Кеңсе кеңістігі, пәтерлер, сауда орталықтары және сияқты жылжымайтын мүліктің көптеген қосалқы тауашалары өзін-өзі сақтау инвесторларға қолжетімді. Көбінесе назардан тыс қалғандардың бірі - егістік алқаптары. Өйткені, АҚШ-тағы бар жердің 17 пайызы ғана ауыл шаруашылығына арналған. Басқа жылжымайтын мүлік инвестициялары сияқты стандартты нарықтармен төмен корреляцияға ие, бұл әртараптандыруды қамтамасыз етеді.
Ауылшаруашылық жерлерінің басқа артықшылықтары табыстың көп ағынының болуы және инфляцияны хеджирлеу болып табылады. Farmland жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық тресттер (REITs), краудфандинг платформалары және биржалық сауда қорлары (ETFs) арқылы ауылшаруашылық жерлерімен танысу оңайырақ.
Ауыл шаруашылығы алқаптарының қосымша артықшылықтары
Табыстың бірнеше ағындары: Жердің өзінен басқа, ауылшаруашылық алқаптары бидай немесе соя сияқты дақылдарды сатудан кіріс ала алады. Бұл тауарлар жоғары инфляция кезінде жоғары кірісті ұсынады. Басқа кіріс көздеріне билбордтар, аңшылықты жалға алу, ағаш сату және жаңартылатын энергия кіруі мүмкін.
Ауылшаруашылық жерлері жел турбиналары мен күн панельдерін орналастыру арқылы жаңартылатын энергияға сұраныстың артуын пайдалана алады.
Инфляцияны хеджирлеу: АҚШ-та ауылшаруашылық жерлерінің көлемі жыл сайын азайып келеді. Дегенмен, оның фермалары әлемдегі ауылшаруашылық алқаптарының 10% құрайды. Ауыл шаруашылығынан бері ауыл шаруашылығы жерлері де АҚШ экономикасында маңызды рөл атқарады 1.055 жылы АҚШ экономикасында 2020 триллион долларды құрады.
Бұл тапшылық пен экономика үшін маңыздылық осы ресурсқа сұранысты арттырады. Алтын сияқты, ауылшаруашылық жерлерінің шектеулі ұсынысы бар, бұл оны инфляцияға қарсы әлеуетті керемет хеджирлеуге айналдырады.
Ықтимал рецессияға және пандемияға қарсы: Көптеген жылжымайтын мүлік салалары құлдыраудан қорғансыз болып көрінді. Дегенмен, COVID-19 мұның дұрыс емес екенін дәлелдеді, өйткені кеңсе кеңістігі мен сауда орталықтары сияқты кейбір жылжымайтын мүлік қосалқы тауашалары ауыр соққыға ұшырады.
Қашықтан жұмыс істеу және тоқтаулар бұл секторларға сұранысты айтарлықтай төмендетті. Екінші жағынан, ауылшаруашылық жерлері азық-түлік көзі болғандықтан, бұған қарсы тұруы мүмкін.
Ауылшаруашылық жерлері
Ауылшаруашылық жерлеріне әсер етудің бір оңай жолы - REIT-ға инвестициялау. Жалпы алғанда, REITs ауылшаруашылық жерлерін сатып алады және оны фермерлерге жалға береді. Ауылшаруашылық жерлерінің REITs сонымен қатар әртүрлі географиялық аймақтардағы әртүрлі фермаларға әсер етуді ұсынады, бұл бір ғана фермаға инвестициялаудан гөрі көбірек әртараптандыруды қамтамасыз етеді.
Бұл ауылшаруашылық жерлері REIT физикалық жерге қарағанда өтімді, өйткені оларды оңай сатып алуға және сатуға болады. Олар ашық түрде сатылса, әсіресе өтімді болады, өйткені сіз оларды ETF тегін сауда-саттықтарын ұсынатын Fidelity сияқты дәстүрлі делдалдар арқылы онлайн сатып алуға және сата аласыз.
Ең танымал ауылшаруашылық жерлерінің бірі болып табылады Gladstone Land Corp. (NASDAQ: LAND). Бұл компания бүкіл ел бойынша ауылшаруашылық жерлерді сатып алады және жалға береді. Оның үш жылдық кірісі 27% өсті және 1.73% кірісті төлейді.
Дегенмен, бұл REIT мінсіз емес, өйткені оның баға/ақша ағыны қатынасы 29.54% болғандықтан, тым жоғары бағаланған болып көрінеді, бұл индекстің баға/ақша ағыны 16.58% қатынасынан әлдеқайда жоғары.
Краудфандинг платформалары
бірнеше краудфандинг платформалар ауылшаруашылық алқаптарына маманданған. Екі мысал: Steward және FarmTogether.
