Бизнесмен инвестициялық диаграммаларды талдайды. Бухгалтерлік есеп
Getty
Мұны көп адамдар түсінбейді, бірақ сенімді 10% дивидендтер ағынын құрудың оңай жолы бар (бағаның жоғарылауымен), ол бірдеме акциялар немесе индекстік қор сізге төлей алады.
Мен бұл батыл талап екенін білемін. Шындығында, ETFs көптеген адамдар үшін іс жүзінде дін болып табылады. Көптеген белсенді қор менеджерлері екені рас do кез келген жылы акциялардағы индексті жеңе алмау.
Бірақ олар да аз емес do көрсеткішті жеңді. Сонымен қатар, олардың көпшілігі мұны a ұсына отырып жасайды өте Сіздің әдеттегі S&P 1.8 индекс қорынан 500% жоғары кірістілік, мысалы Vanguard S&P 500 ETF (VOO
Бұл супержұлдыз менеджерлерін және олардың үлкен дивидендтерін (мен сізге төменде көрсететін үш қор шынымен орташа есеппен 10% береді) - жабық қорлар (CEF) әлемінен табуға болады.
CEF: 5X кірісі бар ETF сияқты бірдей ірі акциялар
CEF - қазір орта есеппен 8.1% табыс әкелетін (тым) жиі назардан тыс қалған активтер. Егер сіз 500-ге жуық CEF-ті зерттесеңіз, олардың сенімділігін дәлелдейтін көптеген жылдар бойы болған 10% кірістілігі бар күшті таңдауларды таба аласыз. (Біз мұны бір сәтте жасаймыз.)
Ал CEF сияқты ірі компаниялардың акциялары мен облигацияларына ие болғандықтан алма
Зейнетке шығуға қажетті сома
CEF Insider
Бұл диаграмма зейнеткерлікке шығуды жоспарлағанда CEF-мен ETF-ке қарағанда артықшылықтарды анық көрсетеді: егер сіз VOO-ды ұстанатын болсаңыз, 5.6 100,000 доллар жылдық табыс ағынын алу үшін сізге 100,000 миллион доллар үнемдеу қажет болады. Бірақ турбо зарядталған CEF сізге жыл сайынғы пассивті кіріс ретінде $XNUMX XNUMX алады астананың бестен бірінен аз.
Егер сіз ешқандай қор VOO-ның ұзақ мерзімді өнімділігіне жоғары кірістілікпен сәйкес келе алмайтынына сенімді болсаңыз, мен сізге келесі үш екі таңбалы кірістіліктің біреуін ғана көрсетуге рұқсат етіңіз, Liberty All-Star Equity Fund (АҚШ), соңғы бес жылда VOO-дан асып түсті.
Мұндағы шешуші бөлік, оның жоғары кірістілігінің арқасында (қазіргі уақытта 9.8%) АҚШ жоғарыдағы кірістің негізгі бөлігін дивидендтік ақша түрінде жеткізді. Сондықтан біз мұнда жалпы кірістің төмендігі үшін кірісті сатпаймыз. Біз жаңа ғана салған үш жылмен, менің ойымша, сіз келісетін боларсыз, біздің қайтарымымыз неғұрлым көп болса, біз қауіпсіз дивидендтерді қолма-қол ақшамен ала алсақ, соғұрлым жақсы!
CEF таңдауы №1: Liberty All-Star Equity Fund (АҚШ)
Енді үш қор қоржынымызды қалай құруға болатынын қарастырайық. Акцияға әсер ету үшін біз жоғарыда айтқан АҚШ-тан бастаймыз. Бұл қорды 1980 жылдардан бері жұмыс істеп келе жатқан Liberty Funds басқарады. Ол Microsoft сияқты көк чиптерді ұстайды, Виза (V) және сақтандырушы Біріккен денсаулық сақтау тобы
Бұл АҚШ-ты біздің ең жақсы «ETF прокси» етеді, тек 1.8% емес, біз 9.8% аламыз! Оның үстіне, АҚШ NAV үшін 2% сыйлықақымен әділ бағаланады (бір акцияға шаққандағы нарықтық бағасы портфельдік холдингтерінің бір акция құнынан екі есе артық).
