Ресей үкіметі жаппай тыйым салудың орнына елдегі криптовалютаны реттеудің жол картасын ұсынды, деп хабарлайды ресейлік ақпарат агенттігі. РБК.
Үкімет төрағасының орынбасары Дмитрий Чернышенко қол қойған жол картасы криптовалюта индустриясының анонимділігін тоқтатуға бағытталған.
тұтынушыны білу (KYC
Сіздің клиентіңізді біліңіз (KYC)
Клиентіңізді білу (KYC) - бұл брокер бірнеше ережелерге сәйкес келу үшін өз клиенттерінің шынайы жеке басын тексеретін процесс. KYC ақшаны жылыстатуға қарсы ережелерге, қаржылық алаяқтықтың кез келген түріне қатысты клиенттердің жарамдылығын бағалау және олардың брокерлік қызмет үшін ықтимал қауіптілігін анықтау үшін қолданылады. Атап айтқанда, қаржылық қызметтердегі KYC нұсқаулары жеке тұлғалардың бірігіп күш салуын талап етеді. іскерлік қарым-қатынасты сақтауға қатысты сәйкестікті, жарамдылықты және тәуекелдерді тексеру. KYC процестерін компаниялар өздерінің ұсынылған тұтынушыларының, агенттерінің, кеңесшілерінің немесе дистрибьюторларының парақорлыққа қарсы талаптарға сай болуын қамтамасыз ету мақсатында да пайдаланады. Жеке басын ұрлау және сансыз бұзулар ғасырында KYC реттеуші органдардың басты назарына айналды. Осылайша, банктер, сақтандырушылар, экспорттық кредиторлар және басқа қаржы институттары тұтынушылардан мұқият тексеру туралы егжей-тегжейлі ақпаратты ұсынуды талап етуде. Бұл ережелер бастапқыда тек қаржы институттарына ғана жүктелді, енді қаржылық емес индустрияға, финтехке, виртуалды активтер дилерлеріне және көптеген коммерциялық емес ұйымдарға қатысты. Реттеушілер жеке басын анықтауға мүмкіндік бермейді Бөлшек сауда саласындағы реттелетін брокерлер өте қатал. Бүкіл әлем бойынша қаржылық бақылаушылар соңғы жылдары олардың процедураны сақтауын бақылауды қатаңдатқаннан кейін тиісті KYC тексерулерін қолданғанда. KYC тек брокерлер ғана емес, процедураны банктер және сақтандыру немесе несие ұсынатын және тиісті тексеруді талап ететін кез келген қаржы компаниялары кеңінен қолданады. Қаржы кеңістігіндегі негізгі юрисдикциялардың көпшілігі KYC талаптарын, сондай-ақ барлық реттелетін брокерлерді бекітеді. Бұл елдердің басым көпшілігі KYC стандарттарын тек соңғы екі онжылдықта ғана міндетті ретінде қабылдады. Бұл заңсыз әрекеттерді ауыздықтауға көмектесті және саланың тірегі болды.
