Сенімді кіріс үшін ең жақсы дивидендтік акциялар: 2023 жылдың наурызы

Қандай жақсы дивидендтік акцияларды сатып алуға болады? Дұрыс жауап сіздің қаржылық мақсаттарыңызға байланысты.

Дивидендтік акциялармен әдетте кірістілік пен сенімділік арасында келіссөздер бар. Басқаша айтқанда, сіздің инвестициялық долларыңыз үшін максималды кіріс әкелетін дивиденд төлеушілер әрқашан ең сенімді бола бермейді. Және ең сенімді дивидендтік акциялар, олар ең жоғары төлемдерді бере алмайды.

кірістілік Vs. Сенімділік

Бұл сауда-саттық мағынасы бар. Дивидендтер көп ақшаны тұтынады. Компанияның дивидендтерді ондаған жылдар бойы сенімді түрде төлеуі үшін - жақсы және жаман экономикалар арқылы - оның капиталды пайдалануы тәртіпті болуы керек. Агрессивті өсу стратегиялары немесе акционерлердің агрессивті төлемдері дивидендтік бағдарламаға қауіп төндіруі мүмкін.

Бақытымызға орай, сіз бас директор емес, инвесторсыз. Сізге кірістілік пен сенімділік арасында толық келіссөз жүргізудің қажеті жоқ. Сіз әртараптандыру арқылы екеуін теңестіре аласыз.

Сіздің жайлылық деңгейіңізге сәйкес келетін теңгерімді табу үшін жоғары табысты дивидендтік акцияларды мұқият қарау үшін оқыңыз, содан кейін ең сенімді дивиденд төлеушілерді шолыңыз. Осы жерден біз ең жақсы инвестицияларды таңдауға көмектесетін негізгі дивиденд көрсеткіштерін қарастырамыз.

Инфляцияның 40 жылдағы ең жоғары деңгейі 7%-дан асатын болса, дивидендтік акциялар инфляцияны жеңудің және сенімді кіріс ағынын қалыптастырудың ең жақсы тәсілдерінің бірін ұсынады. Forbes журналының дивиденд бойынша сарапшысы Джон Добостың арнайы есебін жүктеп алу үшін осы жерді басыңыз.

Ең жоғары табысты дивидендтер

Естеріңізге сала кетейік, дивидендтердің кірістілігі – бұл акция бағасына бөлінген жылдық дивиденд төлемі. Егер сіз акцияны 100 долларға сатып алсаңыз және жылдық дивиденд төлеу $5 болса, кірістілік 5% құрайды.

Ең жоғары табысты дивидендтік акциялар мен қорлар 5%-дан 12%-ға дейін немесе одан да көп мөлшерде төленеді. Әдетте, кірістілік неғұрлым жоғары болса, соғұрлым оның сәйкес келмейтін немесе тұрақсыз болуы ықтимал.

Зим: жоғары өнімді мысал

Контейнерлік тасымалдау компаниясы Zim интеграцияланған жеткізу қызметі (ZIM) жоғары табысты дивиденд төлеушінің қызықты мысалы болып табылады. Зим акциясының бағасы осы жылдың төртінші тоқсанында 20 доллардан төменнен ортасына дейін сақталды. Желтоқсан айындағы дивидендті қоса алғанда, Zim 27.55 жылы дивидендтер бойынша акцияға $2022 төлейді. Бұл астрономиялық (және тұрақты емес) 100%-дан жоғары кірістілік.

Zim компаниясының 2022 жылғы акционерлердің төлемдері наурыз айында бір акцияға $17 мөлшерінде арнайы дивидендті қамтыды. Тасымалдау құны мен көлемінің өсуінің арқасында компанияның қолма-қол ақшасы өткен жылмен салыстырғанда шарықтады. Акционерлер бенефициарлар болды. Содан бері Зимнің жарияланған дивидендтері:

• Мамыр айында $ 2.85
• Тамыз айында 4.75 XNUMX доллар
• Желтоқсанда $2.95

Сіз компанияның акционерлерге құнды қайтаруға ұмтылатынын көре аласыз. Бірақ бұл төлемдер үлкен маржамен ауытқиды.

