Криптографиялық ережелерді қалпына келтіру үшін KYC. Бұл орталықсыздандыру және құпиялылық үшін нені білдіреді ⋆ ZyCrypto

жарнама

 

 

• АҚШ-тың қазынашылық хатшысы KYC-ті криптографиялық аударым ережесі үшін жандандырады.

• Ереже «хостталмаған әмияндармен» барлық криптографиялық транзакциялар туралы дереу хабарлауды талап етеді. 

• FinCEN алғаш рет KYC ережесін 2020 жылы ұсынды.

АҚШ үкіметі алдағы айларда барлық криптографиялық транзакциялар үшін тұтынушыны білу (KYC) ережесін енгізуді жоспарлап отыр. Ереже орталықтандырылған биржадан басқарылмайтын әмияндар болып табылатын «хостталмаған әмияндардың» барлық иелерінен 10,000 XNUMX доллардан асатын барлық күнделікті транзакциялар туралы есеп беруді талап етеді. Оның ресми аннотациясында былай делінген:

«FinCEN банктер мен ақшаға қызмет көрсететін кәсіпорындардан (MSBs) айырбасталатын виртуалды валюта (CVC) немесе айырбасталатын операцияларға қатысты клиенттердің жеке басын тексеруді талап ететін Банк құпиясы туралы Заңды (BSA) жүзеге асыратын ережелерге өзгертулер енгізуді ұсынады. хостталмаған әмияндарда немесе FinCEN анықтаған юрисдикцияда орналастырылған әмияндарда сақталған заңды төлем мәртебесі бар цифрлық активтер (заңды төлемдік сандық активтер немесе LTDA).

АҚШ-тың бұрынғы қазынашылық хатшысы Стивен Мунчин бұл ережені алғаш рет 2020 жылы криптовалютамен байланысты алаяқтық және басқа да күдікті әрекеттер туралы шамамен 119 миллиард доллар хабарлаған соң, сектордағы астыртын тәжірибелерді ашу үшін жеке басын бақылауды күшейту қажеттілігін атап өткен болатын. Financial Crimes Enforment Network (FinCEN) KYC талаптарының бөлігі атауларды, мекенжайларды, лицензияларды және басқа да жеке маңызды ақпаратты қамтиды.

Қазынашылық департаментінің қазіргі хатшысы Джанет Йеллен Ақ үй келісімді жүзеге асыру мүмкіндігін қарастыратынын және ол департаментке өзінің жартыжылдық күн тәртібіндегі ережелерді талқылауға рұқсат бергенін айтты. 

$10,000 және $3,000 KYC есебі

Қаржы институттары әрбір орналастырылмаған әмиян туралы есеп беруі үшін талап етілетін 10,000 3,000 доллардан басқа, департамент күнделікті транзакцияларды XNUMX XNUMX долларға дейін жасайтын жеке тұлғалардан FinCEN-ке есеп беруді талап етеді. Бұл ережелер сәйкесінше Валюталық транзакция есебі (CTR) және Қарсы тараптың деректерін жинау ережесі ретінде белгілі. 

2021 жылдың қаңтарында комиссия бұл идеяны криптовалютаға қатысты орталықсыздандыру қағидатын қорлау және криптовалюталарды дәстүрлі фиат ережелерінің үлгісіне ұрып-соғу әрекеті деп атайтын көптеген криптовалюта сарапшыларымен қоғамдық талқылауға шығарды. FinCEN бұл шағымдарды жүзеге асырудың жол картасын жасамас бұрын нақты қарауы керек, оның айтуынша, тамыз айына дейін аяқталады. 

Басқа нәрселермен қатар, бөлім заңды төлем құралы ретінде шығарылмаған цифрлық активтерді қосу үшін ақша анықтамасын кеңейтуді қарастырады.