Кеңесшілер клиенттерді одан әрі әртараптандыру үшін балама инвестицияларға жүгінеді

Акциялар мен облигациялар нарықтарындағы құлдыраумен күрескеннен кейін, өз клиенттерін одан әрі әртараптандыруды қалайтын қаржылық кеңесшілер балама инвестицияларға жүгінеді. соңғы зерттеулер Cerulli Associates компаниясынан.

Дәстүрлі активтер класынан тыс қалу, балама инвестициялар әдетте портфельдерге көбірек әртараптандыру, кіріс алу және жоғары кірістілік мүмкіндігі үшін қосылады. 

100 жылдың бірінші жартыжылдығында 2022 кеңесшіге сауалнама жүргізген есеп 14.5% орташа балама бөлуді тапты, ал кеңесшілер екі жыл ішінде пайыздық көрсеткішті 17.5% дейін арттыруды көздейді. 

Жеке қаржыдан көбірек:
Байлардың енді жылжымайтын мүлік салығынан құтылуға көбірек уақыты бар
Мұнда кез келген жаста сіздің қаржыңызды құлдыраудан қорғаудың 6 стратегиясы берілген
ФРЖ-ның келесі негізгі пайыздық мөлшерлемесін көтеруі сіз үшін нені білдіреді

Баламалар мен тауарларға орташа салалық бөлу 10%-ға жақын болуы мүмкін болса да, Cerulli табысқа сұраныс, жоғары кірістілік және көбірек өнімдер қол жетімді болған сайын құбылмалылықтан қорғау жағдайында бұл активтер үшін «Goldilocks сәтін» көреді.

Есепке сәйкес респонденттердің 70% дерлік баламалы бөлудің негізгі себебі «қоғамдық нарықтарға әсер етуді азайту» және 66% «құбылмалылықты азайту» және «төмен тәуекелдерден қорғау» деп айтты. Баламалардың басқа да негізгі себептері табыс алу, әртараптандыру және өсу болды.  

Баламалы инвестициялар төрт санатқа бөлінуі мүмкін: хедж-қорлар, жеке капитал, жылжымайтын мүлік немесе тауарлар сияқты «нақты активтер» және «құрылымдық өнімдер» деп аталатын алдын ала оралған инвестициялар.

«Біз біраз уақыттан бері балама нұсқаларды қолданып келеміз», - деді Эштон Лоуренс, Greenville, Оңтүстік Каролинадағы Goldfinch Wealth Management компаниясының сертификатталған қаржылық жоспарлаушысы, оның фирмасы оқиғаларға және компаниялардың бірігуіне бағытталған активтерді, сонымен қатар сату опциондары арқылы төмендеулерден қорғауды ұсынатын қорларды пайдаланды. . 

«Пайыздық мөлшерлемелер өте төмен болған кезде, біз портфельді бекітетін, бірақ пайыздық мөлшерлемелерге байланысты емес нәрсеге ие болғымыз келді», - деді ол.

Хьюстондағы Avidian Wealth Solutions компаниясының байлық шешімдерінің атқарушы директоры Скотт Бишоп оның фирмасы жеке капиталды, жеке қарызды, кейбір хедж-қорларды және Уолл-стрит банктері үшін тартымды емес кейбір «шағын инвестицияларды» пайдаланғанын айтты.

Cerulli сауалнамасына сәйкес, сатып алынбайтын жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық тресттермен қатар, күнделікті инвесторларға хедж-қорға ұқсас стратегияларды ұсынатын ең танымал баламалы активтер өтімді баламалы пай қорлары және биржалық сауда қорлары болып табылады. және биржада сатылды.

Баламалы инвестициялық қолшатырдың астына түсетін бірқатар активтермен сізде не бар екенін және не істеуге арналғанын түсінбеу оңай, деді Лоуренс.

Баламалы инвестицияларға кіріспес бұрын, негізгі активті және ол ең жақсы нәтиже беретін ортаны нақты түсінуіңіз керек. Әйтпесе, сізде сәйкес келмейтін үміттер болуы мүмкін, деді ол.

«Балға - құрал, қалақ - құрал», - деді ол. «Бірақ мен балға алып, асүйде құймақтарды аударғым келсе, менде жаман тәжірибе болады».