Чикагодағы РИА Крессет Миннесотадағы Меристем отбасылық байлығымен біріктіру арқылы 27 миллиард долларлық көп жанұялық кеңсе құрады.

Cresset Asset Management, Чикагода орналасқан көп жанұялық кеңсе және жеке инвестициялық фирма Миннесотадағы Meristem Family Wealth компаниясымен бірігуге келісті, деп хабарлады екі фирманың басшылары. Forbes. Меристем 5.4 жылдың соңында 2021 миллиард доллар активтерін басқарды, ал комбинация аяқталған кезде Крессеттің басқаруындағы 27 миллиард доллардан астам активтері болады. Мәміленің шарттары жарияланбады.

2017 жылы жеке капитал ардагерлері Ави Стейн мен Эрик Беккер өз отбасыларының ақшасын басқару үшін негізін қалаған Крессет 1,100-ден астам жоғары таза клиенттерге қызмет көрсету үшін өсті. Фирма мемлекеттік және жеке инвестицияларды басқарады, отбасылар үшін жылжымайтын мүлік және салықтық жоспарлауды жүргізеді және миллиардер Рэй Далио және актер Мэттью Макконахи сияқты қонақ спикерлерімен өз клиенттеріне арналған желілік іс-шараларды өткізеді.

Meristem-ті сатып алғаннан кейін Cresset сонымен қатар 2015 жылы құрылған Оңтүстік Дакотадағы еншілес кәсіпорны Meristem Trust компаниясына ие болады. Cresset-тің өте жоғары құны бар клиенттері үшін Meristem Trust өте құнды қосымша болуы мүмкін. Оңтүстік Дакотадағы жеңіл салық заңдары оны елдің түкпір-түкпірінен келген ауқатты американдықтардың ақшасын жасырын түрде қорғау үшін таңдау орнына айналдырады. Миллиардер Эд Босарж ажырасуға қарсы күрес кезінде оның Оңтүстік Дакота тресттерінде 800 миллион долларға бағаланған активтері бар екенін айтты. Forbes 2020 хабарлаған, ал мемлекет «сенімді жою» немесе активтерді қайтарылмайтын сенімнен жаңа трастқа әртүрлі шарттар мен бенефициарларға ауыстыру сияқты әдістер үшін танымал орынға айналды. Осы уақытқа дейін Cresset өзінің сенімгерлік қызметтерін аутсорсингке берді.

«Біз олардың қоспа екеніне көз жеткізу үшін жасайтын комбинацияларды таңдаймыз. Меристемде олар жасайтын бірнеше нәрсе бар, біз істемейтін », - дейді Стейн Forbes. «Бірқатар тәуелсіз сенімді компаниялар бар, олар өте жақсы, бірақ бұл сіздің жеке сенімгерлік компанияңыз болған кезде көрсете алатын деңгейде және бірдей қамқорлық емес».

Меристемді 1999 жылы бас директор Чарли Максвелл қаржылық қызметтердің кеңесшілері ретінде құрды және 2003 жылы атауын өзгертті. 2021 жылдың соңындағы жағдай бойынша оның активтерінің көпшілігі 388 жоғары таза отбасынан шыққан және оның Флорида мен Аризона штаттарында кеңселері бар. Миннесота және Оңтүстік Дакота.

Стейн мен Максвелл шамамен бір жарым жыл бұрын кездесіп, өткен күзде біріктіру туралы маңызды пікірталас жүргізе бастады. Жұп олардың фирмалары жақсы сәйкес келеді деп шешті – Меристемнің сенім бизнесі де, оның сақтандыруды тексеру мүмкіндіктері де Cresset үй ішінде ұсынбаған қызметтер болды, ал Cresset Meristem клиенттеріне бұрын аутсорсингтен алынған шоттарды төлеу және салық жинау қызметтерін ұсына алады. Стейн мен Максвелл биылғы нарықтың құлдырауы келісім шарттарына әсер етпегенін айтады.

Meristem-тің 42 қызметкері барлығы Cresset-ке қосылады және оның клиенттері өздерінің қаржылық кеңесшілер тобын сақтай алады. Максвелл Крессеттің цифрлық маркетинг арқылы органикалық өсуіне және оның клиенттері енді қол жеткізе алатын желілік мүмкіндіктеріне таңданғанын айтады.

«Біз өз клиенттерімізге қарым-қатынасты басқару тұрғысынан өте аз өзгеретінін сенімді түрде растай алдық», - дейді Максвелл. «Маған екеуміздің де Орта-Батыс фирмасы болғанымыз ұнады, маған Ави мен Эриктің саладан тыс жерден әкелген тәжірибесі ұнады және мен өз отбасымыз үшін қалаған фирманы құруды қалайтынымыз туралы құнды ұсынысымызбен бөліскенімде, ол дәйекті болды. сол теңестіру».

Крессет үшін серіктестік өткен қыркүйекте 4.7 миллиард долларды басқарған Атлантадағы Berman Capital Advisors компаниясын қабылдағаннан кейінгі жылдам дамып келе жатқан фирманың екінші ірі M&A келісімі болып табылады. Оның активтерінің шамамен үштен екісі өсімінің жоғарылауы мен фирмаға тікелей келген жаңа клиенттердің арқасында органикалық болды. Осы жылдың басында JPMorgan серіктес төрағасы Даг Реган 2017 жылға дейін JPMorgan-да атқарушы қызметкер болған фирмаға қарсы сот ісін тоқтату туралы келісімге келді, Крессет банктен кемінде 10 кеңесшіні жалдағаннан кейін. Меристем командасының бортына келуімен оның бүкіл ел бойынша 300 кеңсесінде 15-ден астам қызметкері болады.

«Мен үшін таң қалдыратын нәрсе, біз өз өлшемімізге жақындаған сайын менеджерлермен әлдеқайда маңызды ойыншы бола аламыз», - дейді Стейн. «Егер сіз біреуге ақша салсаңыз, сіз жақсы шарттарды жасай аласыз немесе олар жүргізе алатын бірегей нәрселерге бірге инвестициялаудың жақсы мүмкіндігіне ие боласыз, бұл қоғамдық және жеке тарап үшін де дұрыс».