Қаржылық кеңесшілер 3/60 стандартты акциялардан облигацияға портфельден жоғары осы 40 баламалы инвестицияны ұсынады.

Көптеген қаржылық кеңесшілер өздерінің орташа бөлшек клиенттеріне, соның ішінде стандартты 60/40 акциядан облигацияға портфель.

Рекордтық жоғары инфляция мен құлдырап бара жатқан нарықтарға байланысты бұл ескі қағиданың өзектілігі азайып барады. Клиенттеріне жоғары кірістілік алуға және олардың портфолиоларын әртараптандыруға көмектесу үшін көптеген қаржылық кеңесшілер тауар биржасында сатылатын қорлар (ETF), бизнесті дамыту компаниялары (BDC) және жеке капитал сияқты негізгі баламалы инвестицияларды ұсынады.

2022 жылдың шілде айындағы Cerulli Associates зерттеуіне сәйкес, Сауалнамаға қатысқан кеңесшілер клиент активтерінің орташа есеппен 14.5%-ын балама активтерге бөлгенін хабарлады, олардың көпшілігі бұл соманы ұлғайтуға тырысады. Алдағы екі жылда 17.5%.

ETF тауарлары

Биылғы жылы ең жоғары нәтижелі секторлардың бірі – энергетика, әсіресе мұнай. West Texas Intermediate (WTI) мұнай индексі 90 жылдың сәуірінде теріс бағамен саудаланғанына қарамастан, шамамен $2020 деңгейінде саудаланады. Сұраныс пен бағаның өсуін байқаған тағы бір тауар – бидай.

Teucrium бидай қоры (ARCA: WEAT) - бидай фьючерстік келісімшарттарына инвестициялайтын ETF. Бұл ETF болғандықтан, инвесторлар брокерлік шот және сауда комиссиясы арқылы бидайға әсер ете алады. Ауыл шаруашылығы жерлерінің тапшылығы мен Украинадағы соғыс салдарынан бидайға сұраныс күрт өсті. Осы факторлардың нәтижесінде WEAT жылына (YTD) 14%-ға өсті.

Invesco компаниясының динамикалық энергияны барлау және өндіру ETF (ARCA: PXE) шикі мұнайды өндірумен және өңдеумен айналысатын компанияларға инвестиция салады. Кейбір көрнекті холдингтер кіреді Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) және Филлипс 66 Ко. (NYSE: PSX). Ағымдағы аю нарығына қарамастан, бұл ETF таңқаларлық 54% YTD.

Сондай-ақ, қараңыз: Алтын құймаларды қалай сатып алуға болады

Бизнесті дамыту компаниялары (BDCs)

Пайыздық мөлшерлемелердің жылдам өсуіне қарамастан, көптеген корпоративтік облигациялар әлі де инфляциядан айтарлықтай асып түсетін 2% -дан 3% -ға дейінгі кірісті төлейді. Жақында Cerulli Associates зерттеуіне сәйкес, BDC кеңесшілер арасында ең танымал балама инвестициялардың бірі болып табылады.

Тарих жалғасуда

FS KKR Capital Corp. (NYSE: ФСК) – жыл басынан бері шамамен 4%-ға өскен танымал BDC. Басқа BDC сияқты, ол қазіргі уақытта 12% болатын өте қызықты кірісті ұсынады.

Осы BDC көпшілігі орташа инвестор қол жеткізе алмайтын жеке компанияларға инвестициялайды. Олар ашық түрде сатылатындықтан, бұл жеткілікті өтімділігі бар болашақ жеке компанияларға әсер етуді жеңілдетеді.

Жеке капитал

BDC сияқты, жеке капитал Инвестициялар стартаптар сияқты болашақта келе жатқан жеке компанияларға әсер етеді. Бұрын бұл активтер класы дәстүрлі түрде ауқатты, аккредиттелген инвесторлар үшін сақталған, өйткені жеке меншік компанияларда басқарудың жоғары ақылары, жоғары инвестициялық минимумдар және бес жыл немесе одан да көп болуы мүмкін белгіленген құлыптау кезеңдері бар.

Бұл өтімділіктің басты артықшылықтарының бірі - бұл инвестициялар жабайы нарықтық ауытқуларға азырақ сезімтал. Бақытымызға орай, сізге аккредиттелген инвестор болудың немесе жеке капиталға инвестициялау үшін ондаған мың доллардың болуы міндетті емес.

StartEngine танымал стартап краудфандинг платформасы Бұл инвесторларға әр түрлі салаларға, соның ішінде бағдарламалық жасақтаманы қызмет ретінде (SaaS), жасанды интеллект (AI) және биотехнологияға ең аз $100 инвестицияға инвестициялауға мүмкіндік береді.

Қатысты: Стартаптарға қалай инвестициялауға болады

Ағымдағы аю нарығында балама инвестициялар дамып келеді

2022 жылы нарықтар өте құбылмалы болғаны жасырын емес. Жоғары инфляция, көтерілген геосаяси шиеленіс, рекордтық пайыздық мөлшерлемелердің өсуі және құлдыраған нарықтар инвесторларды басқа инвестициялардан пана іздеуге итермеледі.

60/40 акциядан облигацияға портфельді қоса алғанда, дәстүрлі ережелердің өзектілігі азайып барады, әсіресе бұл модель портфолиосында оның 2008 жылдан бергі ең нашар көрсеткіштері.

Оның орнына, кеңесшілер радарсыз балама инвестицияларды, соның ішінде ETF тауарларын, бизнесті дамыту компанияларын және жеке капиталды ұсынады.

Табысты арттыру жолдарын іздеп жүрсіз бе? Бензинганың балама инвестициялар туралы ақпаратын қараңыз:

Суретке түсіру Данин Shutterstock-та

Бензинадан көбірек біліңіз

Акцияларыңыз туралы нақты уақыттағы ескертулерді жіберіп алмаңыз - қосылыңыз Benzinga Pro Тегін! Ақылдырақ, жылдамырақ және жақсырақ инвестициялауға көмектесетін құралды қолданып көріңіз.

© 2022 Benzinga.com. Бензинга инвестициялық кеңестер бермейді. Барлық құқықтар сақталған.