ВАШИНГТОН (AP) - Дамып келе жатқан банк дағдарысын тоқтату үшін уақытпен жұмыс істей отырып, Қаржы министрі Джанет Йеллен жексенбі, 12 наурызда күн батқанға дейін АҚШ экономикасын тыныштандыру жоспарын әзірлеуі керек еді.
Ол тез арада өртті басынан өткерген адамға және әлдеқайда кең ауқымда: Хэнк Полсонға бұрылды.
2008 жылы қаржы дағдарысы кезінде Қазынашылық департаментін басқарған Полсон үкіметке шұғыл шаралар қабылдауға кеңес берді. «Банк қозғалысын тоқтату немесе тіпті баяулату өте қиын. Мұны істеу үшін үкіметтің күшті және жылдам әрекеті қажет », - деді Полсон Йелленге айтқан сөздерін айтып.
Силикон алқабындағы банк аптаның басында жұмыс істей бастады. Реттеушілер оны жұма күні түстен кейін қабылдады. Бұл қадам акционерлер мен салымшыларды дүр сілкіндірді, бұл Ұлы рецессияны тудырған бұрынғы сәтсіздіктерді еске түсірді.
Бірде-бір қазынашылық хатшысы кеңсеге Йелленнің толық түйіндемесі, соның ішінде Федералды резервтік жүйенің төрағасы қызметін және өмір бойы экономика мен қаржыны оқып-үйренуімен келмеген шығар. Ол көптеген сайлау округтерін, соның ішінде қаржы нарықтарын, Конгресстегі батыл республикашылдарды және президент Джо Байденнің Ақ үйдің экономикалық командасын қамтамасыз ету үшін жұмыс істеген кезде бұл тәжірибе ауыр сынақтан өтті.
Йеллен осы маңызды кезеңді екі апта бұрын Федералдық резервтік шенеуніктерді жинаумен өткізді; Федералдық депозиттерді сақтандыру корпорациясының реттеушілері және валютаны бақылау кеңсесі; заң шығарушылар, соның ішінде банк ісі жөніндегі конгресс жетекшілері — сенатор Шеррод Браун, Д-Огайо және депутат Патрик МакХенри, RN.C.; және JP Morgan & Chase бас атқарушы директоры Джейми Даймон сияқты Уолл-стрит басшылары.
Бірақ АҚШ-тың үлкен қаржы жүйесін сақтап қалу үшін Конгресстен жеке фирмалардан 700 миллиард долларлық ипотекалық активтерді сатып алуға рұқсат сұраған Полсон сияқты адамдар аз.
Оның Йелленге айтқан сөздері банкті шарлап: «Біз аймақтық банктеріміздің аман қалуы үшін күресіп жатырмыз».
ФРЖ аймақтық банктерді жалпы активтері 10 миллиард доллардан 100 миллиард долларға дейінгі банктер ретінде анықтайды, қауымдық банктер сияқты шағын емес және ұлттық банктер сияқты үлкен емес. Аймақтық және қауымдық банктік ұйымдар Федералдық резерв бақылайтын банк мекемелерінің ең көп санын құрайды.
Дағдарыс сәрсенбіде, 8 наурызда белгілі болды. Silicon Valley Bank-тің бас атқарушы директоры Грег Бекер акционерлерге банк айтарлықтай шығынға ұшырағаннан кейін өз қаржысын нығайту үшін 2.25 миллиард доллар тарту керек деп хат жолдады.
Банк сақтандырылмаған депозиттердің әдеттен тыс жоғары деңгейіне ие болды және ұзақ мерзімді мемлекеттік облигациялар мен ипотекалық бағалы қағаздарға көптеген инвестициялар пайыздық мөлшерлемелердің өсуіне байланысты құлдырады. Бұл 9 наурыз, бейсенбі күні салымшылардың қаражаттарын жаппай алуға асықты. Бұл банктің қашуын тудырды.
Келесі күннің екінші жартысында Йеллен ФРЖ төрағасы Джером Пауэллмен, FDIC басшысы Мартин Грюенбергпен, OCC басшысының міндетін атқарушы Майкл Хсумен және Сан-Франциско ФРЖ төрағасы Мэри Дэйлимен сөйлесті. Реттеушілер Silicon Valley банкін FDIC қабылдаушысына орналастыруға асықты.
Сол демалыс күндері Қазынашылық, ФРЖ және FDIC қызметкерлері банкке әлеуетті сатып алушыны іздеуге кірісті. Йеллен және басқа да федералды шенеуніктер банктің алдағы дүйсенбіге дейін жалақы төлеуі мүмкін екенін және салық төлеушінің ақшасы құтқаруды қаржыландыру үшін пайдаланылмайтынын қамтамасыз ету үшін кездесті. Мұның бәрін азиялық нарықтар аптаға ашылғанға дейін жасаңыз.