Сондай-ақ, Zim акцияларының бағасы құбылмалы болғаны да назар аударарлық. 2022 жылдың наурыз айында Зим 70 доллардан төмен бағамен сауда жасады. Төртінші тоқсанда Зим бағасы 30 доллардан төмен болып қалды.

Жоғары дивидендтік кірістілікпен нені қарау керек

Сіз Zim сияқты жоғары табысты дивидендтік акциялар бойынша есептелген тәуекелді қабылдауға болады, бірақ алдымен бірнеше сұрақ қойғаныңыз дұрыс. Акцияның баға тенденциясы және компанияның өсу бастамалары назар аударатын тақырыптар.

1. Акция бағасының төмендеуі

Акция бағасының төмендеуі дивидендтердің кірістілігін жоғарылатады. 100% кіріс беретін 5 долларлық акциямыз есіңізде ме? Егер бұл акцияның бағасы 75 долларға дейін төмендеп, дивиденд өзгеріссіз қалса, кірістілік 6.7%-ға дейін көтеріледі.

Акциялардың бағасы инвесторлар компанияның құн жасауға тұрақты қабілетіне сенімін жоғалтқан кезде төмендейді. Негізгі факторлар экономикаға, салаға немесе компанияның өзіне қатысты болуы мүмкін.

Егер сіз акция бағасының төмендеу үрдісін көрсеңіз, оның себебін түсініңіз. Уақытша шығарылым акцияның тартымдылығын өзгертпеуі мүмкін, бірақ ұзақ мерзімді мәселе.

2. Қолайлы өсу бастамаларының жоқтығы

Компанияда артық ақшаны пайдаланудың екі негізгі таңдауы бар. Ол географиялық кеңею, сатып алу немесе өнімді дамыту сияқты өсу бастамаларын қаржыландыра алады. Немесе ол дивидендтер немесе акцияларды сатып алу арқылы артық ақшаны акционерлеріне қайтара алады.

Егер артық ақша толығымен акционерлерге аударылса, бұл компанияның өсу мүмкіндіктерінің жоқтығын білдіруі мүмкін. Бұл акцияның ұзақ мерзімді перспективалары үшін жақсы нәтиже бермейді.

Тіпті төмен деңгейде инфляция байлықты жояды, бірақ қазіргі қарқынмен бұл өлімге әкеледі. Төлемдерін инфляциядан тезірек көтеретін дивидендтік акциялармен өзіңізді қорғаңыз. Forbes журналының дивиденд бойынша сарапшысы Джон Добостың арнайы есебін жүктеп алу үшін осы жерді басыңыз.

REITs Vs. Дәстүрлі акциялар

REIT жылжымайтын мүлікке инвестициялау сенімін білдіреді; бұл жылжымайтын мүлікті және оған қатысты активтерді иеленетін және басқаратын компаниялар. Жоғары табысты дивиденд төлеушілерді зерттей отырып, сіз REIT-тердің дәстүрлі акцияларға қарағанда жиі жоғары кірістілікке ие екенін байқай аласыз.

Мұның екі негізгі себебі бар. Біріншіден, REIT заң бойынша өз кірістерінің 90% немесе одан да көп бөлігін акционерлерге бөлуі керек. Екіншіден, REIT бизнес үлгісі жалға алу немесе ипотекалық төлемдер арқылы көптеген сенімді қолма-қол ақшаны өндіруге бейім.

Жоғары дивидендтік кірісі бар REIT және акциялар

Төмендегі кестеде 5.5% немесе одан да көп кіріс әкелетін сегіз танымал акциялар мен REIT көрсетілген.

Мұндағы екі екі таңбалы кірістілік ипотекалық REIT-тен келеді. Тізімде мұнай-газ және телекоммуникация компаниялары да бар екенін көруге болады. Кейбір салалар басқаларға қарағанда жоғары кірістілікті қолдай алатынымен, дивидендтер портфолиосын әртараптандырғанды ​​ұмытпаңыз. Ұзақ мерзімді, кең салалық әсер сізге жақсырақ қызмет етеді.

