Басқару консалтингтік фирмасының қысқаша мәліметіне сәйкес, жас инвесторлар өздерінің байлығын өсірген сайын, қаржылық қызмет көрсету фирмалары жаңа бизнеске қол жеткізу мүмкіндігіне ие болады. Bain & Company. Байлықты басқару – инвесторлардың жаңа ұрпағына қосылудың маңызды жолы. Бірақ келешекте келе жатқан клиенттер өз кеңесшілерінің нақты қызметтер мен тәжірибені ұсынуын қалайтынын түсіну маңызды. Міне, кеңесшілер жас, бай клиенттер туралы не білуі керек – және осы нарықты қалай табуға болады.
Егер сіз қаржылық кеңес беру бизнесіңізді дамытқыңыз келсе, тексеріңіз SmartAsset SmartAdvisor платформасы. Біз сертификатталған қаржылық кеңесшілерді АҚШ бойынша сәйкес келетін клиенттермен сәйкестендіреміз
Жас, ауқатты клиенттер кеңесшілерден не қалайды
Жаңа буын клиенттерімен жүргізілген сұхбаттардың негізінде Бэйн осы жаңадан пайда болған тұтынушылар базасы өзінің байлықты басқару командасы үшін алты басымдылықты анықтады:
Желіге қосылу. Жас клиенттер өздерінің құрдастарымен және кеңірек әлеуметтік желілермен байланысқысы келеді. Байлықты басқару фирмалары осы байланыстарды жеңілдететін технологияларды дамыту арқылы бұл сұранысты қанағаттандыра алады.
Зерттеу. Бейннің айтуынша, жаңа клиенттер криптовалюта, өнер және жеке капиталды қоса алғанда, бірқатар активтер класына қол жеткізуді қалайды.
Өздігінен шешім қабылдау. Инвесторлардың бұл тобы хабардар болуды және инвестициялық шешімдерді өз бетінше қабылдауды қалайды.
Біртұтас жоспарлау. Жас клиенттер тек өнімдерге ғана емес, жан-жақты және жеке кеңестерге мұқтаж.
Жеңілдету. Дамып келе жатқан клиенттер құжат айналымын азайтатын жеңілдетілген және қолдануға оңай цифрлық мүмкіндіктер мен білім беру платформаларын қалайды.
Әсер ету. Жас, ауқатты клиенттердің көзі бар экологиялық, әлеуметтік және басқару (ESG) факторлары және бастамалар.
Бейннің айтуынша, бұл басымдықтарды орындау үшін әртүрлі байлық-технологиялық провайдерлермен серіктестік қажет болуы мүмкін.
Бұған қоса, бұл клиенттер байлық менеджерлері қолданатын дәстүрлі сегменттерге оңай жіктелуге қарсы тұрады. «Олар нақты жағдайға сәйкес арнаны, қызмет деңгейін немесе инвестицияны таңдағысы келеді», - дейді Бейн. «Нақты уақыттағы мінез-құлық деректерімен қамтамасыз етілген динамикалық сегменттеу фирмалардың дамуы үшін маңызды мүмкіндікке айналады».
Жас инвесторлар қалай байлыққа ие болып жатыр
Жаңадан шыққан миллионерлер келешегі зор класс, ол жеткіліксіз қызмет көрсететін нарықты және болашақта ондаған жылдарға созылатын жаңа бизнеске қол жеткізуге мүмкіндік береді. «Осы дамып келе жатқан топтың көпшілігі (20-дан 45 жасқа дейін) аз қамтылған, соның ішінде кәсіпқойлар (жас топтың 69%), кәсіпкерлер (22%) және ауқатты отбасылардың екінші немесе үшінші ұрпағы (9%)», - дейді Бейн. қысқаша.
Олар мыңжылдық миллионерлерге қызмет етпесе де, кеңесшілер осы ұрпаққа және оның қажеттіліктері мен қажеттіліктеріне назар аударған дұрыс. Cerulli Associates зерттеу және консалтингтік тобының мәліметтері бойынша, шын мәнінде, мыңжылдықтардың орташа таза құны 278,000 жылы 2021 23.1 доллардан асады. Бұл 2016 жылдан бері орташа жылдық өсім XNUMX% және кез келген ұрпақтың ең жоғары өсу қарқыны.
Кеңесшілер нені білуі керек
Қаржылық кеңесшілер үшін жас, ауқатты клиенттердің не қалайтынын түсіну болашаққа инвестиция болып табылады. Бірақ байлықты басқарушы компаниялардың көпшілігі қазіргі уақытта мыңжылдықтардың талаптарын қанағаттандырмайды. Bain & Company брифингінде: «Ешбір үміткер, мейлі банк, брокерлік немесе wealthtech компаниясы, осы дамып келе жатқан сегмент үшін мінсіз тәжірибені әлі жеткізген жоқ», - делінген.
Жас ауқатты клиенттер де көп екенін атап өтті байлық менеджерінің веб-сайттары шарлау қиын болды және «өз портфолиоларына бейімделген сіңімді нарық жаңартулары» болмады. Олар кейде кеңесшілерге қол жеткізуде қиындықтарға тап болды және салықты оңтайландыру, сақтандыруды жабу немесе жылжымайтын мүлікті жоспарлау сияқты қосымша қызметтерге ұмтылды.
Бейннің қысқаша баяндамасы осы пайда болған клиент сұранысын қанағаттандыру үшін ірі ұйымдар қабылдауы мүмкін бірнеше стратегияларды зерттейді. Бұл әдістерге байлық-технологиялық фирмаларды сатып алу сияқты ауқымды қадамдар кіреді.
Бірақ тіпті кішкентай ойыншылар байлықты басқарудағы өзгеретін ландшафтты білуі керек.
«Байлықты басқару нарығы гүлденіп жатқанымен, алдағы бірнеше жыл оңай, біркелкі өсуді ұсынбайды», - дейді Бейн қысқаша баяны. «Бай клиенттердің құрамы тез өзгеруде және олардың қажеттіліктері мен басымдықтары бар, оларды көптеген байлықты басқару фирмалары енді ғана реттей бастады. Осы басымдықтарды терең түсіну және оларды тиімді шешетін бизнесті дамыту сұраныстың жаңа өсуінен құнды құру үшін маңызды болады ».
Bottom Line
Жас инвесторлар байлыққа ие болған кезде, ақылды кеңесшілер өздерінің байлықты басқару командаларынан не талап ететінін атап өтеді және сол басымдықтарға тікелей жауап береді.
Қаржылық кеңес беру бизнесіңізді дамыту бойынша кеңестер
Органикалық өсу серіктесі болайық. Егер сіз қаржылық кеңес беру бизнесіңізді дамытқыңыз келсе, тексеріңіз SmartAsset SmartAdvisor платформасы. Біз сертификатталған қаржылық кеңесшілерді АҚШ бойынша сәйкес келетін клиенттермен сәйкестендіреміз
Радиусыңызды кеңейтіңіз. SmartAsset соңғы зерттеулер көптеген кеңесшілер COVID-19-дан кейін клиенттермен қашықтан кездесуді жалғастыруды күтетінін көрсетеді. Іздеу ауқымын кеңейтуді және виртуалды кездесулерді өткізуге немесе жеке кездесулерді өткізуге ыңғайлы инвесторлармен жұмыс істеуді қарастырыңыз.
Фото кредит: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Петар Чернаев
Пост Bain & Co жас, ауқатты клиенттердің кеңесшілерден не қалайтынын анықтайды бірінші пайда болды SmartAsset блогы.
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html