Егер де сен акцияларды сату пайда болса, сіз осы табысқа салық бересіз. Акцияға қанша уақыт ие болғаныңызға байланысты, сіз әдеттегі табыс салығы ставкасы бойынша немесе әдетте бұрынғыдан төмен болатын капитал өсімінің мөлшерлемесі бойынша қарыздар болуыңыз мүмкін. Акцияларды сатудан салық төлеу үшін IRS 8949 нысанын және D кестесін пайдаланыңыз. аймағыңызға қызмет көрсететін қаржылық кеңесші инвестицияларыңыз бен зейнеткерлікке шығуыңыз үшін салықты жоспарлауға көмектесе алады.
Акцияларға салықты төлеудің негіздері
Егер сіз акцияны сатып алғаныңыздан төмен бағаға сатсаңыз, сіз шығындарға ешқандай табыс салығы төленбейсіз. Шын мәнінде, сіз салықты азайту үшін бұл шығынды пайдалана аласыз. Егер сіз акцияны төлегеніңізден жоғары бағаға сатсаңыз, сізде пайда болады және қажет болуы мүмкін сол табысқа салық төлейді.
Егер сіз акцияны пайдаға сатқанға дейін бір жылдан аз уақыт бойы иеленсеңіз, сіз оған тұрақты табыс салығы ставкасы бойынша салық бересіз. Егер сізде бір жылдан астам акциялар болса, ұзақ мерзімді капитал өсіміне салық ставкалары қолданылады. Бұл мөлшерлемелер сіздің жалпы табысыңызға байланысты, бірақ 0%, 15% немесе 20% болуы мүмкін.
Сіз пайдалана аласыз SmartAsset капиталының өсім калькуляторы сізге тиесілі салықтарды есептеу үшін. Калькулятор сонымен қатар жылжымайтын мүлік, коллекциялық заттар және криптовалюта сияқты басқа активтерді сатудан түсетін пайданың болжалды өсім салығын есептей алады.
Қаржыңызға әсер ететін жаңалықтарды жіберіп алмаңыз. Жаңалықтар мен кеңестер алыңыз SmartAsset жарты апталық электрондық поштасы арқылы ақылды қаржылық шешімдер қабылдау. Бұл 100% тегін және кез келген уақытта жазылымнан бас тарта аласыз. бүгін тіркеліңіз.
үшін негізгі стратегия акцияларды сатудан түсетін салықты азайту сатып алғаннан кейін бағаланған акцияларды сатқанға дейін кемінде бір жыл ұстау болып табылады. Бұл акцияларды сатудан түсетін пайдаға әдетте капитал өсімінің төмен мөлшерлемесі бойынша салық салынатынын қамтамасыз етеді. Басқа тәсіл - пайданы қорғау үшін пайдаланылуы мүмкін шығынды жасау үшін құны төмендеген акцияларды сату.
Сіздің тұрақты мөлшерлеме бойынша табыс салығы немесе капитал өсімінің мөлшерлемесі бойынша қарызыңыз болса да, сіз әлеуметтік қамсыздандыруға немесе Medicare салықтары акцияларды сатудан түскен пайда бойынша. Акцияларды сатудан түскен пайданы, сондай-ақ дивидендтер мен пайыздарды қоса алғанда, инвестициялық кіріс пассивті кіріс болып саналады және бұл салықтарды төлемейді. Дегенмен, пассивті табыс федералды, штаттық және жергілікті табыс салығына жатады.
Акцияларыңызға салықтарды төлеу үшін IRS 8949 нысанын пайдалану
Табысты немесе шығынды көрсетсеңіз де, акцияларды сату туралы IRS 8949 пішінінде хабарлайсыз. Бұл басқа жерде хабарланбаған кез келген негізгі активтерді сату немесе айырбастау туралы есеп беру үшін пайдаланылатын салық нысаны. 8949 пішімінде қажет акцияларды сату туралы ақпарат сіз пайдаланып жатқан брокерлік ұйым шығарған 1099-B пішінінен алынуы керек. Бұл акцияны, оның сатып алынған және сатылған күндерін, акцияның сату бағасы мен құнын, пайда немесе шығынды және ұсталған кез келген федералды немесе штаттық табыс салығын анықтайды. IRS және мемлекеттік салық органдары 1099-B көшірмесін алады. Егер сіз 1099-B алмасаңыз қандай да бір себептермен брокерлік қызметтен 8949 пішінін толтыру үшін өз жазбаларыңызды пайдаланыңыз.
