Неліктен крипто нарығына KYC қажет және заңды бұзбай қалай анонимді қалуға болады

Анонимділік дәстүрлі қаржы нарығында криптовалютаны жаппай қабылдау жолында тұрған кедергі болды. Сонымен қатар, құпиялылықтан бас тарту цифрлық активтердің негізгі тұжырымдамасына қайшы келеді. Криптовалюта пайдаланушыларының да, реттеушілердің де мүдделерін қанағаттандыру үшін сауда-саттық қажет болды. Шешім қазірдің өзінде жасалған. Бірде-бір заңды бұзбай, криптовалюта нарығында анонимді болуды үйренейік.

KYC дегеніміз не және оның криптовалюталарға қандай қатысы бар?

KYC аббревиатурасы өз тұтынушыңызды білу дегенді білдіреді. Бұл анықтама қаржы нарығы контекстінде жиі қолданылады. KYC қаржылық транзакцияны жүзеге асыруды жоспарлап отырған тұлғаның жеке басын анықтауға бағытталған бірқатар процестерді білдіреді.

Криптовалюталар - бұл биткоиннің негізін қалаушы Сатоси Накамотоның келісімі бойынша анонимді болуы керек қаржы құралы. Реттеуші органдардың көзқарасы бойынша, толық құпия транзакциялар ақшаны жылыстатумен, терроризмді қаржыландырумен және басқа да заңсыз әрекеттермен байланысты тәуекелдерді қамтиды. Сондықтан басқарушы органдар KYC процедуралары арқылы криптовалюталарды пайдаланушыларды қудалауы керек.

Криптовалюта нарығының қатысушылары сонымен қатар барлық тараптарға - пайдаланушылар мен реттеушілерге - тұлғаны сәйкестендіруге қатысты нормаларға ыңғайлы болуға мүдделі. Шын мәнінде, үкімет құпиялылығына байланысты өздері басқара алмайтын анонимді қаржы құралының таралуына жол бере алмайды.

KYC процедураларын орындау арқылы криптовалюталармен транзакцияны екі жақты көше ретінде қарастыруға болады: криптовалюталар қауымдастығы мүшелері цифрлық активтермен транзакцияларды жалғастыра алады, ал реттеушілер мұндай монеталармен мәмілелерді бақылау құралдарын алады. Бұл жағдайда пайдаланушылар анонимділіктен бас тартуы керек.

Крипто индустриясы мен дәстүрлі нарықта KYC не дұрыс емес?

Крипто жобалары, соның ішінде ірі биржалар, заңды салада жүруге ұмтылады. Ол үшін олар реттеушілердің «досы» болуы керек. Криптовалюталарға қатысты басқарушы агенттіктердің сеніміне ие болудың ең жақсы жолы - KYC талаптарына сәйкес жұмыс істеу.

Криптовалюта индустриясындағы стандартты сәйкестікті растау процедурасы бірнеше қадамдарды қамтиды, соның ішінде мыналар:

• Үшінші тарапқа (тіркеу жүргізілетін платформа) жеке деректерді, оның ішінде тегін, атын, тұрғылықты жерін беру;
• Пайдаланушының жеке басын растау үшін құжаттарды ұсыну.

Сондай-ақ, платформалар пайдаланушылардан қолында растайтын құжатпен селфи жасауды жиі сұрайды.

Қызықты! Көптеген криптографиялық жобалар шектеулерді енгізу арқылы пайдаланушыларды KYC процедураларынан өтуге ынталандырады. Мысалы, кейбір сауда платформалары тексеру процедурасын аяқтамаған пайдаланушылар үшін операциялық шектеулерді азайтады.

Крипто жобасының өкілдері KYC дерекқорларын жасайды, ол құжатты растайтын сканерлеуді немесе алаяқтарға арналған басқа магниттерді қамтуы мүмкін. Нәтижесінде криптовалюта платформалары құқық бұзушылардың нысанасына айналды.

Тәжірибе көрсеткендей, тіпті ірі ойыншылар да клиенттерінің KYC деректерін қауіпсіз сақтай алмайды. Мысалы, 2019 жылы Binance пайдаланушыларының растау құжаттары интернетке тарап кетті. Алдымен сауда алаңының өкілдері ағып кетуді жоққа шығарды бірақ олар мұны клиенттердің фотосуреттері жарияланғаннан кейін мойындауға мәжбүр болды.

