Қайдан іздеу керектігін білсеңіз, қауіпсіз жоғары табысты дивидендтік қорлар бар
Getty
Инфляция плюс сіздің айнымалы қарызыңыз бойынша өсетін пайыздық мөлшерлемелер сіздің бюджетіңізге қысым жасауы мүмкін. Бұл мәселеден шығудың екі жолы бар: шығындарыңызды азайтыңыз немесе кірісіңізді арттырыңыз.
Егер сізде инвестициялауға қолма-қол ақша болса, жоғары табысты дивидендтік акциялар пассивті табыстың жақсы көзі бола алады. Бұл кіріс, кейбір шығындарды қысқартумен бірге, бюджетіңізді қысқа мерзімде теңгерімдеуге мүмкіндік береді.
Үлкен мәселе дұрыс дивидендтік акцияларды табу болады. Бұл сценарийде сіз өте құбылмалы болмай, ақша жинақ шотыңыздан жоғары жалпы кірісті жеткізе алатын активтерді қалайсыз. Бұл аз тапсырыс емес, өйткені қор нарығы болжамсыз болды және қолма-қол ақша шоттары 4% немесе одан да көп төлейді.
Міне, бір тәсіл. S&P 500 компанияларынан бастаңыз. Бұл АҚШ-тағы S&P 500 кірістілік, өтімділік және өлшем стандарттарына сәйкес келетін ең ірі 500 қоғамдық компания. Осы S&P 500 құрамдастарын дивидендтердің кірістілігі мен төлеу коэффициенті бойынша скрининг. Содан кейін өсу, өтімділік және левередж талаптарыңызға қайсысы сәйкес келетінін шешу үшін әрқайсысына тереңірек үңілуге болады.
Бұл келесі алты ай ішінде қолма-қол ақша шотынан артық ақша жасауға кепілдік бермейді, бірақ ұзақ мерзімді кезеңде акцияларға инвестициялау қолма-қол ақшаны жеңеді.
Жұмысты бастау үшін төмендегі кестеде 500% немесе одан көп табыс әкелетін және 3.3% немесе одан төмен төлем коэффициенті бар тоғыз S&P 50 акциялары берілген. Әр компанияның не істейтінін және оның дивидендтік тәжірибесін, сонымен қатар одан әрі зерттеу үшін пайдалануға болатын кейбір стратегиялар мен көрсеткіштерді оқуды жалғастырыңыз.
Тіпті төмен деңгейде инфляция байлықты жояды, бірақ қазіргі қарқынмен бұл өлімге әкеледі. Төлемдерін инфляциядан тезірек көтеретін дивидендтік акциялармен өзіңізді қорғаңыз. Forbes журналының арнайы есебін «Инфляцияны жеңетін бес дивидендтік акция» жүктеп алу үшін осы жерді басыңыз.
Coterra Energy
Энергияға деген сұраныс өсуде
Getty
Coterra Energy (CTRA) АҚШ-та газды, табиғи газды және табиғи газ сұйықтарын әзірлейтін, барлайтын және өндіретін мұнай-газ компаниясы болып табылады. Котерра сонымен қатар Техастағы табиғи газды және тұзды суды жинау жүйелерін басқарады.
Котерра негізгі және айнымалы тоқсан сайынғы дивидендтерді наурыз, мамыр, тамыз және қараша айларында төлейді. Негізгі дивиденд тоқсанына бір акцияға $0.15 құрайды. Айнымалы құрамдас компанияның бос ақша ағынына байланысты өзгереді. 2022 жылы айнымалы дивидендтер $1.89 құрады. 2.49 жылы Coterra акционерлері дивидендтер төлеуде бір акция үшін 2022 долларды жинады.
Diamondback энергиясы
Diamondback энергиясы (FANG) - Техастың Пермь бассейніндегі табиғи газ қорларын сатып алатын, дамытатын, барлайтын және пайдаланатын мұнай-газ ойыншысы. Компанияның шамамен 490,000 15,000 акр жері бар және кем дегенде XNUMX XNUMX акр сатып алу үстінде.
Diamondback сонымен қатар негізгі және айнымалы құрамдас бөліктермен тоқсан сайын дивиденд төлейді. 2022 жылдың мамыр айында компания өзінің жылдық базалық дивидендін 17%-ға бір акцияға 2.80 долларға дейін көтерді. 2022 қаржы жылындағы ауыспалы дивидендтер бүгінгі күнге дейін базалық көрсеткіштен асып түсті, бір акцияға 6.16 долларды құрады.
