Getty Images арқылы SOPA Images / LightRocket
Кілттерді алу
- Дүйсенбіде криптовалюталық несие беруші BlockFi 11-тараудан кейін банкроттықтан қорғауға өтініш берді. FTX жарылысы
- Бір қызығы, BlockFi FTX-ті осы жылдың басында айтарлықтай құтқарудан кейін оның №2 кредиторы ретінде көрсетеді.
- Домино-банкроттық криптографиялық несиелеу платформаларының өзара байланыстылығының ерте қаупін көрсетеді
Дүйсенбіде крипто несие беруші BlockFi жарияланды FTX құлдырауының таралуына байланысты ол ресми түрде 11-тараудың банкроттығы туралы өтініш берді. Бұл 2021 жылдың бұрын-соңды болмаған шыңдарынан кейінгі жалғасып келе жатқан «крипто қысы» қоршауында қалған белгісіз саладағы соңғы құрбан. Егер Егіздер мен Жаратылыстан алынған есептер қандай да бір көрсеткіш болса, толқын бұдан әрі қарай жүреді.
BlockFi дегеніміз не?
BlockFi — Нью-Джерси штатында орналасқан крипто несиелеу платформасы 2017 жылы финтех басшысы және криптокәсіпкер Зак Принс негізін қалады. Компания өзін криптовалюталар мен дәстүрлі қаржылық өнімдер арасындағы «көпір» деп санайды.
2017 жылдан бері беделді фирма ірі инвесторлар мен хедж-қорлардан жүздеген миллион инвестиция тартты. 2021 жылы крипто құндылықтары өскен сайын, BlockFi 15 миллиард доллардан астам активтерді басқарады деп мәлімдеді. (Криптовалюталық қыста өте жақсы болған бағалау.)
Бірақ BlockFi-ның нан мен майлы клиенттері шағын бөлшек инвесторлар болды. Криптографиялық несие беруші несиелік тексерусіз криптовалютамен қамтамасыз етілген жылдам несиелер ұсынды. Инвесторлар сонымен қатар жоғары пайыздық депозиттік шоттарға криптографиялық қаражатты сала алады.
BlockFi-дің FTX-пен бірінші араласуы
Өкінішке орай, дәл осы қаржылық модель BlockFi-ны қиындыққа апаратын жолға қойды.
BlockFi өнімдері крипто құндылықтары негізінде бағаланатындықтан, оның бизнесі сау крипто бағаларына тәуелді. Осылайша, 2022 жылы криптовалюта нарығы құлдыраған кезде, BlockFi кірістері онымен бірге кетті ... және қаржылық қиындықтар басталды.
Криптовалюталық қыстың ең нашар жағдайын болдырмау үшін BlockFi осы жазда FTX криптовалюталық несие берушімен 400 миллион долларлық несие желісін ашты. Инвесторлар үрейленіп, бағалар құлдырап кеткендіктен, фирма оны қиын жағдайдан шығару үшін алдын ала 275 миллион доллар қарыз алды. Мәміленің бір бөлігі ретінде FTX BlockFi-ді 240 миллион долларға сатып алу мүмкіндігін сақтап қалды - бұл опция ешқашан жүзеге аспады.
Ол кезде несие желісі саладағы ең басым және тұрақты криптофирмалардың бірі шығарған қауіпсіздік желісі ретінде қарастырылды. BlockFi бас директоры Зак Принс бұл мүмкіндікті құптап, ол «біздің балансымызды одан әрі нығайта түсетін капиталға қол жеткізуді» ұсынатынын атап өтті.
Дегенмен, несиелік желі тек тоқтау болды: BlockFi сонымен қатар жұмыс күшінің шамамен 20% -ын жұмыстан шығарды, басшылардың өтемақысын азайтты және жаңа жалдауды баяулатты. Біраз уақыттан бері криптовалюта беруші анық көрінді.
Ол болмағанға дейін.
BlockFi банкроттық туралы өтініш
Дүйсенбіде BlockFi ресми түрде Нью-Джерсиде 11-тарауды қорғауға өтініш берді, бұл бірінші банкроттық FTX-тің 11 қарашадағы банкроттық туралы өтінішімен ресми түрде байланысты.
