Ұзақ мерзімді ETFs қол жетімділік стратегиясы арқылы әртараптандыруды ұсынады.
Көптеген зерттеулер қордағы позицияларға жиі сауда жасауды білдіретін белсенді менеджмент жиі жұмыс істемейтінін көрсетеді. Атап айтқанда, Morningstar және S&P Global екі соңғы есебі рекордтық ең құбылмалы кезеңдердің бірінде белсенді қорлардың жартысынан азы 12 жылдың маусымы мен 2020 жылдың маусымы арасындағы 2021 ай ішінде өздерінің пассивті әріптестерінен асып түскенін көрсетеді. Ендеше, неге бұдан да ұзақ уақытты қажет етпеске? - Өзіңізге қосымша шығындарды немесе жылқыларды орта ағынмен ауыстыруға байланысты стрессті берудің орнына нарықтарға мерзімді көзқарас? Егер сіз күндер немесе айлардың орнына жылдар немесе онжылдықтар бойынша ойлағыңыз келсе, бұл жеті ұзақ мерзімді ETF көптеген әлеуетті ұсынады.
iShares Core S&P 500 ETF (тикер: IVV)
SPDR S&P 500 ETF (SPY) S&P 500-мен салыстырылған индекстік қорлар арасында опциондардың ең үлкені және ең өтімдісі болғанымен, бұл iShares қоры бір қарапайым фактіні атап өтуге тұрарлық: ол жылына небәрі 0.03% алады. алымдар SPY үшін 0.095% қарсы. Рас, егер сізде 3 9.50 доллар инвестицияланған болса, айырмашылық iShares ұсынысы арқылы 10,000 доллармен салыстырғанда жылына 500 долларға дейін төмендейді, бірақ неліктен сізге артық төлеу керек? Қорытындысы, олар Америкадағы XNUMX ең ірі корпорациялардың бірдей тізіміне ие. Сондықтан, егер сіз нарыққа арзан және әртараптандырылған экспозицияны іздесеңіз, IVV - бұл.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Индекс қорының сәл өзгеше дәмі, QQQ - Invesco ұсынатын ең үлкен ETF және ол акциялардың пассивті индексін қадағалайтын IVV-ге ұқсас. Дегенмен, басты айырмашылық - бұл қор Nasdaq-100-ге теңестіріледі, яғни сіз тек Nasdaq биржасында тізімделген 100 үздік қаржылық емес фирманы аласыз. Жақсы жаңалық, бұл топқа инвесторлар ойлайтын көптеген ірі компаниялар кіреді, соның ішінде қазіргі уақытта планетадағы ең ірі үш компания, триллион долларлық технологиялық алпауыттар Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) және Google ата-анасы Alphabet. Inc. (GOOG, GOOGL). Бұл тәсілдің тәуекелдері бар, әрине, өйткені сіз басқа индекстерге қарағанда технологияға көбірек бейімсіз. Бірақ тұтастай алғанда осы сектордың ұзақ мерзімді жетістіктерін және атап айтқанда, осы үлкен атауларды ескере отырып, бұл кейбір сатып алу және ұстау инвесторлары үшін зияннан гөрі тартымды болуы мүмкін. QQQ 0.2% шығыс коэффициентіне ие.
Авангард Рассел 2000 ETF (VTWO)
Бұл «Авангард» қоры акциялардың анағұрлым тереңірек тізіміне, сондай-ақ әдетте әлдеқайда аз компанияларға салыстырылады. Атауынан көрініп тұрғандай, VTWO Russell 2000 индексімен байланысты — АҚШ-тың 3,000 үздік компаниясының рейтингісін анықтағаннан кейін, содан кейін тізімнен 1,000 ең үлкенін алып тастағаннан кейін қалыптасатын акциялар тізімі. Кішігірім акциялардың тәуекелі жоғары болуы мүмкін, өйткені оларда мегакаптық көк чипті акциялар сияқты терең қалта жоқ. Бірақ бұл қорлар кейде өсудің бастапқы кезеңдерінде болғандықтан, белгіленген ойыншыларға қарағанда ұзақ мерзімді өсімді ұсынады. Үлгілі холдингтерге театр операторы AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), автокөлік жалдау компаниясы Avis Budget Group Inc. (CAR) және орташа чип өндіруші Lattice Semiconductor Corp. (LSCC) кіреді. VTWO 0.1% шығыс коэффициентіне ие.
