2022 жылы жақсы инвестициялау арқылы жақсылық жасаңыз

2022 жылға арналған шешімдерді ойластырып жатқанда, міне, сізге пайдалы және қоғамға пайда әкелетін нәрсе — экономикалық өсуді қамтамасыз ететін компанияларға инвестиция салу. Өсу абстрактілі мақсат сияқты естіледі, сондықтан 1900 жылғы АҚШ өмірін бүгінгі өмірмен салыстыру арқылы оны нақты етейік. Егер сіз 1900 жылы туылған болсаңыз, сіз 47 жасқа дейін өмір сүрдіңіз; сіз аптасына 58 сағат жұмыс істедіңіз (иә, сіздердің көпшілігіңіз әлі де жұмыс істеп жатқанын білемін, бірақ орташа жұмыс аптасы 34.6 сағатты құрайды); және сол 58 сағатта сіз жылына 490 доллар таптыңыз бүгінгі доллармен. Сол кездегі және қазіргі арасындағы ең ішкі айырмашылық, бірақ үй шаруашылықтарының тек 1% -ында ішкі су құбыры бар. Сонымен, шомылу үшін қалған 99% далаға шығып, құдықтан шелектерді толтырып, оларды қайтадан ішке әкеліп, пештегі суды қыздырып, ваннаны толтырып, шомылу керек, содан кейін шығарда процесті кері қайтару керек болды. Бұл соншалықты ауыр болды, адамдар аптасына бір рет, сенбі күні түнде бір ванна судан шомылды: алдымен әкесі, содан кейін анасы, содан кейін балалары.

1900-1980 жылдар аралығында орасан зор өсу болды, соған сәйкес орасан прогресс болды. Алайда, содан бері номиналды ЖІӨ өсімі төмендеп келеді. Өсудің төмендеуінің және қызметтердің кеңеюінің табиғи салдары - федералды қарыздың өсуі керек. Бұл қазір АҚШ тарихындағы ең жоғары деңгейде. Бұл қарызды өтеудің және артта қалғандардың өмір сүру деңгейін жақсартудың жалғыз жолы - өсу. Сіз бұл өсуді ынталандыруға көмектесе аласыз, және процесінде жоғары табыс табыңыз. Міне, осылай.

Өсу қайдан келеді

Экономикалық өсудің негізгі қозғаушы күші – технологиялық өзгерістер. Солоудың Нобель сыйлығын алған жұмысында ол өсудің 63% құрайды деп тапты. Сонымен, таңқаларлық емес, ЖІӨ өсімінің төмендеуінің себебі - АҚШ-тың инновациялық қозғалтқышы бұзылған. Төмендегі суретте көрсетілгендей, RQ ретінде өлшенетін компаниялардың ҒЗТКЖ өнімділігі ЖІӨ өсімі төмендеген сол кезеңде 70%-ға төмендеді.

Инвесторлардың рөлі

Бірнеше жылдар бойы мен компанияларды RQ деңгейін жақсартуға шақырдым. Аргумент қарапайым: RQ-ды көтеру сіздің өсуіңізді, пайдаңызды және нарықтық құндылықты арттырады. Алайда өтініштер нәтижесіз болды. 1990 жылы компаниялар өздерінің ESG рейтингтерін елемегені сияқты, қазір де олардың RQ көрсеткіштерін елемейді. Олардың еленбей жатқаны түсінікті, өйткені жоғары ESG ұпайлары мен RQs үшін өтемақы басқарушы лауазымдарға қарағанда ұзағырақ. Сондықтан басшылар пайда көрмей, инвестициялық шығындарды көтереді. Тиісінше, компаниялар ESG және RQ-ға ұзақ мерзімді инвесторлар жасаған кезде ғана мән береді.

Шынымды айтсам, инвесторлардың компанияның шешім қабылдауына қатысты әрекеттері мені абайсызда ұстады. Спектрдің бір жағында Бас технологиялық директор (CTO) маған ҒЗТКЖ-ны көбейте алмайтынын айтты, өйткені «біздің инвесторлар бізді өлтіреді». Спектрдің екінші жағынан және одан да көңіл көншітетін соңы, CTO маған: «Мен жаңа ғана біздің инвесторлармен байланыс тобымен сөйлестім, олар біздің RQ туралы ешкім сұрамайтынын айтты, сондықтан маған бұл туралы алаңдаудың қажеті жоқ» деді.

