Криптовалюталық несие беруші Цельсий жарнамадан гөрі тәуекелді бизнесті басқарды және жүздеген миллион шығын туралы есеп бере алмады, ал бас директор Алекс Машинский банкроттығы туралы сот шешімі бойынша 68 миллион доллардан астам ақша шығарды.
«Сахна артында Цельсий өз ісін ол қалай жүргізетінінен мүлде басқаша жүргізді. ол өз тұтынушыларына барлық маңызды аспектілерде сатылды », - деді тәуелсіз сарапшы ретінде тағайындалған Шоба Пиллай. дерлік 700 бет туралы есеп бүгін шығарылды. «Цельсий басынан бастап ашықтық туралы уәдесінен бас тартты».
Есепте сонымен қатар қызметкерлердің заңға сәйкес келе ме, жоқ па деген қорқыныштары, соның ішінде 2020 жылдың ақпанынан 2021 жылдың қарашасына дейін бас қаржы директоры қызметін атқарған Харуми Урата-Томпсонның «біз заңсыз нәрсе істеп жатырмыз» деген түсініктемелері егжей-тегжейлі сипатталған.
Пиллайдың айтуынша, Цельсийдің маркетингі тұтынушыларға ұсынатын кірісті қамтамасыз ету үшін тәуекелі төмен және толық қамтамасыз етілген инвестициялар жасағанын айтты. Несие беруші болған кезде берілген өткен шілдеде банкроттықты қорғаудың 11-тарауы үшін, ол өзінің балансында 1.2 миллиард долларлық бос орын туралы хабарлады.
2022 жылғы криптовалюта нарығы Цельсийдің қаржысына қысым жасағанымен, қиындық 2020 жылы басталды.
2021 жылдың маусымында, бұқалар нарығының шарықтау шегінде, Цельсийдің институционалдық несие портфелінің үштен бірі толығымен қамтамасыз етілмеген және жартысынан көбі қамтамасыз етілмеген, деді банкроттық сараптамасы. Фирма сонымен қатар 800 жылы Grayscale, KeyFi, Stakehound және Equities First Holdings компанияларына салынған инвестициялардан 2021 миллион доллар шығынды мойындады. Ол бұл шығындар туралы өз тұтынушыларына олар туындаған кезде хабарлаған жоқ, делінген хабарламада.
«OTC маховик»
Есепке сәйкес, Цельсий сонымен қатар өзінің CEL токенін сатып алу үшін биткоин мен эфирдің тұтынушы қаражатын пайдаланды, сонымен қатар Цельсий CEL үшін нарық жасау дәрежесін жасырды деп айыптады.
Несие беруші «OTC маховик» деп аталатын стратегияны қолданды, онда ол CEL токендерін жеке, биржадан тыс транзакцияларда сатады және сауда бағасына әсер етеді деп есептейтін қоғамдық нарықта өтемдік сатып алулар жасайды.
Цельсий қызметкерлері 2022 жылы токендердің «құнсыз» екенін үнемі талқылап, Цельсийден басқа кез келген компания оларды неге сатып алып жатқанына күмән келтірді.
«Бұл сауда-саттық Цельсийдің бұрынғы бас қаржы директорының «[біз реттелетін субъект болу туралы айтып жатырмыз және біз заңсыз және сөзсіз сәйкес келмейтін нәрсе істеп жатырмыз» деп жазуына себеп болды», - делінген хабарламада.
«Егер біреу біздің ұстанымымызды және біздің құрылтайшылар АҚШ долларына қанша ақша алғанын білсе, бұл өте маңызды болуы мүмкін өте жаман көрініс... Біз пайдаланушыларды USDC-ті қызметкерлерге түкке тұрғысыз CEL төлеу үшін пайдаланып жатырмыз... Мұның бәрі компания компанияға қайта сату мүмкіндігін алу үшін бағаны жоғарылататын компания», - деді USDC-ке сілтеме жасай отырып, Slack-тің басқа қызметкері. стабилкоин.
Есепте көрсетілгендей, компания қазіргі уақытта барлық CEL-дің 95% -на ие.
Машинский ақшаны шығарады
Пиллай сонымен қатар Цельсийдің негізін қалаушы және бас директор Машинскийдің мінез-құлқын зерттеп, оны айыптады. CEL токендерін сату, көпшілікке оның көп сатып алғанын немесе ұстап тұрғанын айтқан. 2018 жылдан бастап фирманың құлдырауына дейін Машинский CEL токендерін кем дегенде 68.7 миллион долларға сатқан, ол «өзінің сатушы емес екенін бірнеше рет растады» деп жазды Пиллай.
Фирма сонымен қатар CEL бағасын қолдау үшін сыртқы инвесторлардан жиналған үлесті пайдаланды, бұл ақшаны компанияны өсіруге жұмсаған дұрыс болар еді деген кейбір менеджерлердің алаңдаушылығын тудырған тәжірибе.
Тағы бір менеджер бұл айдың басында Нью-Йорк Бас Прокуроры алаяқтық жасағаны үшін сотқа берген Машинскийге сілтеме жасап: «Біз барлық қолма-қол ақшамызды басқарушыларға төлеп, алекстің таза құнын CEL токенінде көтеруге жұмсадық» деп ашық айтты.
«Понциге өте ұнайды»
Басқа құжатталған жағдайда, Цельсий басқа тұтынушылардың міндеттемелерін жабу үшін қажетті белгілерді сатып алу үшін тұтынушы активтерін пайдаланды. Мұны өткен жылдың сәуір айында фирманың монеталарды орналастыру жөніндегі маманы «өте Понциге ұнайды» деп сипаттады.
«Егер Цельсий үзіліс орнатпаса және банктегі жұмыс жалғасса, клиенттердің жаңа депозиттері сөзсіз Цельсий үшін ақшаны алуды қаржыландыру үшін монеталардың жалғыз өтімді көзіне айналар еді», - деді Цельсийдің жұмыс істеп тұрғанын тексеру үшін арнайы сұралған Пиллай. Понци схемасы, мұнда бар инвесторлардың кірістері жаңа клиенттердің қаражатынан төленеді.
Үзіліс ақшаны қайтару туралы өтініштерді қанағаттандырды, делінген хабарламада. Алайда, есеп бойынша, 2022 жылдың маусымында Цельсий клиенттердің ақшаны алу сұрауларын қаржыландыру үшін жаңа клиенттер депозиттерін тікелей пайдаланған кейбір жағдайлар болды.
«Емтиханшының Цельсий клиенттердің ақшасын алуды қаржыландыру үшін жаңа клиенттер депозиттерін тікелей пайдаланған жағдайларды анықтауы барлық уақыт кезеңдері үшін барлық транзакциялардың толық немесе толық тізімі емес», - деді Пиллай.
Банкроттық сарапшылары соттар мен кредиторларға банкроттық компанияның сәтсіздіктері туралы тәуелсіз құқықтық көзқарасты қамтамасыз етеді.
Цельсий түсініктеме сұрауына бірден жауап бермеді.
© 2023 Block Crypto, Inc. Барлық құқықтар қорғалған. Бұл мақала тек ақпараттық мақсатта берілген. Ол заңдық, салықтық, инвестициялық, қаржылық немесе басқа кеңестер ретінде ұсынылмайды немесе пайдалануға арналмаған.
Дереккөз: https://www.theblock.co/post/207007/celsius-lost-800-million-risky-bets?utm_source=rss&utm_medium=rss