Көптеген институттар цифрлық активтерді зерттеген сайын, желілік аналитикалық платформаларға деген қажеттілік бұрын-соңды болмаған.
Сәйкестік бойынша сарапшылар, тергеушілер мен реттеушілер криптовалюта транзакцияларындағы үлгілер мен нысандарды жақсы түсіну үшін осы блокчейннің аналитикалық құралдарын пайдаланады.
Құралдар және олардың криптовалюталарды кеңірек қабылдауға қалай сәйкес келетіні туралы көбірек білу үшін Cointelegraph Elliptic аналитикалық фирмасының негізін қалаушы және бас ғалымы Том Робинсонмен кездесті; және Eray Akartuna, Elliptic-тегі криптовалюталық қауіп-қатерге қатысты аға талдаушы.
Cointelegraph: Институционалдық клиенттерге арналған желілік аналитиканы пайдаланудың әдеттегі жағдайлары қандай?
Том Робинсон: Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) және крипто биржалары мен криптовалюта активтерімен айналысатын басқа кәсіпорындар үшін санкцияларды сақтау: Біздің криптографиялық транзакциялар мен әмияндарды тексеру құралдары бизнеске ережелерді сақтауға және алаяқтықты азайтуға көмектеседі.
Криптовалюта бизнесі бойынша тиісті тексеру: Біздің Discovery өніміміз блокчейн транзакцияларын талдау негізінде биржалардың және басқа криптографиялық қызметтердің тәуекел профилін ұсынады. Мұны криптовалюта бизнесі мен қаржы институттары олармен айналысатын бизнес туралы түсінік алу үшін пайдаланады.
Журнал: «Моральдық жауапкершілік»: Блокчейн AI-ға деген сенімді жақсарта ала ма?
Криптографиялық транзакцияларды зерттеу: Тергеуші — біздің блокчейнді зерттеуге арналған бағдарламалық құрал — крипто әмияндарды және олардың арасындағы транзакцияларды графикалық зерттеуге мүмкіндік береді. Құқық қорғау қызметкерлері мұны «ақшаның соңынан еру» және қылмыстық әрекетті жеке тұлғалармен байланыстыру үшін пайдаланады. Оны сонымен қатар криптокәсіпорындар тұтынушыларының ықтимал заңсыз әрекеттерін зерттеу үшін пайдаланады.
CT: Криптовалютадағы ақшаны жылыстатуға қарсы банктердегі негізгі AML-ден фиат үшін қалай ерекшеленеді?
ТР: Негізгі айырмашылық - криптографиялық транзакциялардың көпшілігі блокчейнде көрінеді. Бұл блокчейндік аналитикалық құралдарды пайдалана отырып, қаражаттың қылмыстық әрекеттен туындағанын анықтауды жеңілдетеді.
CT: Тізбекті аналитикада жасанды интеллект (AI) және машиналық оқытудың рөлін көресіз бе? Әсіресе алаяқтықтың алдын алу және AML аясында?
Эрай Акартуна: Иә, біз блокчейн аналитикалық өнімдерімізде машиналық оқытуды қолданамыз. Дегенмен, бұл әдістердің дәлдігін ауқымды тестілеу арқылы қамтамасыз ету өте маңызды.
Блокчейн транзакцияларының белгілі бір аспектілері бар, онда біз белгілі бір үлгілерді түсіну немесе анықтау үшін машиналық оқытуды пайдалана аламыз. Bitcoin блокчейнінде көрінетін үлгілер Ethereum блокчейніндегі үлгілермен бірдей болмауы мүмкін; олар сәл басқаша жұмыс істейді. Мен эвристиканы қолдануды атап өтер едім.
Блокчейн транзакцияларының белгілі бір аспектілері бар, онда бізде жалпы шығындар бар, олар бізге мекенжайлардың бір ұйымға тиесілі немесе жоқ екенін білуге көмектеседі - егер мен блокчейндегі заңсыз әрекеттер мен заңсыз қатысушыларды анықтағым келсе - және олардың әмиян мекенжайларын анықтау.
Мысалы, солтүстік кореялық киберхакерлер кірді жылыстаудың бағдарламалық әдісін қолданды. Бұзушылық 2018 жылы жасалды, онда олар автоматты түрде бастапқы ұрлықтан ақшаны ажырату үшін шамамен 113 әмиянды пайдаланды. Бұл автоматтандырылған бағдарламалық құрал қалай жұмыс істейтінін түсіну үшін біз сол жеке транзакциялардың уақыт белгілерін бағдарламалық түрде талдай аламыз.
