Қазіргі уақытта Литва Еуропадағы төлемдер мен электрондық ақшаны лицензиялау үшін мойындалған дәстүрлі қаржылық юрисдикция болып табылады. Сондай-ақ рұқсаты бар cryptocurrency биржалар мен криптовалюта әмиянының операторлары, Литва виртуалды валютамен транзакциялар жүргізуге лицензия ұсынатын Еуропалық Одақ пен Еуропалық экономикалық аймаққа (ЕО/ЕЭА) мүше мемлекеттердің бірі болып табылады.
Әлемдегі ең ірі криптовалюта биржасы Binance Литвада 2020 жылдың ортасынан бастап криптовалюта және криптовалюта әмиянының операторы ретінде рұқсат етілген. Binance өз қызметтерін Литвадан келген еуропалық клиенттерге ұсынады. ECOVIS бүкіл құру және авторизациялау процесінде Binance-ке кеңес берді.
Литвада крипто лицензиясын алудың артықшылықтары
Литва аумағында крипто-айырбастау қызметін жүзеге асырудың негізгі ерекшеліктері мен ерекше белгілері ресми хабарлау және крипто-айырбастау қызметіне рұқсат беру мүмкіндіктері болып табылады.
Арнайы жасаудың қажеті жоқ Литвадағы крипто лицензиясы – компания негізгі тауарлар мен қызметтерді сату үшін пайдаланатынды пайдалана аласыз. Ел ұзақ уақыт бойы халықаралық қаржы нарықтарын дамытуға бағытталған финтехтің озық орталығы болды.
Реттеуші бизнеске бағытталған мінез-құлық, қаржылық компанияларды тіркеу, қызмет көрсету және лицензиялау шығындарының төмендеуі Литваны финтех тауашасында халықаралық деңгейдегі институттар мен стартаптар үшін ең тартымды таңдау жасайды. Компанияларға тек компанияны тіркеу құнын төлеу, жарғылық капиталды енгізу және өтініш беру үшін құжаттар пакетін дайындау қажет.
Процедураға қойылатын талаптар қарапайым, сонымен қатар Литва – ең бюрократиялық ел емес. Шарттардың ең аз тізімін орындау, ұйымды тиісті тізілімге енгізу жеткілікті. Акционерлер мен директорлардың резиденциясына қатаң талаптар жоқ. Жоғары өңдеу жылдамдығы. Лицензия 3 апта ішінде дайын болады. Корпоративтік салық мөлшері 15% құрайды, бұл ЕО-дағы ең төменгі көрсеткіш. Қашықтан тіркеу мүмкіндігі. Жергілікті қызметкерлерді жұмысқа алуда қатаң талаптар жоқ, бұл да плюс.
Cryptocurrency лицензиясының түрлері және тіркеу
Криптовалюта авторизациясының екі түрі бар:
- криптовалюта алмасу операторы – клиенттерге тиесілі криптовалютаны комиссияға айырбастайтын компания немесе басқа компанияның филиалы.
- cryptocurrency әмиян операторы – криптовалюта клиенттерінің әмияндарын басқаратын компания немесе басқа компанияның филиалы.
Криптовалюта айырбастау операторларының және криптовалюта сақтауға арналған әмиян операторларының қызметі лицензияланған дәстүрлі қаржылық қызметтен (төлем институттары, электрондық ақша институттары және т.б.) бөлек болуы керек. Дегенмен, лицензиясы бар қаржы институттары криптовалюталық компанияларға және олардың клиенттеріне фиат төлемдеріне қызмет көрсете алады, бұл криптовалютамен байланысты тиімді төлем механизмін жасайды.
Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастырудың алдын алу жөніндегі талаптар және тапсырыс берушілерді анықтау ережелері
Литвада тіркелген заңды тұлғалар (компаниялар) криптографиялық қызметті тіркеуге өтініш бере алады. Литва заңды тұлғаларының тіркеушісі криптовалютаға қатысты қызмет туралы, сондай-ақ қылмыстан түскен кірістерді заңдастыруға қарсы іс-қимыл бойынша қабылданған шаралар туралы хабардар болуы керек. Криптовалюта мен криптовалюта әмияндарын қаржылық қылмыстарды тергеу бөлімі – ҚББ бақылайды. Басқарма мүшелері, сондай-ақ компанияның түпкілікті бенефициар иелері (UBO) мінсіз бедел талаптарына сай болуы керек.
Криптовалютамен байланысты қызметті жүзеге асыратын заңды тұлғаларға қойылатын жалпы талаптар:
- клиенттерді сәйкестендіру және верификациялау
- Литваның FIU-ге есеп беру
- жазбалар мен клиент деректерін жүргізу
- қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға жол бермеу жөніндегі талаптардың сақталуына жауапты Басшыны тағайындау
- Ішкі бақылау саясаты мен рәсімдерін енгізу.
