Bloomberg заңына арналған мақалада Перкинс Койден Стивен Мерриман мен Джим Вивенцио FinCEN-тің криптомиксерлерді жою жөніндегі соңғы қадамына алаңдаушылық білдірді.
Қаржылық қылмысқа қарсы күрес желісі (FinCEN) қаржы институттарын өзінің соңғы есеп беру жоспарында «айырбасталатын виртуалды валютаны (CVC) араластырумен» байланысты крипто транзакцияларына назар аудара отырып, жаңа сәйкестік шараларын енгізуге итермелейді.
Fintech талаптарына сәйкес заңгерлер Стивен Мерриман мен Джим Вивенционың айтуынша, FinCEN-тің соңғы ұсынысы дәстүрлі араластыру қызметтерін қамтитын транзакцияларға ғана емес, әлеуетті түрде бағытталған «араластыру» және «араластырғыштар» анықтамасын кеңейтеді. санкцияланған Tornado Cash — сонымен қатар криптоның бір түрін екіншісіне түрлендіру сияқты «зиянсыз блокчейн транзакциялары».
«FinCEN ұсынысында қарастырылған мониторинг пен есеп беру көлемі бұзуы мүмкін».
Стивен Мерриман және Джим Вивенцио
FinCEN-тің басты назары криптомиксерлерге байланысты заңсыз қаржылық тәуекелдерге бағытталғанымен, заңгерлер ұсынылған есеп беру осы операциялардан тыс екенін айтады.
Мысалы, банктер АҚШ аумағындағы немесе одан тыс юрисдикцияны қамтитын криптовалюталарды араластыру мүмкіндіктерін қамтитын транзакциялар туралы есеп беруі қажет болуы мүмкін, нәтижесінде қаржы институттары біріктіру, алгоритмдік манипуляция, бөлу, бір реттік әмияндарды пайдалану, өзара алмасу сияқты әртүрлі әрекеттерді қамтуы керек. CVC түрлері және жеңілдететін кешігулер.
«Мысалы, FinCEN араластыру нысаны ретінде «CVC немесе басқа цифрлық активтердің түрлері арасында алмасуды» жеңілдетуді атайды, бұл пайдаланушыларға CVC бір түрін CVC немесе басқа сандық активтерге, соның ішінде орталықтандырылған түрге ауыстыруға мүмкіндік беретін кез келген қызметті қамтиды. биржалар, орталықтандырылмаған биржалар және ауыстырылмайтын токендер базарлары ».
Стивен Мерриман және Джим Вивенцио
Заңгерлер транзакциялардың кең тобын «ақшаны жылыстатуға қарсы негізгі концерн» ретінде белгілеу реттеушілердің тиісті тексеруге деген үміттерін арттырады және күдікті әрекеттер туралы есеп беру үшін қосымша критерийлердің ықтималдығын арттырады деп санайды. FinCEN ұсынысы бойынша қоғамдық пікірлер 22 қаңтарға дейін қабылданады.
2023 жылдың желтоқсан айының басында TRM Labs блокчейн сот-сараптамалық фирмасының сарапшылары блог жазбасында АҚШ-тың Қазынашылық департаменті 2024 жылы орталықтандырылмаған қаржыны санкциялау тәсілін екі есе азайтуы мүмкін екенін айтты, әсіресе хаттамаларды араластыруға бағытталған.
TRM Labs сарапшылары қазынашылықтың күш-жігері бүкіл крипто индустриясы үшін прецедент болуы мүмкін деп болжайды, өйткені реттеуші «белгілі бір блокчейн түйіндері немесе желілері олардың тағайындалған тұлғаның меншігі болуын немесе меншікке қызығушылық танытуын талап етпей,» кейінге қалдырылады.
2023 жылдың қараша айының соңында, Крипто.Н.Жылдар қазынасы «Екінші санкциялар режимін» енгізу арқылы қазынашылық өзінің нормативтік құқығын кеңейтпейтінін хабарлады. АҚШ-тың сыртқы сауда өкілі Уолли Адейемо жақында мұндай санкциялар АҚШ-тың қаржы жүйесіндегі компанияны немесе тұлғаны бақылайды, өйткені крипто нарығы кез келген фирмаға «санкцияланған мақсатпен бизнес жүргізуге» мүмкіндік береді.
Дереккөз: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/