Егер біз қараңғы веб-нарықтарды немесе террористік нысандарды және т.б. талдау жасасақ, эвристиканы пайдалану әмиян мекенжайының белгілі бір заңсыз нысанмен байланыстырылғанын анықтауға көмектеседі. Содан кейін біз сол эвристиканы басқа әмиян мекенжайлары да сол нысанға тиесілі немесе олармен байланысты болуы мүмкін екенін түсіну үшін пайдалана аламыз.
Бізде болжамды талдауға сәйкес келетін тәуекел ұпайы бар. Әмияндар кластеріне кіріс және шығыс транзакцияларды қараған кезде, біз олардың қай жерде аяқталғанын көре аламыз. Биржаға, лаңкестік топқа немесе қараңғы нарыққа жататын субъектілерді біз назар аударып отырған белгілі бір субъектілермен мәміле жасаған кезде байқауға болады.
Айталық, бұл криптоның шамамен 50% белгілі бір қараңғы веб нарығына кетті; біз оны әмиянның қаншалықты қауіпті екендігі туралы тәуекел дәрежесін беру үшін пайдалана аламыз. Тәуекел көрсеткішін биржалар мен банктер осы әмиян иелерімен бизнес жасағысы келетін-келмейтінін шешу үшін пайдаланады.
CT: Elliptic-те қандай ең күрделі есептерді шешесіз? Неліктен олар күрделі және оларды шешу неліктен маңызды?
ТР: Жақында біз шешкен ең күрделі және маңызды мәселе - криптовалютадағы қылмыстан түскен кірістерді, тіпті олар кросс-активтер мен тізбектер арқылы жылыстатылған кезде де анықтау. Қылмыскерлер енді орталықтандырылмаған биржаларды пайдалана отырып, өз кірістерін активтер арасында жылжытады; және кросс-тізбекті көпірлерді пайдалана отырып, блокчейндер арасында.
Біз активтер мен блокчейндер арасындағы криптографиялық қорларды автоматты түрде қадағалау әдісі ретінде тұтас скринингті жасадық. Бұл бірегей мүмкіндік қазір өте маңызды; әйтпесе, ақшаны жылыстатушылар бизнестің өз қызметіне көрінбеуін пайдаланады.
CT: Банктердің цифрлық активтерді қабылдайтынын және тізбектегі аналитиканы қалай көресіз? Осы уақытқа дейін қабылдау қандай болды?
EA: Біз баяу, бірақ тұрақты қабылдауды көріп отырмыз, бірақ сәйкестік банктер үшін басты мәселе. Блокчейннің аналитикасы басқатырғыштың маңызды бөлігі және реттеушілердің алаңдаушылығын жою тәсілі ретінде қарастырылады.
Егер мекемелер орталықтандырылмаған қаржы (DeFi) кеңістігіне қатысқысы келсе және клиенттердің қаражатын инвестициялауды жоспарласа, олар инвестициялайтын өтімділік пулының сенімді және дұрыс тәуекел профилі бар-жоғын білуі керек. Егер өтімділік пулында заңсыз қаражаттар болса, онда сәйкестік мәселесі бар. Бұл DeFi-ге қатысқысы келетін мекемелер үшін негізгі пайдалану жағдайы.
Жақында: Неміс банктері негізінен институционалдық инвесторлар үшін крипто валютасын баяу қабылдайды
Басқа қолдану жағдайы - Revolut сияқты кейбір қарсылас банктер өз клиенттеріне криптовалюталарды ұстауға және сатуға мүмкіндік береді. Бұл банктерге осы өнімдерді тұтынушыларға ұсынбас бұрын сәйкестік пен AML мүмкіндіктері қажет болады.
CT: Сіздің қаржылық қызмет көрсету саласына қалай қызмет ететініңізге әсер ететін реттеушілермен қарым-қатынасыңыз болды ма және реттеуші көзқарас тұрғысынан қызығушылықтың негізгі бағыттары қандай?
ТР: Біз дүние жүзіндегі реттеушілермен тұрақты диалог жүргіземіз, олардың көпшілігі біздің өнімдерді пайдаланады. Олар біздің өнімдерімізді пайдаланатын биржалар мен банктер жүргізетін сәйкестік бағдарламаларына сенімді болу үшін блокчейндік аналитикалық шешімдеріміздің қалай жұмыс істейтінін түсінуі маңызды.
Дереккөз: https://cointelegraph.com/news/institutions-seek-detailed-blockchain-analytics-for-crypto-adoption-elliptic