Капитал өсімі 2021 жылға арналған қосымша жеке салықтарды тудыруы мүмкін

Кейбір инвесторлар 2021 жылы күтілгеннен жоғары капитал өсімімен және 2022 жылы шығынмен күресуі мүмкін. Бірақ сарапшылар салықты жоспарлау мүмкіндіктері соққыны жұмсартуы мүмкін дейді.

Жеке тұлғалар осы маусымда айтарлықтай көп салық төледі және 2021 жылы капитал өсімінің өсуі кінәлі болуы мүмкін. талдау Пенн Уортонның бюджет үлгісінен.

Есепте көрсетілгендей, инфляцияға түзетілген филерлер 500 жылдың сәуірінде 2022 миллиард доллардан астам төледі, бұл пандемиядан бұрынғы жылдардағы 300 миллиард доллардың солтүстігімен салыстырғанда, АҚШ-тың Қаржы министрлігінің деректеріне сүйене отырып. 250 жылдың мамыр айында төлемдер 2021 миллиард доллардан азайды.

Жеке қаржыдан көбірек:
Байден студенттік несиені кешіруге қатысты әрекетті өлшеп жатқандықтан, қарыз алушылар шетте қалды
Салық қайтаруыңыз әлі жоқ па? Жақында 5% сыйақы аласыз
Неліктен 2022 жыл зейнетке шығудың қауіпті уақыты болды және бұл туралы не істеуге болады?

Бұл төлемдер жалақыдан ұсталмайтын салықтарды көрсетеді (бұл көбінесе капиталдың өсімін, дивидендтерді және пайыздарды қамтиды - өтпелі бизнес деп аталатын алымдарды қосады, пайда иелерінің жеке салық декларацияларына түседі.  

«Бұл таңқаларлық өсім», - деді Алекс Арнон, талдаумен жұмыс істеген Пенн Уортон бюджет моделінің саясатты талдау директорының орынбасары.

Қазынашылық мамырда деп хабарлайды Сәуірде 308 миллиард доллар профицит болды, бұл ай сайынғы рекорд, түсімдер 864 миллиард долларды құрады, бұл өткен жылғы сомадан екі есе көп. 

226 жылдың сәуірінде 2021 миллиард доллар тапшылығы болды, салық төлеу мерзімінің бір айға ұзартылуына байланысты түсімдер аз болды.  

Сонымен қатар, салық салынатын шоттарда өзара қорлары бар инвесторлар күткеннен де көп болуы мүмкін. жылдың соңындағы үлестірім.

Вартон талдауы сонымен қатар соңғы бірнеше жылдағы сауданың жоғары көлемін көрсетеді, бұл 2021 жылы капиталдың жоғарылауына ықпал еткен болуы мүмкін.

2021 жылы өскен табыс пен 2022 жылы құбылмалылықтан кейін кейбір кеңесшілер салық мүмкіндіктерін таразылауы мүмкін.

«Өткен жылғы салық түсімдері қатыгез болды», - деді сертификатталған қаржылық жоспарлаушы Карл Фрэнк, Энглвудтағы, Колорадодағы A&I Financial Services компаниясының президенті. «Бұны биылғы шығынмен жұптастырған кезде, инвесторлар екі есе ауырады».

Қарастырылатын нұсқалардың бірі салықтық шығындарды жинау деп аталатын болашақ табыстарды өтеу үшін жоғалған активтерді сату болып табылады. Егер шығындар бір жылдағы табыстан асып кетсе, тұрақты табыс салығын азайту үшін 3,000 долларға дейін пайдалануға болады.

Салық салынатын шоттар үшін сатып алуды жүзеге асырмас бұрын активтер қанша табыс әкелетінін тексеріңіз. Жалпы, биржалық қорлар белсенді басқарылатын инвестициялық қорларға қарағанда салықты тиімдірек етеді, деді Фрэнк.

Әрине, активтердің орналасуы да маңызды, өйткені кейінге қалдырылған және салық салынбайтын шоттар инвесторларды ағымдағы жылдағы капитал өсімінен қорғайды.

Дегенмен, «салық құйрығы инвестициялық итті шайқауға жол бермеңіз», - деп ескертеді Фрэнк. Активтер мен шоттарды таңдаған кезде толық қаржылық жоспарыңызды ескеру маңызды.