Крипто аударымы салық салынатын оқиға ма?

бойынша Ішкі табыстар қызметі (IRS), криптовалюталардың көпшілігі айырбасталатын виртуалды валюталар. Сондықтан олар нақты ақшаның орнына пайдаланылуы мүмкін және айырбас құралы, құн қоймасы, есеп бірлігі және құн бірлігі ретінде қызмет етеді.

Бұған қоса, бұл сіздің криптовалюталарыңыздан алынған кез келген табысқа немесе кіріске салық салынатынын білдіреді. Дегенмен, криптовалютаға қалай салық салынатынын түсіну үшін көп нәрсе бар, өйткені жағдайға байланысты сіз салық бере аласыз немесе бересіз. Егер сізде криптовалюталар бар болса немесе оны пайдалансаңыз, сізге қашан салық салынатынын білу өте маңызды, сондықтан IRS оны жинауға келгенде таң қалмаңыз.

Егер сіз өткен жылы криптовалютамен сауда жасаған американдықтардың 10% -дан астамының бірі болсаңыз, сіздің транзакцияларыңыз бен басқа криптовалюталық әрекеттеріңіз салықтарыңызға қалай әсер ететіні туралы сұрақтарыңыз бар. Салық салудың басқа ережелері басқа елдер үшін ерекшеленеді.

Егер сіз АҚШ азаматы болсаңыз немесе Америка Құрама Штаттарынан тыс жерде тұратын шетелдік резидент болсаңыз, сіздің дүние жүзіндегі табысыңыз қай жерде тұратыныңызға қарамастан АҚШ-тың табыс салығына жатады.. Дегенмен, сіз белгілі бір шетелден алынған кірістерді алып тастауға және/немесе шетелдік табыс салығы бойынша несиелерге жарамды бола аласыз. ЕО-да өз елдерінен тыс жерде тұратын, жұмыс істейтін немесе уақытын өткізетін ЕО азаматтарының кірістеріне қалай салық салынатынын көрсететін ережелер жоқ.

Сонымен, криптовалюта салық салынатын оқиға ма? Ішкі кірістер қызметінің (IRS) мәліметтері бойынша, жоқ сияқты, бірақ бұл туралы толығырақ тоқталайық. криптовалюталар.

Сондай-ақ оқыңыз:

IRS криптосалық ставкалары 2022

2022 жылға IRS инфляцияны көрсету үшін салық жақшаларын өзгертті. Міне, 2022 жылға арналған салық декларациясын тапсырған кезде қолданылатын криптовалютаның ұзақ мерзімді салық ставкалары.

IRS бұрын айтылғандай, қысқа мерзімді криптовалюталық пайдаға тұрақты кіріс ретінде салық салады. Міне, 2022 күн немесе одан аз уақытқа сақталатын криптовалюталық кірістерге қолданылатын 365 жылға арналған салық мөлшерлемелері.

Криптода капиталға салынатын салық дегеніміз не?

Кейбір инвесторлар криптовалюталарды сатып алып, бағаның көтерілуін күтеді, содан кейін инвестицияларынан шығады. Өз портфолиоларын әртараптандыру және тәуекелді азайту үшін басқа инвесторлар белгілі бір криптовалюталарды сатады.

Егер сіздің сату бағаңыз құнынан асып кетсе, бұл транзакциялар капиталдың өсіміне салық салуға әкелуі мүмкін. Шығын негізі - бұл сіз криптовалюта сатып алу үшін бөлген сома.

Сіздің кіріс деңгейіңізге және лауазымды атқарған уақытыңызға байланысты IRS сіздің пайдаңызға салық салады. Сатудан бұрын жақсы салық мөлшерлемесін алу үшін криптовалютаңызды кем дегенде бір жыл сақтаңыз.

Кейбір инвесторлар салықты аз төлеу үшін криптовалютаны шығынға сатады. The жуу сату ережесі криптовалютаға қолданылмайды өйткені IRS оны бағалы қағаз емес, меншік ретінде қарастырады. Сіз өзіңіздің криптовалютаңызды айтарлықтай шығынға сата аласыз және оны бірден сатып ала аласыз. Жуу сату туралы толығырақ оқыңыз Мұнда.

