Федералдық сауда комиссиясының (FTC) мәліметтері бойынша, 46,000 1-нан астам адам криптовалюта алаяқтықтарынан екі жылдан аз уақыт ішінде 3 миллиард доллардан астам шығынға ұшырады. 2022 жылдың 60 маусымында жарияланған FTC есебіне сәйкес, криптографиялық алаяқтық 2018 жылдан бері XNUMX есе өсті. Олар анонимділік blockchain транзакциялар криптографиялық алаяқтықтардың негізгі қозғаушы күші болып табылады, себебі қылмыскердің жеке басы белгісіз және транзакция қайтымсыз.
Крипто алаяқтықтары криптовалюталық инвесторларға 1 миллиард доллардан астам шығынға ұшырады
Нарық есептеріне сәйкес, орталықтандырылмаған қаржы индустриясында криптографиялық алаяқтық өсуде. Мәлімдемеде FTC орталықтандырылмаған қаржы секторының құрылымы алаяқтық үшін ашық есікті қамтамасыз еткенін көрсетті. FTC мәліметтері бойынша, криптоның алаяқтарды тартатын бірнеше сипаттамалары бар. Алаяқтық транзакцияларды анықтайтын және бірінші кезекте олардың алдын алуға тырысатын банк немесе басқа орталық орган жоқ. Ақшаны жоғалтқаннан кейін қайтару мүмкін емес.
Өткен жылы тұтынушылар алдыңғы жылмен салыстырғанда 60 есе көп ақша жоғалтты, орташа жеке шығын $2,600 құрады. FTC биткоин (70%), тетер (10%) және эфир (9%) алаяқ адамдар хабарлаған ең танымал криптовалюталардың бірі болғанын атап өтеді. Өткен жылдың соңында биткоин қараша айында 69,000 XNUMX АҚШ долларын құрайтын жаңа ең жоғары деңгейге жеткендіктен, криптовалюталардың бәрі қызу болды.
Биткоин сияқты криптовалюталардағы төлем аударымдарының қайтымсыз болуы олардың ең тартымды ерекшеліктерінің бірі болып табылады. Бұл әрқашан жағымды нәрсе емес. Төлемді қайтару – тұтынушыларды қорғауға арналған құралдың түрі, егер олар алмаған кез келген нәрсе үшін алаяқтық жолмен ақы алынды деп есептесе, транзакцияны кері қайтаруға мүмкіндік береді. Дегенмен, бұл мүмкіндік криптографиялық транзакциялар үшін қол жетімді емес.
FTC мәліметтері бойынша, криптографиялық алаяқтықта цифрлық валюталарды жоғалтқан респонденттердің жартысынан көбі бұл әлеуметтік медиа платформасындағы жарнамадан, хабарламадан немесе хабарламадан басталғанын айтты. Есепке сәйкес, әлеуметтік желілердегі алаяқтықтан жоғалған әрбір он доллардың төртеуі дерлік криптода болды, бұл кез келген басқа төлем әдістерінен әлдеқайда көп. FTC есебіне сәйкес, Instagram, Facebook, WhatsApp және Telegram мұндай жағдайларда ең танымал әлеуметтік медиа платформалар болды.
FTC әлеуметтік медиаға негізделген және мақсатты жарнамалық науқандардан инвестициялық портфельдер құруға кеңес берді. FTC мәліметтері бойынша, әлеуметтік медиа мен криптовалютаны біріктіру алаяқтық үшін тұрақсыз комбинация болып табылады. Бұған қоса, әлеуметтік желілердегі алаяқтықтардың көпшілігі адамдардың жалған уәделерге бейімділігіне байланысты бизнес мүмкіндіктері ретінде жасырылғаны айтылған.
Криптографиялық алаяқтықтың ең жиі кездесетін түрі жалған инвестициялық мүмкіндіктер болды, ол криптографиялық алаяқтықтардың 90%-дан астамын құрады. 2021 жылы FTC инвестициялық мүмкіндіктерге байланысты крипто алаяқтық шығындары бойынша 575 миллион доллар туралы есеп алды. Көптеген инвесторлар инвестициялық веб-сайттар мен қосымшалар олардың криптовалютасының дамуын қадағалауға мүмкіндік беретінін айтты, бірақ қолданбалар алаяқтық болды және ақшаңызды шығару қиынға соқты.