Dow
Dow (DOW) орау, инфрақұрылым және тұтынушылық қолданбалар үшін қолданылатын химиялық заттарды, қосылыстарды, материалдарды және жабындарды әзірлейді.
Материалдарды өндіруші тоқсан сайын наурыз, маусым, қыркүйек және желтоқсан айларында акцияға $0.70 мөлшерінде дивиденд төлейді. Бұл дивидендтерді төлеу 2019 жылдан бері тұрақты болды. 2011 және 2017 жылдар аралығында Dow'тың тоқсан сайынғы дивиденді $0.25-тен $0.46-ға дейін өсті, бірақ компания 2018 жылы дивиденд төлеген жоқ.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) — KeyBank National коммерциялық және тұтынушы қаржы институтының холдингі. Огайо штатында орналасқан банк 1,000 штатта шамамен 15 филиалды басқарады.
KeyCorp тоқсан сайынғы дивидендтерді наурыз, маусым, қыркүйек және желтоқсан айларында төлейді. Ең соңғы дивиденд $0.205 алдыңғы тоқсанмен салыстырғанда $0.01 өсуді қамтиды. 2019 және 2022 жылдар аралығында банк дивидендтерін үш есеге, яғни 0.17 доллардан 0.205 долларға дейін өсірді.
Best BuyBBY
Best Buy (BBY) — өзінің веб-сайтында және АҚШ пен Канададағы 1,205 бөлшек сауда орындары арқылы технологиялық өнімдер мен қызметтерді, сонымен қатар құрылғыларды сататын бөлшек сатушы.
Best Buy компаниясының 2022 жылғы тоқсандық дивиденді бір акцияға $0.88 болды, қаңтар, сәуір, шілде және қазан айларында төленген.
Технологиялық сатушы соңғы бірнеше жылда акционерлердің төлеміне айтарлықтай өсім жасады. Best Buy акционерлері 2.20 жылы бір акцияға $2020, 2.80 жылы $2021 және 3.52 жылы $2022 жинады.
Комерика
Комерика (CMA) Техастағы банк болып табылады, ол тұтынушылық және коммерциялық банкингті, сонымен қатар инвестицияларды басқару және брокерлік қызметтерді ұсынады. Банк Техас, Калифорния, Мичиган, Аризона, Флорида, Канада және Мексикада жұмыс істейді.
Comerica қаңтарда, сәуірде, шілдеде және қазанда бір акцияға тоқсан сайын $0.68 дивиденд төлейді. Банк 2015 және 2018 жылдар аралығында дивидендтерін бірнеше есе арттырды. Дегенмен, акцияға шаққандағы төлем $2020 өскеннен кейін 0.01 жылдың сәуірінен бастап өзгеріссіз қалды.
HP (HPQ) тұтынушылар мен бизнеске арналған жұмыс үстелі және ноутбук компьютерлерін, сонымен қатар принтерлерді және тиісті жабдықты жасайды. Компания өз атауын Hewlett-Packard-дан HP Inc
HP қаңтар, сәуір, шілде және қазан айларында тоқсан сайын дивиденд төлейді. 2023 жылдың қаңтарындағы ең соңғы төлем акция үшін $0.2625 болды, бұл алдыңғы тоқсанмен салыстырғанда $0.0125 өсті. 2018 жылы HP тоқсандық дивиденді $0.1393 болды — содан бері ол екі есеге жуық өсті.
Қаржылық аймақтар
Қаржылық аймақтар (RF) – Алабама штатында орналасқан банк, ол тұтынушылық және коммерциялық банктік қызметтерді және инвестицияларды басқаруды, жылжымайтын мүлікті жоспарлауды және сақтандыруды қоса алғанда, тиісті қызметтерді ұсынады.
2022 жылы Аймақтар тоқсан сайынғы дивиденд төлемін 0.17 доллардан 0.20 долларға дейін көтерді. Банк акционерлерге қаңтар, сәуір, шілде және қазан айларында төлейді және төлемді жыл сайын екі таңбалы пайызға арттырып отырады.
Біріккен жерсеріктік қызметЮНАЙТЕД ПАНСЕЛ СЕРВИС
ЮНАЙТЕД ПАНСЕЛ СЕРВИС (UPS) тұтынушылар мен кәсіпорындарға ішкі және халықаралық деңгейде тасымалдау, логистика және тиісті қызметтерді ұсынады.