Сіздің жазбаларыңыз әлі де таза шығынды көрсетеді, бұл салықты аз төлеуге көмектеседі. Акциялар үшін жууды сату ережесі қолданылады. Таза шығынның салық салу себептеріне байланысты сақталуын қаласаңыз, бірдей акцияны 30 күн ішінде қайта сатып ала алмайсыз.

IRS, әдетте, криптовалютадағы пайданы капиталдың кез келген түріне қарайтындай қарастырады. Яғни, сіз қысқа мерзімді капитал өсіміне қарапайым салық ставкаларын төлейсіз (37 жылы табысыңызға байланысты 2022 пайызға дейін) бір жылдан аз ұсталған активтер үшін.

Криптодағы табыс салығы дегеніміз не?

Кейбір кәсіпорындар өз қызметкерлеріне жалақы төлеу үшін Bitcoin пайдаланады. Сонымен қатар, сіз белгілі бір тауарларды ұсынғаныңыз немесе осындай әрекеттерге қатысқаныңыз үшін криптовалютада ақы ала аласыз. Бұл төлемдер сіздің кірісіңіздің бөлігі ретінде қарастырылады.

Қызметтер үшін 500 доллар криптовалюта алсаңыз, салық декларациясын тапсыруыңыз керек. Уақыт өте келе криптовалюта құны қанша көтерілсе немесе төмендесе де, сіз сол 500 доллардан табыс салығын төлеуге тура келеді. Бұл қарыздан құтылу үшін кейбір адамдар табыс салығы жоқ мемлекеттерге қоныс аударады.

Капиталдың өсуіне байланысты криптовалюта оқиғалары ретінде не салық салынады?

Криптовалюталардың да, активтердің де қолданылуы бар. Бұл активті сатып алуға, сақтауға және ақырында сатуға болады. Саудагер оны өнімдер мен қызметтер үшін қабылдауы мүмкін немесе сіз криптовалюталармен күндізгі саудамен айналыса аласыз.

Қалай түсіну cryptocurrency салықтар сіздің табысыңызды сақтауға және ақшаны үнемдеуге көмектесуі мүмкін. Біз криптовалютаға қатысты бірнеше жиі салық салынатын оқиғаларды және ақша үнемдеу стратегияларын талқылаймыз.

1. Fiat үшін криптовалюта

Криптовалютаңызды қолма-қол ақшаға айналдырған кезде капиталдың өсуі мүмкін. Табысты қамтамасыз ету сіздің қаржылық жағдайыңызды арттырады, бірақ бұл салық салынатын оқиға.

Егер сіздің бизнесіңіз таза пайда әкелсе, IRS сіздің транзакцияларыңызды тексереді және сізге салық салады. Егер сіз мүлікті өз құнынан жоғары бағаға сатсаңыз, сізде капитал өсімі болады.

Кез келген шығын салық міндеттемесін азайту және оларды есептен шығару үшін пайдаланылуы мүмкін.

2. Криптовалютаны айырбастау

Салық туралы айтатын болсақ, IRS криптовалютаны меншік ретінде қарастырады. Бұл кейбір адамдар ақша ретінде пайдаланатын ресурс болса да, Ішкі кірістер қызметінің перспективасы салықтар тұрғысынан өте маңызды. Crypto Taxed оқиғалары сонымен қатар криптовалюталарды айырбастауды қамтиды.

Сіз Bitcoin-ге айырбастасаңыз да Ethereum, сізге әлі де транзакцияны ашып көрсету және капитал өсіміне қатысты қолданылатын салықтарды төлеу қажет болады.

