Көптеген адамдар зейнеткерлікке ақша жинауды жақсы біледі. Олар шығындарды басқарады және ұя жұмыртқаларын тұрақты түрде жасайды. Бірақ инвестициялық портфельден кіріс алуды бастау уақыты келгенде, олар көптеген таңдаулардан бас тартуы мүмкін.
Кейбір табыс іздейтін инвесторлар жеке облигацияларға немесе дивидендтік акцияларға тереңірек үңілгісі келуі мүмкін. Бірақ басқалары қарапайым нәрселерді сақтағысы келеді. Табыс фокусына ауысуды бастаудың ең оңай жолдарының бірі - биржалық сауда қорларын пайдалану. Төменде тиісті анықтамалары бар кіріске бағытталған биржалық қорлардың (ETF) мысалдары келтірілген.
Біріншіден, кері байланыс
Табыс әкелетін ETF-терді қарастырмас бұрын, біз жолдан шығуымыз керек бір тұжырымдама бар - пайыздық мөлшерлемелер мен облигациялар бағасы арасындағы қатынас.
Акциялар компаниялардағы меншік бірлігін білдіреді. Облигациялар қарыздық құралдар болып табылады. Мемлекет, компания немесе басқа ұйым инвесторлардан қарыз алады және эмитент оларды номиналды сомаға өтеген кезде өтеу мерзімі белгілі бір күні облигациялар шығарады. АҚШ-та шығарылған облигациялардың көпшілігінде белгіленген пайыздық мөлшерлемелер бар және әр алты ай сайын пайыздарды төлейді.
Инвесторлар өз облигацияларын кез келген уақытта басқа инвесторларға сата алады. Бірақ егер нарықтағы пайыздық мөлшерлемелер өзгерсе, облигациялардың нарықтық құны қарама-қарсы бағытта қозғалады. Өткен жылы пайыздық мөлшерлеме көтерілген кезде облигациялардың құны төмендеді, осылайша олардың кірістілігі бірдей несиелік сапада жаңадан шығарылған облигациялардың пайыздық мөлшерлемесіне сәйкес келеді.
Өткен жылы облигациялар құнының төмендеуін байқау қиын болды, бірақ облигацияларын сатпаған инвесторлар өз пайыздарын алуды жалғастырды. Акциялар туралы да солай айтуға болады. S&P 500 эталоны SPX, -0.20% 19.4 жылы 2022%-ға төмендеді, оның акцияларының 72%-ы азайды. Бірақ бірнеше компания дивидендтерді қысқартты, сол сияқты бірнеше компания облигациялар бойынша төлемдерді дефолтқа ұшыратты.
Мен білетін бір зейнеткер ерлі-зайыптылар өздерінің табысқа бағытталған брокерлік шот құнының өткен жылы шамамен 20%-ға төмендегенін көрді, бірақ олардың инвестициялық кірісі өсті — дивидендтік кірістер ағымын жалғастырып қана қоймай, табыстары асып кеткендіктен, олар біршама көбірек инвестициялай алды. олардың шығыстары. Олар «көбірек табыс сатып алды».
Облигацияның өтелу мерзімі неғұрлым ұзақ болса, оның бағасының құбылмалылығы соғұрлым жоғары болады. Экономикалық ортаға байланысты сіз қысқа мерзімді облигациялар портфелі бағаның құбылмалылығы мен кірісте «тәтті нүкте» факторын ұсынатынын таба аласыз.
Міне, күміс астар — егер сіз қазір портфолиоңызды кіріс бағытына ауыстыруды ойласаңыз, облигациялар бағасының төмендеуі кірістілік бір жыл бұрынғыға қарағанда әлдеқайда тартымды екенін білдіреді. Көптеген акциялардың дивидендтік кірістері туралы да солай айтуға болады.
Теріс қорғаныс
Пайыздық мөлшерлемелерді алда не күтіп тұр? Федералды резервтік жүйе инфляциямен күресу әрекеттерін жалғастыра отырып, пайыздық мөлшерлемелер 2023 жылға дейін көтерілуі мүмкін. Бұл облигациялар мен акциялар бағасына көбірек қысым көрсетуі мүмкін.
