Ай сайынғы дивидендтер төленетін 3%-дан жоғары кірісті 5 акция

Дивидендтердің өсуін инвестициялау - портфельден пассивті кіріс алғысы келетін инвесторлар үшін танымал стратегия. Бұл тәсіл тартымды, себебі ол инвесторларға нарықтық ауытқуларға әсер етпестен тек кіріс ағынына назар аударуға мүмкіндік береді.

Бұл стратегия сондай-ақ тұрақты және аз стрессті зейнеткерлікке шығуды қамтамасыз етеді, өйткені инвесторлар негізгі қарызды пайдаланудан аулақ бола алады және оның орнына дивиденд төлемдеріне сенеді. Бұл өмір сүру шығындарын жабу үшін нарықтың құлдырауы кезінде акцияларды сату қажеттілігін жояды.

Инвесторлар акционерлерге ай сайын үлестірім төлейтін дивидендтік акцияларды сатып алу арқылы ай сайынғы шығындарын сәйкестендіру үшін өздерінің пассивті кіріс ақша ағындарын реттей алады.

Мұнда біз қол жетімді ай сайынғы дивидендтік акциялардың кең ауқымынан үш таңдауымызды бөлектейміз.

Дивидендтер

Fortitude Gold Corp.FTCO) АҚШ-та орналасқан алтын өндіруші болып табылады, ол өз кірісінің 99% алтыннан алады. Компания операциялық шығындары төмен, капиталдан жоғары кірістілік және кең маржа бар жобаларға назар аударады.

Fortitude Gold компаниясының Невада тау-кен өндіру блогында Уокер Лейн минералды белдеуінде орналасқан бес жоғары сортты алтын қасиеті бар. Бұл портфолионың өте тартымды ерекшелігі - Невада бүкіл әлем бойынша кеншілер үшін ең қолайлы юрисдикциялардың бірі ретінде танымал. Fortitude Gold өз кірісінің барлығын дерлік алтыннан алатындықтан, ол алтын бағасының өзгеруіне өте сезімтал.

Fortitude Gold қазір ай сайын $0.04 дивиденд ұсынады, бұл ~7.5% жылдық дивиденд кірісіне сәйкес келеді. Бұл бағалы металдар өндірушілер арасындағы ең жоғары дивидендтік кірісті білдіреді. Fortitude Gold төлем коэффициенті 87% болса да, бұл идеалды емес, оның активтерінің жоғары сапалы сипатын ескере отырып, бұл орынды. Сонымен қатар, компанияның қарызсыз балансы дивидендтің жақын болашақта сақталуы мүмкін екенін көрсетеді.

Соңғысы, бірақ кем дегенде, Fortitude Gold айтарлықтай бәсекелестік артықшылығы бар: Изабелла Перл кенішінің жоғары сапалы сипаты. Бұл компанияға унция үшін шамамен 778 АҚШ долларын құрайтын жалпы тұрақты шығындарға қол жеткізуге мүмкіндік береді, бұл бір унция үшін әлемдік орташа құны 1,232 доллардан айтарлықтай төмен. Демек, Fortitude Gold белгілі бір алтын бағасы бойынша көптеген әріптестеріне қарағанда тиімдірек және алтын бағасының төмендеуі кезінде ең тұрақты алтын өндірушілердің бірі болып табылады.

«Тәжірибе» айлық табысы

EPR қасиеттері (EPR) ойын-сауық, демалыс және білім беру объектілеріне назар аудара отырып, үш есе таза жалдауға инвестиция салатын жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық трест. Сонымен қатар, компания әр санаттағы тартымды кіші сегменттерді анықтады. Мысалы, ол өзінің білім беру портфолиосын стратегиялық тұрғыдан қысқартып отырса да, кинотеатрларға, тау шаңғысы курорттарына және чартерлік мектептерге, басқа қосалқы сегменттерге инвестиция салады.

EPR Properties оны электрондық коммерциядан келетін қауіптерден қорғайтын тәжірибелік қасиеттерге бағытталғандықтан, бәсекелестік артықшылыққа ие. Компания оның қасиеттері күшті трафикті тудыратынына сенеді, өйткені тұтынушылар әлі де осы тәжірибені қалайды. EPR Properties рецессияға төзімді болмаса да, біз оны осы себептерге байланысты қамту әлеміндегі жақсы басқарылатын REIT-тердің бірі деп санаймыз.