Клиентіңізді білу (KYC) - бұл брокер бірнеше ережелерге сәйкес келу үшін өз клиенттерінің шынайы жеке басын тексеретін процесс. KYC ақшаны жылыстатуға қарсы ережелерге, қаржылық алаяқтықтың кез келген түріне қатысты клиенттердің жарамдылығын бағалау және олардың брокерлік қызмет үшін ықтимал қауіптілігін анықтау үшін қолданылады. Атап айтқанда, қаржылық қызметтердегі KYC нұсқаулары жеке тұлғалардың бірігіп күш салуын талап етеді. іскерлік қарым-қатынасты сақтауға қатысты сәйкестікті, жарамдылықты және тәуекелдерді тексеру. KYC процестерін компаниялар өздерінің ұсынылған тұтынушыларының, агенттерінің, кеңесшілерінің немесе дистрибьюторларының парақорлыққа қарсы талаптарға сай болуын қамтамасыз ету мақсатында да пайдаланады. Жеке басын ұрлау және сансыз бұзулар ғасырында KYC реттеуші органдардың басты назарына айналды. Осылайша, банктер, сақтандырушылар, экспорттық кредиторлар және басқа қаржы институттары тұтынушылардан мұқият тексеру туралы егжей-тегжейлі ақпаратты ұсынуды талап етуде. Бұл ережелер бастапқыда тек қаржы институттарына ғана жүктелді, енді қаржылық емес индустрияға, финтехке, виртуалды активтер дилерлеріне және көптеген коммерциялық емес ұйымдарға қатысты. Реттеушілер жеке басын анықтауға мүмкіндік бермейді Бөлшек сауда саласындағы реттелетін брокерлер өте қатал. Бүкіл әлем бойынша қаржылық бақылаушылар соңғы жылдары олардың процедураны сақтауын бақылауды қатаңдатқаннан кейін тиісті KYC тексерулерін қолданғанда. KYC тек брокерлер ғана емес, процедураны банктер және сақтандыру немесе несие ұсынатын және тиісті тексеруді талап ететін кез келген қаржы компаниялары кеңінен қолданады. Қаржы кеңістігіндегі негізгі юрисдикциялардың көпшілігі KYC талаптарын, сондай-ақ барлық реттелетін брокерлерді бекітеді. Бұл елдердің басым көпшілігі KYC стандарттарын тек соңғы екі онжылдықта ғана міндетті ретінде қабылдады. Бұл заңсыз әрекеттерді ауыздықтауға көмектесті және саланың тірегі болды.
Осы терминді оқыңыз) және криптографиялық компанияларды кез келген олқылықтар үшін жауапкершілікке тарту.
Қатаң ережелер, бірақ тыйым салу емес
Ұсынылған кестеге сәйкес, Ресей Қаржы министрлігі мамыр айына дейін тең дәрежелі платформалар үшін сәйкестікті бақылау платформасын әзірлеуі керек, ал криптографиялық индустрия жаһандық қаржылық әрекеттер жөніндегі жұмыс тобын қабылдауы керек.
ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML
Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл (ЖЖҚ)
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) – заңсыз жолмен алынған қаражаттың заңды жолмен алынған кіріс ретінде жасырылуын болдырмауға арналған заңдарды, процестерді және ережелерді сипаттайтын термин. AML заңдарының негізгі мақсаты күдікті әрекетті, соның ішінде бағалы қағаздармен алаяқтық және нарықты манипуляциялау сияқты ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыруға қатысты негізгі қылмыстарды қоса алғанда, күдікті әрекетті қорғауға, анықтауға және хабарлауға көмектесу болып табылады. -Тұтынушыны тексеру) және күдікті сауда әрекетін бақылайтын боттар. WorkAML заңдары сыбайлас жемқорлыққа, салық төлеуден жалтаруға, нарықты манипуляциялауға және заңсыз тауарларды сатуға бағытталған. Олардың басым бөлігі жеке тұлғалардың немесе ұйымдардың осы қылмыстарды жасыру үшін қолданатын күш-жігерін де жарыққа шығаруға бағытталған. Негізінде, AML процедуралары қылмыскерлердің «тонақтарды жасыруын» қиындатады. Көбінесе ақшаны жылыстаушылар заңсыз жолмен тапқан қаражаттарын реттелетін криптовалюта биржасы сияқты заңды қолма-қол ақша бизнесі арқылы бұру арқылы жасыруға тырысады. Сондықтан, бизнестің ақшаны жылыстату схемасының қалаусыз бөлігі болып табылмайтындығына көз жеткізуі керек. Қылмыскерге тиесілі заңды қолма-қол ақшаға негізделген бизнес арқылы ақшаны жылыстатумен күресудегі ең кең таралған мәселелердің бірі - ақшаны жылыстату. ұйым немесе оның серіктестері. Заңды деп есептелетін бизнес ақшаны депозитке сала алады, оны қылмыскерлер кейіннен қайтарып алады. Жылдаушылар да күдік тудырмайтын бірнеше реттеуші шектерден төмен қолма-қол ақшаны депозитке салу үшін шетелдік шоттарды нысанаға алады. Мысалы, АҚШ-та 10,000 XNUMX доллардан төмен көптеген аударымдар немесе қолма-қол ақша төлемдері реттеуші органдардың назарын аударуы екіталай. Бұған қоса, ақшаны жылыстатушылар үлкен комиссиялар үшін қолданыстағы ережелерді елемеуге дайын ақшаны адал емес брокерлерге аудара алады.