Мен инвесторлардың қаншалықты маңызды екенін түсінгеннен кейін, мен алдымен а) пайданың өсуі мен нарықтық құнның RQ-дан қалай алынатынын, б) бұл өсу мен нарықтық құнның «болжамдары» АҚШ-тың барлық сауда компаниялары үшін 47 жылдан астам сақталатынын көрсететін академиялық жұмыс жасадым және c) RQ нарықтық кірісті сенімді түрде болжайтын жалғыз инновациялық өлшем болып табылады.  

Оқу жұмысы маңызды іргетас болғанымен, ол әдетте тәжірибеге таралмайды, сондықтан мен маңыздырақ нәрсе жасадым. Мен RQ50 синтетикалық портфолиосын жасадым, оны CNBC алғаш рет көрсетті, содан кейін келесі жылы CFA институтында «Инновацияны бағалау» шеберлік сабағында көрсетілді.  

RQ50 - бұл бір жылдағы ең жоғары RQ көрсеткішіне ие ҒЗТКЖ-ға 50 миллион доллардан астам қаржы жұмсайтын 100 АҚШ фирмасының жиынтығы. Біз 50 жылдан 1973 жылға дейін осы RQ2020 фирмаларының тең салмақты, жыл сайын қайта теңестірілетін портфолиосын кері сынап көрдік және оның S&P500 көрсеткішінен 10 есе артық екенін анықтадық! 1000 жылдың шілдесінде S&P 500-ге салынған 1973 доллар 129,538 1000 долларға дейін өссе, RQ50-ге салынған 1,371,820 доллар 50 500 XNUMX долларға дейін өсер еді. RQXNUMX және S&PXNUMX бірдей құбылмалылыққа ие болса да, бұл дұрыс болды.  

Содан бері мен RQ50 ETF жасау үшін жұмыс істеп жатырмын. Прогресс күткеннен баяу болды, бірақ күткен кезде мен RQ50-ге қиын жолмен инвестицияладым - жыл сайынғы теңгерімдеуді қолмен орындадым. 2018 жылдың қарашасынан бастап, мен алғаш инвестиция салған кезде, 2021 жылдың аяғына дейін, S&P500 шынымен жақсы жұмыс жасады: 75% қайтарды, бірақ RQ50 одан да жақсы нәтиже көрсетті: 167.5% және бұл үлкен транзакциялық шығындардан кейін, өйткені мен « бөлшек инвестор».

Жақсылық жасау арқылы қалай жақсылық жасауға болады

Сонымен, жоғары кірісті ала отырып, экономикалық өсуге үлес қосудың бірінші жолы - RQ50-ге инвестициялау. Сіз M1 Finance пирогын пайдаланып, өзіңіз инвестициялай аласыз немесе ақпаратыңызды осы жерде беру арқылы ETF болғанша күте аласыз.* Компаниялар S&P50 сияқты RQ500-ге ұмтылады деп үміттенеміз. Олай болса, олар өздерінің RQ-терін, өздерінің өсуін және сәйкесінше экономикалық өсуді жақсартады.

Дегенмен, 50 компания экономиканы жасамайды. Одан да кеңірек әсер ету үшін қаржылық кеңесшіңізден холдингтеріңіздегі ғылыми-зерттеу және тәжірибелік-конструкторлық компаниялардың RQ сұрақтарын сұраңыз. Компаниялардың инвесторлармен қарым-қатынасы адамдардан RQ сұрауын естігеннен кейін, КТО оларға назар аудара бастайды ... және оларды жақсарту үшін жұмыс істейді. Сіздің көмегіңізбен біз компанияның RQ-ларын қалпына келтіре аламыз және өсуді 20-шы ғасырдың ортасындағы деңгейге дейін жандандыра аламыз. Бұл көптеген жаңа жылдарды құттықтауы керек!

*Ескерту: Мен тіркелген инвестиция, заң немесе салық кеңесшісі немесе брокер/дилер емеспін. Барлық инвестициялық және қаржылық пікірлер жеке зерттеулер мен тәжірибеден алынған және оқу материалы ретінде арналған. Барлық ақпараттың дәл және жаңартылған болуын қамтамасыз ету үшін барлық күш-жігер жұмсалғанымен, кейде күтпеген қателер орын алуы мүмкін.