BlockFi компаниясының бас директоры өтімділік дағдарысы үшін фирманың FTX-ке «елеулі» әсер етуін, сонымен қатар шиеленіскен крипто нарығын айыптады. 275 миллион долларлық несие желісінің шатасуының арқасында, FTX айып тағылған кезде құлады. жалпы корпоративтік және қаржылық қате басқару, BlockFi да күресе бастады.
FTX ыдырағаннан кейінгі күндерде BlockFi тұрақтылық мәселелеріне байланысты депозиттерді алуды және сауда қызметін тоқтатты. Фирма сонымен қатар клиенттерден әзірге көбірек депозит салудан бас тартуды сұрады.
100,000 XNUMX кредиторлар, соның ішінде АҚШ үкіметі
BlockFi банкроттық туралы өтінішіне сәйкес, криптографиялық несие беруші 100,000 XNUMX кредиторға қарыз. Өкінішке орай, бұл қарыздардың кейбірі қомақты.
BlockFi-дің бірінші ең ірі кредиторы - Ankura Trust компаниясы, бір қызығы, қиын жағдайда қалған компанияларға несиелерді басқарады. BlockFi Анкураға шамамен 729 миллион доллар қарыз.
West Realm Shires-ті ұстайтын FTX - BlockFi-тің екінші ең ірі кредиторы, BlockFi несие желісін пайдаланудан 275 миллион доллар қарыз.
BlockFi сонымен қатар АҚШ-тың Бағалы қағаздар және биржалар комиссиясының тізімінде $30 млн. Баланс өткен ақпанда BlockFi өзін және криптовалютамен қамтамасыз етілген несие өнімін дұрыс тіркей алмағаны үшін алымдарға байланысты өткен 100 миллион долларлық есеп айырысудан туындады. ӘКК сонымен қатар BlockFi криптоға байланысты тәуекел деңгейлеріне қатысты жалған және жаңылыстыратын мәлімдемелер жасағанын анықтады.
Осы уақытқа дейін BlockFi банкроттық жоспарлары
BlockFi сейсенбіде банкроттық туралы сотқа келіп, ерте жоспарларды жүзеге асыруға кіріседі деп күтілуде. Фирма процеске көмектесу үшін кеңесші жалдаған көрінеді.
Өтініште BlockFi белгілі бір клиенттердің ақшаны қайтарып алу сұрауларын орындау үшін өкілеттік іздеуге ниет білдірді. BlockFi ұсынған қаржылық кеңесшілерінің бірі Марк Ренцидің айтуынша, мақсат BlockFi клиенттері үшін «түптеп келгенде инвестициясының едәуір бөлігін қалпына келтіру» болып табылады.
BlockFi сонымен қатар қызметкерлерге жалақы төлеуді жалғастыру және қайта құрылымдау процесі жүріп жатқанда күнделікті операцияларды жалғастыру шараларын қабылдауды сұрады.
Әрине, мұның кез келгені шынымен орындала ма, жоқ па, әлі де белгілі.
Дүйсенбі күнгі құжаттамада BlockFi банкроттық рәсімін қолдау үшін шамамен 257 миллион доллар қолма-қол ақша талап етті. Ол әрқайсысы 1 миллиардтан 10 миллиард долларға дейінгі активтері мен міндеттемелерін тізімдеді.
Алдағы уақытта BlockFi шығындарды айтарлықтай азайту үшін 11-тарауды қайта құрылымдау процесін пайдаланады деп үміттенеді. Ұсыныстарға қызметкерлерді қысқарту, компания алдындағы міндеттемелерді өтеу және белгілі бір тұтынушыларға криптовалюта, қолма-қол ақша және жаңа акцияларды төлеу кіреді. Жоспарға компанияны сату опциясы да кіреді.
Дегенмен, BlockFi активтерді қалпына келтіру және жоспарларды орындау FTX-пен қаржылық араласуына байланысты ұзағырақ уақыт алуы мүмкін екенін ескертті. FTX сонымен қатар банкроттық рәсімдерінің қарбаласында. Егер ертерек есептер қандай да бір көрсеткіш болса, бұл жағдай айларға, тіпті жылдарға созылуы мүмкін.