Кен Робертс, Ренодағы төрт жұлдызды Wealth Management компаниясының инвестициялық кеңесшісі, клиенттермен пікірталастарында дивидендтік кірістің «төменгі жағын қорғауды» атап көрсетеді.
«Әртараптандыру - бұл тәуекелдерді басқарудың ең жақсы құралы», - деді ол сұхбат барысында. Ол сондай-ақ жаңадан бастаған инвесторларға, тіпті өсуді емес, табыс іздейтіндерге де ұзақ мерзімді перспективада кіріс пен бағаның өсуін біріктіретін жалпы кірісті қарастыруға кеңес берді.
Облигацияларды ұстайтын ETF тұрақты ағынмен кірісті қамтамасыз етуге арналған. Кейбіреулер тоқсан сайын дивиденд төлейді, ал кейбіреулер ай сайын төлейді. Дивиденд төлейтін акцияларға ие ETF де табыс құралы болып табылады; ол облигациялар қорын төлеуден төмен дивидендтер төлеуі мүмкін және ол сонымен бірге қор нарығындағы бағаның ауытқуының үлкен тәуекелін қабылдайды. Бірақ бұл тәсілді қолданатын инвесторлар қор нарығы көтерілген сайын ұзақ мерзімді перспективада жалпы кірістің жоғары болуына үміттенеді.
«ETF көмегімен сіздің қаражатыңыз әртараптандырылған. Нарық құбылмалы кезеңдерді бастан өткергенде, сіздің негізгі балансыңыз уақытша төмендесе де, сіз кірісті пайдалана бересіз », - деді Робертс.
Егер сіз өзіңіздің инвестицияларыңызды құлдырап бара жатқан нарыққа сатсаңыз, сіз ақша жоғалтатыныңызды білесіз, яғни инвестицияңыздың бұрынғы құнынан төмен бағаға сатасыз. Егер сіз өзіңіздің портфолиоңыздан табыс ағынын ұнататын болсаңыз, төмен нарықты күту сізге оңай болуы мүмкін. Өткен 20 күнтізбелік жылға – ерікті кезеңдерге қарасақ, S&P 500 сол жылдың 15 жылында өсті. Бірақ оның орташа жылдық баға өсімі 9.1% құрады және дивидендтерді қайта инвестициялау арқылы оның орташа жылдық жиынтық табысы 9.8% құрады, деп хабарлайды FactSet.
Кез келген жылы бағаның үлкен ауытқуы болуы мүмкін. Мысалы, 2020 жылы Ковид-19 пандемиясының ерте кезеңі S&P 500-ді 31 наурызға дейін 23% -ға төмендетті, бірақ индекс жылды 16% өсіммен аяқтады.
Дивидендтік акцияларға кең көзқарастары бар екі ETF
Invesco факторлық және негізгі стратегиялар бөлімінің басшысы Ник Каливас инвесторлар «табыс алу және инфляциядан хеджирлеу әдісі ретінде жоғары табысты акцияларды зерттеуі керек» деп санайды.
Ол сұхбат барысында дивидендтердің жоғары кірістілігіне негізделген акцияны таңдау инвесторды «дивиденд тұзағына» түсіруі мүмкін екенін ескертті. Яғни, жоғары кірістілік қор нарығындағы кәсіби инвесторлар компания дивидендтерін қысқартуға мәжбүр болуы мүмкін деп санайтынын көрсетуі мүмкін. Дивидендтердің кірістілігін одан әрі төмендету үшін акцияның бағасы төмендеген болуы мүмкін. Ал егер компания дивидендті қысқартса, акциялары одан да құлдырап кетуі мүмкін.
Invesco қорлардың кең топтарын жоғары кірістілігі және белгілі бір қауіпсіздік дәрежесі барларға сүзудің екі жолы бар:
Invesco S&P 500 жоғары дивидендтік төмен құбылмалы ETF SPHD, -0.33% алдыңғы 50 айда төмен баға құбылмалылығын көрсеткен жоғары дивидендтік кірісі бар 12 компанияның акцияларына ие. Портфель критерийлерге сәйкес келетін, жеке қорларға немесе секторларға әсер ету шектеулерімен ең жоғары кірісті акцияларға қарай өлшенеді. Ол жылына екі рет қаңтар және шілде айларында қайта құрылады. Оның 30 күндік SEC кірістілігі 4.92% құрайды.