Жеткізу компаниясы тоқсан сайынғы дивидендті наурыз, маусым, қыркүйек және желтоқсан айларында төлейді. 2022 жылы тоқсан сайынғы төлем акцияға 1.520 долларды құрады, бұл 0.50 жылғы дивидендтен 2021 долларға өсті. UPS соңғы 13 жылда дивидендтерін жыл сайын көбейтіп келеді. Дивидендтік акцияларда не іздеу керек
Тіпті төмен деңгейде инфляция байлықты жояды, бірақ қазіргі қарқынмен бұл өлімге әкеледі. Төлемдерін инфляциядан тезірек көтеретін дивидендтік акциялармен өзіңізді қорғаңыз. Forbes журналының арнайы есебін «Инфляцияны жеңетін бес дивидендтік акция» жүктеп алу үшін осы жерді басыңыз.
Дивидендтік акцияларда не іздеу керек
Жақсы дивидендтік акцияларды қалай анықтау сіздің инвестициялық мақсаттарыңызға және тәуекелдерге төзімділікке байланысты.
Сіз қандай да бір тәуекелге төзе аласыз және тез қолма-қол ақша жасағыңыз келеді делік. Бұл жағдайда сіз акционерлерді жомарт бөлуге ұмтылатын күшті өсу болжамдары бар компанияларды іздей аласыз. Сіз жылжымайтын мүлікті инвестициялық тресттерге (REITs) және ауыспалы, пайдаға негізделген дивидендтерді төлейтін дәстүрлі акцияларға сүйенуіңіз мүмкін.
Сонымен қатар, сіз кірістілік бойынша жұмсақ сызықты таңдайсыз, өйткені сіз кірістің сенімді болуын қалайсыз. Бұл дивидендтік акцияларға инвестордың неғұрлым кең таралған тәсілі. Бұл жерде сіздің талдауыңыз дивидендтердің кірістілігін қозғайды, сонымен қатар компанияның дивидендтік рекордын, сату және ақша ағындарының өсу көрсеткіштерін, дивидендтерді төлеу коэффициентін және инвестицияланған капиталдың кірісін зерттейді.
Мәселе мынада, алдымен өз мақсаттарыңызды нақтылау өте маңызды. Осы жерден қолайлы дивидендтік акциялар үшін жекелендірілген параметрлерді анықтаудың табиғи келесі қадамы.
Жоғары табысты дивидендтік акцияларды қалай таңдауға болады
Бұл параметрлер төменде анықталған кейбір немесе барлық көрсеткіштерді қамтуы мүмкін. Акцияларды зерттеуге кіріскенде, ешбір компания барлық салаларда жоғары нәтиже көрсетпейтінін көресіз. Сондықтан ымыраға келуге тура келеді. Инвестициялық мақсаттарыңыз бен тәуекелге төзімділік сізге бағыт-бағдар берсін.
Дивидендтің пайдасы
Дивидендтердің кірістілігі – компанияның бір акцияға жылдық дивиденд төлеуі акцияның бағасына бөлінген. Пайыздық мәнге жету үшін нәтижені 100-ге көбейту керек.
Контекст үшін S&P 500 дивидендтерінің кірістілігі шамамен 1.7% құрайды.
Егер сіз өзіңіздің ақшалай жинақтарыңызды дивидендтік акцияларға инвестициялауды қарастырсаңыз, дивидендтердің кірістілігін APY-мен салыстыру қызықты болуы мүмкін.
Дивидендтер туралы жазба
Тарих болашақты болжамайды. Дегенмен, сіз компанияның дивидендтік тәжірибесіне қарап, оның басымдықтары мен құндылық жасау қабілеті туралы қорытынды жасай аласыз. Ондаған жылдар бойы бәсекеге қабілетті дивидендті сақтау пайда мен ақша ағынының тұрақты өсуін талап етеді.
Дивидендтер тарихы шешім қабылдауға қатысты тәртіпті де талап етеді. Корпоративтік көшбасшылар қолма-қол ақшаны стратегиялық сатып алулардан бастап кері сатып алуға дейін көптеген жолдармен пайдалана алады. Жақсы дивиденд төлейтін компаниялар өсу бастамаларын қаржыландыру мен акционерлерін марапаттау арасында теңгерімді табады.