Мен АҚШ-ты өте жоғары бағалады деп айтамын, өйткені ол өткен жылы 10% сыйлықақыға дейін жоғары сауда жасады, бұл ФРЖ мөлшерлемелерін көтеру циклінің аяқталуына жақындап қалған кезде қол жеткізуге болатын деңгей.
CEF таңдауы №2: Батыс активтерінің әртараптандырылған кіріс қоры (WDI)
WDI - бүгінде 11% табыс әкелетін облигация қоры (төмен құбылмалы артықшылықты акциялардың бір бөлігімен). Оның басқарушы фирмасы Франклин Темплтон басқаруындағы 1.5 триллион доллар активтері бар орасан зор көлемінің арқасында облигациялар нарығында терең байланыстарға ие.
Мен мұны жазған кезде қор 8% жеңілдікпен сауда жасайды, бұл бізге жоғары кірісті - өткен жылы пайыздық мөлшерлемелердің көтерілуімен байланысты облигациялардың нәтижесі - тартымды бағамен құлыптауға мүмкіндік береді.
WDI АҚШ-тың ірі компаниялары шығарған облигацияларға ие. Оның 298 холдингі және 1.18 миллиард долларлық активтері бізге дефолт қаупіне қарсы қосымша қауіпсіздік деңгейін береді (әсіресе АҚШ-тағы облигациялар бойынша дефолт мөлшерлемесі тек 2% шамасында ғана екенін ескергенде).
Жоғарыда айтылғандардың барлығы WDI-ді табысқа бағытталған зейнетақы портфолиосында әртараптандыру үшін тамаша таңдау жасайды.
CEF таңдауы №3: CBRE жылжымайтын мүліктің жаһандық кіріс қоры (IGR)
Біздің соңғы таңдауымыз, IGR - жылжымайтын мүлікке әсер ету үшін сенімді таңдау. Қор бүгінде 11% кіріс береді және оны 100,000-ден астам елде 100 XNUMX-нан астам штаты бар әлемдегі ең ірі коммерциялық жылжымайтын мүлік бизнесі CBRE Investment Management басқарады.
IGR сізге Америкадағы ең ірі жылжымайтын мүлікке инвестициялау тресттерімен (REITs) лезде танысуға мүмкіндік береді. Жоғары лауазымдарға деректер орталығының иесі кіреді Equinix
Тағы да жақсысы, IGR арқылы біз 8.1% жеңілдікпен сатып ала аламыз, сондықтан біз бұл REIT-терді долларға 92 центке аламыз. Өткен жылдағы оның орташа жеңілдіктері бар болғаны 4.9% болғандықтан, бізде де осы жерден күтетін жақсы жеңілдіктер бар.
Қорытындылау: Біздің CEF триосы күшті кіріс пен жоғары нәтиже береді
Үлкен кірістілікпен, жақсы әртараптандырумен және әдеттегі S&P 5 акцияларынан 500 есе артық дивиденд кірісімен, егер сіз зейнетке шығуды жоспарласаңыз немесе жай ғана тартқыңыз келсе, бұл 3 қор портфолиосының ұсынатыны көп. инвестицияларыңыздан түсетін кіріс ағыны.
Майкл Фостер - жетекші зерттеу талдаушысы Қарама-қарсы Outlook. Табыс туралы көбірек идеялар үшін біздің соңғы есебімізді көру үшін мына жерді басыңыз:Бұзылмайтын кіріс: тұрақты 5% дивидендтері бар 10.2 мәміле қорлары.«
Ашу: жоқ
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/03/14/build-a-10-yielding-portfolio-in-5-minutes/