Салық беру маусымы 2022 жылғы декларациялар үшін ашылды және IRS бұл туралы қазірдің өзінде ескертеді орташа қайтарым төмен болуы мүмкін өйткені пандемиядан экономикалық көмек көрсету шараларының көпшілігі аяқталды. Бұл сіздің қарыз соманы азайтқыңыз келсе, салықты мұқият жоспарлау бұрынғыдан да маңызды екенін білдіреді.
Салық жылының соңына дейін орындалуы керек көптеген салық стратегияларының артықшылығын пайдалану тым кеш болса да, 2022 жылға салық нәтижесін жақсарту үшін әлі де жасай алатын кейбір нәрселер бар.
«Сізге құқығыңыз бар шегерімдерді алыңыз», - дейді Дэвид Питерс, Ричмонд қаласында орналасқан CPA, Ва.
Міне, қарт адамдар өздерінің шегерімдері мен несиелерін барынша тиімді пайдалану үшін не істей алады.
1. Салық төлеушінің негізгі күндерінен хабардар болыңыз
Көптеген адамдар үшін 18 сәуір - 2022 жылға арналған федералды салық декларациясының мерзімі. Бұл сондай-ақ ұзартуды сұраудың және кез келген салықты төлеудің соңғы күні, оны ұзартуды тапсырып жатсаңыз да орындау керек. Егер сіз Мэн немесе Массачусетс штатында тұрсаңыз, бұл 19 сәуір, ал егер сіз апатты жариялаған штатта тұрсаңыз, сізде одан да көп уақыт болуы мүмкін. Мысалы, қысқы дауылдан зардап шеккен калифорниялықтар жеке және бизнеске салық декларациясын тапсыру үшін 15 жылдың 2023 мамырына дейін ұзартуға құқылы.
16 жылғы салық декларациясын ұзартуды сұрасаңыз, 2022 қазанға дейін тапсыруыңыз керек. Егер сізге осы мерзімдерді орындау үшін көмек қажет болса, оны IRS-тен тексеруге болады қарттарға арналған кеңестер салықтарын тапсырады.
Қосымша кеңес: Электрондық декларацияны тапсырыңыз және кез келген ақшаны қайтару үшін тікелей депозитті таңдаңыз. IRS мәліметтері бойынша бұл ақшаны қайтарудың және қайтарудың ең жылдам жолы. Сонымен қатар, мүмкіндігінше қағаз қайтарымын беруден аулақ болыңыз.
2. Соңғы минутта үлес қосыңыз
Салық жағдайыңыздың көпшілігі 31 желтоқсанға дейін реттеледі, бірақ салық жүктемесін азайту үшін салық мерзімі аяқталғанға дейін жасауға болатын бірнеше нәрсе бар. Егер сіз жұмыстан табыс тапсаңыз, сіз салықты тапсыру мерзіміне дейін жасай алатын болсаңыз, дәстүрлі IRA-ға үлес қосу арқылы ең үлкен әсер ете аласыз. «Бұл әлі де кеңесте тұрған мүмкіндік», - дейді Питерс.
Сіз дәстүрлі IRA-ға кез келген уақытта үлес қоса аласыз Пандемия кезінде жас шектеуі алынып тасталды. Есептік жазбадан қажетті ең аз үлестірімдерді алып жатсаңыз, бұл үлесті де қоса аласыз. Ішкі кірістер қызметінің мәліметі бойынша, 2022 жылы сіз 7,000 жаста болсаңыз немесе одан үлкен болсаңыз, сіз бере алатын жалпы сома $50 XNUMX құрайды.
Егер сізге салық салғанға дейінгі жарнадан қосымша шегерім қажет болмаса, оның орнына сіз кіріс алған болсаңыз, 7,000 жылы 2022 XNUMX АҚШ доллары шегіне дейін Roth IRA-ға үлес қоса аласыз, содан кейін сома RMD-ге бағынбайды және өсім болады. салықтан босатылған.
Егер сіз Medicare жүйесіне әлі тіркелмеген болсаңыз, сізде жоғары шегерілетін денсаулық жоспары бар болса, денсаулық сақтау жинақ шотына салық салуға дейінгі жарнаны қоса аласыз, бірақ бағдарламаға кіргеннен кейін бұдан былай істей алмайсыз.
3. Стандартты шегерім мен бөлшектеуді өлшеңіз
Егер сіз жалғызбасты болсаңыз немесе некеде болсаңыз және бөлек құжат тапсырсаңыз, 12,950 жылға арналған стандартты шегерім $2022 құрайды, ал егер сіз 1,750 немесе одан үлкен болсаңыз, қосымша $65 аласыз. Егер сіз некеде болсаңыз және бірге өтініш берсеңіз, стандартты шегерім $25,900 құрайды; IRS сәйкес 65 жастан асқандар үшін қосымша стандартты шегерім білікті адамға 1,400 долларды құрайды.