Invesco жоғары кірісті үлестік дивиденд Achievers ETF PEY, -0.70% сапа үшін басқа скрининг тәсілін қолданады. Ол Nasdaq композиттік индексінің құрамдас бөліктерінен басталады COMP, + 1.39%, содан кейін тізімді кем дегенде 50 жыл қатарынан дивидендтер төлеуді көтерген, акциялары дивидендтердің ең жоғары кірісіне ие 10 компанияға дейін тарылтады. Ол жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық тресттерді қоспайды және критерийлерге сәйкес келетін жоғары кірісті акцияларға өлшенеді. Оның 30 күндік кірістілігі 4.08% құрайды.
30 күндік кірістілік сізге қанша табыс күтетіні туралы түсінік береді. Бұл екі ETF ай сайын төлейді. Енді дивидендтер қайта инвестицияланған S&P 2022 және Nasdaq-пен салыстырғанда олардың 500 жылы қалай орындағанын қараңыз:
Екі ETF де 2022 жылы пайыздық мөлшерлемелердің өсуі кең индекстерге қысым жасаған кезде оң кірістерге ие болды.
Табыс үшін тағы 8 ETF (және кейбіреулері өсу үшін)
Инвестициялық қор – бұл белгілі бір мақсатқа немесе мақсаттарға жету үшін көптеген инвесторлардың ақшасын біріктіру. Көптеген инвестициялық қорлардың акцияларын күніне бір рет, нарық жабылған кезде сатып алуға немесе сатуға болады. ETF кез келген уақытта қор нарығындағы сауда-саттық уақытында сатып алуға немесе сатуға болады. ETF-тер инвестициялық қорларға, әсіресе индекстерді бақылауға пассивті басқарылатын ETF-терге қарағанда төмен шығындарға ие болуы мүмкін.
Сатып алудан бұрын шығындар туралы білу керек. Инвестициялық кеңесшімен жұмыс істеп жатсаңыз, ақылар туралы сұраңыз — кеңесші мен қор менеджері арасындағы қарым-қатынасқа байланысты, сіз біріктірілген комиссияларға жеңілдік ала аласыз. Сондай-ақ, сіз өзіңіздің кеңесшіңізбен құбылмалылық тәуекелін талқылап, жайлылық деңгейін белгілеуіңіз керек және сіздің кіріске инвестиция таңдауыңызды тәуекелге төзімділікпен сәйкестендіруге тырысуыңыз керек.
Міне, кірісті немесе кіріс пен өсудің комбинациясын қамтамасыз етуге арналған тағы сегіз ETF:
компания
Тикер
30 күндік SEC кірістілігі
Шоғырлану
2022 жалпы табыс
iShares iBoxx $ корпоративті облигацияларға арналған инвестициялық сынып ETF
Төмендегі анықтамалар жоғарыда аталған ETFs қалай жұмыс істейтінін жақсырақ түсінуге көмектеседі:
30 күндік SEC кірістілігі — Қордың кірісі мен шығысына әсер ететін стандартталған есеп. Көптеген қорлар үшін бұл кірістілік жаңа инвестордың жылдық негізде қанша кіріс күтуге болатынын жақсы көрсетеді. Бірақ 30 күндік кірістілік әрқашан бүкіл тарихты айта бермейді. Мысалы, 30 күндік кірістілігі төмен ETF тұрақты дивидендтерді бөлуді (тоқсан сайын немесе ай сайын) жүзеге асыруы мүмкін, себебі 30 күндік кірістілік жабылған опциондық кірісті қоспай алады. Қызығушылық тудыруы мүмкін кез келген ETF туралы қосымша ақпаратты эмитенттің веб-сайтынан қараңыз.
Салық салынатын-балама кірістілік — Федералды табыс салығынан босатылған муниципалды облигациялардан алынған пайыздармен салыстырылатын салық салынатын кіріс. Мемлекеттік немесе жергілікті табыс салығын былай қойғанда, салықтан босатылған кірісті ең жоғары федералды табыс салығы кронштейнінен 1-ге бөлу арқылы салық салынатын балама кірісті есептей аласыз.