REIT Ковид-19 пандемиясынан кейін күшті көрсеткіштерді көрсетуде және бұл тенденция 2023 жылға дейін жалғасты. REIT салыстырмалы түрде кішігірім кішігірім болып табылатын кинотеатрлар, демалыс орындары мен білім беру объектілерін иеленуде басым жағдайды орнатты. -институционалды инвесторлардың бәсекелестігі шектеулі тауашалық аймақта күш беретін жылжымайтын мүлік индустриясының сегменттері.

Дегенмен, EPR-ның оң қаржылық нәтижелері мен портфель көрсеткіштерінің жалғасуы компанияның кіріс инвесторлары немесе жоғары табысты REIT-ке ұшырауды қалайтындар үшін тартымды таңдау болып қалуы үшін өте маңызды. Ағымдағы факторларға сүйене отырып, қазіргі уақытта 8% табыс әкелетін EPR Properties осы типтегі инвесторлар үшін тиімді нұсқа болып көрінеді.

Қызықтыратын жоғары кірісті қор

Dynex Capital (DX) — левереджді негізде ипотекалық бағалы қағаздарға (MBS) инвестициялайтын АҚШ-тағы ипотекалық жылжымайтын мүлікті инвестициялық траст. Оның инвестициялық портфолиосына агенттік және агенттік емес MBS кіреді, оның құрамына тұрғын үй MBS, коммерциялық MBS (CMBS) және CMBS тек пайыздық бағалы қағаздар кіреді. 11.4% табыстылығымен Dynex Capital тартымды жоғары табысты акция бола алады.

MBS агенттігі АҚШ мемлекеттік агенттігінің немесе Fannie Mae және Freddie Mac сияқты үкімет демеушілік ететін ұйымның негізгі төлем кепілдігімен бірге жеткізіледі. Агенттік емес MBS мұндай кепілдіктерге ие емес. Dynex Capital, Inc. 1987 жылы құрылған және штаб-пәтері Вирджиния штатының Глен Аллен қаласында орналасқан.

Компанияның ішкі басқару құрылымы бар, ол әдетте оң бағаланады, өйткені ол мүдделер қақтығысының әлеуетін азайтады. Сонымен қатар, жалпы меншікті капиталдың ұлғаюы операциялық шығындарға айтарлықтай әсер етпейді, бұл оған ауқымды әлеуетті үнемдейді.

Dynex Capital портфолиосы тұрғын үй және коммерциялық агенттік бағалы қағаздары бойынша кеңінен әртараптандыруға арналған. Бұл әртараптандырылған тәсіл компанияға тәуекел мен пайда арасындағы тепе-теңдікті сақтауға көмектеседі, бұл жылдар бойы тиімді болды. CMBS және RMBS бағалы қағаздарының қоспасына инвестициялау арқылы алдын ала төлемдердің портфель кірісіне теріс әсері барынша азайтылды. Сонымен қатар, CMBS агенттігі пайыздық мөлшерлеменің күтпеген құбылмалылығына қарсы буферді қамтамасыз етеді.

Портфолионың құбылмалылығын шектеу үшін қысқа мерзімді және жоғары кірістілікпен жоғары сапалы CMBS IO инвестициялары таңдалады. Сонымен қатар, Dynex агенттігінің 30 жылдық RMBS белгіленген мөлшерлемесі портфелінің маңызды бөлігі қайта қаржыландыруды ынталандыру бойынша шектеулер арқылы алдын ала төлемдерден қорғалған.

Dynex Capital дивидендтерінің жоғары кірістілігі және ай сайынғы дивиденд төлемдері жоғары табысты дивиденд инвесторларын қызықтырады. Дегенмен, компания дивидендтік төлемдерді өтеу үшін акцияға шаққандағы жеткілікті пайда әкелмейді. Оған қоса, бизнес-үлгінің жоғары тәуекелді сипаты экономика құлдырауға түссе, Dynex-ті айтарлықтай шығындарға ұшыратады, бұл дефолттардың өсуіне әкеледі. Осы факторларды ескере отырып, акция салыстырмалы түрде қауіпті және инвесторлар акцияларды сатып алмас бұрын абай болу керек.

Инвесторлық пакет

Дивидендтер арқылы ай сайынғы пассивті кірісті алу қор нарығының күнделікті құбылмалылығына ұшырамай, қаржылық тұрақтылық пен өмір сапасын жақсартудың сенімді жолы болуы мүмкін. Әдетте жақсы әртараптандырылған портфолиоға ие болу ұсынылады, бірақ мұнда көрсетілген үш айлық дивидендтер ай сайын тұрақты кіріс ағынын қамтамасыз ететін берік негіз бола алады.

Сонымен қатар, бұл акциялар инвесторлар үшін құнды табыс көзі бола алатын дивидендтер төлемдерінің жылдар бойы өсу мүмкіндігіне ие.