Дивидендтер ұсынатын ең жақсы компаниялар

Егер сіз дивидендтердің тұрақтылығына кірістіліктен басымдық берсеңіз, сіздің талдауыңыз басқа жолды алуы керек. Сіз қолайлы тәуекел деңгейі бар ең жоғары кірісті іздемейсіз. Оның орнына сіз дивидендтер төлейтін ең жақсы компанияларды іздейсіз. Бұл акциялар, әдетте, берік бизнес негіздеріне және дивиденд төлемдерін арттырудың ұзақ тәжірибесіне ие болады.

Дивидендтік патшалар мен ақсүйектер

Дивиденд патшалары мен дивиденд ақсүйектерінен бастау арқылы зерттеуіңізді қысқаша жолға қоюға болады. Dividend Kings соңғы 50 жыл бойы акционерлердің төлемдерін жыл сайын арттырды. Соңғы 25 жылда ақсүйектер өз төлемдерін өсірді.

Акционерлерге қолма-қол ақша төлеудің ондаған жылдарға созылған тарихы ақпараттандырады. Бұл компанияның басшылары дивидендтерді қаржыландыру кезінде өсуге қалай қол жеткізуге болатынын біледі. Көшбасшылық командасы акционерлердің төлемдерін бұзбай, экономикалық құлдырауларды басқаруда тиімді болды.

Айта кетейік, Дивиденд Кингс және Аристократтар да S&P 500 компаниялары болып табылады. Бұл олардың S&P 500 капиталдандыру, өтімділік және кірістілік стандарттарына сәйкес келетінін білдіреді.

Үздік дивидендтік патшалар

Сіз дивидендтік патшалар мен ақсүйектердің кірісі төмен деп болжауға болады. Бақытымызға орай, олай емес. Сіз бұл топта жоғары өнімді көп көрмесеңіз де, ерекше жағдайлар бар, соның ішінде жоғарыдағы жоғары өнімділік тізіміне енгізілген Altria темекі компаниясы.

Төмендегі кестеде 2.5% жоғары кірісті қамтамасыз ететін сегіз танымал дивидендтік патшалар мен ақсүйектер көрсетілген.

Бұл сіздің жалғыз таңдауыңыз емес, әрине. Жақсы кірістер төлейтін қысқа рекордтары бар көптеген сенімді компаниялар бар. Төмендегі көрсеткіштер тізімі оларды табуға көмектеседі.

Ең жақсы дивидендтік акцияларды қалай таңдауға болады: тексеру үшін 5 көрсеткіш

Ең жақсы дивидендтік акцияларды таңдау үшін кірістілік пен дивидендтердің тәжірибесінен гөрі көп нәрсе бар. Болашақ дивидендтер мен REIT акцияларын зерттей отырып, соңғы жылдары дивидендтің қаншалықты өскенін, сонымен қатар акцияның жалпы жылдық кірісі, кірістің өсуі, ақша ағыны және өтімділігін қараңыз.

1. Дивидендтердің өсу үрдісі

Сіз өлшенетін дивиденд өсімінің тұрақты тарихын көргіңіз келеді. Ең дұрысы, акция тұрақты дивидендтердің өсуін көрсетеді, бұл орташа алғанда инфляцияны қадағалайды. Бұл дивидендтің сатып алу қабілеті экономикаға сәйкес келетінін көрсетеді.

2. Жалпы қайтарым

Акцияның жалпы кірісі капиталдың өсімі мен дивидендтерді ескереді. Егер 100 долларлық акция бір жылда 10 долларға өссе, кіріс 10% құрайды. Егер басқа 100 долларлық акция 8 долларға қымбаттаса және $3 дивиденд төлейді, табыс 11% құрайды. Екінші акцияда сіз тек жоғарылауды немесе дивидендтерді бағаласаңыз, толық суретті алмайсыз. Сіз екеуін де ескеруіңіз керек.

Дивиденд төлеушілердің көрсеткіштерін индекстермен және басқа инвестициялық мүмкіндіктеріңізбен салыстыру үшін жалпы кіріс пайызын пайдалана аласыз.