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) – заңсыз жолмен алынған қаражаттың заңды жолмен алынған кіріс ретінде жасырылуын болдырмауға арналған заңдарды, процестерді және ережелерді сипаттайтын термин. AML заңдарының негізгі мақсаты күдікті әрекетті, соның ішінде бағалы қағаздармен алаяқтық және нарықты манипуляциялау сияқты ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыруға қатысты негізгі қылмыстарды қоса алғанда, күдікті әрекетті қорғауға, анықтауға және хабарлауға көмектесу болып табылады. -Тұтынушыны тексеру) және күдікті сауда әрекетін бақылайтын боттар. WorkAML заңдары сыбайлас жемқорлыққа, салық төлеуден жалтаруға, нарықты манипуляциялауға және заңсыз тауарларды сатуға бағытталған. Олардың басым бөлігі жеке тұлғалардың немесе ұйымдардың осы қылмыстарды жасыру үшін қолданатын күш-жігерін де жарыққа шығаруға бағытталған. Негізінде, AML процедуралары қылмыскерлердің «тонақтарды жасыруын» қиындатады. Көбінесе ақшаны жылыстаушылар заңсыз жолмен тапқан қаражаттарын реттелетін криптовалюта биржасы сияқты заңды қолма-қол ақша бизнесі арқылы бұру арқылы жасыруға тырысады. Сондықтан, бизнестің ақшаны жылыстату схемасының қалаусыз бөлігі болып табылмайтындығына көз жеткізуі керек. Қылмыскерге тиесілі заңды қолма-қол ақшаға негізделген бизнес арқылы ақшаны жылыстатумен күресудегі ең кең таралған мәселелердің бірі - ақшаны жылыстату. ұйым немесе оның серіктестері. Заңды деп есептелетін бизнес ақшаны депозитке сала алады, оны қылмыскерлер кейіннен қайтарып алады. Жылдаушылар да күдік тудырмайтын бірнеше реттеуші шектерден төмен қолма-қол ақшаны депозитке салу үшін шетелдік шоттарды нысанаға алады. Мысалы, АҚШ-та 10,000 XNUMX доллардан төмен көптеген аударымдар немесе қолма-қол ақша төлемдері реттеуші органдардың назарын аударуы екіталай. Бұған қоса, ақшаны жылыстатушылар үлкен комиссиялар үшін қолданыстағы ережелерді елемеуге дайын ақшаны адал емес брокерлерге аудара алады.
Осы терминді оқыңыз) қараша айына дейін нұсқаулар. Сонымен қатар, криптографиялық платформаларды тіркеу және есеп беру ережелері жылдың соңына дейін дайындалуы керек.
Сонымен қатар, құжат криптовалюта операцияларын жариялаудағы кез келген сәтсіздіктер үшін әкімшілік және қылмыстық жазалауды ұсынады.
Бұған қоса, ол барлық ресейліктердің криптохолдингтерді декларациялауына мандат беретін заң шығару идеясын зерттеді, бірақ оған ешқандай уақыт кестесін қоймады.
Криптографиялық реттеу жоспарының жобасын Ресейдің бірнеше министрліктері мен агенттіктерінің мүшелері бар жұмыс тобы дайындады. Сонымен қатар, бұл Ресей Банкі елдегі криптовалютаның айналымына толығымен тыйым салу ниетін ашқаннан кейін бір аптадан кейін келді.
Жобаның ұсынымдары орталық банктің криптоға қатысты ұсынысына қарсылық білдіреді, бірақ реттеуші ресейлік басылымның анонимді дереккөздерінің хабарлауынша, өз ережелерін сақтауды жалғастырды.
Бұған дейін Ресей криптовалюталарды меншік деп атау арқылы заңдастырған, бірақ оларды төлемдер үшін пайдалануға тыйым салған. Дегенмен, елдегі криптовалюталарға қатысты заңдар әлі де күрделі.
