Credit Suisse дағдарысы аяқталуға жақын, өйткені UBS талқылаулары қызып жатыр

(Bloomberg) -

Ең көп оқылатындар Bloomberg

UBS Group AG және Швейцария шенеуніктері осы демалыс күндері жеңіліске ұшыраған бәсекелес Credit Suisse Group AG компаниясын иемдену туралы мәміле жасасу үшін жарысып жатыр, өйткені олар үкіметтің қолдауы және шағын фирманың инвестициялық банкінің тағдыры сияқты күрделі мәселелерді шешуге тырысуда.

Реттеушілердің итермелеуімен UBS мәмілеге алғашқы қарсылығын тастады және терең сенім дағдарысын тоқтату үшін тез орындалатын ықтимал құрылымдарды зерттеп жатыр, дейді талқылаулар туралы ақпарат берген адамдар. UBS Швейцария үкіметінен кез келген мәміледе белгілі бір заңды шығындар мен ықтимал болашақ шығындарды өз мойнына алуды сұрайды, деді адамдар жеке талқылауларды сипаттай отырып, аты-жөнін көрсетпеуді сұрады.

Қаржы дағдарысынан кейінгі екі жаһандық жүйелік маңызды банктердің алғашқы комбинациясы қандай болатыны туралы күрделі талқылаулар Швейцария мен АҚШ билігінің салмағын байқады, дейді кейбір адамдар. Дегенмен, келіссөздер жеделдеуде және барлық тараптар бір аптадан кейін клиенттердің ақшасын тартып алғанын және контрагенттер Credit Suisse-мен кейбір мәмілелерден бас тартқанын көрген жылдам шешімге ұмтылуда. Мақсат - жексенбі күні кешке дейін екі банк арасындағы мәміле туралы хабарландыру, сенбі күні әлі де мүмкін, дейді халық.

Бір ықтимал сценарий бойынша, мәміле UBS-тің байлық пен активтерді басқару бөлімшелерін алу үшін Credit Suisse-ті сатып алуды, сонымен бірге инвестициялық банктік бөлімнен бас тартуды қамтиды, дейді адамдар. Credit Suisse табысты швейцариялық әмбебап банкінің тағдыры туралы келіссөздер әлі де жалғасуда, ол UBS-ті қызықтыруы мүмкін, бірақ елдің ішкі банк секторын тым шоғырландыруы мүмкін, дейді халық.

UBS, Credit Suisse және Швейцария қаржы министрлігінің өкілдері түсініктеме беруден бас тартты.

Тарих жалғасуда

Үкімет делдалдығымен жасалған мәміле Credit Suisse-дің бірнеше шағын несие берушілерінің күйреуінен кейін дүрбелеңге түскен инвесторлар акциялары мен облигацияларын тастап кеткен кезде, осы аптада әлемдік қаржы жүйесін дүр сілкіндірген дағдарысты қарастырады. Осы аптада Швейцария орталық банкінің өтімділікті тоқтатуы қысқаша төмендеді, бірақ нарықтық драма клиенттердің немесе контрагенттердің қашуды жалғастыру қаупін тудырады, бұл кеңірек сала үшін ықтимал салдарлары бар.

Басқа қаржылық фирмалар, соның ішінде Deutsche Bank AG, бұл талқылаулар туралы ақпарат алған адамдардың айтуынша, тартымды Credit Suisse активтері UBS сатып алу немесе ыдыраудың басқа түрінде блокталатын жағдайда жағдайды бақылайды.

Талқылаулар Credit Suisse-тің бірінші Бостон брендімен инвестициялық банктік бөлімшесін шығару жөніндегі батыл жоспарының болашағына қатысты сұрақтарды тудырады. Фирма CS First Бостонға айналатын бизнесті заңды және операциялық түрде бөлу үшін жұмыс істеді, бірақ бұл әрекеттер жаңа сатыда. Бас атқарушы директор Ульрих Корнер осы аптада фирма 2025 жылы бизнес үшін әлеуетті бастапқы орналастыруды қарастырып жатқанын айтты.

Credit Suisse сонымен қатар сауда бизнесін қысқартып келеді, бірақ бұл әлі де банктің капиталына қойылатын талаптардың үлкен бөлігін құрайды.

«Инвестициялық банк - бұл адамдардың көпшілігі ажыратқысы келетін нәрсе», - деді Джеймс Ати, Abrdn инвестициялық директоры. «Бұл экспозициялардың көпшілігі осында болуы мүмкін. Сондықтан бұл мәселені шешуді қажет етеді ».

Bloomberg осы аптаның басында хабарлағандай, UBS басшылары бәсекелесімен келісілген комбинацияға қарсы болды, өйткені олар өздерінің байлықты басқаруға бағытталған стратегиясына назар аударғысы келді және Credit Suisse-ге қатысты тәуекелдерді қабылдағысы келмеді. Credit Suisse соңғы онжылдықта пайдасыз болды және миллиардтаған заңды шығынға ұшырады.

Bloomberg Intelligence мәліметтері бойынша Credit Suisse 1.2 жылдың соңында 1.3 миллиард швейцариялық франк (2022 миллиард доллар) заңды ережелерге ие болды және ол осы жиынтыққа тағы 1.2 миллиард франк қосып, ақылға қонымды ықтимал шығындарды көргенін, бірнеше сот процестері мен реттеуші тексерістердің аяқталмағанын ашты.

Credit Suisse-тің нарықтық құны 7.4 жылы 2007 миллиард франктен асатын шыңынан 100 миллиард швейцариялық франкке дейін төмендеді. UBS-тің нарықтық құны 60 миллиард франк. Клиенттер өткен жылдың соңғы үш айында 100 миллиард доллардан астам активтерді тартып алды, өйткені оның қаржылық денсаулығына алаңдаушылық күшейді және 4 миллиард франк капиталын көтеруде акционерлерді тартқаннан кейін де кету жалғасты.

Толығырақ: Credit Suisse әлсіздігі туралы ақпаратты ашу тәуекелдерді арттырады: заңды болжам

Цюрихтің орталық Парадплац алаңында штаб-пәтері бір-біріне қарама-қарсы орналасқан екі швейцариялық банктік алпауыттың бірігуі мемлекет пен жаһандық қаржы үшін тарихи оқиға болар еді.

Қаржылық тұрақтылық кеңесі жаһандық деңгейде жүйелі маңызды деп санайтын екі банк Парадплатцтың бір жағынан екінші жағына жиі басшылардың алмасуы арқылы өзара байланысты. Төраға Аксель Леман да, бас атқарушы директор Ульрих Корнер де UBS-тің бұрынғы шешім қабылдаушылары.

– Бастиан Бенраттың көмегімен.

Ең көп оқылған Bloomberg Businessweek

© 2023 Bloomberg LP