Отбасылық кеңсе индустриясындағы 10 өсу сигналы

Отбасылық кеңселер болды соңғы 5 жылда жеке активтерді басқару секторында танымал болды. Дәстүрлі байлықты басқару фирмаларымен салыстырғанда бақылаудың және икемділіктің жоғары болуына байланысты олар өте жоғары құны бар жеке тұлғалар немесе отбасылар үшін байлықты басқаруға арналған таңдау ретінде көбірек таңдалуда.

Келесі өсу сигналдарының қысқаша талдауы оның нақты күйін анықтауға көмектеседі отбасылық кеңсе индустриясы сонымен қатар болашақтан не күтуге болатыны туралы түсінік береді.

Отбасылық кеңселердің жаһандық санының жылдам өсуі

Соңғы онжылдықта бүкіл әлем бойынша отбасылық кеңселердің саны тұрақты түрде өсті. А жақында Мордор барлау зерттеуі 2 жылдың 2019-тоқсанының соңында жаһандық отбасылық кеңселердің саны 7300-ді құрады, бұл 38 жылмен салыстырғанда 2018 пайызға өсті. Солтүстік Америкада отбасылық кеңселердің ең көп үлесі 42 пайыз, одан кейін Еуропа мен Азия болды. тиісінше 31.5 және 17.8 пайызды құрады. Дегенмен, Азия Солтүстік Америкадағы 44% және Азиядағы 41% салыстырғанда отбасылық кеңселер санының 28% өскенін хабарлады.

Отбасылық кеңселер санының бұл соңғы өсімін бүкіл әлем бойынша өте жоғары табысы бар адамдар (UHNWI) санының өсуімен тікелей байланыстыруға болады. Жақында жүргізілген зерттеу жаһандық екенін көрсетті UHNWI халқы 9.3 және 2020 жылдар арасында шамамен 2021 пайызға өсті жалпы саны 610,568 12.2. Бұл өсудің негізгі қозғаушы факторы пандемияға байланысты өмір салтына байланысты өзгерістер болды. Негізгі нарықтардың ішінде Солтүстік Америкада ең жоғары өсім 7.4 пайызды құрады, ал Еуропа мен Азияда сәйкесінше 7.2 және XNUMX пайыз өсім байқалды.

Басқарылатын активтердің тұрақты өсуі

Басқарылатын активтер (AUM) қаржы институтының және бұл жағдайда кез келген тіркелген инвестициялық кеңесшілердің (RIAs) қарауында болатын активтердің жалпы нарықтық құны ретінде анықталады. А Deloitte 2020 есебі 2016 жылдан бері RIA әртүрлі деңгейлерінің AUM өсуін зерттеді және CAGR 8.6% деңгейінде жалпы өсуді хабарлады.

Дегенмен, зерттеу сонымен қатар AUM-ы 150 миллион доллардан аз RIA-ның теріс 12 пайыздық орташа өсу қарқынын көрсеткенін, ал AUM-да 400 миллион доллардан асатындар 10 пайыздық орташа өсу қарқынын көрсеткенін атап өтті. Бұл ұзақ мерзімді активтердің өсуіне ставка жасағысы келетін отбасылық кеңселер үшін қолайлы нарықтық жағдайларды анық көрсетеді.

Белсенді бірігу және сатып алу нарығы

Көп жанұялық кеңселер Бүкіл әлем бойынша (МҚҰ) бейорганикалық немесе үзіліссіз өсуге көбірек көңіл бөлу үшін бірігу және жұту (M&A) нарығына барған сайын ашық болып келеді.

Бейорганикалық өсу - қысқа уақыт ішінде және максималды өнімділікті қамтамасыз ете отырып, компанияның алуан түрлілігінің ауқымдылығын арттырудың тамаша тәсілі. Көп жанұялық кеңселер топтың негізгі мүшесін жоғалту немесе идеологиялардағы ұрпақ ауысуына тап болу сияқты бірқатар себептерге байланысты сатылуы мүмкін. Екінші жағынан, сатып алушы МҚҰ өз қызметтеріндегі олқылықтарды жою үшін осылай жасайды.

Мысалы, Нью-Джерсиде орналасқан көп жанұялық кеңсе гиганты Pathstone 2010 жылы құрылғаннан бері тез өсу үшін M&A қызметін ақылмен пайдаланды. 2020 жылы компания Price Wealth-ті 1.3 миллиард долларға және Cornerstone-ды 4 миллиард долларға сатып алды. Бұл жылдам сатып алулар Pathstone компаниясының тиімді кеңес беру активтерін бірнеше айдың ішінде 25 миллион долларға дейін төмендетті.

