Австралияның Бағалы қағаздар және инвестициялар жөніндегі комиссиясы (ASIC) Macquarie Bank Ltd компаниясына қомақты айыппұл салуы мүмкін сотқа берді.
ASIC Macquarie-ді қолма-қол ақшаны басқару шоттары үшін айыптайды, бұл үшінші тұлғаларға қаржылық кеңесшілер сияқты шоттарға қол жеткізуге мүмкіндік берді.
Росс Эндрю Хопкинс, сотталған қаржылық кеңесші Macquarie жүйесін пайдалану арқылы 2.9 миллион долларды қайтарып алды. Айыптауларға сәйкес, транзакциялар комиссиялық өкілеттікті пайдалана отырып, жаппай транзакция жүйесі арқылы жасалған.
Алымдар жүйесі арқылы жасалған транзакциялар қолмен тексерілмеген және алаяқтық мониторингі жүйесі арқылы сүзілмеген. Бұрынғы қаржылық кеңесші алымдарды жинаудың орнына, оның басқаруындағы клиенттердің шоттарынан ақшаны алып тастады.
Хопкинс он бес құқық бұзушылық бойынша кінәсін мойындады, нәтижесінде 2.9 миллион доллар рұқсат етілмеген шығарылды. Macquarie банкі Хопкиннің клиенттеріне 3.5 миллион доллар (шамамен) өтемақы төледі.
ASIC айыптаулары
ASIC 2016 жылдың мамырынан 2020 жылдың қаңтарына дейін Macquarie жаппай транзакциялар жүйесін бақылай алмады деп мәлімдейді. Сонымен қатар, ASIC Macquarie компаниясының үшінші тараптың қолма-қол ақшаны басқару шоттарына шектеулі қол жеткізуін жарнамалауы жаңылыс болды деп мәлімдейді.
көзі: ASIC
Сара Корт, ASIC төрағасының орынбасары: «Мистер. Хопкинс клиент қаражатын ұрлау үшін комиссиялық өкілеттіктерін пайдалана отырып, транзакцияларды өңдеу арқылы Macquarie жүйелерін теріс пайдаланды.
«Macquarie рұқсат етілмеген комиссиялық транзакцияларды дұрыс анықтап, алдын ала алмады, олардың көпшілігі әрқайсысы 10,000 XNUMX доллардан асады. Хопкинс мырзаның мінез-құлқы банктер өз жүйелерін дұрыс бақыламаса және тиісті процестерді жүзеге асырмаса, ненің қате болуы мүмкін екендігінің мысалы болып табылады.
«ASIC ісі Хопкинс мырзаның мінез-құлқына емес, Маккуаридің рұқсат етілмеген транзакцияларды бақылау, анықтау және болдырмау үшін тиісті қадамдарды жасаудағы бірнеше сәтсіздіктеріне бағытталған».
Macquarie өкілі ASIC айыптауларына жауап берді. «ASIC сотында бұл мәселе 13 және 2016 жылдар аралығындағы тәуелсіз қаржылық кеңесшінің 2019 клиентіне қатысты туындағанын атап өтті, олар содан бері алаяқтық жасағаны үшін кінәсін мойындады.
«Тәуелсіз кеңесші өз клиенттерінің шығындарын өтей алмаған соң, Маккуари 13 клиентке толық өтемақы берді. Macquarie өз клиенттерінің шоттарының қауіпсіздігіне аса байыптылықпен қарайды және дамып келе жатқан сыртқы алаяқтық ортаға жауап беру үшін жаңа басқару элементтері мен процестерді енгізуді жалғастырды.
Сот шешетін айыппұл мөлшері сомадан 3 есе жоғары болуы мүмкін (шамамен 19 миллион доллар). Басқа ықтимал сценарий - 500 миллион доллардан асуы мүмкін айналымның пайызы.
Жақында да шара қолданылды Марк Бэббидж ASIC бойынша.
