Бос инфляция жағдайында біз кем дегенде портфолиоңыздағы бағалардың өсуін жеңуге көмектесетін төрт стратегияны сұрап сарапшыларға жүгіндік. Белгілі болғандай, акциялардан бас тартудың қажеті жоқ инфляцияға қарсы хеджирлеу толығымен.
Оның орнына сіз қазір ұстап тұрған секторлардан кейбір қаражатты инфляциялық ортадан пайда табуы мүмкін секторларға ауыстыра аласыз.
Инфляция және тұтыну тауарларына әсері.
Getty Images
1. Негізгі жабдықтауды қамтамасыз ететін компаниялардағы акциялар
Бір аймаққа портфолиоңызды инфляциядан қорғаңыз негізгі материалдарды қамтамасыз ететін компанияларда. Олар әрқашан сұранысқа ие, бұл жеткізушілерге инфляцияға байланысты бағаларды көтеруге мүмкіндік береді.
«Инфляция жақын уақыттағы тарихи шыңға жетті және инвесторлар одан қорғанудың ең жақсы жолдарын іздейді», - деп атап өтті Санкар Шарма, Инвестициялар агенттігі және негізін қалаушы. RiskRewardReturn.com. «Мәселе бар жерде оның шешімі бар. Инвесторлар көмектесу үшін тұтынушылық тауарларға, энергияға, коммуналдық қызметтерге, ауылшаруашылық материалдарына және тыңайтқыш қорларына инвестициялай алады ».
Дегенмен, инвесторлар негізгі жабдықтауды қамтамасыз ететін компаниялар ұзақ мерзімді ойын болуы мүмкін екенін білуі керек.
«Ұзақ мерзімді перспективада біз назар аударуды ұсынатын көшбасшылық салаларға мұнай мен табиғи газ, негізгі ресурстар, орауыш, денсаулық сақтау қызметтері, тұтынушылардың негізгі өнімдері және технологиялық жабдықтарға негізделген энергетика секторы кіреді», - деп жазады. Forbes қатысушысы, Рэнди Уоттс. «(Белгілі бір техникалық көрсеткіштер) акцияларға қатысты тәуекелді арттыруды ұсынса да, қазіргі уақытта ... сақтықпен әрекет етіңіз».
2. Дивидендтердің көбеюі туралы жазбалары бар дивидендтік акциялар
Акцияның дивидендтері кем дегенде күнделікті негізде инфляцияға төтеп бере алмайды. Мысалы, 5% дивиденд төлейтін акция 8+% инфляция деңгейіне төтеп бере алмайды. Бірақ негізгі нәтиже - дивидендтік акциялардың ұзақ мерзімді перспективада инфляциядан асып түсу тарихы бар. Олар қор нарығындағы ауытқуларға жауап бергенімен, олар жалпы нарыққа қарағанда ауа-райының төмендеуіне бейім.
«Мәңгілік дивиденд өсіретіндер» санатына жататын акцияларға инвестициялаңыз – дивидендтерін жыл сайын маңызды сомаға көтеретін акциялар», - дейді Марк Лихтенфельд, кіріс жөніндегі бас стратег және CMT. Оксфорд клубы. «Осылайша сіз жинап жатқан кіріс, кем дегенде, сіздің сатып алу қабілетіңізді сақтайды немесе тіпті арттырады, бұл инфляцияның жоғары кезеңінде көптеген инвестициялармен қол жеткізу қиын. Олардың қолма-қол ақша ағындары әдетте өсуде және айтарлықтай болжауға болады, сондықтан олар ұзақ мерзімді перспективада нарықтан асып түседі ».
«AbbVie сияқты акцияларды қараңыз
Егер сіз болсаңыз бастаушы инвестор және жеке акцияларды таңдау ыңғайлы емес өсіп келе жатқан дивидендтер критерийлеріне сәйкес келетін болса, сіз әрқашан инвестициялай аласыз дивидендтік қорлар, әсіресе деп аталатындарға инвестиция салатындар Аристократтардың дивидендтері. Бұл S&P 60 рейтингі бойынша таңдалған 500-тан астам компаниядан тұратын топ. олардың дивидендтерін арттыру кем дегенде соңғы 25 жыл.
Мысалы, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
«Инфляция – әрқашан басты назарда болатын айнымалылардың бірі, бірақ ол дәл қазір алдыңғы және орталық; Осы ортаға инвестициялаудың сүйікті түрлерінің бірі - дивидендтердің өсуі», - деп кеңес береді Джонатан Беднар, CFP® WhatTheWealth.com. «Бұл стратегия дивидендтерін көтеру тарихы бар компанияларды иеленуге бағытталған, олардың көпшілігі бірнеше ондаған жылдар бойы және көптеген нарықтық циклдар. Бұл жоғары және жедел инфляциялық алаңдаушылықтан қорғауға көмектесе ме? Жоқ, нарық біздің бақылауымыздан тыс ағымдағы оқиғаларға негізделген құлдырай береді. Біздің бақылауымыздағы нәрсе - бұл біздің стратегиямыз бен жүйелілігіміз».
3. Тауар қорлары көмекке
Тауарлар инфляцияға ұнайтын жауап болуы мүмкін. Инфляция кезінде қолайлы кірісті қамтамасыз ететін тауарлардың тәжірибесі ғана емес, біз дәл қазір осындай нәтижеге куә болып отырмыз.
