Мүмкіндіктерді жіберіп алу қорқынышы инвесторлар үшін өлтіруші болуы мүмкін. Жоғарғы кеңесшілер оны қалай сақтайды

Қаржы кеңесшілерінің пікірінше, жіберіп алу қорқынышы немесе FOMO күшті психологиялық күш болуы мүмкін және бұл абайсыз инвесторлардың ақша пакеттерін жоғалтуына әкелуі мүмкін.

Британдық психологтар тобы анықталған FOMO «басқалар біреу болмаған пайдалы тәжірибеге ие болуы мүмкін» деген қорқыныш ретінде. Қаржы кеңесшісі Джош Браун «терминді қолданады.жануар рухтары” инвесторлардың эмоцияларын басқаруға мүмкіндік беретін тұжырымдамасын сипаттау.

Бұл күндері әлеуметтік медиа платформалар FOMO-ның үлкен көзі болып табылады, ол пайдаланушыларды криптовалюта, мем акциялары және арнайы мақсаттағы сатып алу компаниялары немесе SPAC сияқты «ыстық» инвестициялар туралы хабарламалармен бомбалайды. Мұндай активтерді мақтан тұтатын әсер етушілер мен сарапшылар сатып алушылар көп ақша таба алады деп мәлімдейді, бірақ олар тәуекелдерді немесе өз мотивтерін аша алмайды.

Бұл күнделікті дәмдік инвестициялар әрқашан сатып алушылар үшін олардың сатып алу және сату уақытына байланысты флоп болып шығады дегенді білдірмейді. Мәселе мынада: Инвесторлар көбінесе үлкен жеңімпаздар туралы естиді, кеңесшілер мен сарапшылардың айтқан сөздерін емес.

Қыркүйек айында Калифорниядағы Хантингтон-Бичте өткен Future Proof байлық конференциясында «Ақша психологиясы» кітабының авторы Морган Хаусл «FOMO-ны бақылау «бүгінгі уақытта әлеуметтік медиа дәуіріндегі ең маңызды қаржылық дағды» деп айтты.

Әдетте, «баяу байып кету» тиімдірек, өйткені үлкен өсу әлеуетін ұсынатын инвестициялар да көбірек тәуекелге ұшырайды, сондықтан жоғалту ықтималдығы жоғары болады, деді Джозеф Берт, басқарма төрағасы және бас директоры қызметін атқаратын сертификатталған қаржылық жоспарлаушы. Сертификатталған қаржылық топ.

«Адамдар инвестициялауда лотереяны ұтып алумен бірдей», - деді Берт, Флорида штатының Альтамонте-Спрингс қаласында орналасқан фирмасы 95 жылы CNBC рейтингінде 2022-ші орында. Қаржы кеңесшісі 100 тізім.

Инвесторлар үшін 2021 жылы ақша табу оңай болды, бұл жыл активтердің көпшілігі ешқайда кетпейтін сияқты. Күшті акциялар мен криптографиялық табыстар миллион жаңа миллионерлер шығарды.

Әртүрлі ерлер мен әйелдер және әлеуметтік медиа қауымдастықтары өткен жылы инвесторларды сатып алуға итермелеуге көмектесті.  

Мысалы, биткоин бағасы көтерілуі мүмкін бір күнде 20% немесе одан да көп Tesla және SpaceX негізін қалаушы Илон Масктың бір твитінен кейін; 2021 жылдың бір ақпаны Tweet Dogecoin, басқа криптовалюта, оны «халық криптосы» деп атайтын, кез келген адамға тән қасиетке ие.

Reddit-тегі WallStreetBets қауымдастығы да тамақтандырды GameStop және AMC сияқты мем қорларындағы ашуланшақтық. Рэпер және музыкалық продюсер Джей-Зи, НБА ойыншысы Стеф Карри, теннис феномері Серена Уильямс және басқа да атақты адамдар да мақұлдады белгілі бір SPAC – квази-бастапқы орналастыру болып табылатын инвестициялар – және соңғы уақытқа дейін Уолл-стриттің ең ыстық трендтерінің бірі.

