ОЛАФ КАРЛСОН-ВИ 2017 жылғы «бастапқы монета ұсынысы» криптовалютасының үздік венчурлық инвесторларының бірі болу үшін мініп алды. Қазір ол демократияландырылған қаржылық қызметтердің қиялын насихаттайтын DeFi деп аталатын блокчейннің ашуынан жүздеген миллиондарды жинап жатыр.
Oсалқын, желді күн қаңтарда Олаф Карлсон-Ви өзінің Манхэттендегі 10 миллион долларлық Soho лифтінен ұзақ Zoom қоңырауына қоныстанды, ол содан бері төрт жарым жыл ішінде қаншалықты жеткені туралы ойлайды. Forbes мұқабасында оны 2017 жылғы криптовалюта көпіршігі үшін плакат баласы деп белгіледі.
Ол кезде жүздеген бастапқы монета ұсыныстарының (ICO) алыпсатарлық ашуы криптовалюта нарығын 100 миллиард доллардан асатын құнға итермеледі, өйткені ашкөз ақымақтар ақ қағаз бен кейбір қызықты компьютерлік кодпен қамтамасыз етілген қажетсіз белгілерді сатып алды. Содан кейін 27 жаста, Coinbase-те үш жылдық жұмыс тәжірибесі бар Карлсон-Ви данышпан болып саналды. Ол Андреессен Хоровиц, Union Square Ventures және Sequoia Capital қолдаған Сан-Францискода орналасқан Polychain Capital хедж-қорын бастады және оның қорының активтері 4 жылдың қыркүйегінде 2016 миллион доллардан 200 миллион долларға дейін өсті.
Бүгінгі таңда биткоин мен басқа криптовалюталардың бірнеше апта ішінде 30%-дан 50%-ға дейін құлдырағанына қарамастан, олар үшін нарық әлі де 2 триллион долларға жақын, ал Polychain активтері 5 миллиард долларды құрап отыр, бұл құрылғаннан бері 125,000 750%-ға өсті. Карлсон-Ви жаңа ғана планетадағы ең ақылды және табысты екі инвестициялық фирма Tiger Global Management және сингапурлық Temasek Holdings басқаратын өзінің үшінші венчурлық қорына XNUMX миллион доллар ұлғайтуды жапты.
«Бізде қызығушылық көп болды. Көптеген, көптеген жүздеген миллиондар біз жинағанымыздан көбірек сұранысқа ие», - деп мақтанады Карлсон-Ви, қазір 32 жаста, әк-жасыл галстукпен боялған жейде киіп, саусақтарын тікенді, ағартылған ақшыл шаштарынан өткізеді.
«Қандай идеал болса да, іс жүзінде DeFi - алыпсатарлардың жұмағы... тіпті криптовалютаның соңғы түзетуінен кейін де тәуекелге ұшыраған сома шамамен 80 миллиард долларды құрайды».
Карлсон-Видің таза құны шамамен 600 миллион долларға дейін өсті, өйткені криптовалюталық инвесторлар арасында оның гиперболамен созылмалы түрде жұқтырған нарықты ептілікпен шарлау қабілеті бар және ешқандай айқын құндылығы жоқ активтерге ие. Оның алғашқы инвестицияларының ең тиімдісі эфирдегі негізгі үлес болды, Ethereum блокчейнін қолдайтын белгі – қазір құны 2,700 12 доллар, бірақ 2016 жылы Карлсон-Видің Polychain енгізілген кезде XNUMX доллардан аз сауда болды.