Дегенмен, BlockFi өзінің қиын жағдайына оң көзқарас білдірді. Ішінде блог пост, BlockFi оның 11-тарауының ісі компанияны тұрақтандыруға және мүдделі тараптар үшін құндылықты арттыруға көмектеседі деп үміттенетінін айтты. «Клиенттеріміздің ең жақсы мүдделері үшін әрекет ету - біздің басты басымдылығымыз және біздің алға қарай бағыт беруді жалғастыруда», - делінген хабарламада.
FTX туралы қысқаша сөз
Біз FTX туралы бірнеше рет айтқан болатынбыз, сондықтан жылдам жаңартуды алайық.
FTX – Сэм Банкмен-Фрид негізін қалаған крипто несие беруші және биржа. 11 қарашада банкроттық туралы өтініш бергенге дейін FTX «көк чип» криптографиялық несие беруші ретінде қарастырылды. Жауапты «банк», егер қаласаңыз, криптовалюта фирмаларының тез өсіп келе жатқан тізімін кепілге алды және сатып алды.
Қиындықтың алғашқы елеулі белгілері қарашаның басында пайда болды. CoinDesk есебінде Alameda Research, басқа Bankman-Fried фирмасы FTX-тің жергілікті белгісінде 5 миллиард долларлық позицияға ие болғаны анықталды. Инвестиция фиат валютасына немесе сыртқы криптовалютаға негізделмеген, бұл екі фирманың төлем қабілеттілігі мен левереджіне қатысты алаңдаушылық туғызды.
Бұл жаңалық фирманың криптографиялық кассасында үш күн ішінде жалпы сомасы 6 миллиард долларды алып тастауды тудырды. Бәсекелес Binance фирмасы да FTX қаржылық қиындықтарын нығайта отырып, ықтимал құтқару келісімінен бас тартты.
Құлдыраумен күресу үшін Enron компаниясын тарату процесінде басқарған банкроттық және тарату бойынша сарапшы Джон Дж. Рэй III FTX бас директоры ретінде мантияны қабылдады.
Жұмыста бар болғаны екі аптадан кейін ол корпоративтік дисфункция мен қаржылық дұрыс басқарудың «бұрын-соңды болмаған» деңгейін анықтады. Ол өзінің 40 жылдық тәжірибесінде «корпоративтік бақылаудың мұндай толық сәтсіздігін және мұнда орын алған сенімді қаржылық ақпараттың мүлдем жоқтығын» ешқашан көрмегенін айтады.
Құқық сарапшылары FTX активтерін қадағалап, қалпына келтіру үшін тиісті құжаттардың жоқтығын және FTX-тің күрделі түйіспелерін ескере отырып, бірнеше жыл қажет болуы мүмкін деп санайды. FTX бір миллионға жуық кредиторлары бар деп есептеледі.
Басқа криптографиялық несие берушілер шиеленіс үстінде
BlockFi биыл банкротқа ұшыраған алғашқы криптовалюталық компания емес, бірақ бұл FTX банкроттығына тікелей арыздануын қадағалай алатын алғашқы құрбан.
FTX ыдырағаннан кейін көп ұзамай Genesis криптографиялық брокерінің несиелік қолы да әлсіздік көрсетті. Фирма өтеулерді және жаңа несие беруді тоқтатты, себебі алу туралы сұраныстар оның өтімділік деңгейінен асып кеткен.
Жаратылыс серіктесі Gemini, көп ұзамай, қызығушылық танытатын бағдарламаның кейбір өтеулері кейінге қалдырылатынын ескертіп, үлгіні ұстанды.
Осы жаздың басында BlockFi бәсекелестері Voyager Digital және Celsius
Бір қызығы, BlockFi оның да жалпы сомасы 80 миллион доллар шығынға ұшырағанын және осы кезеңде қызметкерлердің 20% қысқарғанын атап өтті, бірақ оның FTX несиесі оны сақтап қалды.
Әрине, FTX өзі құлағанға дейін.