Ресей үкіметі жаппай тыйым салудың орнына елдегі криптовалютаны реттеудің жол картасын ұсынды, деп хабарлайды ресейлік ақпарат агенттігі. РБК.
Үкімет төрағасының орынбасары Дмитрий Чернышенко қол қойған жол картасы криптовалюта индустриясының анонимділігін тоқтатуға бағытталған.
тұтынушыны білу (KYC
Сіздің клиентіңізді біліңіз (KYC)
Клиентіңізді білу (KYC) - бұл брокер бірнеше ережелерге сәйкес келу үшін өз клиенттерінің шынайы жеке басын тексеретін процесс. KYC ақшаны жылыстатуға қарсы ережелерге, қаржылық алаяқтықтың кез келген түріне қатысты клиенттердің жарамдылығын бағалау және олардың брокерлік қызмет үшін ықтимал қауіптілігін анықтау үшін қолданылады. Атап айтқанда, қаржылық қызметтердегі KYC нұсқаулары жеке тұлғалардың бірігіп күш салуын талап етеді. іскерлік қарым-қатынасты сақтауға қатысты сәйкестікті, жарамдылықты және тәуекелдерді тексеру. KYC процестерін компаниялар өздерінің ұсынылған тұтынушыларының, агенттерінің, кеңесшілерінің немесе дистрибьюторларының парақорлыққа қарсы талаптарға сай болуын қамтамасыз ету мақсатында да пайдаланады. Жеке басын ұрлау және сансыз бұзулар ғасырында KYC реттеуші органдардың басты назарына айналды. Осылайша, банктер, сақтандырушылар, экспорттық кредиторлар және басқа қаржы институттары тұтынушылардан мұқият тексеру туралы егжей-тегжейлі ақпаратты ұсынуды талап етуде. Бұл ережелер бастапқыда тек қаржы институттарына ғана жүктелді, енді қаржылық емес индустрияға, финтехке, виртуалды активтер дилерлеріне және көптеген коммерциялық емес ұйымдарға қатысты. Реттеушілер жеке басын анықтауға мүмкіндік бермейді Бөлшек сауда саласындағы реттелетін брокерлер өте қатал. Бүкіл әлем бойынша қаржылық бақылаушылар соңғы жылдары олардың процедураны сақтауын бақылауды қатаңдатқаннан кейін тиісті KYC тексерулерін қолданғанда. KYC тек брокерлер ғана емес, процедураны банктер және сақтандыру немесе несие ұсынатын және тиісті тексеруді талап ететін кез келген қаржы компаниялары кеңінен қолданады. Қаржы кеңістігіндегі негізгі юрисдикциялардың көпшілігі KYC талаптарын, сондай-ақ барлық реттелетін брокерлерді бекітеді. Бұл елдердің басым көпшілігі KYC стандарттарын тек соңғы екі онжылдықта ғана міндетті ретінде қабылдады. Бұл заңсыз әрекеттерді ауыздықтауға көмектесті және саланың тірегі болды.
