алғаш рет бүкіл ЕО-да ережелерді толық үйлестіреді, қылмыскерлер заңсыз кірістерді жылыстату немесе қаржы жүйесі арқылы террористік әрекеттерді қаржыландыру үшін пайдаланатын ықтимал бос орындарды жояды.
Келісім қаржылық институттарды, банктерді, казиноларды және активтерді басқару қызметтерін қамтитын міндеттеме субъектілерінің тізімін кеңейтеді, оған сәнді тауарлар трейдерлері, кәсіби футбол клубтары мен агенттері және крипто қызметтерін жеткізушілер сияқты жаңа органдар кіреді.
Баспасөз хабарламасында айтылғандай, жаңа ережелер «криптографиялық сектордың көп бөлігін қамтиды» және барлық крипто-активтерге қызмет көрсету провайдерлерін (CASPs) «өз тұтынушыларына тиісті тексеру жүргізуге» мәжбүр етеді.
Осы ережелерге сәйкес, CASP өз тұтынушыларының фактілері мен ақпаратын тексеруі және кез келген күдікті әрекет туралы хабарлауы керек. Тиісінше, дербес орналастырылған әмияндардан транзакцияларға байланысты тәуекелді азайту үшін CASP-тер тұтынушы €1000 (шамамен $1090) немесе одан да көп транзакцияларды орындауға тырысқанда тиісті тексеру шараларын қолдануы керек.
Кеңес пен Парламент сонымен қатар крипто-активтер қызметтерін жеткізушілер үшін трансшекаралық корреспонденттік қатынастарға қатысты «жақсартылған» шараларды енгізді.
Тәуекел деңгейі жоғары үшінші елдерге қатысты барлық міндетті тараптар «ақшаны жылыстатуға және терроризмге қарсы ұлттық режимдеріндегі кемшіліктер оларды тұтастыққа қатер төндіретін» тәуекелі жоғары үшінші елдерді тартатын транзакциялар мен іскерлік қатынастарға тиісті тексеру шараларын қолдануы керек. ЕО ішкі нарығының».
Айта кетейік, жаңа ережелер жинағына сәйкес, Қаржылық барлау бөлімшесі (ҚББ) «қаржылық, әкімшілік және құқық қорғау ақпаратына, соның ішінде ақша аударымдары мен крипто аударымдары туралы ақпаратқа дереу және тікелей қол жеткізуге» ие болады.
Еуропалық Одақтың AML-ге қарсы әрекеттері
Бір жыл ішінде ЕО криптографиялық қызметтерді реттеу бойынша күш-жігермен жұмыс істеп, жаңадан пайда болған секторды бақылауға арналған ережелердің толық жиынтығын ұсынады.
Ең бастысы, 2024 жылдың желтоқсанында толығымен қолданылатын крипто-активтер нарығын (MiCA) реттеу 2023 жылдың соңында Еуропалық парламенттің дауыс беруінен кейін 2022 жылдың маусымында күшіне енді. Бұл ереже қаржылық тұрақтылықты сақтау және ЕО елдеріндегі инвесторларды қорғау.
Бельгияның қаржы министрі Винсент Ван Петегем пресс-релизінде мәлімдегендей, мақұлданған жағдайда AML қамтамасыз ету туралы келісімді жүзеге асыру ЕО елдерінің ақшаны жылыстатуға және террористік ұйымдарды қаржыландыруға қарсы күш-жігерін жақсартады деп күтілуде:
Ол қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға және терроризмді қаржыландыруға қарсы ұлттық жүйелердің ұйымдастырылуы мен бірлесіп жұмыс істеуін жақсартады. Бұл алаяқтардың, ұйымдасқан қылмыс пен лаңкестердің қаржы жүйесі арқылы табыстарын заңдастыруға бос орын қалмауын қамтамасыз етеді.
Биткоин сағаттық диаграммада 42,429.7 XNUMX долларға саудаланады. Дереккөз: TradingView.com сайтындағы BTCUSDT
Unsplash.com сайтындағы мүмкіндік суреті, Tradingview.com сайтындағы диаграмма
Дереккөз: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/