Кемедегі жолсерік: Steward – пайдаланушыларға ауылшаруашылық секторында қаражат беруге және қарыз алуға мүмкіндік беретін бірегей платформа. Көптеген краудфандинг платформаларынан айырмашылығы, ол үлестік инвестицияларға емес, қарызға бағытталған.
Инвесторлар ауыл шаруашылығы жобаларына 100 долларға дейін несие бере алады. Бұл платформа аккредиттелген және аккредиттелмеген инвесторлар үшін ашық. Бір жоба үшін әдеттегі пайыздық мөлшерлеме 5%-дан 10%-ға дейін ауытқиды және несие берушілерден комиссия алынбайды.
FarmTogether: FarmTogether инвесторларға ауыл шаруашылығы инвестицияларын қаржыландыру үшін басқа инвесторлармен бірге ақшаларын біріктіруге мүмкіндік беретін дәстүрлі краудфандинг платформасы. Бұл инвесторлар салған сомаға пропорционалды үлестік меншік иелері болады.
Бұл краудфандинг платформасы аккредиттелген инвесторларға арналған және жоғары минимумға ие. Оның бірнеше ұсыныстары бар, соның ішінде Oak Ridge пісте бағы және оның тұрақты ауылшаруашылық жерлері қоры. Oak Ridge ең төменгі минимумға ие, ол 15,000 100,000 долларды құрайды, ал инвесторлар тұрақты ауыл шаруашылығы қоры үшін кем дегенде XNUMX XNUMX доллар жинауы керек.
Бұл ағымдағы ұсыныстарда 10% шамасында ішкі кіріс мөлшерлемесі (IRR) бар, бұл дәстүрлі нарықтармен төмен корреляциямен орташа кірістіліктен жоғары. Бірақ олар ең төменгі инвестициялық талаптарға байланысты жоғары бағамен келеді.
ETFs
REIT сияқты, ETFs - бұл сіздің портфолиоңызға жоғары бастапқы инвестициясыз ауылшаруашылық жерлерін қосудың тамаша тәсілі. Олар сондай-ақ физикалық жерге қарағанда өтімді, өйткені оларды қоғамдық қор биржаларында сатып алуға және сатуға болады.
ETF негізінен REIT акционерлік қоғамдарына инвестициялайды, бұл ETF-тердің көпшілігі пассивті түрде басқарылады. Бір пассивті басқарылатын REIT ETF болып табылады Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), ол MSCI US REIT индексін бақылайды. Бұл қордың шығыс коэффициенті 0.12% құрайды, өйткені ол одан асып түсуге тырысудың орнына эталонды қадағалайды.
Бір танымал ауылшаруашылық жерлерінің ETF болып табылады iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: VEGI). Vanguard's REIT ETF сияқты, ол да пассивті түрде басқарылады және MSCI ACWI Select ауыл шаруашылығы өндірушілерінің инвестицияланатын нарық индексін бақылайды. Ол сондай-ақ 0.39% шығындардың төмен коэффициентіне ие.
Бұл қор тыңайтқыштар мен ауылшаруашылық химикаттарын және техника сияқты ауылшаруашылық құралдарын өндіретін ауыл шаруашылығы компанияларына инвестициялайды. Оның азық-түліктер мен етті орауға маманданған холдингтері бар. Оның ең танымал холдингтерінің бірі - ауылшаруашылық жабдықтарын өндіруші Deere & Co. (NYSE: DE).
Қорытынды ескертпе
Ауылшаруашылық жерлері - бұл басқаларға қарағанда тұрақтылық пен әртүрлі кіріс көздерін қамтамасыз ете алатын жылжымайтын мүліктің қосалқы тауашасы. Бұл рецессияға және пандемияға төзімді, өйткені адамдар әрқашан тамақтануы керек.
Осы бірегей актив сыныбының пайдасын алу үшін ауылшаруашылық жерлеріне тікелей инвестиция салудың қажеті жоқ. Оның орнына сіз ауылшаруашылық жерлерінің REIT-леріне, краудфандинг платформаларына және ETF-ке азырақ соманы инвестициялай аласыз.
Қатысты: Бензинганың сүйікті пассивті жылжымайтын мүлікке инвестициялау ұсыныстары
Shutterstock сайтындағы Fotokostic суреті
Бензинадан көбірек біліңіз
Акцияларыңыз туралы нақты уақыттағы ескертулерді жіберіп алмаңыз - қосылыңыз Benzinga Pro Тегін! Ақылдырақ, жылдамырақ және жақсырақ инвестициялауға көмектесетін құралды қолданып көріңіз.
© 2022 Benzinga.com. Бензинга инвестициялық кеңестер бермейді. Барлық құқықтар сақталған.
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html