Облигация рейтингтері — Рейтингтік агенттіктер анықтайтын несиелік тәуекелдің бағалары. Облигациялар әдетте Standard & Poor's және Fitch бойынша BBB- немесе одан жоғары, Moody's бойынша Baa3 немесе одан жоғары бағаланса, инвестициялық деңгейдегі болып саналады. Адалдықты бұзады несиелік агенттіктердің рейтингтік иерархиясы. Инвестициялық деңгейден төмен рейтингтері бар облигациялардың дефолт қаупі жоғары және инвестициялық деңгейдегі облигацияларға қарағанда жоғары пайыздық мөлшерлемелері бар. Олар жоғары табысты немесе «қоқыс» облигациялар ретінде белгілі.
Қоңырау опциясы — Опцион мерзімі біткенше инвесторға белгілі бір бағамен (ереуіл бағасы деп аталады) бағалы қағазды сатып алуға мүмкіндік беретін келісім-шарт. Сатып алу опционы керісінше болып табылады, бұл сатып алушыға опционның мерзімі аяқталғанға дейін белгілі бір баға бойынша бағалы қағазды сатуға мүмкіндік береді.
Жабық қоңырау опциясы — Инвестор бағалы қағазға ие болған кезде жазатын опцион. Стратегияны акциялардың инвесторлары кірісті арттыру және кейбір төмендеулерден қорғауды қамтамасыз ету үшін пайдаланады.
Артықшылықты қор — Белгіленген дивиденд кірісімен шығарылған акция. Акцияның бұл түріне компания таратылған жағдайда артықшылық беріледі. Жай акционерлерден айырмашылығы, артықшылықты акционерлердің дауыс беру құқығы жоқ.
Бұл мақалалар жоғарыда аталған бағалы қағаздардың түрлерін және оларға қатысты анықтамаларды тереңірек зерттейді:
Портфолиоңызды кіріс динамасына айналдыра алатын 10 қарапайым инвестиция
Көптеген адамдар зейнеткерлікке ақша жинауды жақсы біледі. Олар шығындарды басқарады және ұя жұмыртқаларын тұрақты түрде жасайды. Бірақ инвестициялық портфельден кіріс алуды бастау уақыты келгенде, олар көптеген таңдаулардан бас тартуы мүмкін.
Кейбір табыс іздейтін инвесторлар жеке облигацияларға немесе дивидендтік акцияларға тереңірек үңілгісі келуі мүмкін. Бірақ басқалары қарапайым нәрселерді сақтағысы келеді. Табыс фокусына ауысуды бастаудың ең оңай жолдарының бірі - биржалық сауда қорларын пайдалану. Төменде тиісті анықтамалары бар кіріске бағытталған биржалық қорлардың (ETF) мысалдары келтірілген.
Біріншіден, кері байланыс
Табыс әкелетін ETF-терді қарастырмас бұрын, біз жолдан шығуымыз керек бір тұжырымдама бар - пайыздық мөлшерлемелер мен облигациялар бағасы арасындағы қатынас.
Акциялар компаниялардағы меншік бірлігін білдіреді. Облигациялар қарыздық құралдар болып табылады. Мемлекет, компания немесе басқа ұйым инвесторлардан қарыз алады және эмитент оларды номиналды сомаға өтеген кезде өтеу мерзімі белгілі бір күні облигациялар шығарады. АҚШ-та шығарылған облигациялардың көпшілігінде белгіленген пайыздық мөлшерлемелер бар және әр алты ай сайын пайыздарды төлейді.
Инвесторлар өз облигацияларын кез келген уақытта басқа инвесторларға сата алады. Бірақ егер нарықтағы пайыздық мөлшерлемелер өзгерсе, облигациялардың нарықтық құны қарама-қарсы бағытта қозғалады. Өткен жылы пайыздық мөлшерлеме көтерілген кезде облигациялардың құны төмендеді, осылайша олардың кірістілігі бірдей несиелік сапада жаңадан шығарылған облигациялардың пайыздық мөлшерлемесіне сәйкес келеді.