Инвесторлар қашан сатып алып, сатқанына байланысты, FOMO оларға үлкен ақша жұмсаған болуы мүмкін.

Мысалы, биткоиннің бағасы 69,000 XNUMX долларға жуықтады 2021 жылдың қарашасында бір жылда үш еседен астам өсті. Содан бері ол шамамен 19,000 XNUMX долларға жетті, бұл оның күрт көтерілуіне дейінгі бағамен салыстырғанда. GameStop акцияларындағы төтенше құбылмалылық кейде акциялардың бағасын көрсетті жарты сағат ішінде 40% төмендейді.

Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия өткен жылы инвестор туралы ескерту атақты адамдар қолдайтын SPAC туралы.

«Атақты адамдар, басқалар сияқты, тәуекелді инвестицияға қатысуға тартылуы мүмкін немесе жоғалту қаупін жақсырақ ұстай алады», - деді ӘКК. «Әйгілі біреу демеушілік жасағаны немесе оған инвестиция салғаны немесе бұл жақсы инвестиция деп айтқаны үшін SPAC-қа инвестиция салу ешқашан жақсы идея емес».

SPAC мәмілелерін бақылайтын CNBC индексі болып табылады өткен жылы 60%-дан астам төмендеді.

«Менің ойымша, өте аз адамдар тәуекелге төзімділік пен болашаққа өкініш сезімін түсінеді», - деді Хаусл, ол бұқалар нарығында бәрінің тәуекелге төзімділігі жоғары екенін айтты.

Болашақтағы өкінішті ойнау - ең жақсы қаржы кеңесшілері инвесторларды FOMO-ға бағынудан тайдыруға тырысады.

Егер клиент көп ақшаны «FOMO активіне» ауыстырғысы келсе, - деді Альдо Вултаггио, бас инвестициялық директор. Capstone қаржылық кеңесшілері, ол олармен сол активтермен және онсыз белгілі бір қаржылық мақсаттарға жетудегі табыс ықтималдығын талқылауды ұнатады. Иллинойс штатындағы Даунерс-Гроув қаласында орналасқан фирма CNBC қаржылық кеңесшісі 77 тізімінде 100-ші орынды иеленді.

Басқаша айтқанда, егер клиент ыңғайлы зейнетке шығуға немесе баланың колледжде білім алуына жеткілікті ақшаға ие болу қарқынында болса, неге көбірек тәуекелге бару керек?

Болашақта сәтсіздікке ұшырау қорқынышы клиенттерді қысқа мерзімді инвестициялаудан бас тартуға көмектеседі немесе, кем дегенде, олардың жалпы бөлінуін азайтады.

«Неге бұл алыпсатарлық активтерге инвестиция салу керек? Олар әдетте мұны жасағысы келеді, өйткені олар жоғары табыс таба алады », - деді Вултаггио. «Бірақ мұны істеудің қажеті болмаса, неге мұны істейсің?»

«Кеме мұнда табысқа жету жолында», - деп қосты ол. «Біз сізді жолдан тайдыратын нәрседен аулақ болғымыз келеді».

Vultaggio тәуекелді активке FOMO түріндегі бөлуді ұстанғысы келетін клиенттерге, әдетте, өз позицияларын жалпы акцияларының төмен бір таңбалы пайызымен шектеу керектігін және олар қажет болатын ақшаны инвестицияламау керектігін айтады. жақын немесе аралық мерзім, деді ол.

Акцияларға, облигацияларға және басқа активтер кластарына инвестициялау әрқашан белгілі бір тәуекелді тудырады, бірақ бұл әдетте ұзақ уақыт аралығындағы табысқа жетудің тарихи тәжірибесі бар есептелген тәуекел, - деді Мадлин Малун, Калифорниядағы қаржылық кеңесшілер фирмасының қаржылық кеңесшісі. Рамон, Калифорния, сол CNBC Financial Advisor 27 тізімінде №100 орынға ие болды.

«Бізге ойын жоспары бар нәрсе керек, ал бұл ыстық акциялар, крипто, ол қандай болса да, [клиенттер] бұл олардың құмар ақшасы екенін білуі керек», - деді Малун. «Бұл біз зейнеткерлікке үміттенгіміз келмейді».