Schwab АҚШ-тың дивидендтік капиталы ETF (SCHD)
Тағы бір маңызды ұзақ мерзімді ETF - бұл Schwab-тың кіріске бағытталған қоры. Егер сіз портфолиоңыздың өнімділігін бірнеше айдың орнына онжылдықтарда өлшейтін болсаңыз, дивидендтер сіздің стратегияңыздың бір бөлігі болуы керек, өйткені олар ұзақ мерзімді перспективада қосылуы мүмкін. S&P 3 үшін 1.3% дивидендтің бір жылдық орташа кірісімен салыстырғанда ағымдағы дивиденд кірісі шамамен 500% болса, бұл ETF осы стратегияға қол жеткізудің тамаша тәсілі болып табылады. Құрылымдық тұрғыдан бұл өте тартымды, жылдық шығындардың төмен коэффициенті 0.06% және 100-ден астам позициясы бар жақсы әртараптандырылған портфель және холдингтердің шамамен 4% -нан астамын алатын бірде-бір акция жоқ. Ұзақ уақыт бойы бұл қор сізге қор нарығына үлкен әсер етеді және дивидендтер арқылы үлкен кіріс әлеуетін береді.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Көптеген инвесторлар қоршаған ортаны қорғау, әлеуметтік және басқару мәселелеріне баса назар аударатын ESG деп аталатын инвестицияға назар аудара отырып, өз ақшаларын өз принциптерінің артына қоюда. Бірақ одан да маңыздысы, Уолл-стриттегі соңғы тенденциялар мұндай стратегия түрлерінің дәстүрлі стратегияларды орындауға қабілетті екенін көрсетті, ал кейбір жағдайларда одан да жақсырақ. iShares ұсынған 25 миллиард долларлық ESG-қабылданатын ETF - бұл қазба отын компанияларын, атыс қаруын өндірушілерді және әртүрлі басқарма өкілдіктеріне қатысты құрдастарынан әлдеқайда артта қалған фирмаларды жоққа шығаратын қарапайым скрининг жүйесі бар осы трендке қол жеткізудің тамаша тәсілі. Қор құрылымдық жағынан да сенімді, шығындардың төмен коэффициенті бар болғаны 0.15% және АҚШ-тың 320-ға жуық танымал акцияларының әртараптандырылған портфелі бар. Ұзақ мерзімді әлеуметтік және экологиялық тенденциялар туралы қамқорлық жасасаңыз, өзіңіздің ұстанымдарыңызға байланысты немесе жоғары өнімділік әлеуетіне байланысты, ESGU қарап шығуға тұрарлық.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Осы уақытқа дейін осы тізімдегі жоғарыда аталған ұзақ мерзімді ETF холдингтерінің барлығы АҚШ-тың үлестік нарықтарына бағытталған. Отандық қорлар, әрине, маңызды болғанымен, инвесторлар үшін олар ұзақ мерзімді перспективада болса, географиялық әртараптандыруды қарастыру бірдей маңызды. Дәл осы жерде VXUS кіреді. 400 миллиард долларлық қор Уолл-стриттегі кез келген түрдегі ең үлкен ETF-тердің бірі болып табылады және портфолиоңызға халықаралық әсер етудің ең қарапайым және ең өтімді тәсілдерінің бірі болып табылады. «Бұрынғы АҚШ» стратегиясымен бұл ETF АҚШ-тан басқа әлемнің кез келген бұрышында 7,800 0.08 акциядан тұратын ауқымды тізбеге ие. Бұл швейцариялық тұтынушы гиганты Nestle SA (NSRGY) және жапондық Toyota Motor Corp сияқты жетекші трансұлттық компанияларды білдіреді. (TM) Қытай мен Бразилиядағы шағын дамып келе жатқан нарық ойындарына қосылады. Бұл жаһандық экспозицияға арналған бір терезе қоры және өз портфолиоларын АҚШ-тан тыс кеңейтуді қалайтын инвесторлар үшін маңызды холдинг болуы мүмкін VXUS XNUMX% шығыс коэффициенті бар.
Vanguard ұзақ мерзімді корпоративтік облигациялар ETF (VCLT)
Соңғысы, бірақ кем дегенде, бұл Vanguard қоры корпоративтік облигациялардың әсерін қамтамасыз ету үшін осы тізімде табылған акцияларға бағытталған ETF-терден тыс және тұрақты кіріс нарықтарына қарайды. Бұл көптеген инвесторлар үшін маңызды фактор болып табылады, себебі олар ұзақ мерзімді перспективада кіріс әлеуетіне алаңдайды немесе олар әртараптандыруды іздейді. Атап айтқанда, VCLT жақсы капиталдандырылған компаниялардың инвестициялық деңгейдегі облигацияларына ғана назар аудара отырып, ұзақ мерзімді корпоративтік облигацияларға инвестициялайды. Бұл проблемалық корпорациялардың тәуекелді қажетсіз облигациялары мен қатты, бірақ салыстырмалы түрде төмен кірісті АҚШ қазынашылық облигациялары арасындағы айырмашылықты бөледі. Нәтижесінде ағымдағы кірістілік шамамен 3.2% құрайды. Бұл VCLT-ті ұзақ мерзімді стратегияларының бөлігі ретінде облигациялар нарығына шығуды қалайтындар үшін жақсы іргелі инвестиция етеді. VCLT 0.04% шығыс коэффициентіне ие.
Сатып алу және ұстау үшін ең жақсы жеті ұзақ мерзімді ETF:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab АҚШ-тың дивидендтік капиталы ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International ETF қоры (VXUS)
— Vanguard ұзақ мерзімді корпоративтік облигациялар ETF (VCLT)
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html