Австралияның Бағалы қағаздар және инвестициялар жөніндегі комиссиясы (ASIC) Macquarie Bank Ltd компаниясына қомақты айыппұл салуы мүмкін сотқа берді.
ASIC Macquarie-ді қолма-қол ақшаны басқару шоттары үшін айыптайды, бұл үшінші тұлғаларға қаржылық кеңесшілер сияқты шоттарға қол жеткізуге мүмкіндік берді.
Росс Эндрю Хопкинс, сотталған қаржылық кеңесші Macquarie жүйесін пайдалану арқылы 2.9 миллион долларды қайтарып алды. Айыптауларға сәйкес, транзакциялар комиссиялық өкілеттікті пайдалана отырып, жаппай транзакция жүйесі арқылы жасалған.
Алымдар жүйесі арқылы жасалған транзакциялар қолмен тексерілмеген және алаяқтық мониторингі жүйесі арқылы сүзілмеген. Бұрынғы қаржылық кеңесші алымдарды жинаудың орнына, оның басқаруындағы клиенттердің шоттарынан ақшаны алып тастады.
Хопкинс он бес құқық бұзушылық бойынша кінәсін мойындады, нәтижесінде 2.9 миллион доллар рұқсат етілмеген шығарылды. Macquarie банкі Хопкиннің клиенттеріне 3.5 миллион доллар (шамамен) өтемақы төледі.
ASIC айыптаулары
ASIC 2016 жылдың мамырынан 2020 жылдың қаңтарына дейін Macquarie жаппай транзакциялар жүйесін бақылай алмады деп мәлімдейді. Сонымен қатар, ASIC Macquarie компаниясының үшінші тараптың қолма-қол ақшаны басқару шоттарына шектеулі қол жеткізуін жарнамалауы жаңылыс болды деп мәлімдейді.
көзі: ASIC
Сара Корт, ASIC төрағасының орынбасары: «Мистер. Хопкинс клиент қаражатын ұрлау үшін комиссиялық өкілеттіктерін пайдалана отырып, транзакцияларды өңдеу арқылы Macquarie жүйелерін теріс пайдаланды.
«Macquarie рұқсат етілмеген комиссиялық транзакцияларды дұрыс анықтап, алдын ала алмады, олардың көпшілігі әрқайсысы 10,000 XNUMX доллардан асады. Хопкинс мырзаның мінез-құлқы банктер өз жүйелерін дұрыс бақыламаса және тиісті процестерді жүзеге асырмаса, ненің қате болуы мүмкін екендігінің мысалы болып табылады.
«ASIC ісі Хопкинс мырзаның мінез-құлқына емес, Маккуаридің рұқсат етілмеген транзакцияларды бақылау, анықтау және болдырмау үшін тиісті қадамдарды жасаудағы бірнеше сәтсіздіктеріне бағытталған».
Macquarie өкілі ASIC айыптауларына жауап берді. «ASIC сотында бұл мәселе 13 және 2016 жылдар аралығындағы тәуелсіз қаржылық кеңесшінің 2019 клиентіне қатысты туындағанын атап өтті, олар содан бері алаяқтық жасағаны үшін кінәсін мойындады.
«Тәуелсіз кеңесші өз клиенттерінің шығындарын өтей алмаған соң, Маккуари 13 клиентке толық өтемақы берді. Macquarie өз клиенттерінің шоттарының қауіпсіздігіне аса байыптылықпен қарайды және дамып келе жатқан сыртқы алаяқтық ортаға жауап беру үшін жаңа басқару элементтері мен процестерді енгізуді жалғастырды.
Сот шешетін айыппұл мөлшері сомадан 3 есе жоғары болуы мүмкін (шамамен 19 миллион доллар). Басқа ықтимал сценарий - 500 миллион доллардан асуы мүмкін айналымның пайызы.
Жақында да шара қолданылды Марк Бэббидж ASIC бойынша.
Дереккөз: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/