3. Үш жылдық табыстың өсуі

Уақыт өте келе дивидендтердің өсуі кірістің өсуін талап етеді. Компанияның кіріс тарихын қарап шығыңыз және оның оң және тұрақты екенін тексеріңіз.

Экономикалық немесе қаржы нарығының үрдістеріне байланысты уақытша үзілістерді, әсіресе 2022 жылы көруіңіз мүмкін. Бұл үзілістерді жақын саладағы бәсекелестермен және жалпы нарықпен салыстыру арқылы бағалаңыз.

Кейбір құлдырауларды болдырмау мүмкін емес. Бірақ құлдырауды жақсы басқаратын компаниялар көбінесе жақсы инвестиция жасайды.

4. Ақша ағымыАҒЫМ2
Trends

Қолма-қол ақша дивидендтер төлейді. Компанияның уақыт өте келе ұлғайып келе жатқан ақша ағынын жасау қабілеті оның дивидендтік бағдарламасының ұзақ мерзімділігі үшін өте маңызды. Соңғы бірнеше жылдағы компанияның еркін ақша ағындарының үрдістерін қарап шығыңыз.

Сондай-ақ компанияның қолма-қол ақшаны төлеу коэффициентін қарауға болады. Бұл ақша ағынының пайызы ретіндегі дивиденд.

Көрсеткіш пайданың пайызы ретіндегі дивиденд болып табылатын жиі келтірілген төлем коэффициентімен байланысты. Төлемнің стандартты коэффициенті қиын болуы мүмкін, себебі кіріске бір реттік, қолма-қол ақшасыз бухгалтерлік түзетулер әсер етуі мүмкін.

5. Қарыз/Активтер қатынасы

Қарыз/актив коэффициенті қарыздың компания активтерін қанша қаржыландыратынын көрсетеді. Бұл қаржылық күштің өлшемі және компанияның өз міндеттемелерін орындау қабілетінің көрсеткіші.

Арақатынасты есептеу үшін жалпы міндеттемелерді жалпы активтерге бөліңіз. Егер алынған сан 0.75 болса, мысалы, активтердің 75% қарызбен қаржыландырылғанын білдіреді. Қалған 25 пайызы меншікті қаражат есебінен қаржыландырылады. Бұл сан неғұрлым жоғары болса, соғұрлым компанияның қаржылық жағдайы әлсірейді.

Дивидендтеріңізді әртараптандыру

Үздік дивидендтер акциялары ұзақ мерзімді акциялар бағасының өсуі, кіріс пен ақша ағынының өсуі және қаржылық күшті қолдау көрсететін өсу кірісін береді. Бақытымызға орай, бұл сіз инвестициялаудан бұрын бағалауға болатын барлық көрсеткіштер.

Дегенмен, компанияның жағдайы кенеттен өзгеруі мүмкін. Сондықтан жекелеген қорлар мен салалар бойынша әртараптандыру маңызды. Сарапшылар 20-дан 30-ға дейін жеке акцияларды ұстауды ұсынады. Сонымен қатар, сіз әртараптандырылған дивидендтік қорларға инвестициялай аласыз.

Соңғы кеңес. Дивидендтерді инвестициялау сапарына кіріспес бұрын, дивидендтік кірістің салық салдарын түсініп, жоспарлағаныңызға көз жеткізіңіз. Осылайша сіз Сэм ағайдан ешқандай тосынсыйсыз жаңа табыс ағынынан ләззат ала аласыз.

Инфляцияны жеңу үшін бес негізгі дивидендтік акциялар

Көптеген инвесторлар 1930 жылдан бері дивидендтер қор нарығының жалпы кірісінің 40% қамтамасыз еткенін түсінбеуі мүмкін. Ал одан да азырақ белгілі болғаны, оның ауқымды әсері инфляциялық жылдар кезінде одан да көп болады, бұл акционерлер табысының 54% әсерлі. Егер сіз инфляциядан хеджирлеу үшін жоғары сапалы дивидендтік қорларды қосқыңыз келсе, Forbes-тің инвестициялық тобы баға өскен кезде өсуді жалғастыра алатын мықты негіздері бар 5 компанияны тапты. Есепті жүктеп алу үшін осы жерді басыңыз.