Йеллен де Конгресстегі республикашылдарды көндіруге мәжбүр болды. Ол МакХенримен және басқа заң шығарушылармен сөйлесті, олар әрекеттердің көбірек реттеуге әкелетінін білгісі келді. МакХенри Associated Press-тің түсініктеме беру сұрауына жауап бермеді, бірақ өткен аптада Американдық банкирлер қауымдастығының іс-шарасында ол үкіметтің салымшыларды тұтас ету туралы шешімін қолдайтынын айтты.
Жексенбі күні кешке, 12 наурызда, Қазынашылық, Федералдық резерв және FDIC бірлескен мәлімдеме жіберіп, Нью-Йоркте орналасқан Signature банкі де сәтсіздікке ұшырады және тәркіленді. Шенеуніктер сондай-ақ төтенше несие беру пакеті Silicon Valley банкі мен Нью-Йорктегі Signature банкіндегі барлық салымшылардың қорғалуын қамтамасыз ететінін айтты.
Бірнеше күннің ішінде үшінші банк, Бірінші Республика 30 ірі банктен 11 миллиард долларға нығайтты, бұл көптеген аймақтық институттардың күйреуін болдыртпау үшін.
Йеллен Бірінші Республиканы құтқару үшін банк қаражатын пайдалану идеясын ойлап тапты және оны алдымен Пауэлл, Груенберг және басқа реттеушілермен бірге көтерді. Содан кейін ол Димонға қоңырау шалып, бұл идеяны айтты. Осы қоңыраудан кейін Даймон «бізде шеру туралы бұйрықтар бар» деді және банктер коалициясын құруға кірісті, бұл мәселе бойынша қысқаша ақпарат алған екі адам жасырын сөйледі, өйткені олар жеке әңгіменің егжей-тегжейлерін талқылауға құқылы емес.
Димонның кеңсесінің өкілі түсініктеме сұрауға жауап бермеді.
Йелленнің сол демалыс күндеріндегі әрекеттері туралы бұл есеп оннан астам сұхбатқа негізделген.
Федералдық резервтің бұрынғы губернаторы Сара Блум Раскин Йеллен мен басқа да саясаткерлер енді «көпшілігі банк жүйесіне жүйелі қауіп төндіреді деп ойламаған екі банк елдің қаржылық денсаулығына қаншалықты қауіп төндіретінін» анықтауы керек деді.
Бір жыл бұрын ол Сенаттың жеткілікті қолдауын алмаған соң, Федералдық резерв губернаторы ретінде өз атын алып тастады. Ол бұған дейін 2010 жылдан 2016 жылға дейін қызмет еткен және сол кездегі төраға орынбасары Йелленмен бір уақытта ант берген.
Президент Барак Обаманы Бен Бернанкенің орнына ФРЖ төрағасы ретінде Йелленді ұсынуға шақырған Браун «адамдар оның қаншалықты сауатты екенін және оның әкімшілікте үлкен істерді атқаруға жүктелгенін түсінеді» деді.
Енді Йеллен Байден әкімшілігі тәуекелді банктерді құтқарып жатыр деген айыптарға жауап беруі керек. Кейбір республикашылар кінәні Байден әкімшілігінің шығындарына жүктейді, олардың айтуынша, бұл 40 жылдық жоғары инфляцияны тудырды, бұл ФРЖ-ны бағаны реттеу үшін пайыздық мөлшерлемелерді көтеруге мәжбүр етті, бұл өз кезегінде банктер мен олардың инвестицияларына әсер етті.
Сенатор Тим Скотт, RSC, өткен аптада Американдық банкирлер қауымдастығының іс-шарасында: «Сіз инфляцияның 40 жылдық жоғары деңгейіне жеткенде, инфляция соншалықты жоғары болғанда, мәселенің шындығына дереу кірісу керек. ФРЖ-да скальпель жоқ, балғасы бар және ол ауырады ».
Содан бері Байден Конгресті банктердің болашақ сәтсіздіктердің алдын алу үшін ережелерді күшейтуге және реттеушілерге сәтсіз банктердің басшыларына қатаң жазалар қолдануға, соның ішінде өтемақыларды қайтарып алуға және олардың салада жұмыс істеуіне тыйым салуды жеңілдетуге мүмкіндік беруге шақырды.
Полсон «бізде ақылды, тәжірибелі қазынашылық хатшысы болғаны үшін бақыттымыз» деді және Йелленді «нақты уақытта нарық қатысушыларымен әртүрлі пікірлер алу және сөйлесу үшін қолын созатын адам» деп сипаттады.
Бірақ оның сынағы біткен жоқ.
Ол жұма күні қаржылық тұрақтылықты қадағалау кеңесінің отырысын шақырып, акциялары құлдырап жатқан неміс трансұлттық инвестициялық банкі Deutsche Bank-тегі оқиғаларды ішінара талқылауға шақырды.
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/bank-failures-rescue-test-yellens-042301076.html