Кезінде жесірлер де, жетімдер де бұлыңғыр болашақ пен табысқа мұқтаж болды. «Жесірлер мен жетімдердің акцияларын» енгізіңіз — бұл негізінен пайда мен дивидендтер бойынша жақсы тәжірибесі бар көк чипті компаниялардың акциялары.
Олар циклдік көтерілу мен құлдырауларға сезімталдығы төмен құрылған және табысты компаниялар арқылы осал инвесторлар үшін сенімділік пен табысқа уәде берді. Сіз өсу қаупі бар акцияларды ала алмайсыз, бірақ сіз салыстырмалы қауіпсіздік пен тұрақты кіріс аласыз.
«Жесірлер мен жетімдердің қорлары» терминінің алғаш пайда болғанына бір ғасырға жуық уақыт өтті және содан бері көп нәрсе өзгерді, дейді Дэвид Кристиансон, Ұлттық банктің Виннипегтегі қаржылық әл-ауқатты басқару жөніндегі сертификатталған қаржылық жоспарлаушы және портфолио менеджері, Канада.
«[Термин] адамдар қор нарығы алыпсатарлық, оны байыту мүмкіндігі бар ... келесі үлкен нәрсеге бәс тігу арқылы үлкен, жылдам табыс табуға болатын орын деп ойлаған кезде пайдалырақ болды», - дейді Кристиансон.
Ал бүгін? Бұл құбылмалы нарықта әркім өзін жесір мен жетімдей қараудың пайдасын көре алады.
Жеке қаржы туралы соңғы жаңалықтарды тікелей кіріс жәшігіңізге жіберіңіз MoneyWise ақпараттық бюллетень.
Бұл стратегиядағы құпия тұздық
Бұл термин ескіргенімен, Кристиансонның айтуынша, оның артында тұрған принцип - шын мәнінде, ол инвестициялаудың негізгі тәсілі болу үшін басқа стратегияларды ығыстырды.
«Жалпы, бұрын жесірлер мен жетімдердің қорлары деп аталатын нәрсе, әдетте, өсу қорлары болып табылатын басқа сыныптан асып түсті», - дейді Кристиансон.
Жесірлер мен жетімдерге ұнайтын қауіпсіз және тұрақты қорларды іздеу қиын емес. Экономиканың жағдайына қарамастан әлі де қажет маңызды қызметтерді немесе өнімдерді ұсынатын ірі банктерді, тауарларды немесе коммуналдық қызметтерді елестетіп көріңіз.
Оны қалай анықтайтыныңызға байланысты кейбір мысалдар Verizon (VZ), WalMart (WMT) және Exxon Mobil (XOM) энергетикалық компаниясын қамтуы мүмкін.
Бірақ сарапшылар тіпті «тәуекелділігі төмен акциялармен» де қор нарығымен байланысты ешқашан нөлдік тәуекел болмайтынын еске салады.
«Менің ойымша, [сіз] қор нарығына әлі де инвестиция салып жатқаныңызды атап өту өте маңызды», - дейді Райан Губич, сертификатталған қаржылық жоспарлаушы және Калгаридегі MRG Wealth Management негізін қалаушы, Канада. «Кепілді қайтару жоқ. Акциялардың бұл түрлерінің кейбір жоғары тәуекел баламаларына қарағанда төмендеу тарихы болуы мүмкін, бірақ сіз бәрібір ақша жоғалтуыңыз мүмкін ».
MoneyWise-тен көбірек
Портфолиоңызды ақылмен таңдаңыз
«Жесір мен жетім» стратегиясы қызықсыз, бірақ оның жұмыс тәжірибесі бар.
Губич өз клиенттеріне және осы тәсілді ұстанатын DIY инвесторларына оны ұстануды ұмытпауға кеңес береді. Өзіңіздің ішкі сезімдеріңізге немесе интуицияларыңызға бағынбаңыз ойлау нарық кетеді. Оның орнына, өз мақсаттарыңызды бағалаңыз, қаншалықты тәуекелге баруға мүмкіндігіңізбен салыстырғанда қаншалықты тәуекелге баруға дайынсыз. Содан кейін - содан кейін ғана - инвестицияңызды таңдауыңыз керек.
«Біреу... айталық, мен көп тәуекелге барамын. Олар, мысалы, үйде үш баласы бар жалғызбасты ана болуы мүмкін және басқа да факторлардың арқасында сыйымдылығы олардың жайлылық деңгейіне сәйкес келмеуі мүмкін», - дейді Губич.
«Ұзақ уақыт бойы жоспар мен стратегияны ұстану адамдарға нарықты уақытты анықтауға тырыспай, өз мақсаттарына жетуге көмектесетін дәлелденген рецепт болды», - дейді Губич. «Менің ойымша, бұл кейбір өз қолдарымен жасайтын инвесторлар жасауға тырысатын жалпы үлкен қателік».
Жеке қаржы туралы соңғы жаңалықтарды тікелей кіріс жәшігіңізге жіберіңіз MoneyWise ақпараттық бюллетень.
Бұл мақала тек ақпарат береді және оны кеңес ретінде түсінуге болмайды. Ол ешқандай кепілдіксіз беріледі.
— Саманта Эманның файлдарымен
Бұл мақала тек ақпарат береді және оны кеңес ретінде түсінуге болмайды. Ол ешқандай кепілдіксіз беріледі.
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html