3. Crypto арқылы тауарлар мен қызметтерді сатып алу

Көптеген кәсіпорындар криптовалютаны төлем нысаны ретінде қабылдайды, ал кейбір жақтаушылар оның дәстүрлі ақшаны ығыстыратынына сенеді. Орталықтандырылмаған аспект көптеген инвесторларды тартатынына қарамастан, оны ретінде пайдаланады айырбастау құралдары капиталдың өсуіне әкеледі. Криптовалютаны сауда құралы ретінде пайдаланудың салықтық салдары крипто валютасын ақшаға сатумен бірдей.

Сіз қолма-қол ақшаға емес, затқа немесе қызметке крипто жұмсайсыз. IRS қысқа мерзімді және ұзақ мерзімді инвестициялар үшін капитал өсімінің мөлшерлемесін реттейді. Сізге тиімдірек салық режимі беріледі активті бір жылдан астам сақтаңыз.

Криптовалюта оқиғасы ретінде салық салуға не жатады?

1. Төлем ретінде крипто алу

Криптовалюта төлемдері сіз оларды алған кезде кіріс ретінде танылады. Криптовалютадан түскен кіріс IRS-ке хабарлануы керек.

Мысалы, төлем ретінде 500 доллар тұратын криптовалютаны алсаңыз, 500 доллар салық салынады. Криптовалютаны сақтау арқылы сіз бұл салықты кейінге қалдыра алмайсыз.

2. Майнинг немесе Стейкинг крипто

Осы екі оқиғадан түскен кірістер тұрақты кіріс ретінде жіктеледі. Мәміле жасау кезіндегі криптовалютаның құнына байланысты салықтарды төлеу қажет болады.

Биткоин транзакцияларын тексеру және қосу процесі а blockchain cryptocurrency тау-кен өндіру ретінде белгілі. Кеншілер еңбектері үшін криптовалютамен жалақы алады.

3. Ойынға арналған ойындарда крипто алу

Криптовалюта түріндегі ойнау үшін ойнау сыйақылары тұрақты табыс болып саналады. Жеткілікті криптовалюта тапсаңыз, салық кронштейніңіз өсуі мүмкін. Шығындарыңызды жоспарлап, ақшаны үнемдей отырып, криптовалюта салықтарыңызға қалай әсер ететіні туралы ойлануыңыз керек.

4. Басқа табыстар алу

Кейбір криптовалюталарды ұстау сізге табыс әкелуі мүмкін. Бұл салық салынатын табыс ретінде сипатталады. IRS оны әдетте пайыз деп атағанына қарамастан, банктен алатын пайыз ретінде қарастырмайды.

5. Airdrop алу

Кез келген аэродроптар тұрақты кіріс ретінде хабарлануы керек. Салық мөлшерлемесі сіздің кіріс жақшаңызбен анықталады. Криптовалютаның алу сәтіндегі әділ нарықтық құны хабарлануы керек. Қаншалықты кішкентай болса да, сіз алған кез келген аэродромдарды IRS-ке жазып алуыңыз керек.

6. Hard Fork ойынына қатысу

Қатты шанышқы - бұрын расталған транзакциялар тарихы блоктарын жарамсыз ететін немесе керісінше ететін блокчейн желісінің хаттамасына елеулі өзгерту. Криптовалюта жиі қатты шанышқымен айналысады, өйткені ол блокчейн үшін жаңа ережені орнатқысы келеді.

Ескі тізбекте жаңа ереже болмаса, жаңа, жаңартылған блокчейнде жоқ. Қатты форктың нәтижесінде ескі блокчейннің көптеген пайдаланушылары көп ұзамай олардың ескі блокчейн нұсқасы ескірген немесе пайдасыз екенін түсінеді, бұл блокчейн протоколының ең соңғы нұсқасына жаңартуды талап етеді.

Қатты шанышқы әрқашан салық төлеушіге жаңа биткоин алуға әкелмейді және нәтижесінде ол әрқашан салық салынатын оқиғаны тудырмайды. Егер қатты шанышқы орын алса және одан кейін сіз жаңа виртуалды ақша алатын аэродроп болса, екінші жағынан, бұл тұрақты кіріс әкеледі.