Бұл IRS шегінен асатын медициналық шығыстар және қайырымдылық жарналар сияқты шегерімдерді талап етесіз бе, соны өзгерте аласыз.
4. «Концерттік» кіріске қарсы алуға болатын кез келген шығындарды қарастырыңыз
Сіз зейнеткерлікке шығу туралы кеңес бересіз бе, әлде хоббиді қосымша концертке айналдырасыз ба? Сен істе аласың «қарапайым және қажетті» және «ақылға қонымды» деп саналатын кез келген шығыстарды есептен шығару, IRS сәйкес. «Жіберілген шегерімдер көп», - деді Питерс, сондықтан бизнес кірісіне қатысты ықтимал шегерімдер бар-жоғын банк пен несие картасының үзінділерін тексеріңіз.
Мысалы, егер сіз осы кірісті алу үшін көлігіңізді пайдалансаңыз, 58.5 жылдың 1 қаңтары мен 30 маусымы аралығында пайдалану үшін миль үшін 2022 орталықты шегеруге болады. Стандартты жүгіріс мөлшерлемесі 62.5 жылдың 1 шілдесінен бастап миль үшін 2022 центке дейін өсті. 2022 күнтізбелік жылдың соңы.
Салық декларациясында алатын кез келген шегерімдерді мұқият есепке алуды ұмытпаңыз. «Шығындарыңызды қолдау үшін сізде әдетте түбіртектер, жойылған чектер немесе шоттар сияқты құжаттық дәлелдер болуы керек. Саяхат, ойын-сауық, сыйлықтар және автокөлік шығындары үшін қосымша дәлелдер қажет », - дейді IRS.
5. Әлеуметтік қамсыздандыру бойынша салық жүктемесін бағалаңыз
Егер сіз әлеуметтік қамсыздандыруды алсаңыз, сізде бар-жоғын анықтау керек федералды табыс салығын төлеуге міндетті оған, сондай-ақ мемлекеттік табыс салығы, және қанша. Штаттардың көпшілігі Әлеуметтік қамсыздандыру табысына салық салмайды, бірақ 12: Колорадо, Коннектикут, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Мексико, Род-Айленд, Юта, Вермонт және Батыс Вирджиния. Сізге қанша салық қарызы сіздің «біріктірілген табысыңызға» байланысты Әлеуметтік қамсыздандыру басқармасы Әлеуметтік қамсыздандыру жәрдемақысының жартысын және басқа да кірістерді қосуды анықтайды.
6. RMD төлеміңізді тексеріңіз
1950 желтоқсанға дейін 31 жылы немесе одан бұрын туылған болсаңыз, қажетті ең төменгі үлестіруді (RMD) алып тастауыңыз керек, бірақ декларацияны тапсырған кезде табыс салығын есептейсіз. RMD - бұл көптеген зейнеткерлік жоспарлар мен IRA шоттарының иелері IRS мәліметтері бойынша 72 жасқа толғаннан кейін жыл сайын алып тастауы керек ең төменгі сомалар. RMDs басталатын жас 73 жылы 2023-ке дейін артады. Егер сандарды қарай бастасаңыз және дұрыс соманы алмағаныңызды түсінсеңіз, оны мүмкіндігінше тез түзетіңіз және салық маманымен қалай істеу керектігі туралы сөйлесіңіз. кешірім сұрау айыппұлдар мен алымдар үшін.
7. Есіңізде болсын, 2023 жылға арналған алғашқы салық төлемі де төленеді
Әдетте тоқсан сайын болжамды салық төлемдерін жасасаңыз, 2023 жылдың бірінші тоқсанындағы төлем 2022 жылғы салық декларацияңызбен бірдей күні төленеді. Тоқсан сайынғы есептелген салықтарды әдетте 2023 жылға арналған декларациясымен жеке кәсіпкер C кестесін тапсыруды жоспарлаған немесе серіктес немесе S корпорациясының акционері болып табылатын және декларация тапсырылған кезде салық немесе 1,000 АҚШ доллары немесе одан да көп қарыз болады деп күтетіндер төлейді.
2023 жылға арналған салықтарыңызды көтеру үшін, сіз де пайдалана аласыз IRS ұстау құралы жұмыс берушіден W-2 кірісінен қанша федералды салық ұстағыңыз келетінін бағалауға көмектесу.
Source: https://www.marketwatch.com/story/7-tax-tips-for-seniors-to-make-the-most-of-your-deductions-1d19da38?siteid=yhoof2&yptr=yahoo