Үлкен дивидендтер үшін 3 канадалық банктер

Қазіргі уақытта инфляцияны қалыпты деңгейге дейін қалпына келтіру үшін бар күш-жігерін салып жатқан орталық банктер жүзеге асырған пайыздық мөлшерлеменің агрессивті көтерілуінің арқасында банктер күшті желге ие.

Пайыздық мөлшерлемелердің өсуі банктердің таза пайыздық маржасын айтарлықтай арттырады, яғни олардың несиелері бойынша алатын пайыздары мен депозиттері бойынша төлейтін пайыздар арасындағы айырмашылық. Осылайша, қаржы секторы көптеген инвесторлардың назарын аударғаны заңды. Дегенмен, инвесторлардың басым көпшілігі тек АҚШ банктеріне бағытталған.

Кейбір канадалық банктер өздерінің отандық әріптестерінен әлдеқайда жоғары дивидендтік кірісті ұсынады, олардың қауіпсіздігі кең. Төменде біз өте тартымды дивидендтер ұсынатын үш канадалық банктің болашағын талқылаймыз.

атап айтқанда Жаңа Шотландия Банкі (BNS), Торонто-Доминион Банкі (TD) және Монреаль Банкі (BMO).

10 жылдық ең жоғары дивиденд кірісі

Жаңа Шотландия банкі (NBS) жиі Scotiabank деп аталады, Канададағы Royal Bank of Canada (Канада Корольдігі Банкінен кейінгі ең үлкен үшінші қаржы институты)RY) және Торонто-Доминион банкі. Жаңа Шотландия Банкі төрт негізгі бизнес сегментінде жұмыс істейді, атап айтқанда канадалық банкинг, халықаралық банкинг, жаһандық байлықты басқару және жаһандық банкинг және нарықтар.

Жаңа Шотландия Банкі Канаданың қаржы секторындағы әріптестерінен өзгеше өсу стратегиясына ие. Басқа банктер АҚШ-та кеңеюге тырысқанымен, Жаңа Шотландия Банкі ең алдымен жоғары өсімдегі дамушы нарықтарда өсуге бағытталған. Бұл Мексика, Перу, Чили және Колумбияның жоғары өсетін нарықтарындағы жетекші қаржы институты, олардың жалпы саны 230 миллионға жуық адам және банктік нарықтары бар. Бұл нарықтарда АҚШ-қа қарағанда халық санының жоғарылауы, ЖІӨ өсуінің жоғарылауы және таза пайыздық маржалардың кеңірек артықшылықтары бар

Банк осы нарықтардың бөлшектенген жағдайын пайдаланады және бірнеше жыл бойы өсуді жалғастыруы мүмкін. Бұл Чилидегі үшінші ірі банк, Перудағы екінші ең үлкен карта эмитенті және Доминикан Республикасындағы төртінші ең үлкен банк.

Екінші жағынан, Жаңа Шотландия Банкі біршама құбылмалы өнімділік рекордын көрсетті. Соңғы онжылдықта банк бір акцияға шаққандағы кірісін жылына орта есеппен 2.9%-ға ғана өсірді, бұл ішінара АҚШ долларының күшеюіне байланысты.

Қазіргі уақытта банк клиенттердің транзакциялар жиілігін азайтуға әкелген өте құбылмалы қаржы нарықтарына байланысты қарсы желге тап болып отыр. Бұл банк үшін комиссияның төмендігін білдіреді. Сонымен қатар, экономикалық құлдыраудың жалғасуына байланысты банк соңғы уақытта несиелер бойынша шығындарға арналған провизияларды көбейтті. Екінші жағынан, Жаңа Шотландия Банкі банктің таза пайыздық маржасын арттыратын пайыздық мөлшерлемелердің өсуінен пайда көреді. Тұтастай алғанда, банк биылғы жылы өзінің EPS-ін аздап, барлық уақыттағы ең жоғары деңгейге дейін өсіруі мүмкін.

Сонымен қатар, Жаңа Шотландия Банкі өз дивидендтерін 11 жыл қатарынан өсірді және қазіргі уақытта 10% дивидендтің 5.9 жылға жуық жоғары кірістілігін ұсынады. Сондай-ақ, банктің соңғы 90 жылдағы ең нашар қаржылық дағдарыс болған Ұлы рецессия кезінде және коронавирустық дағдарыс кезінде төзімді болғаны таңқаларлық.

Сондай-ақ банктің 48% төлеудің ақылға қонымды коэффициентін ескере отырып, оның дивидендінің қауіпсіздік маржасы кең. Осылайша, инвесторлар банктің 10% құрайтын 5.9 жылға жуық жоғары дивиденд кірісін бекітіп, дивидендтің жақын болашақта қауіпсіз болып қалатынына сенімді бола алады.

Осы банкпен «TD» бағасын алыңыз

Торонто-Доминион банкі (TD) өз тамырын 1855 жылы Торонто банкі құрылған кезден алады. Диірменшілер мен саудагерлер құрған мекеме содан бері 1.4 триллион доллар активтері және шамамен 95,000 XNUMX қызметкері бар жаһандық қаржы институтына айналды.