Ол эфирден жасалған жаңа байлығынан тартынбайды. Оның жақында толық жиһазбен сатып алған 6,000 50,000 шаршы фут Сохо қазбалары бір кездері Нью-Йорктегі танымал коллекционерлердің өнер галереясы болған. Оның риэлторы Манхэттеннің төменгі жағындағы «Инстаграмға ең лайықты» резиденциясы деп сипаттаған оның керемет интерьер дизайны Париждегі сәнді қонақ үйден шабыттандырылған және қаңылтыр төбелері, алтын бағаналары, кобра тәрізді жылан терісінен жасалған орындық және орган құбырларынан жасалған люстралар мен люстралардан тұрады. кристал. Оның басты ванна бөлмесі - алтын түстес жұмыс бөлмесі, оның ішінде айна төбесі және қабырғасында үлкен доллар белгісі ілулі тұрған жарқыраған алтын жалатылған ванна бар. Ол Нью-Йорктегі мерекелік сарайды сатып алудан бірнеше ай бұрын, биткоин 28.5 12,000 доллардан жоғары саудаланған кезде, ол Голливуд Хиллсіндегі тағы бір олжа меншігін жапты. Бұл XNUMX миллион доллар, XNUMX XNUMX шаршы фут зәулім үй таңғажайып мұхит пен Лос-Анджелестің көкжиегіне, жабық тоғанға, шексіздік бассейніне, жеті жатын бөлмеге және он көлікке арналған орындарға ие.
Карлсон-Видің жетістігінің кілттерінің бірі - ерте болу. Ол Ethereum негізін қалаушы Виталик Бутеринмен кездесті, мысалы, сол кездегі 19 жастағы жігіт 2013 жылы Coinbase-те қысқаша жұмыс істеген кезде. Бұл Бутерин өзінің революциялық блокчейн ақ қағазын жазғанға дейін ғана болды, ол көп мақсатты есептеу платформасын құру арқылы биткоинді бір есе арттырды. «ақылды келісімшарттар» деп аталатындар бойынша. Бұл келісімдердің кәдімгі заңды күші жоқ, бірақ шарттарды компьютерлер соқыр орындайтындықтан, олар өзгермейтін. Ақылды келісімшарттарсыз ICO немесе NFT болмайды.
Олаф Карсон-Ви
ГЕРИН БЛАСК Форбс үшін
2018 жылы Берлинде өткен Web 3.0 конференциясында Карлсон-Ви MIT зерттеушісі Гарри Халпинмен кездесті, ол Nym деп аталатын супер-құпиялылық протоколын құрушы. Халпин дәстүрлі VC-тердің оны қолдағысы келмейтініне ренжіді. Халпин былай дейді: «Бұл әдемі киінген жас жігіт маған келіп:«Біз Polychain компаниясында диверсиялық технологияны қаржыландыруға мүдделіміз» деді. Polychain өткен шілдеде, стартап Челси Мэннингті жалдағанға дейін, Nym үшін 6.5 миллион долларлық айналымды басқарды.
«Маған біреуге сенетін бірінші адам болған ұнайды», - дейді Карлсон-Ви, жаңа жылдық мерекесін Сент-Бартста жалға алған үйде оншақты досымен өткізгеннен кейін. «Біздің мақсатымыз - адам ұйымы мен мінез-құлқының жаңа түрлерін жасауға мүмкіндік беретін серпінді технологияларға инвестициялау».
Polychain-тің бүгінгі таңдағы ең өршіл инвестициялық шабуылы оның орталықтандырылмаған қаржы немесе тең дәрежелі қосымшаларда блокчейн технологиясын қолданатын DeFi деп аталатын құбылысты қолдауы болды. Уәде - DeFi, сайып келгенде, дәстүрлі қаржы институттары, соның ішінде банктер мен биржалар үшін арзанырақ, жеке, қауіпсіз және қолжетімді алмастырғыш бола алады. Карлсон-Ви DeFi компаниясының Uniswap, биржа сияқты ең ірі жеңімпаздарының ерте инвесторы болды; несие беруші Құрама; MakerDAO, несие беруші және стабилкоин жасаушы; және DeFi алмасу агрегаторы dYdX. Blockchain арқылы сатылатын DeFi токендері таң қалдыратын кірістерге ие болды. Жалпы нарық қазір 78 миллиард долларды құрайды, бұл 10 жылдың қаңтарындағы 2020 миллиард доллардан жоғары.
