Федералды резерв жүйесі пайыздық мөлшерлеменің көтерілуін жалғастыруда және тұрғын үй нарығы ипотекалық несие мөлшерлемесінің күрт өсуін көреді: Forbes AI ақпараттық бюллетені

TL;DR

• Ешкімді таң қалдырғаны үшін ФРЖ осы аптада мөлшерлемелерді 0.75 пайыздық тармаққа көтерді, 2022 жылдың қалған бөлігінде және 2023 жылға дейін одан әрі көтерілу күтілуде.
• Ипотека мөлшерлемелері мөлшерлеменің өсуінен кейін көтерілді, орташа 30 жылдық тіркелген ипотека 6.35 жылдың басындағы 3% -дан сәл астамға қарсы 2022% құрайды.
• Инвесторларға мүмкіндік беретін триллион доллар табыс әкелгеніне қарамастан, технология нарыққа ұнамайды.
• Үздік апталық және айлық саудалар

жазылу Forbes AI ақпараттық бюллетені циклден хабардар болу және әр демалыс сайын кіріс жәшігіңізге тікелей жеткізілетін AI-ге негізделген инвестициялық түсініктерді, соңғы жаңалықтарды және т.б. алу.

Сіздің портфолиоңызға әсер етуі мүмкін негізгі оқиғалар

Ашық нарықтың Федералды Комитетінің (FOMC) көптен күткен отырысы осы аптада болды және бұл қиын фактілер ешкімді таң қалдырған жоқ. ФРЖ ставкаларды 0.75 пайыздық тармаққа көтерді бұл нарықтар мен сарапшылардың күткеніне дәл сәйкес келді.

Бұл 2008 жылғы жаһандық қаржылық дағдарысқа дейінгі базалық мөлшерлемені ең жоғары деңгейге жеткізетін үшінші рет ставканың көтерілуі.

Бұл өсім акциялардан облигацияларға және тіпті ипотекаға дейін нарықтарда тиімді бағаланды. Хабарламаға дейін анық емес нәрсе ФРЖ-нің болашақтағы экономиканың жай-күйі туралы болжамы болды.

Деректер мен түсініктемелер оқуды бақытты етпейді.

Олардың болжамдары экономикалық өсімнің 0.2 жылы небәрі 2022%-ға дейін тоқтап тұрғанын көрсетеді, ал 2023 жылы аздап жақсарып, жыл ішінде 1.2%-ды құрайды. Әлі де керемет емес. Жұмыс берушілер қатаң еңбек нарығымен айналысатындықтан, жұмыссыздық өте төмен болды, бірақ бұл жұмыссыздық деңгейі 3.7 жылы 4.4% -дан 2023% -ға дейін өседі деп күтілуде баяу өзгереді деп күтілуде.

Осы көңілсіз сандарға қарамастан, алдағы айларда пайыздық мөлшерлемелерді арттыру жоспары әлі де бар, ФРЖ базалық мөлшерлеме 4.6 жылы 2024%-ға дейін көтерілуі мүмкін деп болжайды.

ФРЖ-ның рецессияға бет алған экономиканы тежеу ​​перспективасы нарықтарды қорқытты және біз осы аптада хабарландырудан кейін кейбір елеулі төмендеулерді көрдік.

Әрине, мұның астарында инфляцияны ауыздықтауға тырысу жатыр. Әзірге ФРЖ бұл шараларды жасай алады деп күтуде, бұл ретте 2.6 жылы 3.5 - 2023% дейін төмендейді деп болжануда.

-

Тарифтердің өзгеруіне қатысты ең үлкен алаңдаушылықтардың бірі - тұрғын үй нарығына әсер ету. Дәл қазір а үшін орташа мөлшерлеме 30 жылдық белгіленген мөлшерлеме бойынша ипотека 6.35% деңгейінде. Бұл орташа мөлшерлеме 2022%-дан сәл асатын болған 3 жылдың басынан айтарлықтай жоғары.

Бұл жаңа үй сатып алу әлдеқайда қымбатқа түскенін білдіреді. Міне, қанша қымбатырақ екендігі туралы идея.

Ипотека бойынша пайыздық мөлшерлеме 3% және 30 жылдық мерзімде 500,000 2,100 долларлық несие қарыз алушыға ай сайын 6.35 доллардан сәл асады. Дәл қазір 3,100% жаңа орташа мөлшерлемедегі дәл сол несие айына XNUMX доллардан асады.

Бұл ай сайын 1,000 долларға артық, экономика құлдырап, инфляция рекордтық деңгейде сақталып тұрған уақытта.

Бұл тұрғын үй нарығы үшін жақсы жаңалық емес және ФРЖ төрағасы Джером Пауэлл соңғы мәлімдемесінде осылай деді. Пауэлл тұрғын үй секторы «қызыл ыстық» баға кезеңін бастан кешіргеннен кейін түзетуден өтуі мүмкін екенін айтты.