Дивидендтерді төлеу коэффициенті
Дивидендтерді төлеу коэффициенті жиынтық дивиденд төлемдерін компанияның сол кезеңдегі таза табысына бөледі. Егер компания 100 миллион доллар жасап, 75 миллион доллар дивиденд төлесе, төлеу коэффициенті 75% құрайды.
Дивидендтерді төлеу коэффициенті дивидендтің қаншалықты тұрақты екенін көрсетеді. Табыстың 90% немесе одан да көп бөлігін төлейтін компания дивидендті қысқартпай айтарлықтай құлдырауға төтеп бере алмайды. Сондықтан көптеген инвесторлар дивидендтерді төлеу коэффициенттерінің 80%-дан аз болуын қалайды.
Дегенмен, салалық ерекшеліктер бар. Мысал ретінде, REIT салық мәртебесін сақтау үшін кірістерінің кем дегенде 90% бөлуге міндетті.
Инвестицияланған капиталдың қайтарымы
Инвестицияланған капиталдың кірістілігі (ROIC) компанияның пайда алу үшін ресурстарын қаншалықты тиімді пайдаланатынын өлшейді. Есептеу салықтан кейінгі таза операциялық пайданың инвестицияланған капиталға бөлінуі болып табылады, ол қарыз және меншікті капитал, сонымен қатар қаржыландыру мен инвестициялаудан алынған кез келген ақшалай қаражат болып табылады.
Қалғанының бәрі тең болса, жоғары ROIC жақсырақ. ROIC жоғары компания бір долларға көбірек құндылық жасайды, бұл өсу, сатып алу, акцияларды сатып алу және/немесе дивидендтер үшін көбірек қаржыландыруды білдіреді.
Сарапшылар әдетте ROIC-ті компанияның орташа өлшенген капитал құнымен салыстырады. ROIC екі санның ең үлкені болуы керек - бұл компания құндылық жасайды дегенді білдіреді.
Сату және ақша қозғалысыАҒЫМ2
өсу
Сату көлемінің және ақша ағынының өсуі дивидендтер мен дивидендтерді арттырады. Ең дұрысы, сіз қалыпты өсу тарихын көргіңіз келеді. Жылдам өсу дивиденд төлеуші үшін өте қолайлы емес, өйткені бұл өсу капиталды қажет етеді. Баяу өсу, керісінше, бизнесті кеңейту және акционерлердің дивидендтері үшін жеткілікті капиталды тудырмауы мүмкін.
Компанияның нұсқаулары мен сарапшылардың өсу болжамдары сізге дивиденд инвесторы ретінде де пайдалы. Біркелкі немесе теріс болжам сіздің болашақ дивидендтер төлемдеріңізге, кірістілікке және акцияларыңыздың құнына әсер етуі мүмкін.
Табыс үшін инвестициялау
Акцияларды инвестициялау - сіз дивидендтер іздесеңіз де, іздемесеңіз де - ұзақ мерзімді ойын. Артық ақшаны дивидендтік акцияларға аудару қысқа мерзімді перспективада табыс әкелуі мүмкін, бірақ бұл жылдам қаржылық түзету емес. Ақшаңызды бес жыл немесе одан да көп уақыт бойы инвестициялауды жоспарлаңыз. Бұл уақыт шкаласы қажетсіз капитал шығындарын болдырмауға көмектеседі.
Қаржылық мүмкіндігіңіз болған кезде дивидендтеріңізді қайта инвестициялауды қарастырыңыз. Сіз өзіңіздің үлестеріңіздің саны мен байлық әлеуетін тезірек қалыптастырасыз, бұл сізді қаржылық тәуелсіздікке апаратын жолға нық қояды.
Инфляцияны жеңу үшін бес негізгі дивидендтік акциялар
Көптеген инвесторлар 1930 жылдан бері дивидендтер қор нарығының жалпы кірісінің 40% қамтамасыз еткенін түсінбеуі мүмкін. Ал одан да азырақ белгілі болғаны, оның ауқымды әсері инфляциялық жылдар кезінде одан да көп болады, бұл акционерлер табысының 54% әсерлі. Егер сіз инфляциядан хеджирлеу үшін жоғары сапалы дивидендтік қорларды қосқыңыз келсе, Forbes-тің инвестициялық тобы баға өскен кезде өсуді жалғастыра алатын мықты негіздері бар 5 компанияны тапты. Есепті мына жерден жүктеп алыңыз.
Дереккөз: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/