Крипто идеалистері, соның ішінде Карлсон-Ви, DeFi – бұл қаржының болашағы және қаржылық ойын өрісін теңестіретін нәрсе деп санайды. Ғасырлар бойы делдал банкирлер - Флоренцияның Медицисынан бастап, JPMorgan-ның Джейми Даймонына дейін - үлкен билікке ие болды және орасан зор байлық жинады. DeFi оларды жоюды мақсат етеді.
Барлық DeFi функциялары — төлемдер, жинақтар, сауда, несие беру — блокчейн негізіндегі бағдарламалық құралда жүзеге асырылады. Өзгерістер таңбалауыш иеленушінің дауыс беруімен енгізіледі. Орталық бақылау жоқ.
Карлсон-Видің жетістігі оның ең перспективалы DeFi стартаптарын табу қабілетінде ғана емес, сонымен қатар Polychain-тің оларға үлкен инвестиция салуға дайындығында. Орталықсыздандыру және демократияландыру DeFi идеалы болуы мүмкін, бірақ Polychain кірістеріне әсер етуі мүмкін шешімдерге келетін болсақ, Карлсон-Ви өте жауапты. Ол серіктестерінің мүдделерін бірінші орынға қою үшін өз фирмасының керемет дауыс беру құқығын пайдаланудан тартынбайды.
«Мен өте прагматикпін», - деп мойындайды ол. «Менің ойымша, крипто байлық теңсіздігін немесе байлықтың шоғырлануын түзетпейді, бірақ ол қар шарын шайқайды».
Олаф Карсон-Ви
ГЕРИН БЛАСК Форбс үшін
ОЛАФ КАРЛСОН-ВИ криптосаяхат 2011 жылы, Нью-Йорк штатындағы Вассар колледжіндегі кіші курсынан кейінгі жазда басталды. Рөлдік бейне ойындардың жанкүйері ол «Жібек жолы» астыртын есірткі нарығы биткоин деп аталатын виртуалды валюта арқылы қалай іске қосылғаны туралы оқыды. Оның жаңа технологияға деген толқуы оны 700-ден 2 долларға дейінгі бағамен биткоинге 16 долларға жуық жинаған ақшасын салуға итермеледі. Ол дамып келе жатқан криптовалюта туралы әлеуметтанудағы аға диссертациясын жазуды жалғастырды.
2012 жылы оқуын бітіріп, бірнеше ай бойы Вашингтон штатындағы коммунадағы киіз үйде тұрып ағаш өңдеуші болып жұмыс істегеннен кейін ол өзінің дипломдық жұмысын Брайан Армстронг пен Фред Эрсамға, Coinbase криптовалюта алмасуының негізін қалаушыларына соқыр электрондық пошта арқылы жіберді. Олар оны бірінші қызметкер ретінде жұмысқа алып, тұтынушыларға қызмет көрсетуге жауапты етіп қойды. Карлсон-Ви өзінің 50,000 XNUMX доллар көлеміндегі жалақысын биткоинмен төлеуді талап етті.
Оның кодтау тәжірибесі аз болғанымен, ол Coinbase тұтынушыларға қызмет көрсетудің әдеттегі жауаптарын автоматтандыруға көмектесті. Ақырында ол тәуекелге жауапты болды және Coinbase алаяқтық деңгейін 75% -ға төмендетті.
Карлсон-Ви өзінің криптографиялық мансабының басында-ақ, ол реактивті немесе жылдам ізбасарлар емес, болашаққа деген күшті көзқарасы бар кәсіпкерлер қаржыландырылып, көбірек марапатталатынын түсінді дейді.
«Coinbase орталық кастодианның архитектурасына ие болды. Ол кезде криптода өте қарама-қайшы болды. Ол банктік төлемдерді қабылдаудың сәйкестік пен алаяқтыққа қарсы ауыртпалығын өз мойнына алды», - дейді ол. «Бұл ешкімнің қолынан келмеген нәрсе болды».