Клиентіңізді білу (KYC) - бұл брокер бірнеше ережелерге сәйкес келу үшін өз клиенттерінің шынайы жеке басын тексеретін процесс. KYC ақшаны жылыстатуға қарсы ережелерге, қаржылық алаяқтықтың кез келген түріне қатысты клиенттердің жарамдылығын бағалау және олардың брокерлік қызмет үшін ықтимал қауіптілігін анықтау үшін қолданылады. Атап айтқанда, қаржылық қызметтердегі KYC нұсқаулары жеке тұлғалардың бірігіп күш салуын талап етеді. іскерлік қарым-қатынасты сақтауға қатысты сәйкестікті, жарамдылықты және тәуекелдерді тексеру. KYC процестерін компаниялар өздерінің ұсынылған тұтынушыларының, агенттерінің, кеңесшілерінің немесе дистрибьюторларының парақорлыққа қарсы талаптарға сай болуын қамтамасыз ету мақсатында да пайдаланады. Жеке басын ұрлау және сансыз бұзулар ғасырында KYC реттеуші органдардың басты назарына айналды. Осылайша, банктер, сақтандырушылар, экспорттық кредиторлар және басқа қаржы институттары тұтынушылардан мұқият тексеру туралы егжей-тегжейлі ақпаратты ұсынуды талап етуде. Бұл ережелер бастапқыда тек қаржы институттарына ғана жүктелді, енді қаржылық емес индустрияға, финтехке, виртуалды активтер дилерлеріне және көптеген коммерциялық емес ұйымдарға қатысты. Реттеушілер жеке басын анықтауға мүмкіндік бермейді Бөлшек сауда саласындағы реттелетін брокерлер өте қатал. Бүкіл әлем бойынша қаржылық бақылаушылар соңғы жылдары олардың процедураны сақтауын бақылауды қатаңдатқаннан кейін тиісті KYC тексерулерін қолданғанда. KYC тек брокерлер ғана емес, процедураны банктер және сақтандыру немесе несие ұсынатын және тиісті тексеруді талап ететін кез келген қаржы компаниялары кеңінен қолданады. Қаржы кеңістігіндегі негізгі юрисдикциялардың көпшілігі KYC талаптарын, сондай-ақ барлық реттелетін брокерлерді бекітеді. Бұл елдердің басым көпшілігі KYC стандарттарын тек соңғы екі онжылдықта ғана міндетті ретінде қабылдады. Бұл заңсыз әрекеттерді ауыздықтауға көмектесті және саланың тірегі болды.
Осы терминді оқыңыз) және криптографиялық компанияларды кез келген олқылықтар үшін жауапкершілікке тарту.
Қатаң ережелер, бірақ тыйым салу емес
Ұсынылған кестеге сәйкес, Ресей Қаржы министрлігі мамыр айына дейін тең дәрежелі платформалар үшін сәйкестікті бақылау платформасын әзірлеуі керек, ал криптографиялық индустрия жаһандық қаржылық әрекеттер жөніндегі жұмыс тобын қабылдауы керек.
ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML
Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл (ЖЖҚ)
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) – заңсыз жолмен алынған қаражаттың заңды жолмен алынған кіріс ретінде жасырылуын болдырмауға арналған заңдарды, процестерді және ережелерді сипаттайтын термин. AML заңдарының негізгі мақсаты күдікті әрекетті, соның ішінде бағалы қағаздармен алаяқтық және нарықты манипуляциялау сияқты ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыруға қатысты негізгі қылмыстарды қоса алғанда, күдікті әрекетті қорғауға, анықтауға және хабарлауға көмектесу болып табылады. -Тұтынушыны тексеру) және күдікті сауда әрекетін бақылайтын боттар. WorkAML заңдары сыбайлас жемқорлыққа, салық төлеуден жалтаруға, нарықты манипуляциялауға және заңсыз тауарларды сатуға бағытталған. Олардың басым бөлігі жеке тұлғалардың немесе ұйымдардың осы қылмыстарды жасыру үшін қолданатын күш-жігерін де жарыққа шығаруға бағытталған. Негізінде, AML процедуралары қылмыскерлердің «тонақтарды жасыруын» қиындатады. Көбінесе ақшаны жылыстаушылар заңсыз жолмен тапқан қаражаттарын реттелетін криптовалюта биржасы сияқты заңды қолма-қол ақша бизнесі арқылы бұру арқылы жасыруға тырысады. Сондықтан, бизнестің ақшаны жылыстату схемасының қалаусыз бөлігі болып табылмайтындығына көз жеткізуі керек. Қылмыскерге тиесілі заңды қолма-қол ақшаға негізделген бизнес арқылы ақшаны жылыстатумен күресудегі ең кең таралған мәселелердің бірі - ақшаны жылыстату. ұйым немесе оның серіктестері. Заңды деп есептелетін бизнес ақшаны депозитке сала алады, оны қылмыскерлер кейіннен қайтарып алады. Жылдаушылар да күдік тудырмайтын бірнеше реттеуші шектерден төмен қолма-қол ақшаны депозитке салу үшін шетелдік шоттарды нысанаға алады. Мысалы, АҚШ-та 10,000 XNUMX доллардан төмен көптеген аударымдар немесе қолма-қол ақша төлемдері реттеуші органдардың назарын аударуы екіталай. Бұған қоса, ақшаны жылыстатушылар үлкен комиссиялар үшін қолданыстағы ережелерді елемеуге дайын ақшаны адал емес брокерлерге аудара алады.