Транзакцияны ашатын 1099 пішінін алсаңыз да, алсаңыз да, бұл сіздің салық декларацияңызда салық салынатын кіріс ретінде сипатталады және IRS-ке хабарлануы керек.

Салық салынбайтын криптовалюталық оқиғалар дегеніміз не?

Капитал өсіміне салықтар қолданылады, егер сіз Bitcoin сату немесе оны ақша ретінде пайдаланыңыз. Сіз капиталға салынатын салықтардың сізді қорқытуына жол бермеуіңіз керек. Кейде сату және салық төлеу арқылы амортизациядан аулақ бола аласыз. Криптовалюта нарығын болжау қиын, бірақ салықтарды азайту оңайырақ. Бұл әдістер сізге криптовалюта салықтарын азайтуға көмектеседі.

1. USD/Fiat арқылы крипто сатып алыңыз

Сіз криптовалюта сатып алу үшін басқа монетаны пайдаланған кезде, алдыңғы холдингтің капиталы өседі. Fiat ақшамен криптовалютаны сатып алуға салық салынбайды. Сондықтан, басқасын алу үшін оны сатқаннан гөрі, криптовалютаны ұстаған дұрыс. Әртараптандыруды қаласаңыз, келесі жалақыңыздан келесі криптовалютаға ақша сала аласыз.

2. IRA-да Crypto сатып алыңыз

Ішкі кірістер қызметі (IRS) криптовалюта үшін жасалған жеке зейнетақы шотын (IRA) танымайды. Нәтижесінде, сіз «cryptocurrency IRA» немесе «Bitcoin IRA» терминдерін естігенде, олар активтерінің бөлігі ретінде сандық валюталары бар IRA-ға сілтеме жасайды.

Зейнеткерлікке және инвестициялауға ақша жинайтын адамдар үшін IRA салық жеңілдіктерін береді. Roth IRA көмегімен сіз инвестиция жасай аласыз және ешқашан капитал өсіміне салық төлей аласыз. Бар болғаны 1% транзакциялық комиссиямен және қосымша комиссияларсыз iTrustCapital сізге IRA криптовалюталық шотын құруға мүмкіндік береді.

3. Crypto түймесін басып тұрыңыз

Егер сіз криптовалютаңызды сақтасаңыз, оған ешқашан салық төлеудің қажеті болмайды. Сіз дайын болғанша сатуды күте аласыз және капиталдың өсуіне жол бере аласыз. Пуэрто-Рикоға көшу немесе криптовалютаңызды зейнеткерлікке шыққанға дейін сатуды тоқтату арқылы капитал өсіміне салық төлеуден аулақ бола аласыз.

Тек криптовалютаны сатып алу және иелену салық салынбайды. Сіз бірдеңені сатқан кезде және табыс «іске асырылған» кезде, салық жиі кейінірек төленеді.

4. Жеке әмияндарыңыз бен биржаларыңыз арасында аудару

Аударымнан кейін сіз әлі де криптовалютаға ие болғандықтан, оны бір әмияннан екіншісіне ауыстыру немесе айырбастау салық салынатын оқиға болып табылмайды. Кейбір инвесторлар байқаусызда қолма-қол ақшаға криптовалюта сатады, ақшаны басқа сайтқа аударады, содан кейін қайтадан криптовалюта сатып алады. Биржалар мен әмияндар арасында ақша аудару болып табылады оңайырақ және салықтарыңызға әсер етпейді.

5. Сыйлық ретінде крипто беріңіз немесе алыңыз

Көптеген криптовалюта сыйлықтарына салық салынбайды. IRS салық міндеттемесін бастамас бұрын жыл сайын (15,000 11.7 АҚШ доллары) және жалпы (15,000 миллион АҚШ доллары) сыйлық бере алатыныңызға шектеу қойды. Алушы сатып алу күні мен құнының негізі туралы хабардар болуы керек. Егер алушы сіз жіберген криптовалютаны сатса, олар бұл ақпаратты салық мақсаттары үшін алғысы келеді. Салық төлемей, сіз жыл сайын әрбір алушыға XNUMX XNUMX долларға дейін бере аласыз (және жұбайларға жоғары сома).