Өткен жылы облигациялар құнының төмендеуін байқау қиын болды, бірақ облигацияларын сатпаған инвесторлар өз пайыздарын алуды жалғастырды. Акциялар туралы да солай айтуға болады. S&P 500 эталоны
-0.20%
SPX,
19.4 жылы 2022%-ға төмендеді, оның акцияларының 72%-ы азайды. Бірақ бірнеше компания дивидендтерді қысқартты, сол сияқты бірнеше компания облигациялар бойынша төлемдерді дефолтқа ұшыратты.
Мен білетін бір зейнеткер ерлі-зайыптылар өздерінің табысқа бағытталған брокерлік шот құнының өткен жылы шамамен 20%-ға төмендегенін көрді, бірақ олардың инвестициялық кірісі өсті — дивидендтік кірістер ағымын жалғастырып қана қоймай, табыстары асып кеткендіктен, олар біршама көбірек инвестициялай алды. олардың шығыстары. Олар «көбірек табыс сатып алды».
Облигацияның өтелу мерзімі неғұрлым ұзақ болса, оның бағасының құбылмалылығы соғұрлым жоғары болады. Экономикалық ортаға байланысты сіз қысқа мерзімді облигациялар портфелі бағаның құбылмалылығы мен кірісте «тәтті нүкте» факторын ұсынатынын таба аласыз.
Міне, күміс астар — егер сіз қазір портфолиоңызды кіріс бағытына ауыстыруды ойласаңыз, облигациялар бағасының төмендеуі кірістілік бір жыл бұрынғыға қарағанда әлдеқайда тартымды екенін білдіреді. Көптеген акциялардың дивидендтік кірістері туралы да солай айтуға болады.
Теріс қорғаныс
Пайыздық мөлшерлемелерді алда не күтіп тұр? Федералды резервтік жүйе инфляциямен күресу әрекеттерін жалғастыра отырып, пайыздық мөлшерлемелер 2023 жылға дейін көтерілуі мүмкін. Бұл облигациялар мен акциялар бағасына көбірек қысым көрсетуі мүмкін.
Кен Робертс, Ренодағы төрт жұлдызды Wealth Management компаниясының инвестициялық кеңесшісі, клиенттермен пікірталастарында дивидендтік кірістің «төменгі жағын қорғауды» атап көрсетеді.
«Әртараптандыру - бұл тәуекелдерді басқарудың ең жақсы құралы», - деді ол сұхбат барысында. Ол сондай-ақ жаңадан бастаған инвесторларға, тіпті өсуді емес, табыс іздейтіндерге де ұзақ мерзімді перспективада кіріс пен бағаның өсуін біріктіретін жалпы кірісті қарастыруға кеңес берді.
Облигацияларды ұстайтын ETF тұрақты ағынмен кірісті қамтамасыз етуге арналған. Кейбіреулер тоқсан сайын дивиденд төлейді, ал кейбіреулер ай сайын төлейді. Дивиденд төлейтін акцияларға ие ETF де табыс құралы болып табылады; ол облигациялар қорын төлеуден төмен дивидендтер төлеуі мүмкін және ол сонымен бірге қор нарығындағы бағаның ауытқуының үлкен тәуекелін қабылдайды. Бірақ бұл тәсілді қолданатын инвесторлар қор нарығы көтерілген сайын ұзақ мерзімді перспективада жалпы кірістің жоғары болуына үміттенеді.
«ETF көмегімен сіздің қаражатыңыз әртараптандырылған. Нарық құбылмалы кезеңдерді бастан өткергенде, сіздің негізгі балансыңыз уақытша төмендесе де, сіз кірісті пайдалана бересіз », - деді Робертс.
Егер сіз өзіңіздің инвестицияларыңызды құлдырап бара жатқан нарыққа сатсаңыз, сіз ақша жоғалтатыныңызды білесіз, яғни инвестицияңыздың бұрынғы құнынан төмен бағаға сатасыз. Егер сіз өзіңіздің портфолиоңыздан табыс ағынын ұнататын болсаңыз, төмен нарықты күту сізге оңай болуы мүмкін. Өткен 20 күнтізбелік жылға – ерікті кезеңдерге қарасақ, S&P 500 сол жылдың 15 жылында өсті. Бірақ оның орташа жылдық баға өсімі 9.1% құрады және дивидендтерді қайта инвестициялау арқылы оның орташа жылдық жиынтық табысы 9.8% құрады, деп хабарлайды FactSet.