Монеталарды бастапқы орналастыруды тіркеу
Монеталарды бастапқы орналастыруды жүзеге асыратын, инвесторларға виртуалды монеталарды көпшілікке тарату арқылы қаржыландыруды тартатын компанияларға қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға қарсы іс-қимыл бойынша жеке талаптар, клиенттерді анықтау ережелері, сондай-ақ басқа да есептілік талаптары белгіленген.
Литвада тіркелген заңды тұлғалар (компаниялар) барлық ЕО елдеріндегі инвесторларға виртуалды монеталарды сәтті ұсына отырып, монеталардың бастапқы орналастырылуын тіркеуге және токендерді көпшілікке таратуды жүзеге асыруға құқылы.
Литвадағы криптовалюталарды реттеу: Негізгі заң
Литваның криптовалюта нарығына қатысты заңнама өте күрделі және ол негізінен екі негізгі санатқа бөлінеді:
- ICO немесе басқару құқығын немесе пайданы ұсынбайтын белгілер; және
Пайда мен бақылау құқығын беретін ICO және токендер.
Басқару құқықтары мен пайданы ұсынатын криптовалюталарды реттеу криптовалютаның ерекшеліктеріне байланысты көптеген құқықтық актілерге сәйкес жүргізіледі. Төмендегі тізімде кейбір заңнамалық нормалар жинақталған:
- Бағалы қағаздардың сипаттамаларымен жасалған ICO және токендер Бағалы қағаздар туралы заңмен реттеледі;
- Краудфандинг сипаттамаларына сәйкес келетін краудфандинг токендері Краудфандинг туралы заңға сәйкес реттеледі;
- Қаржы құралдары санатына қосылуы мүмкін ICO және таңбалауыштар Қаржы құралдары нарығы туралы заңның заңнамалық базасына сәйкес реттеледі;
- ICO арқылы қаражат тартатын компаниялар мен басқа да ұйымдар Ұжымдық инвестициялар туралы заңмен реттеледі;
- Литвадағы криптографиялық реттеу де AML/CTF заңдарына сәйкес жүзеге асырылады.
Лицензиялау процесі
Кімге Литвада криптографиялық лицензияға өтініш беріңіз, бірінші қадам - компанияны Литвада тіркеу. Сіз сондай-ақ Литвадағы шетелдік компанияның тіркелген филиалы арқылы тіркеле аласыз.
Шетелдік корпоративтік акционер (литвалық лицензиясы бар компания) жағдайында FCIS шетелдік компаниядан және әрбір байланысты тұлғадан, оның ішінде тиісті тұлғаның UBO-сын қоса алғанда, апостиль қойылған корпоративтік құжаттар жинағын талап етеді. Компанияны ашу әдетте 5 жұмыс күнін алады.
Банк шотын ашу қосымша 2-6 апта алуы мүмкін. Лицензияланған компанияны сатып алу да қарастырылуы мүмкін. Осы мәселе бойынша қосымша ақпарат алу үшін біздің мамандарға хабарласыңыз. Егер сіз компанияны қашықтан (Литваға бармай-ақ) ашқыңыз келсе, бұл мүмкін екенін және әдетте 2-3 апта қосымша уақытты қажет ететінін және қосымша шығындарды талап ететінін ескеріңіз.
Компанияны тіркегеннен кейін және жоғарыда аталған барлық қажетті ақпаратты/құжаттарды алғаннан кейін сіз тиісті рұқсат алуға өтініш бере аласыз. Криптовалютаға лицензия алуға өтінішті Литва Банкі және FCIS өтініш берген күннен бастап 20 жұмыс күні ішінде өңдейді.
Литвадағы криптовалюталық операцияларға салық салу
бойынша Литвалық криптовалюталарды реттеу, инвесторлар 15% стандартты мөлшерлеме бойынша тарифтелген корпоративтік салықтарды төлеуі керек. Инвесторлар сонымен қатар криптографиялық инвестициялардан дивидендтерге 15% бастапқы салық төлеуі керек.
қорытынды
FinTech үшін қолайлы реттеу және қадағалау жүйесін дамыту, сондай-ақ қаржы секторындағы инновацияларды ілгерілету бүгінгі күні Литва Банкінің негізгі стратегиялық бағыттарының бірі болып табылады. Басқа мемлекеттік ведомстволармен бірге Банк елдегі криптоиндустрияның дамуына ықпал ететін крипто-компанияларды тіркеу үшін қолайлы жағдай жасауды мақсат етеді.
Сіздің криптоңыз ең жақсы қауіпсіздікке лайық. Алу Ledger аппараттық әмиян бар болғаны 79 долларға!
Дереккөз: https://coinfomania.com/how-to-get-crypto-license-lithuania/