SVB ыдырағаннан кейін сатып алынатын 3 аймақтық банк акциялары

Силикон алқабының банкінің (SIVB) сәтсіздігі АҚШ-тың банк саласына, әсіресе кішігірім банктерге әсер етті. SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE) жұқтыру қаупінен соңғы аптада 20% -дан астам төмендеді.

Бірақ барлық банктер криптовалюта мен стартап-индустрияға қатты ұшырамайды, дегенмен көптеген банк акциялары дүрбелеңге түсіп жатыр. Бұл ортада инвесторлар банк акцияларын таңдаусыз сатуда, бірақ бұл дивидендтік инвесторлар үшін мүмкіндік болуы мүмкін.

Келесі үш аймақтық банк акциялары кеңірек қаржы секторымен қатар төмендеді, бірақ бұл атаулар ұзақ мерзімді өсу әлеуеті мен қауіпсіз дивидендтермен жақсы басқарылады.

№1 банк акциясы: дивидендтер алу үшін батысқа барыңыз

Westamerica Bancorporation (WABC) — Солтүстік және Орталық Калифорнияда 79 филиалы бар аймақтық қауымдастық банкі. Компания 1884 жылдан бастау алады. Westamerica клиенттеріне жинақ, чек және ақша нарығының шоттарына қол жеткізуді ұсынады.

Компанияның несиелік портфелі коммерциялық және тұрғын үй жылжымайтын мүлік несиелерінен, сондай-ақ құрылыс несиелерінен тұрады. Westamerica - Калифорниядағы бас кеңсесі бар жетінші ең үлкен банк. Оның жылдық табысы шамамен 270 миллион долларды құрайды.

19 қаңтарда Westamerica төртінші тоқсандағы және толық жылдық табыс нәтижелерін хабарлады. Кіріс 47.6%-ға өсіп, 79.6 миллион долларға жетті, ал GAAP бір акцияға шаққандағы кіріс алдыңғы жылдағы 1.46 доллармен салыстырғанда 0.81 долларды құрады. 2022 жылы кіріс 23% -ға жақсарып, 267 миллион долларға дейін өсті, ал EPS 4.54 долларды құрады, алдыңғы жылдағы 3.22 доллармен салыстырғанда.

Тоқсанның аяғында жұмыс істемейтін несиелер 774 миллион долларды құрады, бұл бір жылмен салыстырғанда 25%-ға және жылдың үшінші тоқсанымен салыстырғанда 20%-ға азайды. Несиелік шығындарға арналған провизиялар өткен жылмен салыстырғанда 20.3%-ға және дәйекті түрде 13.7%-ға төмендеп, 4.2 млн долларды құрады. Жалпы несиелер 12.2%-ға төмендеп, 964 миллион долларға жетті, бұл негізінен жалақыны қорғау бағдарламасының (PPP) несиелерінің күрт төмендеуіне байланысты.

Таза пайыздық кіріс 69.2 миллион долларды құрады, бұл 60.8 жылдың үшінші тоқсанындағы 2022 миллион доллармен және 43.1 жылдың төртінші тоқсанындағы 2021 миллион доллармен салыстырғанда. Депозиттердің орташа жалпы мөлшері өзгеріссіз 6.3 миллиард доллар болды. Сарапшылар компания 5.98 жылы $2023 табыс табады деп болжайды.

Компанияның дивидендтер төлеудің ұзақ тарихы бар және 29 жыл қатарынан төлемді арттырды. Қазіргі уақытта акциялар 3.3% кірісті құрайды. Біз келесі бес жылда EPS-тің жылдық 2% өсуін күтеміз, ал акциялар да айтарлықтай төмен бағаланған сияқты.

№2 банк қоры: Арканзаста жақсы «жаяу серуендеу» бар

Bank OZK (OZK) – Арканзас, Флорида, Солтүстік Каролина, Техас, Алабама, Оңтүстік Каролина, Нью-Йорк және Калифорния штаттарындағы клиенттеріне тексеру, іскерлік банкинг, коммерциялық несиелер мен ипотека сияқты қызметтерді ұсынатын аймақтық банк.

Компания дивидендті 27 жыл қатарынан ұлғайтты және іс жүзінде 50 тоқсан қатарынан дивидендтердің өсуін қамтамасыз етті, бұл оның күшті бизнес үлгісін көрсетеді. Қазіргі уақытта акциялар 3.6% кірісті құрайды.

Қаңтар айының ортасында OZK Bank 2022 қаржылық жылдың төртінші тоқсанындағы қаржылық нәтижелерін хабарлады. Жалпы несиелер мен депозиттер өткен жылдың тоқсанында тиісінше 13.5% және 6.4% өсті. Несиелердің өсуі мен пайыздық мөлшерлемелердің анағұрлым жоғарылауының арқасында таза пайыздық кіріс 25%-ға өсті. Сонымен қатар, банк өз үлесін 8%-ға қысқартты. Нәтижесінде EPS 14.5% өсті және талдаушылардың консенсусынан $0.04 асып түсті. Bank OZK соңғы 10 тоқсанның 11-ында сарапшылардың консенсусынан асып түсті.