Бірақ Coinbase кеңейіп, негізгі ағымға айналған сайын, ол реттеуші талаптарға көбірек көңіл бөлуге мәжбүр болды. Ол Карлсон-Ви ең әлеуетті деп санаған криптоның қан ағып жатқан шетінен әдейі аулақ бола бастады. Ол биткоиннен айырмашылығы (теориялық тұрғыдан) Uber, Facebook, Google немесе Dropbox-тың орталықтандырылмаған нұсқаларын жасауға мүмкіндік беретін сандық платформаның кез келген түрін басқара алатын Buterin-тің жаңа Ethereum блокчейніне қатты қуанды.
Бұрынғы Coinbase әріптесі Адам Уайт, жақында Bakkt крипто әмиянының президенті, Coinbase үздік мектептерден ондаған бағдарламалық жасақтама инженерлерін қосқанда, Карлсон-Ви «операциялар жігіті» ретінде көгершін болды деп санайды.
«Мен Олаф көп жұмыс істейтін және [тұтынушыны] қолдау билеттеріне жауап беретін жігіт емес екенін түсіндім», - дейді Уайт, 2014 жылы мерекелік кеште Карлсон-Ви оған биткоин ешқашан болмайды деп кездейсоқ айтқан болатын. қайтадан 300 долларға дейін төмен сауда.
2016 жылы Карлсон-Ви Армстронг пен Эрсамға крипто хедж-қорын құрудан бас тартқанын хабарлады. «Мен [Coinbase] менімен немесе онсыз өз жолымен жүретінін түсіндім», - дейді ол. «Бірдеңе құру арқылы мен өте жоғары левередж сезімін қалпына келтіре аламын».
ЛЕВЕРЕДЖ БОЛАДЫ ағымдағы DeFi бумына қуат беретін отын болу. Капитал көтеру тұрғысынан, DeFi бастапқы монета ұсыныстарының мұрагері болып табылады. 2016 және 2017 жылдардағы ICO-лардың көпшілігі санасыз цифрлық IPO болды, онда алыпсатарлар жүздеген күмәнді жобаларға инвестициялау үшін эфир токендерін сатты. Олардың көпшілігі тіпті ең нашар акциялардан да нашар болды. Ашу дерлік болған жоқ, ал инвесторлардың нақты капиталы немесе дауыс беру құқығы болмады. Миллиардтар жоғалды.
DeFi жақсарту ретінде бағаланады, өйткені Ethereum негізіндегі осы платформалардағы инвесторлар өз капиталын әдетте эфир немесе USD Coin сияқты тұрақты тоқыма түрінде, тең дәрежелі желілердегі басқаларға несиеге береді. Ережелер Ethereum блокчейніне енгізілген смарт келісім-шарттарда белгіленген. Крипто несие беру арқылы DeFi инвесторлары кірісті өсіру деп аталатын нәрсе арқылы ақша таба алады - оның көп бөлігін -.
Ол келесідей жұмыс істейді: сізде 10,000 30 доллар тұратын эфир бар делік. Оны Coinbase-тегі сандық әмияныңызда нөлдік пайыз әкелетіннен гөрі, оны Compound сияқты DeFi платформасына салып, басқа біреудің белгілі бір уақытқа қарыз алуына мүмкіндік бере аласыз. Оның орнына сіз 2020% жоғары жылдық кіріс аласыз. Бірақ бұл бәрі емес. Сіз сондай-ақ Compound-тың жеке таңбалауыштарымен, COMP-пен марапатталатын боласыз, ол сізге дауыс беруге және желіні басқаруда өз пікірін білдіруге құқық беретін платформаның негізгі активі. COMP токендері де белсенді сауда жасайды. 2021 жылдың маусымы мен 65 жылдың ортасы аралығында олардың әрқайсысының құны шамамен 800 доллардан 90 долларға дейін өсті. Тіпті соңғы криптовалюта апатынан кейін олар шығарылғаннан бері шамамен XNUMX% өсті.