Сондай-ақ қараңыз: Мен облигацияларымды қашан сата аламын? I-облигацияларына салық салынады ма? I сериялы облигациялар туралы сұрақтарыңызға жауаптар.
Кез келген жылы бағаның үлкен ауытқуы болуы мүмкін. Мысалы, 2020 жылы Ковид-19 пандемиясының ерте кезеңі S&P 500-ді 31 наурызға дейін 23% -ға төмендетті, бірақ индекс жылды 16% өсіммен аяқтады.
Дивидендтік акцияларға кең көзқарастары бар екі ETF
Invesco факторлық және негізгі стратегиялар бөлімінің басшысы Ник Каливас инвесторлар «табыс алу және инфляциядан хеджирлеу әдісі ретінде жоғары табысты акцияларды зерттеуі керек» деп санайды.
Ол сұхбат барысында дивидендтердің жоғары кірістілігіне негізделген акцияны таңдау инвесторды «дивиденд тұзағына» түсіруі мүмкін екенін ескертті. Яғни, жоғары кірістілік қор нарығындағы кәсіби инвесторлар компания дивидендтерін қысқартуға мәжбүр болуы мүмкін деп санайтынын көрсетуі мүмкін. Дивидендтердің кірістілігін одан әрі төмендету үшін акцияның бағасы төмендеген болуы мүмкін. Ал егер компания дивидендті қысқартса, акциялары одан да құлдырап кетуі мүмкін.
Invesco қорлардың кең топтарын жоғары кірістілігі және белгілі бір қауіпсіздік дәрежесі барларға сүзудің екі жолы бар:
SPHD,
алдыңғы 50 айда төмен баға құбылмалылығын көрсеткен жоғары дивидендтік кірісі бар 12 компанияның акцияларына ие. Портфель критерийлерге сәйкес келетін, жеке қорларға немесе секторларға әсер ету шектеулерімен ең жоғары кірісті акцияларға қарай өлшенеді. Ол жылына екі рет қаңтар және шілде айларында қайта құрылады. Оның 30 күндік SEC кірістілігі 4.92% құрайды.
PEY,
сапа үшін басқа скрининг тәсілін қолданады. Ол Nasdaq композиттік индексінің құрамдас бөліктерінен басталады
COMP,
содан кейін тізімді кем дегенде 50 жыл қатарынан дивидендтер төлеуді көтерген, акциялары дивидендтердің ең жоғары кірісіне ие 10 компанияға дейін тарылтады. Ол жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық тресттерді қоспайды және критерийлерге сәйкес келетін жоғары кірісті акцияларға өлшенеді. Оның 30 күндік кірістілігі 4.08% құрайды.
30 күндік кірістілік сізге қанша табыс күтетіні туралы түсінік береді. Бұл екі ETF ай сайын төлейді. Енді дивидендтер қайта инвестицияланған S&P 2022 және Nasdaq-пен салыстырғанда олардың 500 жылы қалай орындағанын қараңыз:
Екі ETF де 2022 жылы пайыздық мөлшерлемелердің өсуі кең индекстерге қысым жасаған кезде оң кірістерге ие болды.
Табыс үшін тағы 8 ETF (және кейбіреулері өсу үшін)
Инвестициялық қор – бұл белгілі бір мақсатқа немесе мақсаттарға жету үшін көптеген инвесторлардың ақшасын біріктіру. Көптеген инвестициялық қорлардың акцияларын күніне бір рет, нарық жабылған кезде сатып алуға немесе сатуға болады. ETF кез келген уақытта қор нарығындағы сауда-саттық уақытында сатып алуға немесе сатуға болады. ETF-тер инвестициялық қорларға, әсіресе индекстерді бақылауға пассивті басқарылатын ETF-терге қарағанда төмен шығындарға ие болуы мүмкін.
Сатып алудан бұрын шығындар туралы білу керек. Инвестициялық кеңесшімен жұмыс істеп жатсаңыз, ақылар туралы сұраңыз — кеңесші мен қор менеджері арасындағы қарым-қатынасқа байланысты, сіз біріктірілген комиссияларға жеңілдік ала аласыз. Сондай-ақ, сіз өзіңіздің кеңесшіңізбен құбылмалылық тәуекелін талқылап, жайлылық деңгейін белгілеуіңіз керек және сіздің кіріске инвестиция таңдауыңызды тәуекелге төзімділікпен сәйкестендіруге тырысуыңыз керек.
