Alameda, FTX және Sam Bankman-Fried компанияларының төбешіктері қаржылық жүйеде ашылып жатқандықтан, реттеушілерге қираулардан кейін қиын сұрақтар қойылуда.
Бұрын Farmington State Bank деп аталатын Moonstone Bank екі негізгі себепке байланысты бұқаралық ақпарат құралдарының қарқынды бақылауында болды.
Біріншіден, Moonstone 11.5 жылдың наурыз айында Alameda Research компаниясынан 2022 миллион доллар инвестиция қабылдады. Инвестиция 10% иелік үшін банкті 115 миллион долларға бағалады, бұл клиенттің 10 миллион долларымен салыстырғанда үлкен сома. депозиттер сол уақытта және қызықты, өйткені кейіннен клиенттердің депозиттері күрт өсті.
Екіншіден, Ай тасы сатып алу үшін FBH деп аталатын ұйымды пайдаланған Жан Шалопин сонымен қатар Deltec Bank & Trust банкінің төрағасы болып табылады - бүкіл әлемде танымал банк. Багама қағаздары және FTX үшін де, даулы стабилкоин эмитенті Tether үшін де таңдаулы банк екені белгілі. Сондай-ақ Deltec тобы Delchain иелігінде, Tether компаниясының ең жақсы ақша салушысы. FTX және Alameda кем дегенде 17 болды банктік шоттар Deltec көмегімен.
Ішінде алдыңғы талқылау Протоспен бірге Федералдық резерв: «Жаман нәрселер орын алуы мүмкін, тіпті сіз бәрі тәртіппен деп ойласаңыз да».
Жақында біз реттеу ісінің ағымдағы жай-күйіне басқаша көзқараспен қарайтын Вашингтон штатының қаржы институттары департаментіне (DFI) хабарластық.
Роберта Холлинсхед, Вашингтон штатының DFI банктерінің директоры, ол Федералды резервтік мүше банкке ауысар алдында Мунстонды бақылаған - «Аламедадан [Moonstone банкіне] инвестиция туралы көптеген қате есептер» болғанын айтты.
Инвестицияны қабылдау үшін «DFI-ның рұқсаты қажет емес», өйткені бұл азшылық үлесі болды, деді ол.
Холлинсхед жұртшылықты FBH басшысы (Moonstone иесі) және Deltec Bank & Trust төрағасы Жан Чалопин «барлық заңнамалық ережелерді орындады... халықаралық мәліметтерді тексерді» және «Вашингтон DFI және АҚШ-тың бақылаушылары» деп сендірді. ФРЖ»
Ол сондай-ақ каннабиспен және цифрлық активтермен байланысты мемлекеттік жарғылық банктердің ішінде «Ай тасы ФРЖ мүшесі болып табылатын жалғыз банк» екенін мойындады, дегенмен «кейбір басқа банктерде Федералдық резерв реттейтін холдингтік компаниялар бар».
«Елеулі өсу режимінде тұрған кез келген банк, біз реттеуші және бақылаушы рөлдерде өте белсенді», - деді ол.
Нағыз тосынсый, Холлинсхедтің айтуынша, FTX құлдырауы болды. «Бұл таңқаларлық, - деді ол, - бұл компанияларды реттеуші қадағалаудағы әлсіздіктерді әшкереледі».
«Мен SBF деп үміттенемін қылмыстық және азаматтық жауапкершілікке тартылды», - деді Холлинсхед.
Ары қарай оқу: BlockFi банкроттық үшін FTX-ны айыптайды, бірақ биткоин өндіру бойынша қарыздың төмендеуіне мүмкіндік береді
«Бізде қазір не істей алатынымыз шектеулі», - деді ол. «Мен Сэм Банкмен-Фрид қылмыстық және азаматтық жауапкершілікке тартылады деп үміттенемін».
«Мен үйде отырып қылмыс жасауды армандайтын адам туралы ештеңе істей алмаймын», - деді Фазио. «Вашингтондағы заңдар берік, Маған жаман адамдарды ұстау үшін жаңа заңдар қажет емес. «
Бірақ Протос түсініктеме алу үшін бұрынғы реттеуші заңгерге хабарласқанда, олар қарама-қайшы пікір білдірді. «[Реттеушілер] істеуі керек жалғыз нәрсе - адамдар қалай қылмыс жасап жатқаны туралы ойлау. Бұл қаржылық қызметтерді реттеушінің негізгі жұмысы».
Аты-жөнін атамауды өтінген, бірақ Протоспен сөйлескен адвокат сөзін жалғастырды: «Егер сіз ірі шетелдік ұйымның шағын банкті сатып алғанын көрсеңіз, бұл дереу қызыл жалаушаларды көтеруі керек ».
«Ол оны мұқият тексеріп қарау жауапкершілігін тудырады. Басқа жұмыс реттеушілері кімнің қылмыс жасағанын анықтау ғана емес, ол қылмыс жасалғаны белгілі болған кезде реттеуші тез және тиімді әрекет ете алатындай жеткілікті құжаттама алу».
Жалған ақпарат және заң шығарушылар
Фазио, Холлинсхедке ұқсайды, жүйелік реттеу ақаулары бар деген ұсынысты «анықталмаған ақпарат» деп айыптады.
Фазио сонымен қатар: «Конгресс пен штаттың заң шығарушылары заңдарды орындайды. Жүйелік ақау бар десеңіз, оған реттеушілер кінәлі емес».
«Біз осы істердің бірнешеуі бойынша іс қозғадық», - деді Фазио. «Бізде белгілі бір компанияларға тыйым салу мүмкіндігі болған кезде, біз мұны істейміз».
Вашингтон штатының DFI сөздерінен мүлдем айырмашылығы, бұрынғы реттеуші заңгер жай ғана: «SEC, CFTC және FinCEN Deltec тәуекелдері туралы бірнеше рет ескертілді» деді.
Толығырақ ақпарат алу үшін бізге жазылыңыз Twitter және Google Жаңалықтар немесе біздің тергеу подкастымызды тыңдаңыз Инновация: Blockchain City.
Дереккөз: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/