6. Білікті коммерциялық емес ұйымға крипто сыйға беріңіз

Сіз а үшін жарамды бола аласыз қайырымдылық аударымы егер сіз салықтар туралы алаңдамай, тікелей GiveCrypto.org сияқты коммерциялық емес ұйымға криптовалюта аударсаңыз.

Криптовалюта бойынша салық есептілігі

Салықтарды дәл тапсырғыңыз келсе, активтері жоқ адамға қарағанда жыл бойына сәл көбірек дайындалуыңыз керек. Мысалы, сіз өзіңізге сенімді болуыңыз керек әрбір криптовалюта транзакциясының есебін жүргізіңіз, оның ішінде сіз жұмсаған сома және сіз оны пайдаланған кездегі валютаның нарықтық құны.

Сіздің криптовалюта салықтары бойынша қанша қарызыңыз бар?

Сіздің криптовалюталық әрекетіңіздің бір бөлігіне салық салынатын сияқты. Кірістеріңізді, пайдаларыңызды және шығындарыңызды анықтай отырып, сіз қанша салық төлейтініңізді анықтай аласыз. Сіз жұмсаған немесе айырбастаған сома, кіріс деңгейіңіз және салық кронштейніңіз және сіз жұмсаған криптовалютаға қанша уақыт иелік еткеніңіздің барлығы оған қанша салық төлейтініңізге әсер етеді.

Криптовалюталық кірісті есептеу

Егер сіз Америка Құрама Штаттарында салық төлесеңіз, сіз, сөзсіз, сіздің төлем түтіктеріңізде федералды және штаттық табыс салығы бойынша шегерімдерді көруге дағдыланғансыз. Майнинг, ставка және сыйақылар сияқты табыстың басқа түрлеріне қолданылатын табыс салығы криптовалюталық кірістерге де қолданылады, бірақ олар жиі ұсталмайды немесе шегерілмейді. Табыстарыңызды жіберген кезде, әдетте салық кронштейніне сәйкес келетін табыс салығы мөлшерлемесі қандай болуы керек.

Капитал кірістері мен шығындарын есептеу

Бастау үшін алдымен сізде қанша криптовалюта бар екенін білуіңіз керек қанша жасағаныңызды немесе жоғалтқаныңызды анықтаңыз. «Шығын негізі» термині осыған қатысты.

Криптовалюталарды сатып алу құнының негізі көбінесе сіз төлеген бағамен белгіленеді. Сіз криптовалютаны алған кездегі әділ нарықтық құн оны майнинг немесе стокинг арқылы сатып алғаныңызға қарамастан, сіздің шығындарыңыздың негізін басқарады.

Сізге криптовалюта аударған адамның негізі, сондай-ақ алу кезіндегі әділ нарықтық құны криптовалютаның кез келген сыйлығының құнын анықтайды.

Ұзақ мерзімді капиталға салынатын салық дегеніміз не?

Егер сіз криптовалюта активіңізді басқасына айырбастамас бұрын, оны нақты ақшаға сатпастан немесе сатып алу үшін пайдаланбас бұрын бір жылдан астам уақыт бойы сақтасаңыз, транзакцияға ұзақ мерзімді капитал өсіміне салынатын салық мөлшерлемесі салынады.

Ұзақ мерзімді капитал өсіміне салынатын салық ставкасы салық төлеушінің жылдық табысына байланысты 0%, 15% немесе 20% құрайды, бұл қарапайым табыс ставкасынан әлдеқайда төмен. Мысалы, егер сіз 15,000 5 долларға 20,000 BTC сатып алып, оның орнына 35,000 XNUMX доллар тұратын төрт ETH-ге сатпас бұрын оны екі жыл бойы ұстасаңыз, сізде ұзақ мерзімді капитал өсімі $XNUMX XNUMX болады.