«Енді сіз бүкіл әлем бойынша бір-бірінің жеке басын білмейтін екі адам арасында миллиондаған долларға несие беру туралы келісімдер жасай аласыз», - дейді Карлсон-Ви, оның 2018 жылы Compound-қа салған 2 миллион доллар инвестициясы 22 миллион долларлық бағаға ие болды. Compound өзінің таңбалауышын 2020 жылдың маусымында шығарды. Оның нарықтық капиталы 4 жылы 2021 миллиард долларға дейін өсті және қазір шамамен 800 миллион долларды құрайды.
«Бұл несиелер адам мен компьютер немесе корпорация мен компьютер арасындағы келісім болуы мүмкін. Жеке басын куәландыратын немесе заңды келісім-шарт деген ұғым жоқ. Дегенмен [ақылды келісім-шарттардың арқасында] сізде бұл адамдар арасында миллиардтаған доллар болуы мүмкін », - дейді Карлсон-Ви.
Қандай идеал болса да, іс жүзінде DeFi - алыпсатарлардың жұмағы. Эфирді Compound-қа бергеніңіз үшін сізге берілген COMP токендерін содан кейін Uniswap (сонымен бірге Polychain холдингі) сияқты орталықтандырылмаған биржалардың кез келген санына сақтауға болады, онда сіз де пайыздар мен басқа да тегін белгілерді таба аласыз. Uniswap-те сіз UNI аласыз. Содан кейін сіз UNI-ді SushiSwap жүйесіне салып, SUSHI таба аласыз. Және тағы басқа.
Бұл өзін-өзі жалғастыратын көпіршік сияқты көрінуі мүмкін. Соңғы 12 айда DeFi платформалары, соның ішінде Uniswap және SushiSwap айына орташа есеппен 50 миллиард доллардан астам транзакция көлемін құрады, бірақ мұның кез келгенінің банктер әдетте қаржыландыратын нәрселерге, мысалы, компанияны кеңейтуге немесе тіпті үй сатып алуға бағытталғаны туралы дәлелдер аз.
«Поличейн бірнеше ірі хедж-қорлар мен VC-тердің бірі болып табылады, соның ішінде Paradigm, Bain Capital Ventures және Pantera, олар сахнаның артында көптеген орталықтандырылмаған платформаларды орталықтан басқарады».
Сондай-ақ істер әрқашан бірқалыпты бола бермейді. Chainalysis 2021 жылы ұрланған крипто-активтердің 72 миллиард долларының 3.2%-ы DeFi сайттарынан келгенін есептейді. 2020 жылдың басында, дамып келе жатқан пандемия нарықтардың құлдырауын тудырған кезде, MakerDAO деп аталатын Polychain қолдайтын DeFi платформасының инвесторлары эфир бағасының 8% төмендеуіне жауап ретінде оның негізгі бағдарламалық құралы 1,200 кепіл позициясын жойған кезде 55 миллион доллар шығынға ұшырады. Бір кезде MakerDAO-ны басқаратын іргетас апатты өшіру деп есептеді. Платформа ішінара сақталды, өйткені эфир бірнеше айда 80% көтерілді. Қазір әлдеқайда көп қауіп төніп тұр. 2020 жылдың наурыз айында DeFi платформаларында «жабылған» цифрлық активтердің жалпы құны шамамен 10 миллиард долларды құрады; бүгінде криптовалюта жақында түзетілгеннен кейін де, тәуекелге ұшыраған сома шамамен 80 миллиард долларды құрайды. Массачусетс штатының сенаторы Элизабет Уоррен сияқты күшті қарсыластардың DeFi-ны «крипто әлемінің ең қауіпті бөлігі» деп атағаны таңқаларлық емес.