8949 нысаны екі бөліктен тұрады. Біріншісі, бір жылдан аз ұсталған активтер бойынша қысқа мерзімді операцияларға арналған. Әрбір бөлікті толтыру үшін бірінші жолға тиісті бағанның астына сатқан әрбір акция туралы ақпаратты енгізіңіз. Сіз акция атауын және акциялардың санын, сатып алу және сату күндерін, сату бағасын, құнын және пайда немесе шығынды бересіз.
Әдетте реттеу үшін бағандарға ештеңе енгізудің қажеті жоқ. қараңыз 8949 нысаны бойынша нұсқаулық мәліметтер үшін. Пішіннің төменгі жағында сату бағасы, өзіндік құн және пайда немесе залал бойынша бағандардағы сомалардың жиынтығы көрсетіледі.
Пішіннің екінші бөлігінде бір жылдан астам ұсталған активтерді сату туралы бірдей ақпаратты енгізіңіз.
D кестесін толтыру
Жоспарланған 1040-нысанының бөлігі болып табылатын кестелердің бірі болып табылады. 8949-нысанын толтырғаннан кейін салық төлеушілер қорытындыларды D кестесіне аударады. Осының арқасында олар биржалық операциялардан жалпы пайда немесе шығынды құра алады.
8949 нысаны сияқты, D кестесі де транзакцияларды ұзақ және қысқа мерзімді табыстарға бөледі. Айырмашылық әлі де активтің бір жыл немесе одан аз уақыт иелігінде болғанына негізделеді.
D кестесіндегі қорытындылар 1040-жолдағы салық төлеушінің 7 нөміріне аударылады. Сондай-ақ акция сатылған кезде брокерлік компания ұстаған кез келген салық 1040-нысанында хабарланады. Қосымша ақпаратты D кестесіне арналған IRS нұсқауларынан білуге болады.
Bottom Line
Акцияларды сатып алатын және сататын инвесторлар кірістер мен шығындар туралы IRS-ке хабарлайды 1040 формасында 8949 нысанын және D кестесін пайдалана отырып. Бұл формалар акцияларды сатудан түскен пайданы ұзақ және қысқа мерзімді капитал өсіміне бөледі. Олардың арасындағы айырмашылық мынада: ұзақ мерзімді пайдаға капитал өсімінің ықтимал төмен мөлшерлемесі бойынша салық салынады, ал инвесторлар қысқа мерзімді пайдаға салықты әдеттегі салық ставкалары бойынша төлейді, олар әдетте жоғары.
Салықты жоспарлау бойынша кеңестер
Инвестициялық кірістеріңізді барынша пайдалану үшін салықты тиімді стратегияны жасау а қаржылық кеңесші. Білікті қаржылық кеңесшіні табу қиын болуы керек емес. SmartAsset тегін құралы Сізге аймағыңызға қызмет көрсететін үш қаржылық кеңесшіге дейін сәйкестендіреді және қайсысы сізге сәйкес келетінін шешу үшін кеңесшіңіздің сәйкестігімен ақысыз сұхбат ала аласыз. Егер сіз қаржылық мақсаттарыңызға жетуге көмектесетін кеңесшіні табуға дайын болсаңыз, қазір бастаңыз.
Акцияларды сатқан кездегі табыстарыңызға осыны пайдалану арқылы капитал өсіміне салынатын салықтар қалай әсер ететінін қараңыз ақысыз калькулятор.
Фото несие: ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/mediaphotos, ©iStock.com/PeopleImages
Пост Акцияларға салықты қалай төлеуге болады бірінші пайда болды SmartAsset блогы.
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/pay-taxes-stocks-150438028.html