Toronto-Dominion Bank Канададағы активтер, депозиттер және кірістер бойынша ең ірі банк болып табылады. Банктің елдегі нарық үлесі 21%, 1,060 филиалы бар және ол бөлшек өнімдерінің көпшілігінде №1 немесе 2-орынға ие. Ол сондай-ақ активтер мен депозиттер бойынша Солтүстік Америкадағы алтыншы ең ірі банк және нарықтық капиталдандыру бойынша Солтүстік Америкадағы бесінші ең үлкен банк.

Toronto-Dominion Bank күшті өнімділік рекордын көрсетті. Соңғы онжылдықта компания акцияға шаққандағы кірісін жыл сайын дерлік 6.6% орташа жылдық қарқынмен өсірді. Басшылық өзінің мақсатын орташа есеппен жылына 7%-10%-ға өсіру екенін мәлімдеді. Өзінің берік бизнес үлгісі мен сауатты менеджментінің арқасында банктің келешегі зор өсу перспективалары бар.

Шамамен бір жыл бұрын Toronto-Dominion Bank First Horizon-ты сатып алу ниетін жариялады (FHN) , АҚШ-тың тартымды оңтүстік-шығыс нарықтарына назар аударатын бірінші аймақтық банк, 13.4 миллиард долларға қолма-қол ақшамен жасалған мәміле. Егер мәміле жүзеге асса, бұл банкке Солтүстік Америкадағы өсуін жеделдетуге көмектеседі. Синергия әсері ескерілгеннен кейін компания First Horizon-тың болжанған табысынан 9.8 есе көп төлейді. Мәміле ағымдағы тоқсанда аяқталады деп күтілуде. Басшылық сатып алу түзетілген EPS-ке бірден қосылатын болады деп күтеді.

Қазіргі уақытта Toronto-Dominion Bank 4.0% дивидендтік кірісті ұсынады. Банк өзінің дивидендтерін 11 жыл қатарынан лайықты қарқынмен өсірді. Ол соңғы онжылдықта дивидендті жылына орта есеппен 6.2%-ға және соңғы бес жылда орташа алғанда жылына 8.0%-ға өсірді. Компанияның Ұлы құлдырау мен пандемия кезінде төзімді болғанын атап өту маңызды.

Сондай-ақ оның 43% сау төлем коэффициентін ескере отырып, оның 4.0% дивидендінің қауіпсіздік маржасы кең.

О, Канада! Дивидендтердің 10 тікелей ұлғаюы

Монреаль банкі (BMO) Канаданың бірінші банкі болған кезде 1817 жылы құрылды. Соңғы екі ғасырда Монреаль Банкі Солтүстік Америкада 1,400-ге жуық филиалдары бар қаржылық қызметтердің жаһандық қуатты орталығына айналды. 2022 жылы компания түзетілген кірісінің 64%-ын Канададан және 36%-ын АҚШ-тан алды.

Монреаль Банкінің негізгі бәсекелестік артықшылығы оның ұзақ тарихы мен беделі, сондай-ақ оның үлкен көлемі болып табылады. Компания Солтүстік Америкадағы активтері бойынша сегізінші ірі банк және Канададағы Үлкен алты банктің бірі болып табылады. Жаңа Шотландия Банкі және Торонто-Доминион Банкі сияқты, Монреаль Банкі Ұлы рецессия мен коронавирустық пандемия кезінде төзімді болды.

Монреаль банкі жақсы өнімділік рекордын көрсетті. Соңғы онжылдықта компания бір акцияға шаққандағы кірісін тұрақты түрде 5.8% орташа жылдық мөлшерлемемен өсірді. Одан да жақсысы, банк Батыс Банкін жақында сатып алуының арқасында алдағы жылдарда өзінің өсуін жылдамдатуы мүмкін. Басшылық бұл сатып алу бірден EPS-ке қосылатынын және 10 жылы 2024%-дан астамға өсетінін күтеді.

Монреаль банкі дивидендтерін 10 жыл қатарынан көтерді. Ол соңғы онжылдықта дивидендті жылына орта есеппен 4.0%-ға ғана өсірді, бірақ соңғы бес жылда ол орташа жылдық өсу қарқыны 8.3%-ға өсті.

40% тұрақты төлем коэффициенті және құлдырауларға дәлелденген тұрақтылығы арқасында банк дивидендтерін әлі де көп жылдар бойы көтеруді жалғастыруы мүмкін. Осылайша, инвесторлар акцияның ағымдағы 4.3% дивиденд кірісін бекітіп, дивидендтің әлі де көп жылдар бойы өсетініне сенімді бола алады.

Қорытынды ой

Көптеген американдық инвесторлар канадалық банктерді жоққа шығарады, өйткені олар бұл атаулармен аз таныс. Олар сондай-ақ осы акциялардың валюталық тәуекелінен аулақ болғанды ​​жөн көреді, өйткені АҚШ долларының күшеюі осы банктердің кірісіне және американдық инвесторлар алатын дивидендтерге теріс әсер етеді.

Екінші жағынан, жоғарыда аталған үш банк американдық банктердің көпшілігіне қарағанда анағұрлым жоғары дивидендтік кірісті ұсынады, қауіпсіздік маржасы кең. Бұған қоса, олар АҚШ банктерінің көпшілігіне қарағанда экономикалық құлдырауларға әлдеқайда төзімді екенін дәлелдеді. Сондықтан инвесторлар осы жоғары сапалы банктерді ағымдағы акциялар бағалары бойынша сатып алуды қарастыруы керек.