Күдікті транзакцияларды белгілейтін және алаяқтықтың алдын алуға әрекеттенетін банк немесе басқа орталықтандырылған орган жоқ. Бұл ойлар тек крипто транзакцияларына тән емес, бірақ олардың барлығы алаяқтардың қолында ойнайды.
FTC.
FTC крипто инвесторларына орталықтандырылмаған салада мұқият сауда жасауды ескертеді
Романтикалық алаяқтық, ақшаға айырбас ретінде махаббат немесе неке туралы алдамшы уәделерді қамтитын криптографиялық алаяқтық туралы есептің айтарлықтай бөлігін құрайды, жалпы шығын $185 миллионды құрайды. Бұл алаяқтардың көпшілігі адамдарға осы арқылы жүгінеді әлеуметтік медиа немесе танысу қолданбалары. «Шошқаларды сою», танысу қолданбасы бойынша алаяқтықтың бір түрі — қылмыскерлер құрбанды криптовалютаға инвестициялау үшін алдау үшін онымен жалған қарым-қатынас жасайды — кең таралған.
FTC криптографиялық алаяқтықтың екінші түрі - бұл Amazon немесе Microsoft сияқты технологиялық фирмалардан шыққан жалған байланыстардан басталуы мүмкін бизнес және үкіметтік алаяқтық екенін айтады.
Жас тұтынушылар криптографиялық алаяқтыққа алдануы ықтимал. FTC мәліметтері бойынша, 20 мен 49 жас аралығындағы адамдар 50 жастан асқандар алдамшыға криптовалютаны жоғалтқаны туралы хабарлау мүмкіндігінен үш есе дерлік көп болған.
FTC крипто-инвесторларға алаяқтық ұсыныстардан сақ болуға кеңес береді, өйткені криптовалютаға салынған инвестициялар кепілдендірілген кіріс әкелмейді. Сондай-ақ олар биткоин сатып алуды қажет ететін іскерлік транзакциялардан аулақ болуы керек. Ақырында, олар криптографиялық ұсыныспен бірге романтикалық қимылдарды іздеуі керек.
Соңғы даму криптовалюта нарықтарындағы дүрбелеңді бірнеше аптаның өкшесі болды. АҚШ долларына бекітілген стабилкоиннің сәтсіздігі криптовалюта активтерінің бүкіл класының депрессиясына айтарлықтай ықпал етті. Бұған қоса, нарықтық капиталдандырудан 500 миллиард долларды өшіріп, оны бүлдірген бағаның төмендеуінен кейін инвесторлардың сеніміне нұқсан келді.
Көп жағдайда нарықтық инвесторлар, сондай-ақ көптеген институционалдық және бөлшек инвесторлар ақша жоғалтты. Сонымен қатар, FDIC немесе кез келген басқа тұтынушыларды сақтандыру қорғанысы тарапынан кері тоқтаулар жоқ.
Соңғы айларда криптовалюта нарығы бірқатар қиындықтарға тап болды, бұл Кэмерон мен Тайлер Уинклвоссты қоса алғанда, Gemini қызметкерлерін жұмыстан шығаруға мәжбүр етті. Екі миллиардер биткоинерлер «тарту кезеңі» деп атаған «крипто қысы» «қазіргі экономикалық және геосаяси күйзеліспен одан әрі күрделене түсті».
FTC зерттеуі тек бір ғана екенін есте сақтау өте маңызды шағын бөлік криптовалюта әлемінде не болғаны туралы, өйткені агенттік құрбандар берген есептерге сүйенеді.
FTC қағазына сәйкес, криптографиялық алаяқтық құрбандарының шамамен бес пайызы ғана мемлекеттік агенттікке хабарлаған, ал FTC-ті хабардар ететіндер өте аз. Криптовалюта танымал бола бастаған сайын биткоинді алаяқтардың саны өсті. 2019 жылы Chainanalysis заңсыз мекенжайлар шамамен 14 миллиард доллар криптовалюта алды деп болжады, бұл 2020 жылы алынған сомадан екі есе дерлік.
Дереккөз: https://www.cryptopolitan.com/crypto-scams-cost-people-1b-since-2021-ftc/