Bank OZK қаржылық дағдарыстан кейінгі жыл сайын дерлік акцияға шаққандағы кірісті арттырды, бұл банк үшін үлкен ерлік болды. 2011 жылдан 2019 жылға дейінгі кезеңде EPS жылына шамамен 11% өсті. Сонымен қатар, Bank OZK органикалық түрде өсіп қана қоймай, соңғы онжылдықта банк өсуді арттыру үшін бірнеше рет сатып алулар жасады.

Жаңа филиалдардың ашылуы мен бейорганикалық өсудің арқасында банк өзінің негізгі нарықтарында жақсы позицияға ие. Bank OZK - Арканзас штатындағы ең ірі банк. Ұзақ тарихты және соңғы қаржылық дағдарыс кезіндегі күшті өнімділікті ескере отырып, OZK Банкі тартымды қаржылық қор болып табылады.

№3 банк қоры: Мэнді есте сақтаңыз

Bar Harbor Bankshares (BHB) - банк холдингі. Компанияның операциялық еншілес ұйымы Bar Harbor Bank & Trust - бұл депозиттік, несиелік және байланысты банктік өнімдерді, сондай-ақ үшінші тараптың делдалдық келісімі арқылы көрсетілетін брокерлік қызметтерді ұсынатын қауымдастық банкі. Сонымен қатар, компания осы еншілес ұйым арқылы сенім және инвестицияларды басқару қызметтерін, сондай-ақ оның еншілес ұйымы Bar Harbor Wealth Management арқылы байлықты басқару қызметтерін ұсынады.

Мэн, Нью-Гэмпшир және Вермонт штаттарында 50-ден астам жерде жұмыс істейтін Bar Harbor Bank & Trust штаб-пәтері 1887 жылдан бері Мэн штатының Бар Харбор қаласында орналасқан және 3.6 миллиард доллардан астам активтері бар.

Bar Harbor Bank & Trust - бұл Мэн, Нью-Гэмпшир және Вермонт штаттарында филиалдары бар Солтүстік Жаңа Англияда орналасқан жалғыз қауымдастық банкі. Банктің табыс пен дивиденд өсімі бойынша жақсы тәжірибесі бар, ол дивидендтердің жақсы кірістілігімен үйлеседі, бұл акцияларды дивидендтік инвесторлар үшін тартымды етеді. Компания жақсы позицияға ие және несие сапасын сақтай отырып, күшті несие құбырын құра алды және несие портфелін өсіре алды.

19 қаңтарда Bar Harbor 2022 жылдың 31 желтоқсанында аяқталатын кезеңге арналған 2022 жылдың төртінші тоқсанының нәтижелерін жариялады. Тоқсанда компания 41.2 жылдың 38.7-тоқсанындағы 3 миллион доллар және 2022 жылдың төртінші тоқсанындағы 34.97 миллион доллар табысымен салыстырғанда тоқсанда 4 миллион доллар табыс көрсетті. Бұл нәтиже. 2022 жылмен салыстырғанда 11 жылға коммерциялық несиенің жылдық өсімі 19% және коммерциялық несиенің 2022% өсуі әсер етті. Төртінші тоқсанда таратылған акцияға шаққандағы негізгі кіріс өткен тоқсандағы $2021 және бір жыл бұрынғы кезеңдегі $0.83 салыстырғанда $0.76 құрады.

Бар Харбордың активтерінің кірістілігі өткен жылғы 1.20%-ға қарсы 1.14%-ға жетті, ал таза пайыздық маржа алдыңғы жылмен салыстырғанда 3.76%-ға қарағанда 2.79%-ды құрады. Жұмыс істемейтін активтердің коэффициенті 0.17 жылғы 0.27%-ға қарсы 2021%-ды құрады. 2022 жылдың толық жылында таза кіріс 43.6 жылғы 2.88 миллион доллармен немесе бір таратылған акцияға 39.3 доллармен салыстырғанда 2.61 миллион долларды немесе бір таратылған акцияға 2021 АҚШ долларын құрады. 11%.

Соңғы бес жылда компанияның дивидендтер төлеу коэффициенті орта есеппен 42% шамасында болды. Бар Харбордың дивидендтері табыспен өте ыңғайлы. Күтілетін кірістің өсуін ескере отырып, дивидендтің бұрынғы қарқынмен өсуін жалғастыру және төлем коэффициентін қауіпсіз деңгейде ұстау үшін орын бар.

Қазіргі уақытта акциялар 3.9% кірісті құрайды.