FDD зерттеу жұмысында тиімді криптографиялық реттеу қажеттілігі қосылды

• Зерттеу есебінде криптовалюта нарығындағы соңғы оқиғалар криптографиялық реттеуді қатаңдату қажеттілігін арттырғаны айтылған.
• Екі автор криптографиялық реттеу қажеттілігін көрсететін зерттеу жұмысын дайындады.

Демократияларды қорғау қоры (FDD) өткен аптада «Монетаның асты: виртуалды активтердегі заңсыз қаржылық тәуекелдер» атты зерттеу жұмысын шығарды. Зерттеу жұмысын авторлар Ричард Голдберг пен Алекс Левитов дайындаған. 

Жазбаның ішінде не бар?

Онда криптовалюта нарығындағы соңғы күйзелістерден кейін Вашингтон ақыры криптовалютаны тиімдірек реттеу қажеттілігінен оянғандай көрінеді. Соңғы криптовалюталық қыстан кейін және саладағы көптеген крипто алаяқтықтарынан кейін де, көптеген мекемелер әлі де крипто нарығына қызығушылық танытуда. Сондай-ақ криптовалюталарды қолдану әлеуеті де тұрақты түрде артып келеді. Бұл реттеудегі айқын олқылықты көрсетеді.

Америка Құрама Штаттары пікірлес елдермен бірге дәстүрлі банк жүйесін заңсыз қаржыландырудан қорғау үшін нормативтік базаны құрды. «Вашингтон криптовалюта сияқты орталықтандырылмаған құралдар барған сайын танымал бола бастаған «Web3» дәуірі үшін осы құрылымдарды жаңартуы керек».

Зерттеу жұмысында сонымен бірге банкротқа ұшыраған FTX крипто биржасының негізін қалаушы Сэм Банкмен-Фридтің бағалы қағаздар мен тауар алаяқтығы үшін айыптау қорытындысы криптовалюта инвестициялары мен саудасын реттеу кезінде тұтынушыларды қорғау қажеттілігіне баса назар аударатынын атап өтті.

Вашингтон шақыруды қолға алғанда Шифрлау реттеу, зерттеу жұмысында атап өткендей, ұлттық қауіпсіздік те алдыңғы және орталық болуы керек. Сонымен қатар, дәстүрлі банк жүйесінің нормативтік базасы ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы (АЖ/ТҚҚ) күшті шараларды қамтиды.

Қағаз киберқылмыс, терроризмді қаржыландыру, есірткі саудасы, адам саудасы, санкцияларды жою және ішкі экстремизмде криптовалютаны пайдалануды шешу үшін АЖ/ТҚҚ құрылымдарын бейімдеудің өзектілігі туралы қосылды.

Екінші жағынан, белгілі бір блокчейн негізіндегі транзакциялардың салыстырмалы бүркеншік аты криптовалютаны мемлекеттік бақылау мен араласудан аулақ болуға тырысатындар үшін табиғи түрде тартымды етті. Оған қылмыскерлер, террористер және оларға демеушілік жасайтын мемлекеттер кіреді.

Сонымен қатар, киберқауіпсіздіктің нашарлығы крипто биржалары мен байланысты құрылымдарды шабуылға ашық қалдырды, соның ішінде миллиардтаған доллардың жиынтық ұрлануына әкеліп соқтырған бұзулар, оның көп бөлігін мемлекет демеушілік ететін хакерлік топтар. Зерттеу жұмысында «криптографиялық сектордағы көптеген компанияларда осы тәуекелдерді азайту үшін тиімді сәйкестік және алдын алу бағдарламалары жоқ немесе болғысы келмейді» делінген.

Америка Құрама Штаттары үкіметінің келісілген реттеуші немесе заңнамалық жауаптың болмауы «Американың қарсыластары пайдалана алатын» олқылық болып табылады. Әрине, «үкімет те, крипто индустриясы да цифрлық активтерді реттеуде ұлттық қауіпсіздікті, құпиялылықты және сөз бостандығын қорғауды теңестіруі керек. Бірақ бұл тапсырманың күрделілігі кешіктіруге сылтау болмауы керек».

Өткен жылдың наурыз айында президент Джо Байден цифрлық активтерге қатысты ұлттық қауіпсіздік стратегиясын жасауға шақыратын бұйрық шығарды. Содан кейін тамыз айында «Қазынашылық департаменті цифрлық активтерді заңсыз қаржыландыру тәуекелдерін жою бойынша іс-шаралар жоспарын жариялады».

Нэнси Дж. Аллен криптовалюта әуесқойы және криптовалюталар адамдарды өздерінің банктері болуға және дәстүрлі ақша айырбастау жүйелерінен бас тартуға шабыттандырады деп санайды. Оны блокчейн технологиясы және оның жұмысы да қызықтырады.

Нэнси Дж. Алленнің соңғы жазбалары (барлық қараңыз)