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) – заңсыз жолмен алынған қаражаттың заңды жолмен алынған кіріс ретінде жасырылуын болдырмауға арналған заңдарды, процестерді және ережелерді сипаттайтын термин. AML заңдарының негізгі мақсаты күдікті әрекетті, соның ішінде бағалы қағаздармен алаяқтық және нарықты манипуляциялау сияқты ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыруға қатысты негізгі қылмыстарды қоса алғанда, күдікті әрекетті қорғауға, анықтауға және хабарлауға көмектесу болып табылады. -Тұтынушыны тексеру) және күдікті сауда әрекетін бақылайтын боттар. WorkAML заңдары сыбайлас жемқорлыққа, салық төлеуден жалтаруға, нарықты манипуляциялауға және заңсыз тауарларды сатуға бағытталған. Олардың басым бөлігі жеке тұлғалардың немесе ұйымдардың осы қылмыстарды жасыру үшін қолданатын күш-жігерін де жарыққа шығаруға бағытталған. Негізінде, AML процедуралары қылмыскерлердің «тонақтарды жасыруын» қиындатады. Көбінесе ақшаны жылыстаушылар заңсыз жолмен тапқан қаражаттарын реттелетін криптовалюта биржасы сияқты заңды қолма-қол ақша бизнесі арқылы бұру арқылы жасыруға тырысады. Сондықтан, бизнестің ақшаны жылыстату схемасының қалаусыз бөлігі болып табылмайтындығына көз жеткізуі керек. Қылмыскерге тиесілі заңды қолма-қол ақшаға негізделген бизнес арқылы ақшаны жылыстатумен күресудегі ең кең таралған мәселелердің бірі - ақшаны жылыстату. ұйым немесе оның серіктестері. Заңды деп есептелетін бизнес ақшаны депозитке сала алады, оны қылмыскерлер кейіннен қайтарып алады. Жылдаушылар да күдік тудырмайтын бірнеше реттеуші шектерден төмен қолма-қол ақшаны депозитке салу үшін шетелдік шоттарды нысанаға алады. Мысалы, АҚШ-та 10,000 XNUMX доллардан төмен көптеген аударымдар немесе қолма-қол ақша төлемдері реттеуші органдардың назарын аударуы екіталай. Бұған қоса, ақшаны жылыстатушылар үлкен комиссиялар үшін қолданыстағы ережелерді елемеуге дайын ақшаны адал емес брокерлерге аудара алады.
Осы терминді оқыңыз) қараша айына дейін нұсқаулар. Сонымен қатар, криптографиялық платформаларды тіркеу және есеп беру ережелері жылдың соңына дейін дайындалуы керек.
Сонымен қатар, құжат криптовалюта операцияларын жариялаудағы кез келген сәтсіздіктер үшін әкімшілік және қылмыстық жазалауды ұсынады.
Бұған қоса, ол барлық ресейліктердің криптохолдингтерді декларациялауына мандат беретін заң шығару идеясын зерттеді, бірақ оған ешқандай уақыт кестесін қоймады.
Криптографиялық реттеу жоспарының жобасын Ресейдің бірнеше министрліктері мен агенттіктерінің мүшелері бар жұмыс тобы дайындады. Сонымен қатар, бұл Ресей Банкі елдегі криптовалютаның айналымына толығымен тыйым салу ниетін ашқаннан кейін бір аптадан кейін келді.
Жобаның ұсынымдары орталық банктің криптоға қатысты ұсынысына қарсылық білдіреді, бірақ реттеуші ресейлік басылымның анонимді дереккөздерінің хабарлауынша, өз ережелерін сақтауды жалғастырды.
Бұған дейін Ресей криптовалюталарды меншік деп атау арқылы заңдастырған, бірақ оларды төлемдер үшін пайдалануға тыйым салған. Дегенмен, елдегі криптовалюталарға қатысты заңдар әлі де күрделі.
Дереккөз: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/