Эстонияның Қаржы министрлігі криптовалюталарға тыйым салуды жоспарламайтынын айтады

Эстонияның Қаржы министрлігі азаматтарға HODLing немесе криптовалюта саудасына тыйым салуды жоспарлап отырған жоқ. Министрлік бұл жаңалықты 2 қаңтарда пресс-релизі арқылы ашып, жақында мақұлданған виртуалды активтерге қызмет көрсету провайдерлерін (VASPs) заң шығару туралы заң жобасы тек қаржылық қылмыс қаупін барынша азайтуға бағытталғанын атап өтті. Осы мақсатта жобада ұсынылған саясат тұтынушыларға емес, тек VASP-ке бағытталған.

Хабарламада айтылғандай, заңнамада жеке тұлғаларға криптовалюталарды иеленуге немесе сатуға тыйым салатын ешқандай шаралар жоқ. Сонымен қатар, Қаржы министрлігі ұсынылған шараларға крипто-валютаға ие болған Эстония азаматтарына әмияндарының жеке кілттерін бөлісу қажет емес екенін атап өтті.

Сіз жылдам жаңалықтар, жедел кеңестер және нарықты талдауды іздеп жүрсіз бе?

Invezz ақпараттық бюллетеніне жазылыңыз, бүгін.

Бұдан әрі Қаржы министрлігі атап өткендей,

Реттеу VASP қамтамасыз етпейтін жеке әмиян арқылы виртуалды валютаға ие тұлғаларға әсер етпейді. Дегенмен, эстониялық VASP-де ашылған шоттар анонимді бола алмайды және эстониялық VASP-тер анонимді тіркелгілерді немесе әмияндарды ұсына алмайды.

Жобаға сәйкес, криптографиялық транзакцияларды жеңілдететін VASP өз тұтынушылары үшін сәйкестендіру жүйесін біріктіруі керек. Қаржы министрлігі сондай-ақ банктер белгілі бір транзакцияны біреумен байланыстыра алатындай, сәйкестендіру деректері транзакцияларға байланысты болуы керек деп ұсынды.

Егер қабылдаушы тарап мұндай ақпаратты өңдей алмаса, жобада VASP нақты уақыттағы тәуекелді талдауды енгізу ұсынылады. Қаржы министрлігі бұл шаралар банктер мен төлем қызметтерін жеткізушілер арқылы жүзеге асырылатын транзакциялар бойынша жүзеге асырылатын шараларға параллель екенін қосты.

FATF-тың VASP-қа қатысты жаңартылған талаптарын қабылдау

Эстонияның Қаржы министрлігі жобаның қаржылық әрекет жөніндегі жұмыс тобының (FATF) ұсынымдарын қызмет провайдерлеріне ұқсас талаптарды әлі орындамаған юрисдикциялардан келген басқа тараптармен мәмілелер жасауға мүмкіндік беретінін қосты. Хабарланғандай, ұсынылған жоба FATF-тың VASP бойынша жаңартылған халықаралық стандарттарын біріктіреді.

Жобаға сәйкес, VASP лицензиялары тек Эстонияда жұмыс істейтін компанияларға немесе осы елмен байланысты фирмаларға қолжетімді болады. Бұл түзету Эстонияда байланысы жоқ немесе жұмыс істемейтін үшінші тұлғаларға лицензия алған фирмаларды қайта сатуға мүмкіндік беретін қолданыстағы эстон ережелерін өзгертуді көздейді.

Неліктен жоғарыда аталған шектеуді енгізуге ұмтылатынын түсіндіре отырып, Қаржы министрлігі:

Мұндай ұйымдарды қадағалау мүмкін емес және теріс пайдалану қаупі ашық және адал жұмыс істейтін Эстониялық VASP-ке қауіп төндіреді.

Жоба сонымен қатар шағын VASP-терге айтарлықтай әсер ететін капиталға қойылатын талаптарды ұсынады. Ұсынылған ережелерге сәйкес, VASP-тер ұсынатын қызметтеріне байланысты кем дегенде 125 000 немесе 350 000 еуро жарғылық капиталды ұстауы керек. Қазіргі уақытта ең төменгі баға 12,000 XNUMX еуроны құрайды. Төменгі бағаны көтеру арқылы министрлік бұл әрекетсіз VASP санын азайтуға көмектеседі деп санайды.