Бұл инвесторлар үшін нені білдіреді
FTX және BlockFi-дің құлдырауы крипто индустриясында өсіп келе жатқан алаңдаушылықты көрсетеді: құбылмалы цифрлық валюталарға негізделген діріл іргетасы. Бұдан басқа, криптовалюталық компаниялардың бір-бірімен тығыз байланысты өсіп келе жатқаны соншалықты, бір сүріну баланстық қиындықтар мен валюталардың құлдырауының домино реакциясын тудыруы мүмкін екендігі анықталды.
FTX және BlockFi сияқты криптографиялық несие берушілер мен биржаларды крипто әлемінің іс жүзінде «банктері» ретінде елестетіп көріңіз. Бұл компаниялардың көпшілігі пандемияның криптовалютасының өсуі кезінде өркендеп, миллиардерлерді, хедж-қорларды, «криптографиялық бауырластарды» және бөлшек инвесторларды тартады.
Бірақ криптовалюта индустриясы өзінің жаңа сатысында болғандықтан, ережелер мүлде болған кезде бірқалыпты және сәйкес келмейді. Крипто-негізделген несие берушілер мен банктер дәстүрлі банктерде жиі кездесетін бірдей ережелерді немесе тұтынушылардың құқықтарын қорғауды ұстанудың қажеті жоқ.
Осылайша, өтімділік деңгейі жеткіліксіз бір криптовалюталық несие беруші дағдарысқа тап болғанда, олар өздерін қайғы-қасіретке ұшырайды. FTX-ті қарастырайық: бұл тұрақты криптографиялық алпауыт құлдыраған кезде, ол қатты құлдырады. 130 онымен серіктестіктер. Зақым сол жерден бөлек, бірақ байланыстырылған компанияларға тарай бастады.
Ал әзірге шығынның ең ауыры клиенттерге түсетін сияқты.
Бұл шындық көптеген инвесторлар үшін криптоға тән тәуекелдерді күшейтті. Крипто қысын былай қойғанда, тұрақсыз саладағы тұрақтылықты қамтамасыз етуі тиіс биржалар мен несие берушілер өздерінің тәуекелдер екенін дәлелдеді.
Инвестор ретінде бұл сізді қауіпті жағдайға қояды. Сіз өзіңіздің портфолиоңыздың құны туралы алаңдамайсыз, сонымен қатар сала алдағы айларда реттеуші есеппен бетпе-бет келуі мүмкін.
BlockFi банкроттығы сізді төмендететін кезде, AI таңдау құралын алыңыз
Инвестор ретінде криптовалюталар ең жақсы жағдайда қауіпті ұсыныс болып қала береді. Тарих ғарышта ақша табуға болатынын көрсеткенімен, соңғы оқиғалар бұл пайданың үлкен тәуекел деңгейінде болуы мүмкін екенін анықтады.
Сондықтан біз криптоға өте сақтықпен жақындауға кеңес береміз және сіз салған әрбір тиынды жоғалтуыңыз мүмкін деп күтеміз.
Дегенмен, кейбір инвесторлар криптографияны толығымен өшірмейді – ақыр соңында, бұл жаңа уәде әлемі. Сол инвесторлар үшін Q.ai's Крипто жинағы реттелетін қоғамдық сенімдер арқылы AI қолдауымен цифрлық валютаның экспозициясын ұсынады. Жоқ, ол құбылмалылықты толығымен жоймайды, бірақ ол жарылғыш өнеркәсіпте аздап қосымша қорғаныс ұсынады.
Бірақ егер сіз криптовалютаны азайтқыңыз немесе одан аулақ болғыңыз келсе, Q.ai-де көптеген басқа жинақтар қарастырылады. Технология әуесқойлары тәуекелге және сыйақыға (плюс аздаған крипто) тәбеттерін бізбен қанағаттандырады Дамушы техника жинағы. Ал біздің басқа Қор жиынтықтары бастау үшін негізгі холдингтердің пайдалы қоспасын ұсыныңыз – криптоның аз немесе мүлдем қатысы жоқ.
Бұл хедж-қорсыз инвестиция жасайтын хедж-қор, барлығы AI күшімен қамтамасыз етілген.
Бүгін Q.ai жүктеп алыңыз AI-мен жұмыс істейтін инвестициялық стратегияларға қол жеткізу үшін.
Дереккөз: https://www.forbes.com/sites/qai/2022/11/30/blockfi-bankruptcy-follows-ftx-implosion/