Кәсіби қауымдастықтардың және эксклюзивті мүшелердің өсуі

Отбасылық кеңселердің саны мен танымалдылығының артуы, өз кезегінде, эксклюзивті мүшелікті ұсынатын әртүрлі кәсіби қауымдастықтардың дүниеге келуіне жол ашты. Мұндай қауымдастықтар тәжірибелі кәсіпқойларды да, жеке байлықты басқару индустриясына жаңадан келгендерді де бір-бірімен тығыз байланыс орнату үшін біріктіреді. Олар сондай-ақ ортақ білім мен тәжірибеге арналған форумдар ретінде қызмет етеді және көбінесе активтердің жаңа сыныптары мен инвестициялық мүмкіндіктер туралы түсінік алу үшін таңдаулы орта болып табылады.

Отбасылық байлық саммиттеріне қатысудың артуы

Отбасылық кеңселердің танымалдылығының артуы, әрине, отбасылық кеңсе мамандары мен UHNW жеке тұлғалары мен отбасылары сала мен сауда тәжірибесі туралы соңғы жаңартулармен бөлісетін ауқымды саммиттер мен конференцияларға әкелді.

Экожүйе ойыншылары көбірек назар аударады

Банктерден басқа, жеке байлықты басқару сегментіне қызмет көрсететін көптеген басқа жаһандық ойыншылар өздерінің отбасылық кеңселеріне арнайы қолдау немесе ұсыныстарды қосуда немесе дамытуда.

• Көптеген жеке сектор банктерінде қазір арнайы қамту топтары бар
• Үлкен 4 - Олардың барлығы осы нарыққа сәл басқаша, бірақ арнайы көзқараспен қарайды. Мысалы, мынау 2017 KPMG халықаралық есебі фирманың отбасылық кеңсе операцияларына деген көзқарасын көрсетеді.
• BCG, McKinsey және Egon Zehnder сияқты ірі кеңес берушілердің көпшілігі отбасылық кеңсе қызметтерін қамтамасыз ететін арнайы топтар құрды.

Тақырыпқа және бұқаралық ақпарат құралдарына қызығушылық

Google Trends мәліметтері бойынша, соңғы 5 жылда бұл тақырыпқа қоғамның қызығушылығы шамамен екі есе өсті. Басқа платформалар, соның ішінде Crunchbase сияқты көптеген деректер платформалары, сондай-ақ кейбір тауашаларды жеткізушілер отбасылық кеңсенің инвестициялық белсенділігін бақылауды арттырды. Бұл тақырыпқа қоғамның қызығушылығының артуы оның жылдар бойына ұлғайып келе жатқанын білдіреді.

Осының барлығына қарамастан, «отбасылық кеңсенің анықтамасы» бойынша іздеулер жиі жиі кездесетін іздеулерді көретін термин ретінде бақыланатын көптеген түсініксіздіктер бар. Бұл олардың танымалдығы артып келе жатқанына қарамастан, көптеген адамдар отбасылық кеңселердің не екенін және олар ұсынатын қызметтерді әлі де білмейтінін көрсетеді.

Жұмыспен қамту және отбасылық кеңсе жұмыстары

Нарық жетіліп, жанұялық кеңселер жаһандық бизнес ландшафтында маңызды нарыққа айналған сайын, біз саланың әртүрлі секторларында барған сайын көбірек жұмысқа орналасу мүмкіндіктері мен отбасылық кеңселік жұмыс орындарын көріп отырмыз.

• Өте жылдам және өте құбылмалы сала бола отырып, мамандар мен домен сарапшылары, мысалы, киберқауіпсіздік мамандары, әсер етуші инвестиция сарапшылары, тәуекел менеджерлері және т.
• Америка Құрама Штаттарында отбасылық кеңселер ұсынатын өтемақы көлемінің ұлғаюында айқын үрдіс байқалады
• Көптеген ірі порталдар қазір отбасылық кеңсе мамандары үшін арнайы жұмыс бөлімдерін ұсынады.

Жаңа байлық үшін таңдаулы көлік

Ұрпақаралық байлықтың трансферттері де, негізінен технологиялық кәсіпкерлерден онлайн келетін жаңа байлықтардың арқасында отбасылық кеңселер осы байлықты құрылымдау және басқару үшін таңдаулы көліктердің бірі ретінде танымалдылығын арттыруды жалғастыруда.

Анықтамалар әлі де жетіспесе де, негізінен тікелей инвестиция нарығының артында отбасылық кеңселер туралы көптеген деректер ашық және жақсы құрылымдалған болып келеді. Мұның бәрі нарықты алға жылжытуға көмектеседі.