ЖАҢА ӘЛЕМ БОЛСА орталықтандырылмаған қаржы - бұл демократия, содан кейін Олаф Карлсон-Ви - Таммани Холлдың бастығы. Compound, Uniswap және MakerDAO сияқты ең үлкен платформалардағы үлкен үлестермен Polychain талдаушылары «токеномика» деп аталатын архитектурасын жасауға, сондай-ақ инвесторларды тартатын ынталандыру тетіктерін жобалауға белсенді қатысады.
Мысалы, Compound басқаруына келетін болсақ, Polychain - Андрессен Хоровицтен кейінгі екінші ең күшті дауыс беру блогы. Ол 306,000 миллион дауыстың 2.8 11-ын бақылайды, шамамен 321,000%. Андреессенде 400,000 XNUMX бар. Несие бойынша кепілдік талаптарын төмендету сияқты мәселелер бойынша маңызды дауыс беру тек XNUMX XNUMX дауыс беруді талап етеді, сондықтан олар келіссе, венчурлық фирмалар кез келген дауысты оңай өзгерте алады. Шын мәнінде, Polychain бірнеше ірі хедж-қорлар мен VC-тердің бірі болып табылады, соның ішінде Paradigm, Bain Capital Ventures және Pantera, олар сахнаның артында көптеген орталықтандырылмаған платформаларды орталықтан басқарады.
Қарапайым акцияларға дауыс беруден айырмашылығы, токен иелерін алдағы дауыстар туралы хабардар ету мандаты жоқ, ал DeFi токендерін Coinbase сияқты биржаларда сақтайтындар үшін тіпті дауыс беруге мүмкіндік беретін механизм де жоқ.
«Шешім Uniswap, Aave немесе Compound бойынша негізін қалаушы команда мақұлдамайынша қабылданбайды», - дейді Андре Кронье, Yearn.Finance негізін қалаушы, егін шаруашылығы робот-кеңесшісі. Карлсон-Ви оның командасының барлық негізгі ұсыныстар бойынша құрылтайшылармен жұмыс істейтінін ашық мойындайды. Кронже қосады: «Орталықсыздандыру туралы қанша әңгіме болса да, егер ол кері бағытталмаса, мақұлдау болмайды».
Карлсон-Ви DeFi-ге тән қайшылықтарға тоқталмауды жөн көреді. «Мен ешқашан орталықсыздандыруды түпкілікті мақсат немесе пайдаланушылар қалаған мүмкіндік ретінде қарастырған емеспін», - дейді ол. «Адамдар шынымен де қауіпсіздік кепілдігін қалайды. Ал орталықсыздандыру әдетте оларды алудың ең жақсы жолы болып табылады».
Бұл күндері ол негізінен өзінің 750 миллион долларлық жаңа капиталын қайда орналастыру керектігіне назар аударды. Polychain ерте кезеңдегі стартаптарға инвестициялаудың тақырыптық тәсілін қолданады (65-бетті кестені қараңыз), Жас ақша адамының айтуынша, ол Union Square Ventures компаниясының ардагері Фред Уилсоннан жинаған.
Жылдам қозғалатын криптовалютада DeFi - кешегі көпіршік. NFT және метаверс - бұл Карлсон-Ви серфингті қалайтын көбіктің келесі толқыны. «Интернет ұрпағы киім мен көліктен гөрі аватарлар мен профильдік суреттерге көбірек көңіл бөледі. Біз цифрлық өмір салтына және сайып келгенде, толығымен интернет-метавернеге ауысқанда, NFT-тер айналамыздағы артефакттарға айналады », - дейді ол көк көздерінде жарқырап. «Токен бағасының көтерілуі ойынның көлемін кеңейтетін ойын әлемін елестетіңіз».
КӨБІРЕК ФОРБАЛАРДАН
Дереккөз: https://www.forbes.com/sites/stevenehrlich/2022/02/08/how-cryptos-original-bubble-boy-rode-ethereum-and-is-now-pulling-the-strings-of- the-defi-boom/