23 2023 жылға арналған зейнеткерлікке дайын дивидендтер

Он пайыздық дивидендтер әзіл емес.

Біз $50,000 жылдық төлем кірісі туралы айтып отырмыз. Немесе миллион долларға жылына 500 100,000 доллар дивидендтер.

Бұл елеулі ақша ағыны. Ең бастысы, біз кірістілік туралы айтып жатырмыз, яғни егер дұрыс сатып алсақ, біз мықтап отырып, осы төлемдерді жинай аламыз және ұямыздағы жұмыртқаны сақтай аламыз.

Жомарт кірістілік бізге дәстүрлі көк чиптерді (2% -дан 3% -ға дейін төлейді) ұнататын ванильді инвесторларға қарағанда үлкен артықшылық береді. Бұл жеткіліксіз. Бұл оңай математика.

Миллион долларлық портфолиоға тағы да сілтеме жасайық. Егер біз «кеңірек нарыққа» инвестиция салсақ, S&P 500 1.5% береді. Бұл прокси, the SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), жылдық табысы 15,000 XNUMX долларды құрайды.

Ақсақ!

Екі адамдық үй шаруашылығы үшін, біз 3,310 доллармыз астында ұлттық кедейлік деңгейі!

Бұл кезде дивидендтік кіріс пен ай сайынғы шоттар арасындағы алшақтықты толтыру үшін ұяң жұмыртқаны тырнап тастаудан басқа амалымыз жоқ. Өнімділік маңызды.

Табыстар зейнеткерлік айырмашылықты жасайды

2023 жылдың құрметіне 23 май шығымды тартайық. Бұл тізім жылына 7% дейін 18.2% төлейді (иә, бұл қате емес).

Жоғары өнімді топ №1: Дәстүрлі

Ешқандай ерекше атрибуттары жоқ кейбір дәстүрлі акциялардан (және жақсы, бір негізгі коммандиттік серіктестіктен) бастайық - тек жоғары кірістілік.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) және Devon Energy
DVN
(DVN) бұдан былай әр тоқсан сайын бірдей соманы (көтерусіз) төлейтін дәстүрлі дивидендтер бағдарламалары жоқ. Бұл үшін сіз біріншісінің 2020 жылғы банкроттықтан қорғау туралы өтінішіне, ал соңғысының 2016 жылғы дивидендтерді қысқартуына және акциялардың қан кетуіне рахмет айта аласыз.

Енді екеуі де тауарға бағытталған бизнес үлгілері үшін мағынасы бар дивидендтік бағдарламаларды басқарады. Атап айтқанда, екеуінің де тұрақты базалық дивидендтері бар, содан кейін екеуі де ақша ағынының пайызына негізделген қосымша айнымалы дивидендтермен ұлғаяды. (Девон ақша ағындарының 50% дейін төлейді, ал Чесапик ақша ағындарының 50% төлейді.)

Вестерн юнион
WU
(WU) және Коль (KSS) дәстүрлі дивидендтік бағдарламаларды көрсетеді, дегенмен біріншісінің төлемі бірнеше жыл бойы тоқсан сайын 23.5 центте тұрып қалды, ал екіншісі 2022 жылы төлемін екі есеге арттырды.

Арнайы төлеушілер

Термин «арнайы дивидендтер» кейбір кіріс іздеушілерден жаман рэп алады. Өйткені, бұл көбінесе арнайы оқиғадан түсетін бір реттік төлемдер — айталық, компания өз бизнесінің бір бөлігін сатады және акционерлерін марапаттау үшін күтпеген пайданың бір бөлігін пайдаланады. Әрине, сіз осындай дивидендтерді алдағы уақытта көресіз деп күтпейсіз.

Бірақ аздаған арнайы дивиденд төлеушілермен сіз шын мәнінде біршама тұрақты арнайы емдеуді күте аласыз.

Ескі халықаралық
ORI
(ORI), жалпы және титулдық сақтандыру провайдері, үнемі менің жоғары өнімді радарымда пайда болады шамамен 4% кірістілікке қарамастан. Себебі көптеген жылдар бойы ол пайда мүмкіндік беретіндей жомарт арнайы дивиденд төлейді, көбінесе тоқсан сайынғы төлемдердің жылдық жиынтық көлемін екі есеге арттырады. Дегенмен, 3.9% - қолайлы деңгей, егер сіз көптеген жылдар ішінде сіз 8% немесе 9% төлеуге болатынын білсеңіз.

Әрине, кейбір арнайы төлеушілер бұл идеяны тым алыс қабылдайды және шынымен де зейнеткерлік табысқа тәуелді бола алмайды. Оның Arch ресурстары
АРКА
' (АРКА) 18.2% кірістілік, үлкен 17.5 пайыздық тармақ көптеген арнайы дивидендтерден. Бұл тізімдегі басқа атаулардан айырмашылығы, оның тұрақты арнайы дивидендтер берудің ұзақ тарихы жоқ, бұл сенімділікті бағалайтын инвесторлар үшін өте күдікті етеді.

Жылжымайтын мүлік инвестицияларына сенім арту

Жылжымайтын мүлікті инвестициялық тресттер немесе REIT, жомарт дивидендтермен синоним болып табылады. Бұл мағынасы бар - олар сөзбе-сөз мандат табысының оннан тоғызын өз акционерлеріне қайта бөлу.

Бірақ бұл сегіз REIT көпшілікке қарағанда көбірек таратады - кем дегенде 2 есе кірістілік Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Мысалы, бар EPR қасиеттері (EPR), мамандығы REIT «тәжірибесі» қазіргі уақытта 8%-дан астам табыс әкеледі. Оның 360 штат пен Канададағы 200-ден астам жалға алушыға жалға берілген 44-қа жуық орны кіреді. AMC (AMC) театрлар, Топгольф алаңдары, тау шаңғысы курорттары, аквапарктер, тіпті мұражайлар. EPR әлі де дивидендті уақытша тоқтатуға әкелген терең COVID күресінен қалпына келтіру режимінде. Содан бері ол бұл төлемді қалпына келтірді және EPR акциялары 2022 жылы екі таңбалы санға өшсе де, REIT нарыққа шамамен сәйкес келеді және жылжымайтын мүлік секторынан асып түседі.

Тек сақ болыңыз. Бұл REIT-тердің көпшілігі өткен жылдағы нашар және өте қатыгез көрсеткіштеріне байланысты соншалықты көп пайда әкеледі - REIT-тер нарықтан артта қалғанымен, бұл атаулардың кейбірі мүлдем жойылып кетті және алдағы жылы қиынырақ болуы мүмкін. Office Properties Income Trust (OPI) және Пьемонт Office Realty Trust (PDM) 45 жылдың соңына дейін сәйкесінше 52% және 2022% жоғалтты. Иә, кейбір жұмыс берушілер ақыры өз жұмысшыларын қайтадан кабиналарға итермелейді, бірақ экономика 2023 жылы рецессияға түссе, бұл серпін төмендеуі мүмкін.

Бретт Оуэнс - бас инвестициялық стратег Қарама-қарсы Outlook. Табыс туралы көбірек идея алу үшін оның соңғы арнайы есебін тегін алыңыз: Сіздің ерте зейнеткерлік портфолиоңыз: үлкен дивидендтер - ай сайын - мәңгілік.

Ашу: жоқ