Бұл көзқарасты есту таңқаларлық емес, егер сіз ФРЖ ставкаларды дәл қазір тұрған жерінен одан да жоғарылатуы мүмкін деп ойласаңыз.

Q.ai ұсынған осы аптаның басты тақырыбы

Технология біраз уақыттан бері сатылып жатыр, бірақ өмірдің қайта оралуының кейбір белгілері бар. Бұл сектордағы көптеген компаниялар шілде айының басында және тамыз айының басына дейін айтарлықтай өсті және соңғы апталарда біраз артқа шегінді.

Дегенмен, технологиялық ағаштың жоғарғы жағындағы кәсіпорындар жақын арада ешқайда кетпеуі мүмкін. Apple, Amazon, Microsoft және Google сияқты компаниялар әлі де ақылсыз ақша ағындарын жасауда және өсуді және жаңа пайда орталықтарын табуды жалғастыруда.

2022 жылдың басында біз байқаған тақырып технология секторы, әсіресе Dow Jones 30-дағы дәстүрлі компанияларға қатысты, мүмкін болғаннан көп сатылды. бағаның төмендеуі инвесторларға мүмкіндік берді.

Мәселе мынада, біз жалпы нарықта біраз уақытқа дейін тегіс жүзуді көре алмаймыз.

Бақытымызға орай, біз нарықтың жалпы құлдырауының төмендеу қаупін әлеуетті түрде азайта отырып, технологияда ойнаудың жолын таптық және оны пакетке жинадық. Техникалық ралли жинағы.

Ол Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC) және Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) қоспасына инвестициялау және Dow Jones 30 арқылы қысқаша инвестициялау арқылы технологиялық секторда ұзақ уақытқа созылатын жұптық сауданы пайдалану арқылы жұмыс істейді. кері ETF пайдалану.

Бұл позициялар апта сайын қайта теңестіріледі және бұл инвесторлар технологияның Dow-қа салыстырмалы қозғалысынан пайда таба алады дегенді білдіреді. Жалпы нарық бір жаққа немесе тіпті төмендесе де, технологиялық сектор жақсырақ болса, инвесторлар жеңе алады.

Үздік сауда идеялары

Міне, біздің AI жүйелері келесі апта мен айға ұсынатын ең жақсы идеялар.

Graftech International (EAF) – Өнеркәсіптік өндіруші біздің бірі Үздік сатып алады келесі аптаға Техникалық және сапа құндылығы бойынша А рейтингімен. Соңғы 48.2 айда кіріс 12%-ға өсті.

Enfusion Inc (ENFN) – Инвестициялық индустрия SAAS компаниясы – біздің бірі Үздік шорт келесі аптаға біздің AI бағалауымызбен өсу және техникалық факторларда F бағасын берді. Компания 176.4 маусымға дейінгі 12 айда 30 миллион доллар жоғалтты.

Clearfield Inc (CLFD) – Талшықты байланыс компаниясы – біздің бірі Үздік сатып алады келесі айда біздің сапа құндылығымыздағы A және B өсімімен. Акцияға шаққандағы пайда соңғы 8.78 айда 12%-ға өсті.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Биотехнологиялық компания біздің бірі болып қала береді Үздік шорт келесі айда біздің AI бағалауымызбен оларға төмен импульстік құбылмалылық, техникалық және сапа құндылығы факторлары бойынша F баға береміз. Акцияға шаққандағы пайда соңғы 14.39 айда 12%-ға төмендеді.

Біздің AI Келесі айдағы ең жақсы ETF саудасы мұнайға, VIX (құбылмалылық индексі) және жоғары өсетін компанияларға инвестиция салу және Қытай мен Тынық мұхиты аймағын қысқарту. Үздік сатып алады Олар Америка Құрама Штаттарының Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF және iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN болып табылады. Үздік шорт iShares China Large-Cap ETF және Vanguard FTSE Pacific ETF болып табылады.

Жақында жарияланған Qbits

Инвестициялау туралы көбірек білгіңіз келе ме немесе бар біліміңізді шыңдағыңыз келе ме? Qai біздің сайтта Qbits жариялайды Оқу орталығы, онда сіз инвестициялау шарттарын анықтай аласыз, қаржылық концепцияларды аша аласыз және шеберлік деңгейіңізді көтере аласыз.

Qbits қарапайым ағылшын тіліндегі күрделі ұғымдарды бөлшектеуге арналған, қорытылатын, жеңілдетілген инвестициялық мазмұн.

Біздің соңғы жаңалықтарымызды мына жерден қараңыз:

Барлық ақпараттық бюллетень жазылушылары а $100 тіркелу бонусы олар $100 немесе одан да көп депозитке салған кезде.