«2001 және 2007 жылдар аралығында болған өте ұзақ инфляция кезінде инфляция 1.0%-дан 6.0%-ға баяу өсті», - деп хабарлайды KC Mathews, Атқарушы вице-президент және инвестиция жөніндегі бас директоры. UMB банкі. «Осы ұзақ инфляциялық циклде тауарлар 13% жылдық мөлшерлемемен көтерілді, бұл S&P 500 деңгейінен екі есе көп, сонымен бірге инфляциядан қорғады».
Энергетика инфляциялық ортадағы тауарлардың өнімділігінің тамаша мысалы болып табылады. iShares АҚШ мұнай және газ барлау және өндіру ETF (ДБҰ
Егер сіз тауарларға әртараптандырылған тәсілді іздесеңіз, Invesco DB тауар индексін бақылау қоры (DBC
Инфляция салқындаған кезде немесе өсу пайыздық мөлшерлемелер тұтынуды азайта бастаса, тауар қайтарымы қарама-қарсы бағытта өзгеруі мүмкін екенін есте сақтаңыз.
4. I сериялы жинақ облигациялары шамамен 10% төлейді!
I сериялы жинақ облигациялары облигация құрамдас бөлігі арқылы портфеліңіздің кем дегенде кішкене бөлігін инфляциядан қорғаудың тәсілі болуы мүмкін. Әдетте «I облигациялары» ретінде белгілі олар АҚШ қазынашылығымен шығарылады, бұл оларды қолжетімді ең қауіпсіз инвестициялардың біріне айналдырады. Бірақ олар сіздің ақшаңызды инфляциядан қорғаудың ең жақсы тәсілдерінің бірі. Және олар мұны өте аз тәуекелмен жасайды.
«1 жылдың 2022 мамырынан кейін шығарылған I облигациялары үшін пайыздық мөлшерлеме көз ашатын 9.62%», - деп хабарлайды Том Дием, CFP®, ChFC. Diem Wealth Management. «Бұл кірістілік әр 6 ай сайын қалпына келтіріледі және АҚШ инфляциясына байланысты. Бұл 5 жылдық облигациялар болса да, I Облигацияларды бір жылдан кейін алдыңғы 3 айлық сыйақыға тең айыппұлмен жоюға болады. Бір жыл ішінде жойылатын бұл сценарий инвестордың біреуіне 5% -дан астам пайызды төлеуі керек айналасындағы ең қауіпсіз инвестициялар. «
Diem одан әрі I облигацияларын АҚШ қазынашылығынан тікелей сатып алуға болатынын немесе I облигацияларын $5,000 10,000-ға дейін сатып алу үшін салықты қайтаруды бағыттауға кеңес береді. Жалпы сатып алулар күнтізбелік жылда бір адамға XNUMX XNUMX доллармен шектеледі.
«Алғаш рет 1998 жылы енгізілген I облигацияларын АҚШ үкіметі шығарады», - деп түсіндіреді. Forbes қатысушысы, Роб Бергер. «Инвесторлар I облигацияларын тікелей үкіметтен сатып алады TreasuryDirect.gov веб-сайты…I облигациялары үнемдеушілерді инфляцияның зардаптарынан қорғауға арналған. Олар мұны ТБИ-дегі өзгерістер негізінде жылына екі рет (мамыр және қараша) пайыздық мөлшерлемені түзету арқылы жүзеге асырады. I облигациясының пайыздық мөлшерлемесін екі фактор анықтайды: тіркелген мөлшерлеме және инфляция деңгейі. Осы екі мөлшерлемені біріктіру бізге Композиттік мөлшерлеме деп аталатын нәрсені береді.
I Облигацияларды Treasury Direct арқылы алуға болады электронды түрде сатып алынса, $25 немесе одан жоғары номиналда, және қағаз облигациялар үшін $50, $100, $200, $500, $1,000 және $5,000. Олар 30 жылға дейін немесе сіз оларды қолма-қол ақшаға аударған кезде, қайсысы бірінші келсе, пайыздарды алды. Егер облигациялар кемінде бес жыл сақталса, мерзімінен бұрын өтеу үшін айыппұл салынбайды. Ал егер инфляция өсе беретін болса, I облигациялар бойынша табыстылық деңгейі де өседі.
«Ағымдағы инфляция қарқынын ескере отырып, мен инвесторларға олардың портфеліне I Bond компонентін қосу мүмкіндігін қарастыруға кеңес бердім», - деп кеңес береді Энтони Черногория, негізін қалаушы. Блэкмонт тобы. «Егер инфляция ауқымды болып қала берсе, биыл инвесторлар екі таңбалы санға жетуі мүмкін. I облигациялары консервативті позиция ретінде бәсекеге қабілетті пайыздық мөлшерлеме алып, жоғары инфляция маусымында оларды кез келген инвестор үшін лайықты активке айналдыра отырып, құнды портфельдік үлес қосады ».
Bottom Line
Осы немесе басқа инфляцияға қарсы инвестициялық стратегиялардың жұмыс істейтініне кепілдік жоқ. Инфляция – шын айнымалы; ол көтерілуі және құлауы мүмкін, бұл жол бойында бейімделуді қиындатады. Бірақ бұл бүгінгі таңда инвестицияларға әсер ететін негізгі факторлардың бірі болғандықтан, дауылды жақсырақ жеңу үшін портфолиоңызға кейбір түзетулер енгізген жөн.
Портфолиоңызға қосу үшін жоғарыда аталған стратегиялардың біреуін немесе бірнешеуін таңдаңыз. Ол сіздің бүкіл портфолиоңызды инфляцияның ағымдағы толқынынан қорғамауы мүмкін, бірақ ол зиянды азайтуы керек.
Дереккөз: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/