Міне, кірісті немесе кіріс пен өсудің комбинациясын қамтамасыз етуге арналған тағы сегіз ETF:
Әрбір ETF туралы қосымша ақпарат алу үшін белгілерді басыңыз.
Оқылды: Томи Килгордың егжей-тегжейлі нұсқаулығы MarketWatch баға белгілеу бетінде тегін қол жетімді.
Анықтамалар
Төмендегі анықтамалар жоғарыда аталған ETFs қалай жұмыс істейтінін жақсырақ түсінуге көмектеседі:
30 күндік SEC кірістілігі — Қордың кірісі мен шығысына әсер ететін стандартталған есеп. Көптеген қорлар үшін бұл кірістілік жаңа инвестордың жылдық негізде қанша кіріс күтуге болатынын жақсы көрсетеді. Бірақ 30 күндік кірістілік әрқашан бүкіл тарихты айта бермейді. Мысалы, 30 күндік кірістілігі төмен ETF тұрақты дивидендтерді бөлуді (тоқсан сайын немесе ай сайын) жүзеге асыруы мүмкін, себебі 30 күндік кірістілік жабылған опциондық кірісті қоспай алады. Қызығушылық тудыруы мүмкін кез келген ETF туралы қосымша ақпаратты эмитенттің веб-сайтынан қараңыз.
Салық салынатын-балама кірістілік — Федералды табыс салығынан босатылған муниципалды облигациялардан алынған пайыздармен салыстырылатын салық салынатын кіріс. Мемлекеттік немесе жергілікті табыс салығын былай қойғанда, салықтан босатылған кірісті ең жоғары федералды табыс салығы кронштейнінен 1-ге бөлу арқылы салық салынатын балама кірісті есептей аласыз.
Облигация рейтингтері — Рейтингтік агенттіктер анықтайтын несиелік тәуекелдің бағалары. Облигациялар әдетте Standard & Poor's және Fitch бойынша BBB- немесе одан жоғары, Moody's бойынша Baa3 немесе одан жоғары бағаланса, инвестициялық деңгейдегі болып саналады. Адалдықты бұзады несиелік агенттіктердің рейтингтік иерархиясы. Инвестициялық деңгейден төмен рейтингтері бар облигациялардың дефолт қаупі жоғары және инвестициялық деңгейдегі облигацияларға қарағанда жоғары пайыздық мөлшерлемелері бар. Олар жоғары табысты немесе «қоқыс» облигациялар ретінде белгілі.
Қоңырау опциясы — Опцион мерзімі біткенше инвесторға белгілі бір бағамен (ереуіл бағасы деп аталады) бағалы қағазды сатып алуға мүмкіндік беретін келісім-шарт. Сатып алу опционы керісінше болып табылады, бұл сатып алушыға опционның мерзімі аяқталғанға дейін белгілі бір баға бойынша бағалы қағазды сатуға мүмкіндік береді.
Жабық қоңырау опциясы — Инвестор бағалы қағазға ие болған кезде жазатын опцион. Стратегияны акциялардың инвесторлары кірісті арттыру және кейбір төмендеулерден қорғауды қамтамасыз ету үшін пайдаланады.
Артықшылықты қор — Белгіленген дивиденд кірісімен шығарылған акция. Акцияның бұл түріне компания таратылған жағдайда артықшылық беріледі. Жай акционерлерден айырмашылығы, артықшылықты акционерлердің дауыс беру құқығы жоқ.
Бұл мақалалар жоғарыда аталған бағалы қағаздардың түрлерін және оларға қатысты анықтамаларды тереңірек зерттейді:
Ұстаңыз: Бұл 15 дивидендтік Aristocrat акциялары ең жақсы кіріс құрушылар болды
Дереккөз: https://www.marketwatch.com/story/10-simple-investments-that-can-turn-your-portfolio-into-an-income-dynamo-11673983541?siteid=yhoof2&yptr=yahoo