Binance командасының «кешірім сұрайтын» жауабы болды ұсыну құрбандары өмір бойы VIP мүшелікке ие болады. Көптеген нарық қатысушылары бұл сауда платформасының осалдығына байланысты тәуекелге ұшыраған адамдарға қатысты әділ жауап емес деген пікірде. Шын мәнінде, алаяқтар KYC деректері мен фотосуреттерін ұрлық және басқа да заңсыз әрекеттер үшін пайдалана алады.

Мұндай оқиғалар компаниялардың гудвиліне үлкен шығын әкеледі. Бақытымызға орай, заманауи ұйымдар мұндай сәтсіздіктерден аулақ бола алады.

KYC мәселесін қалай шешуге болады

Криптографиялық қауымдастық KYC-тен бас тарта алмайтын сияқты, әйтпесе криптовалюталар дәстүрлі қаржы нарығымен біріктірілмейді. Сонымен қатар, нарық тәжірибесі көрсеткендей, үшінші тұлғаларға растау деректері мен құжаттардың фотосуреттерін беру қауіпті болуы мүмкін. Бұл мәселенің шешімін чех компаниясы ұсынды Хэшбон. Бұл топ бірінші болып Hashbon Pass (NFT Passport) сандық төлқұжатының тұжырымдамасын әзірледі. Бұл қалай жұмыс істейді:

• NFT төлқұжатын алуға ұмтылатын пайдаланушы жеке деректерді бекітілген және тексерілген лицензияланған тексерушілер тобына тасымалдайды.
• Тексерушілер тексеру жүргізеді және қызыл жалаулар болмаған жағдайда цифрлық NFT төлқұжатын береді. Еске сала кетейік, өзгермейтін токен пішімі ақпараттың блокчейндегі цифрлық активте бекітілгенін қамтамасыз етеді. Технология тізілімді кез келген бұрмалаудан қорғайды, сондықтан Hashbon Pass NFT төлқұжатындағы деректерді жалған жасау мүмкін емес. Осылайша, тексеру жазбаларының шынайылығына кепілдік береді.
• Hashbon Pass сандық төлқұжатының иесі құжатты KYC ережелерін сақтайтын платформаларда тексеру үшін ұсына алады. Бұл жағдайда үшінші тұлғалар пайдаланушылардың құпия деректеріне қол жеткізе алмайды және NFT төлқұжатында ұсынылған құжаттың жеке ақпараты болмайды. Оның орнына, қызмет жеке басын растайтын NFT төлқұжатымен ұсынылады.

Осылайша, Hashbon Pass криптографиялық платформаларды, соның ішінде орталықтандырылмаған қаржы сегментіндегі (DeFi) жобаларды жасырын пайдалануды қамтамасыз етеді. Сондай-ақ, NFT төлқұжаттарын банктер сияқты дәстүрлі қаржылық сегменттегі платформалармен жұмыс істеу кезінде жеке басын куәландыратын құпия тексеру үшін пайдалануға болады. Hashbon Pass үшін басқа пайдалану жағдайлары жасырын заңды жасты растауды және CAPTCHA-ны айналып өтуді қамтиды.

NFT паспортын беру және пайдалану жағдайлары

Қызықты! Қажет болса, мысалы, реттеуші тексерулер жағдайында мемлекеттік органдар тексерушілерден KYC деректерін сұрай алады.

Міне, NFT паспорты Hashbon Pass шешетін мәселелер тізімі:

• Үшінші тараптың жеке деректерінің ағып кетуінен қорғау;
• Уақыт үнемдеушілер: тіркеу пішіндерін толтырудың орнына, Hashbon Pass иелері өздерінің NFT төлқұжаттарын ұсына алады.

Hashbon Pass мүмкіндіктері

Hashbon Pass анонимді және толығымен қауіпсіз KYC жеке басын растауды ұсынатын сияқты. Орталықтандырылмаған қаржы нарығында ғана емес, дәстүрлі қаржы индустриясында да. Компаниялар үшін Hashbon Pass серіктестігі қарапайым тексеру процедурасына мүмкіндік береді және клиенттерді деректердің ағып кетуінен қорғайды. Осы факторлардың барлығы олардың тартымдылығын арттырады.

Hashbon Pass іске қосылуы 2022 жылдың маусым айының соңына жоспарланған. Клиенттерге анонимді KYC растауының оңай және қауіпсіз әдісін ұсынатын біріншілердің қатарында жобаның серіктесі болыңыз. Жаңартуларды қадағалаңыз және демонстрацияны сұраңыз ресми Hashbon веб-сайты.