Егер сізде айырбастау жылы ішінде тек $100,000 15 жалақыңыз болса, сізге 2,250% капитал өсіміне салық салынады және криптовалютада $XNUMX қарыз болады.

Қысқа мерзімді капитал өсімінен алынатын табыс салығы дегеніміз не?

Криптовалютаңызды сатып алғаннан кейін бір жыл ішінде оны бермейінше немесе сыйға бермейінше сатсаңыз, кез келген табысыңыз үшін қысқа мерзімді капитал өсіміне салық төлеуге міндеттісіз. Сіздің стандартты криптовалюталық табыс салығының салдары майнингтен, стекингтен немесе аэродроптардан түскен кез келген кіріс сияқты қысқа мерзімді капитал өсіміне қолданылады. Сіздің табыс салығының мөлшерлемесі сіздің жылдық түзетілген жалпы табысыңыздың негізінде 10%-дан 37%-ға дейін болады.

Айталық, сіз $1 10,000 құны болған кезде 15,000 BTC-ді сәтті өндіре алдыңыз. Сіз оны алты айдан кейін 100,000 XNUMX долларға сатасыз. Сізде жыл бойы қосымша ақша ретінде тек $XNUMX XNUMX жалақыңыз бар.

Жалғыз файл ретінде сіздің шекті табыс салығының мөлшерлемесі 24% құрайды. Егер тау-кен ісі сіздің хоббиіңіз болса, IRS салық нысандарында қысқа мерзімді капиталдың өсімі бойынша 5,000 10,000 АҚШ доллары және тау-кен өндірісі бойынша 3,600 XNUMX доллар кірісі туралы есеп берер едіңіз. Бүкіл салық жылы үшін сіз биткоин салығы бойынша XNUMX XNUMX доллар қарыз боласыз.

Капитал шығындарын түсіну

Қашан сен активті сатып алғаныңыздан төмен бағаға сатыңыз, сіз капиталдың жоғалуына ұшырадыңыз. Дегенмен, сіз шығындарды өз пайдаңызға пайдалана аласыз. Сіз шығындарды долларға долларға басқа капиталдың өсіміне (соның ішінде акциялар сияқты крипто емес активтерден түскен) сәйкес келтіру үшін пайдалана аласыз, бұл сіздің жалпы салық жүктемеңізді төмендетуі мүмкін.

қорытынды

Криптовалютаны пайдалану өте қиын болуы мүмкін, өйткені сіз өзіңіздің шығындарыңыздың негізін қадағалап отыруыңыз керек, тиімді іске асырылған бағаңызды ескеруіңіз керек, содан кейін 1099 ресми мәлімдемесі болмаса да салық төлеуге тура келуі мүмкін. Криптовалюта салықтары туралы төрт маңызды кеңес:

• Аударымнан кейін сіз әлі де криптовалютаға ие болғандықтан, оны бір әмияннан екіншісіне ауыстыру немесе айырбастау салық салынатын оқиға болып табылмайды.

• Сіз криптовалютаны алған кездегі әділ нарықтық құн, алайда, шығындарыңыздың негізін басқарады Сіз оны тау-кен өндіру немесе стекинг арқылы сатып алдыңыз ба.

• Сіз өзіңізге сенімді болуыңыз керек әрбір криптовалюта транзакциясының есебін жүргізіңіз, оның ішінде сіз жұмсаған сома және сіз оны пайдаланған кездегі валютаның нарықтық құны.

• IRS қысқа мерзімді және ұзақ мерзімді инвестициялар үшін капитал өсімінің мөлшерлемесін реттейді. Сізге тиімдірек салық режимі беріледі активті бір жылдан астам сақтаңыз.

Сонымен қатар, IRS криптовалютаны кім айырбастап жатқанын мұқият қадағалап, салықтан құтылу мүмкіндігін бақылауды күшейтеді. Бұл элементтердің барлығы криптовалюталарды пайдалануды қиындатады және олардың одан әрі қабылдануына кедергі келтіруі мүмкін.